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Te lo mereces (las pérdidas)… y lo sabes - Parte I

Hola a todos, soy Manuel García de Tradingpulsar.com, mi blog sobre trading y vivencias relacionadas. Soy un inversor retail con varios años de experiencia en los mercados, y a partir de ahora voy a empezar a escribir artículos en Rankia con la saludable intención de intentar enseñar al que empieza y aprender del experto. Por ello quiero que mi primer artículo sea lo mas cruel, despiadado, realista y desalentador posible. Habéis leído bien.


Me gustaría que estas líneas fueran la primera lectura de alguien que esté pensando operar en los mercados financieros.  La primera lectura o el faro en medio de la tormenta, depende de cómo se mire. La cuestión es que, a partir de ahora, quiero exponer diversos consejos, experiencias y recomendaciones para que los novatos entiendan a lo que se enfrentan y se tomen en serio el hecho de poner su dinero en riesgo buscando una rentabilidad. El título de este artículo, aparte de llamar la atención, espero que sirva para que asumáis que nosotros somos los únicos responsables de nuestros actos, nosotros apretamos la tecla para lanzar una orden al mercado, nosotros tenemos que preocuparnos de hacerlo sopesando la máxima información posible y a través de un sistema de trading testado y adaptado a nosotros. Somos responsables.


Esto es una profesión técnica que requiere formación y experiencia antes de lanzarte a los leones.


Pienso que la soberbia y la ignorancia son los principales pecados de cualquier aspirante a trader o inversor retail. Hay un desprecio enorme hacia el acerbo de conocimientos sobre los mercados financieros, que hace que muchos se preocupen mas de investigar las especificaciones de su próximo smarphone que de hacer un análisis técnico o fundamental de la empresa de la que van a ser accionistas. Un desprecio hacia el asesoramiento financiero profesional (el manido “si supieran tanto…). Y una vagancia tremenda a la hora de estudiar conceptos, de leer libros, de trabajar un sistema de trading que se adapte a nosotros y de esforzarse por aprender cada día. 


Muchos vienen al trading en busca de dinero rápido y fácil. O para encontrar una profesión con muchos alicientes en cuestión de meses. Pues la realidad es que invertir en los mercados financieros requiere un nivel de aprendizaje similar al de unos estudios universitarios, es decir, son años y mucho esfuerzo. Estamos ante una profesión técnica que exige una preparación muy intensa, los médicos antes de operar o los pilotos antes de comandar una aeronave la realizan. Quien se piense que es distinto o especial, que es mas espabilado que el resto y que los atajos son lo suyo, allá él. En el fondo todos sabemos que ocurre.


Es muy triste ver a gente que acaba de aterrizar en el trading preocupándose más de dejarse los ojos en las pantallas intentando descubrir un sistema perfecto (seguro que nadie lo ha intentado antes pero ellos son especiales como no), que de leer a los autores clásicos, a los maestros. Que confían en que un robot les va a hacer millonarios gracias a la “generosidad” de su programador (y previo pago claro), en lugar de intentar atesorar conocimientos sobre el mercado poco a poco. Sin formación no hay posibilidad alguna de prosperar en el trading, esto no es para vagos, codiciosos o engreídos.


La industria del trading vive de haceros operar mucho.


A los bancos no les interesa tener vuestro dinero en liquidez. A los brokers tampoco. Todos ellos os van a intentar seducir para colocaros sus productos de inversión, para que empecéis a lanzar órdenes al mercado o para que el trading intradía sea vuestra manera de trabajar. No hay nada ilícito en ello por supuesto. El problema viene cuando, o bien se recomiendan productos de inversión que el cliente no entiende y que no le convienen, o bien cuando rellenando un test de idoneidad sin verificar tienes acceso a productos derivados, o bien se facilita “formación” en forma de pdfs de 15 páginas o charlas de 1 hora. Vuestro broker vive de las comisiones y los spreads, y va a intentar por todos los medios que operéis el timeframe mas pequeño posible para que hagáis mas operativas. Vuestro banco os intentará colocar acciones a contado, generan muchas comisiones y la esperanza de recuperar las posibles pérdidas hará que vuestro dinero esté prisionero durante años.


Sed soberanos de vuestro dinero. Formaros lo mejor que podáis. No tengáis prisa por operar. Elegid tranquilamente el producto, el mercado y el bróker con los que vais a trabajar. No confiéis en nadie que viva de venderos algo. Empezad a conocer el mercado y a vosotros mismos en una cuenta demo, si vuestro broker os mete prisa para operar en real, cambiad de broker. Operad en real al principio con muy poco capital, que vuestras emociones no empiecen a atormentaros por un tamaño de posición erróneo. Vosotros sois el premio para la industria del trading, haceros valer y exigir lo mejor para vuestro dinero. 


Lo mejor para empezar es tener otra fuente de ingresos.


Todos habréis oído hablar del psicotrading, la disciplina que estudia la influencia de nuestras emociones a la hora de operar. En mi opinión, uno de los factores mas desequilibrantes para un trader es la desesperación. Desesperación por obtener unos ingresos recurrentes mes a mes no sea que se tenga que reconocer un fracaso personal. Desesperación por ver como nuestro capital disminuye paulatinamente mientras operamos sin obtener consistencia. Desesperación al descubrir que esto es mucho mas complicado de lo que parece y que puede que nos hayamos equivocado al intentarlo.


Pues bien, en mi humilde opinión, el mejor antídoto contra la desesperación en el trading, sobre todo al empezar, es tener otra fuente de ingresos. Otro trabajo, renta o actividad que nos cubra los gastos y nos permita, durante el largo proceso de aprendizaje que se avecina, vivir con la ansiedad bajo control. Claro, esto choca con la imagen promocionada por cierta parte de la industria del trading del trader intradía que opera aperturas de mercado, tendencias, hace scalping y todo lo imaginable, con una dedicación exclusiva y por supuesto con operativas a granel. Pues no es eso, para empezar procurad no buscar un sueldo de supervivencia, si ya hay presión por el propio comportamiento de los mercados, si añadís el factor “si no opero no como”, partís un lastre considerable.


Entiendo que cada situación personal es distinta. Hay personas que se encuentran en desempleo y tienen, o mejor dicho, les venden la idea de que el trading es poco menos que la profesión perfecta. O personas que cuentan con un capital ya sea por ahorro o por imprevistos afortunados, y quieren sacarle rendimiento. A los primeros les diría que se hicieran a la idea de que la consistencia no es ni mucho menos inmediata, que pasarán años hasta lograrla, por lo que deberían pensarse muy bien el tomar este camino y exigirle beneficios inmediatos. A las segundas les recomendaría ponerse en manos de un asesor financiero independiente que gestionara la mayor parte de su capital, y que una pequeña parte la destinaran a una cuenta de trading para operar previo aprendizaje y formación intensivos. 


En el trading se vende humo por toneladas y los fantasmas acechan en la oscuridad.


Son ya muchos años y cada día me reafirmo mas al pensar que, salvo quizás en el mundillo de la “música”, no hay actividad profesional en la que abunde semejante fauna de vendehumos, gurús de pacotilla y formadores que no operan como en el trading. Es que basta darse una vuelta por twitter y ver gente que vende señales para operar y tiene faltas de ortografía que hacen daño a la vista. O supuestos formadores sin formación acreditada ni track record auditado que, por enseñarte el concepto de resistencia-soporte, te cobran 500 € el fin de semana. O supuestos gurús que se preocupan mas de filosofar y de cultivar una imagen zen o de triatleta-crossfit que de mojarse y explicar el contexto del mercado. O vendehumos que ni operan ni saben operar, simplemente van a comisión del broker por llevarles clientes.


Mucho cuidado con esta fauna, casi nadie os va a enseñar nada que no esté en los libros. Nadie os va a enseñar lo que vais a experimentar vosotros cuando os pongáis a operar, cada persona es distinta, tenéis que gestionar vuestras propias emociones, no observar las de otro. Nadie os va a enseñar a ser disciplinados, metódicos, humildes. El trading, entre otras cosas, es un camino de autoconocimiento personal en el que estáis solos, vosotros y el mercado. 


Por supuesto que hay gente muy válida. Formadores que merecen la pena, expertos del mercado a los que hay que seguir, traders con mucha experiencia que tienen la generosidad de compartir con el resto gran parte de sus conocimientos y experiencias. Pero desgraciadamente no es lo habitual. Buscadlos con sentido común, no os dejéis embaucar por promesas de rentabilidad imposibles, ni por cuentas con miles de seguidores. Esforzaros en encontrarlos, es parte de vuestra tarea.

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  1. en respuesta a Tradingpulsar
    -
    #18
    Nega16
    04/10/16 22:20

    pues cuidate, por que esto no es como las recetas de cocina, que las antiguas funcionan, aqui los patrones de barras o de velas se quedan inutiles muy rapidpo.

  2. en respuesta a Nega16
    -
    #17
    04/10/16 20:16

    Bueno, y no has llegado a leer mis entradas sobre elementos del trading que datan de antes del sigo XVIII, incluso antes.

    Es lo que tiene no cobrar por acceder a mi blog, no me da para actualizar contenidos.

  3. en respuesta a Tradingpulsar
    -
    #15
    Nega16
    04/10/16 14:29

    la mayoria de los libros y muchos de patrones de velas, entre ellos algunos que ponestienen mas de 30 años de antiguedad
    la bolsa y el mercado no es el mismo de hace 30 años
    ni se parece

  4. en respuesta a Jordi González
    -
    #14
    04/10/16 13:43

    Estoy contigo Jordi, respeto ante todo, pero la verdad es que hay cada panfleto por ahì que madre mía, hay que pensárselo muy bien antes de gastarte el dinero. Entre otras razones porque en muchas ocasiones no aportan nada nuevo que o esté disponible de manera gratuita, y en otras, porque el contenido no sea demasiado útil.

    Saludos

  5. en respuesta a Nega16
    -
    #13
    04/10/16 12:02

    Ok, gracias Nega16

    Saludos

  6. en respuesta a Nega16
    -
    #12
    04/10/16 11:16

    Recomiendo el de Mark Douglas, " disciplined trader, muy bueno.

    También podíamos hablar de los....., bueno tratare de ser respetuoso, digamos aquellos libros por los que te cobran un "paston" y no valen ni su peso en papel, de esos hay muchos, algunos en español y escrito por nuestros paisanos.

  7. en respuesta a Tradingpulsar
    -
    #11
    Nega16
    04/10/16 10:38

    Vale

    Es difícil ponerse en posición de juez
    ,
    pero si la pregunta me la hubieran puesto a mi, entre los cuatro primeros hubiese puesto 3 de los que has elegido, otros no conozco y otros me sobran, sobre todo el de Oliver Velez

    Pero eso significa, tambien que del orden del 98% de los libros publicados, sobre todo en español, es mejor no leerlos, en eso coincidimos. Parece mejor seguir a Van y al psicologo trader, en como aprender. ( dos de tus 4 primeros libros.)

    Suerte .

    Me gusta tu base

  8. en respuesta a Nega16
    -
    #10
    04/10/16 10:23
  9. #9
    Nega16
    04/10/16 09:30

    Parece un aviso a navegantes, se han emitido muchos, aunque no viene mal oírlos otra vez.
    No concuerdo que haya literatura sobre el trading decente, en español, y no aconsejaría que se leyeran la que hay.
    Si puedes nombrar a que libros te refieres, les harías un favor a esos posibles navegantes, sino a lo mejor les estas liando mas.

  10. en respuesta a Gonzalo German
    -
    #8
    22/09/16 19:36

    Muchas gracias Gonzalo,

    Como bien dices, coincidimos en muchas cosas, en nuestra visión sobre el trading y, sobre todo, la manera en la que deberíamos acercarnos a él. Como bien sabes, el camino es largo, pero no tiene que ser imposible si nos tomamos las cosas en serio y le dedicamos esfuerzo, somos disciplinados y sobre todo, humildes.

    Saludos

  11. en respuesta a oscarhenson
    -
    #7
    22/09/16 19:32

    Muchas gracias, un saludo

  12. #6
    22/09/16 18:20

    Buena entrada para comenzar tu Blog en Rankia, Manuel!
    Directo y al cuello...
    Grandes verdades, fruto de la experiencia, y palabras como "disciplina", "método", "humildad" y "paciencia", que parece que no están de moda, y que todo el mundo va con prisas (tanto en su vida como en su operativa), son totalmente necesarias para darse cuenta del esfuerzo que tiene que haber detrás de todo ésto y de que es preciso aprender, leer, formarse, "empaparse" de gráficos, de operaciones, saber dominarse, no precipitarse...Tan simple y a la vez tan complejo como todo éso.
    Ya sabes que coincidimos en muchas cosas, y en tratar de aportar una visión diferente del mundo del trading y la inversión financiera y bursátil, y por supuesto, sin que el contar los peligros que pueden rodear a quien se intenta meter en esta selva de los mercados sin la brújula ni el mapa (ni el sistema, ni el plan, comprometiéndose a ir poco a poco,a pedir ayuda si la precisa), y sin que el avisar de que la especulación financiera y el trading te lo pueden dar todo (si haces las cosas bien, sin prisas y te capacitas y adquieres la actitud y la aptitud suficientes)...pero tb te puede quitar algo más que dinero (como en el caso real del amigo que comentas, y de otros que también he comentado con frecuencia, y que sigo contando en mi web).
    El camino es largo. Y que nadie diga que es fácil, ni mucho menos.
    Pero tampoco que es imposible.
    Como bien dices, elegir con calma para no equivocarse al escoger qué mercado vamos a operar, qué bróker vamos a utilizar, quién nos va a formar o ayudar, qué libros vamos a leer, cuánto tiempo y compromiso vamos realmente a poner en la tarea...
    Mucha cabeza, mucha prudencia, paciencia, deseo de aprender, horas y horas...y se irán viendo avances y mejoras, sin duda.
    De nosotros depende hacer las cosas "en serio" o seguir pensando que ésto va de "apuestas", de suerte y de juego...
    Un placer tenerte por aquí, y de paso, aprovecho tb para recomendar tu web para el que no la conozca, y que aproveche para leer todo el contenido tan valioso que ahí en la misma.
    http://www.tradingpulsar.com/
    Saludos y suerte a tod@s!
    Gonzalo
    @gonzalogermj

  13. #5
    22/09/16 18:11

    Interesante reflexión. Saludos,

  14. en respuesta a Jordi González
    -
    #4
    22/09/16 17:39

    Te entiendo Jordi. La formación en el trading no es garantía de éxito, pero si es requisito. De todas maneras el factor psicológico si es posible, a mi modesto entender, reconducirlo, o al menos intentarlo. La literatura sobre el tema es extensa, y en mi opinión la idea fundamental es ser capaz de reconocer nuestras emociones, dejar registro de ellas, y aprovechando el trabajo de los especialistas, interconectarlas con acciones prefijadas para evitar las consecuencias negativas.

    Se que es muy fácil decir todo esto, que luego la realidad de los mercados es despiadada, pero por lo menos nos queda el consuelo de saber que existen recursos para que nuestra psique no cambe a sus anchas en nuestra operativa.

    Saludos

  15. #3
    22/09/16 16:52

    Me parecen muy acertadas tus reflexiones, coincido con la mayoría, excepto.....

    "Pues la realidad es que invertir en los mercados financieros requiere un nivel de aprendizaje similar al de unos estudios universitarios, es decir, son años y mucho esfuerzo. Estamos ante una profesión técnica que exige una preparación muy intensa, los médicos antes de operar o los pilotos antes de comandar una aeronave la realizan."

    No por que piense la formación no es necesaria, creo que es indispensable, sino que en el trading la formación no es garantía de éxito, factores muy importantes con el psicológico pueden hacer que fracases.

    Saludos

  16. en respuesta a avr001
    -
    #2
    22/09/16 14:27

    Muchas gracias avr001

    Es que yo veo mucha ansiedad y mucha prisa en los nuevos, quizás por falta de conocimiento de lo que es el trading, o por una situación personal complicada. Muchos sistemas de trading sencillos funcionan aceptablemente, lo que los echa a perder es la desesperación por pagar la hipoteca o el alquiler con lo que saques de tus operativas al poco tiempo de empezar.

    Yo recuerdo el caso de una persona que desgraciadamente, aparte de quedarse en el paro, también se separó casi simultáneamente de su pareja. Por suerte consiguió un buen acuerdo de separación y consiguió una cantidad de dinero de 6 cifras, con la que podría haber tenido un colchón estupendo para ir tirando mientras planificaba su futuro profesional tranquilamente. Esta persona acudió a mi a través de un conocido en busca de ayuda, quería ser trader, le habían seducido los brokers-casino como os podéis imaginar.

    Le insistí en que tenía que estudiar como un condenado (decía que no le gustaban los libros), que no operara al principio salvo en demo (ni caso) y que al cabo de unos meses comenzara a operar en real con poco dinero. No siguió mis consejos, decía que esto era para valientes y que estaba investigando un sistema de trading que le daba muchas señales y era la caña, estaba buscando un programador para que se lo codificara.

    Un lunes, pasado el tiempo, se puso en contacto conmigo llorando como alma en pena. Se había metido a operar futuros del DAX comprando "porque estaba barato", y se había pulido en unos meses LA MITAD DE SU PATRIMONIO. Me preguntó que podría hacer, que como veía el índice, le contesté que daba igual, que su error no era ese. Se envalentonó y me acuso de usar indicadores secretos que no le pasaba, que no le había advertido de lo peligroso que eran los futuros... obviamente le mande a freír espárragos y corté toda comunicación con él.

    Con todo esto vengo a decir que la desesperación, la soberbia y la ignorancia son el cóctel perfecto para dilapidar un patrimonio en los mercados financieros, y muchos son tan chulos de no darse cuenta en donde se meten, o mejor dicho, no quieren darse cuenta de que en la vida no hay casi nada fácil, y menos en el trading.

    Saludos.

  17. #1
    22/09/16 13:40

    Fantástico artículo. Felicidades.

    Pues bien, en mi humilde opinión, el mejor antídoto contra la desesperación en el trading, sobre todo al empezar, es tener otra fuente de ingresos
    Esto que dices es importantísimo. El trading no puede convertirse en una fuente de ingresos para alguien que empieza y que tiene problemas económicos. Esto sería el camino más corto a la ruina y a problemas de todo tipo, no solo económicos. El dinero "miedoso" nunca va a ser efectivo ni consistente, va a ser como una montaña rusa emocional donde os irán desplumando poco a poco (o de golpe) Como bien dices, para llegar a tener una cierta consistencia en las ganancias debes de haber estudiado, formado, trabajado y sufrido un montón antes de que tus cuentas empiecen a crecer año a año.
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