A la hora de afrontar nuestra jubilación, debemos plantearnos cuál será el vehículo de inversión que gestione nuestros ahorros. Hasta ahora, la tendencia era que los ahorradores españoles se decantaran por la renta fija, activo que se asociaba directamente al perfiles conservadores. Pero los tiempos cambian. En los últmos años, las rentabilidades de los planes de pensiones de renta variable han obtenido buenos resultados y dejan con la duda al inversor español: ¿merece la pena asumir algo más de riesgo a la hora de invertir?
A continuación, detallamos cuáles son las principales características de algunos de los planes de pensiones de renta variable que nos encontramos en el mercado, tanto de banca tradicional como los de gestoras independientes.
AzValor Global Value FP
AzValor Global Value FP es adecuada para Inversores que no tengan necesidades de liquidez a corto plazo y su horizonte de inversión sea mayor a cinco años. En 2016 fue el plan de pensiones de renta variable con mayores aportaciones netas (61 millones).
- Código DGS: N5116
- Comisión de gestión: 1,50%
- Gestores: Álvaro Guzmán y Fernando Bernad
- Fecha de creación: 19/05/2016
- Rentabilidad año: 3,76%
- Rentabilidad 3 años: -
- Aportación mínima: 30€ (1 participación)
| Mayores posiciones AzValor Global Value FP | |
| Serco Group | 4,96% |
| Edenred | 4,00% |
| Shutterfly | 3,70% |
| Grupo Mexico SAB | 3,46% |
| Dassault Aviation | 3,28% |
Magallanes Acciones Europeas PP
Magallanes Acciones Europeas PP trata de invertir en compañías cuyo precio de mercado se encuentra por debajo de su valoración fundamental a largo plazo. La vocación inversora del Plan está centrada principalmente en empresas cotizadas europeas.
- Código DGS: N5048
- Comisión de gestión: 1,50%
- Gestores: Iván Martín
- Fecha de creación: 24/09/2015
- Rentabilidad año: 2,28%
- Rentabilidad 3 años: -
- Aportación mínima: 50€
| Mayores posiciones Magallanes Acciones Europeas PP | |
| Bouygues | 3,90% |
| Orkla | 3,90% |
| Savencia | 3,80% |
| Hornbach | 3,60% |
| Gas Natural | 3,20% |
BBVA Renta Variable
BBVA Renta Variable PP el fondo invierte más del 75% en activos de renta variable, principalmente, en activos de renta variable mundial y preferentemente en compañías de mediana y alta capitalización de países de la OCDE. La mayor parte de su estrategia se centra en invertir en otros fondos de inversión (fondo de fondos).
- Código DGS: N1227
- Comisión de gestión: 1,50%
- Gestores: -
- Fecha de creación: 05/08/97
- Rentabilidad año: 1,49%
- Rentabilidad 3 años: 3,65%
- Aportación mínima: 30€
| Mayores posiciones BBVA Renta Variable | |
| Robeco Cap Gr (USD) | 4,22% |
| Deutsche inv GL Infrast | 4,15% |
| JPMorgan Emerging Markets | 4,04% |
| Schroder Int Select | 3,02% |
| Picter Funds Security | 2,98% |
Plancaixa Bolsa Internacional
Plancaixa Bolsa Internacional invierte el 100% en bolsa internacional. Es el segundo plan de renta variable con mayores aportaciones en 2016 (53 millones).
- Código DGS: N1767
- Comisión de gestión: 1,50%
- Gestores: -
- Fecha de creación: 24/11/98
- Rentabilidad año: 21,56%
- Rentabilidad 3 años: 47,35%
- Aportación mínima: 0€
| Mayores posiciones Plancaixa Bolsa Internacional | |
| Apple | 6,05% |
| Microsoft | 4,42% |
| Exxon Mobil | 3,53% |
| Johnson & Johnson | 3,17% |
| Amazon | 3,16% |
Mediolanum Renta Variable
Mediolanum Renta Variable centra la mayor parte su inversión en la renta variable internacional. El plazo mínimo de inversión que recomienda la gestora para este tipo de fondo de pensiones es de 10 años.
- Código DGS: N2796
- Comisión de gestión: 1,50%
- Gestores: -
- Fecha de creación: 24/05/2002
- Rentabilidad año: 14,21 %
- Rentabilidad 3 años: 18,92%
- Aportación mínima: 0€
| Mayores posiciones Mediolanum Renta Variable | |
| Futuros S&P500 | 25,68% |
| Futuros del Nikkei | 2,63% |
| Atos | 2,35% |
| Deutsche Bank | 1,83% |
| Sika | 1,72% |
Bestinver Global FP
Bestiver Global FP centra más del 90% de sus inversiones en la zona Euro.En las decisiones de inversión, no se tendrán en consideración los riesgos extrafinancieros (criterios éticos, sociales, medioambientales y de buen gobierno empleados) que pudieran afectar a los diferentes activos en los que se invierta.
- Código DGS: N3472
- Comisión de gestión: 1,50%
- Gestores: Beltran de la Lastra y Ricardo Cañete
- Fecha de creación: 30/11/2004
- Rentabilidad año: 20,94 %
- Rentabilidad 3 años: 28,67%
- Aportación mínima: 100€
| Mayores posiciones Bestinver Global FP | |
| Dassault Aviation | 3,50% |
| Lenta | 3,08% |
| Thyssen Krupp | 2,62% |
| Imperial Brands | 2,61% |
| Informa Plc | 2,53% |
