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Etiqueta "fondos de inversion": 67 resultados

Fondos de Fondos: máxima diversificación al alcance de todos

Los fondos de inversión son una de las alternativas más atractivas para gestionar los ahorros y es algo que, poco a poco, van descubriendo muchos inversores españoles, tal y como demuestra su crecimiento patrimonial durante los últimos cinco años y, muy especialmente, durante el 2017. En el conjunto del pasado ejercicio, los fondos de gestoras nacionales han experimentado un incremento de activos de más de 27.000 millones de euros, llevando al total del patrimonio bajo gestión a alcanzar la cifra record de 265.449 millones de euros, según datos provisionales facilitados por Inverco. 


Buena ‘culpa’ de este crecimiento, experimentado por los fondos de inversión en España, la tiene el hecho de que muchas entidades financieras estén haciendo una apuesta clara por la comercialización y asesoramiento de los llamados fondos de fondos perfilados y de los fondos multiactivos, con el fin de que sus clientes logren los objetivos financieros que busquen con sus ahorros. Señalar que esta modalidad de producto financiero, los fondos de fondos, son aquellas instituciones de inversión colectiva cuyo patrimonio se destina, de forma mayoritaria, a la compra de participaciones o acciones de otras instituciones de inversión colectiva (fondos, sicav o ETF’s) ya sean de la propia entidad gestora o pertenecientes a otras entidades financieras.   Leer más

Fondos de inversión, ¿cuáles han sido los mejores de 2017?

En este artículo realizamos un resumen de los mejores fondos de inversión de 2017, un año donde la renta variable ha sido la que ha llevado las riendas del mercado, llegando a conseguir en algunos fondos rentabilidades de doble digito.  

Pero, ¿Por qué un fondo de inversión? 

Los fondos de inversión están al alcance de cualquier cliente ya sea particular o profesional, por lo tanto abarcan un gran campo, además los fondos son muy característicos dentro de los activos ya que fiscalmente, cuentan con la ventaja de no llevan consigo retenciones cuando se traspasa de un fondo a otro, y solo se aplican las retenciones cuando se efectúa el reembolso del patrimonio. 

Otra de sus ventajas es la liquidez que ofrecen, muy importante a la hora de realizar una inversión, ya que si en un momento de necesidad de cash nos encontramos ante un producto de escasa liquidez, podemos llegar al caso de no poder deshacernos de él con facilidad y toparnos ante un problema.    Leer más

Planes diversificados y flexibles

Señalaba Benjamin Franklin:

Si queréis ser ricos, no aprendáis solamente a saber cómo se gana, sino también cómo se ahorra

En un momento en que se hace cada vez más manifiesta la dificultad del Estado para mantener el actual sistema de pensiones, es primordial para cualquier ahorrador el desarrollar una adecuada planificación financiera que en el momento de la jubilación le permita mantener su actual nivel de vida y disfrutar de esa etapa sin preocupaciones financieras.

El sistema fiscal actual ha convertido al plan de pensiones en el vehículo más ventajoso para conseguir ese objetivo: sus ventajas fiscales combinadas con la rentabilidad que puede ofrecer un plan de pensiones bien gestionado, adecuado al perfil del ahorrador, lo convierten en el vehículo estrella para el ahorrador medio.   Leer más

¿En qué invierto si me toca la lotería?

El Sorteo de la Lotería de Navidad tendrá lugar el próximo 22 de Diciembre de 2017, en apenas menos de un mes más de 14.000 números de loteria serán premiados en uno de los juegos de azar más importantes en España. Aunque las probabilidades de ganar el Gorno son de 1 entre 100.000, hay un 14% de ser premiado en alguno de los premios. Si eres uno de los afortunados y quieres invertir tu premio para conservar el importe y hacerlo crecer con rentabilidades positivas; no puedes perderte las recomendaciones de las principales EAFIs españolas:

¿Dónde invertir el premio de la lotería? La opinión de las EAFIs

Cada vez más el inversor español confía sus inversiones en un asesor financiero independiente (EAFI) que orienta sobre productos financieros, horizonte temporal y tendencias de inversión, como buen experto en el tema. Si te toca la loteria de Navidad y desconoces el tema de las inversiones, lo mejor es acudir a una de las más de 170 EAFIs españolas para que te den sus consejos de inversión  para sacar una mayor rentabilidad.

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El fondo de inversión, el mejor aliado para el ahorrador

Si existe un producto financiero que, con independencia de las condiciones y del momento de mercado, permite realizar una gestión adecuada y profesional del patrimonio de cualquier ahorrador ese es el fondo de inversión. No es un producto de moda, pasajero; tampoco es elitista; y no requiere de grandes conocimientos. Por el contrario, se trata de un activo apto para todos los públicos y de fácil acceso.

Siempre es buen momento para invertir en fondos de inversión. El único requisito para elegir bien es contar con un asesoramiento apropiado y personalizado, que permita, en cada circunstancia, acceder a las mejores opciones en función, no sólo del comportamiento de los mercados de valores, sino también de las necesidades –personales y financieras– del partícipe.

Afortunadamente, el peso de las Instituciones de Inversión Colectiva (fondos y sociedades de inversión) dentro del ahorro total de las familias españolas continúa incrementándose año tras año: ya suponen el 14% del total, lo que significa que los fondos de inversión están dejando de ser ese gran desconocido dentro de la comunidad inversora. No obstante, se trata de una cifra aún modesta y con potencial si lo comparamos con el 37% que hay en depósitos o el 27% en inversión directa (según datos de Inverco); sobre todo si tenemos en cuenta sus bondades, que podríamos resumir en estos 5 puntos:   Leer más

Selección de plan de pensiones

A la hora de canalizar nuestras inversiones, en ocasiones encontramos numerosas opciones y vías donde poder confiar nuestros ahorros y esperar un crecimiento a largo plazo, deseosamente de forma estable, exitosa y encontrándonos cómodos con la inversión.

Cada vez más, el mercado trata de ofrecer nuevos productos que satisfagan las necesidades de los inversores dada la gran variedad de niveles de riesgo a asumir que presentan, su grado de conocimiento financiero o su afán por encontrar nuevas vías. Sin embargo, en este contexto de cambios, existe un producto de inversión que parece haber quedado relegado al olvido en cuanto a su debate e innovaciones, y perfilado al inversor más tradicional. Estamos hablando de los Planes de Pensiones.

Por definición, los planes de pensiones constituyen el vehículo idóneo para ahorrar de cara a la jubilación, debido a sus incentivos fiscales por medio de aportaciones que se desgravan de la base imponible del IRPF, y a su carácter largoplacista, pretendiendo evolucionar casi al margen de los vaivenes del mercado.    Leer más

Fondos de Inversión “buques insignia”

Dentro del contexto actual, donde el mercado de Renta Fija no ofrece muchas alternativas atractivas y la incertidumbre planea en torno a la elección del momento adecuado para subir tipos de interés (si es que finalmente termina ocurriendo en el corto plazo), los flujos de inversión se han desplazado de forma clara hacia la Renta Variable. Sin embargo, esto no tiene por qué hacer que los inversores más conservadores tengan que estar dispuestos a asumir más riesgo del que acostumbran, o incluso a tomar mayor exposición a la renta variable para obtener rentabilidades atractivas. 

En la confección de nuestras carteras modelo de cara al último tramo del año, son varios fondos los que se vienen posicionando como los buques insignia de las categorías en las que hemos estado diversificando a lo largo del 2017. A continuación indicaremos dos fondos de Renta Fija con distinto perfil de horizonte temporal en su inversión, dos fondos de Renta Variable europea y un fondo de gestión alternativa con el que protegernos de las direcciones del mercado.   Leer más

Foncess Flexible: preservación del capital y crecimiento por encima de la inflación

¿QUÉ ES FONCESS FLEXIBLE?

Foncess Flexible se trata de un fondo clasificado dentro de la categoría de renta variable mixta internacional pero con la excepción de que sólo puede invertir hasta un máximo del 40% en activos de renta variable. En la parte de renta fija puede invertir en todo tipo de activos pero también con un límite de hasta un máximo del 40% en activos con un rating mínimo de BBB-. La vocación global del fondo hace que puede tener exposición/riesgo divisa pudiendo oscilar entre 0%-100% de la exposición total, si bien, en la realidad nunca ha superado el 40% de exposición a otras divisas.

¿CUÁL ES SU FILOSOFÍA DE GESTIÓN?

La filosofía y objetivo de gestión del fondo es la preservación del capital y crecimiento por encima de la inflación en el largo plazo con disciplina, con el propósito final de no perder poder adquisitivo en el largo plazo como consecuencia de la inflación. Para ello, la gestión que se lleva a cabo en la implementación de estrategias es el control de riesgos para minimizar las caídas del fondo mediante una gestión flexible y dinámica.   Leer más

Funds Experts Forum: descubre las 8 megatendencias en Inversión

El próximo 17 de octubre más de diecisiete expertos participarán en la XVIII cita anual de Funds Experts Forum. El evento que une a Asset Managers, Wealth Managers y Selectores de Fondos.

La XVIII edición llega a Madrid para desvelar las nuevas megatendencias

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Funds Experts Forum 2017 presenta un nuevo formato que tiene como objetivo hacer una fotografía fija de los cambios de un sector en el que ya no hay una verdad absoluta. El formato busca, a modo de debate, resolver las grandes disyuntivas que se manifiestan en el sector a la hora de tomar decisiones: Value Investment vs Growth Investment, Small Caps vs Big Caps, Gestión Tradicional vs Robot Advisor y Gestión Pasiva vs Gestión Activa son los grandes dilemas que se discutirán en esta nueva cita.   Leer más

Comienza la renegociación del NAFTA

Este tratado, que entró en vigor en 1994, ha permitido durante sus 23 años de vigencia multiplicar por cuatro el comercio entre Canadá, México y EEUU, un tratado que se centra principalmente en el intercambio de bienes y no en el de servicios, reduciendo barreras comerciales y regulando las relaciones comerciales entre los países que lo componen.

 

                                                                                                                                               Fuente: www.bloomberg.com   Leer más

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