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Tu mente, clave para que tengas éxito en Bolsa

El factor más importante para ganar en las inversiones y en la Bolsa es el mental y emocional. Un inversor o trader muy bien preparado técnicamente, pero con impulsividad y falta de control, es un perdedor en potencia, con evaporación de su cuenta de forma muy previsible.

Rosa Estañ Homs


TRADERS´: ¿Cuándo se interesó por primera vez en los mercados y el trading? ¿En qué momento se decidió por una carrera como inversor y se dedicó totalmente al aspecto psicológico de los mercados?

Homs: Hace años tomé una decisión de inversión emocionalmente, comprando acciones de Telefónica de España, por un valor de unos 24.000€, cuando el valor de la acción estaba a 27€ en su punto más alto. Yo no lo sabía, ni lo había investigado.  A partir justamente de ese día, ¡la cotización de la acción empezó a desplomarse para mi absoluto desconcierto! 

Tiempo después, desolada, comprendí que no se iba a recuperar el precio de compra de 27€. Tomé la decisión de vender todas mis acciones a unos 9€ la acción, consolidándose una pérdida de más de 16.000€. 

Me di cuenta que había entrado en el mercado emocionalmente, sin hacer el más básico estudio de la evolución de la cotización de Telefónica, sin verificar si el precio estaba sobreponderado, sin cuestionarme si era buen momento para entrar. Y lo hice por un error esencial: mi exceso de confianza en mis conocimientos económicos y financieros. Pero sorprendentemente, empecé a comprobar que ¡había muchas personas que hacían lo mismo que yo y también perdían su dinero!

En ese momento empecé a reunir datos y datos de pérdidas en la Bolsa, por decisiones de compra o venta erróneas de personas que conocía. Empecé a interesarme por la economía conductual.

Pasó mucho tiempo sin que me interesaran los mercados bursátiles. Sencillamente, ¡tenía miedo a perder mi dinero! Pero, afortunadamente, decidí investigar, formarme, especialmente en los aspectos psicológicos de las personas respecto al dinero. Me especialicé en Coaching Financiero y Neuro finanzas: cómo afecta el cerebro en la toma de decisiones económicas.

Actualmente soy la primera mujer en España especializada en la psicología del inversor - o Psico trading-  y formadora en Educación e Inteligencia Financiera.

Para ser un buen inversor, además de conocimientos técnicos es imprescindible gestionar la mente y las emociones


TRADERS´: El primer paso: reconocer los errores, y eliminarlos de raíz, pero ¿cuán fácil lo es?

Homs: No es nada fácil reconocer nuestros patrones emocionales de funcionamiento en la toma de decisiones económicas. Nuestro cerebro evoluciona lentamente y está preparado, fundamentalmente, para orientarse a lo que le produce placer y bienestar, así como para evitar el dolor. Es una necesidad muy básica que corresponde al “instinto de supervivencia”. Así, la persona tiene miedo a la pérdida y al mismo tiempo se deja seducir por los señuelos e ideas utópicas de ganancias rápidas.

Es nuestro cerebro “reptiliano” el que se pone en acción en la toma de decisiones de inversión, especialmente cuando queremos hacer ganancias en tiempos cortos o evitar desastrosas perdidas. ¡Y nuestro cerebro nos engaña! Por eso el número de inversores traders que ganan de forma consistente es pequeño.  Por eso también hay cada vez más adicción al juego con apuestas on line.


TRADERS´: ¿Qué es el psicotrading? ¿Por qué le emociona y ha optado por esta actividad profesional?

Homs: El psicotrading es una especialización que se centra en la gestión mental y emocional de los inversores y traders, para que logren mantenerse en los mercados -limitando sus pérdidas- y puedan ser rentables de forma consistente.

El dinero, la seguridad y libertad financiera, son pilares esenciales para las personas y las organizaciones. ¿Por qué pocos inversores logran resultados consistentes a lo largo del tiempo?  Hasta ahora la mayoría de los aspirantes a traders se centran, fundamentalmente, en adquirir conocimientos sobre Análisis Técnico, ignorando la parte de psicotrading. Las consecuencias de una inversión emocional son nefastas: pérdidas de cuentas en poco tiempo, sentimientos de rabia, impotencia, inseguridad y frustración. 

Emociones en el ciclo del mercado


TRADERS´: ¿Qué suele proyectar un trader en el dinero?

Homs: Un trader es una persona que tiene patrones de conducta, perfil inversor, forma de pensar y emociones. En la actividad del trading muestra cómo es su personalidad. El trading es un disparador de emociones, por esos factores de recompensa y de riesgo que representan las ganancias y las pérdidas. En el trading, el trader muestra su nivel de autodominio mental y emocional.

El miedo, la avaricia, el falso sentimiento de control, la ansiedad, la impulsividad, el desconcierto, la impaciencia, la euforia, el desánimo… son algunas de las manifestaciones cuando se hace un trading emocional.


TRADERS´: ¿Tienen los inversores profesionales dificultades psicológicas ante los mercados?

Homs: ¡Por supuesto! Las dificultades provienen de varios frentes:

  • Cómo  manejar  la incertidumbre  de los mercados y  operar aun de forma eficiente.

  • Cómo  gestionar  el estrés que  proviene de la presión  por obtener buenos resultados para las carteras de inversión.

  • Cómo  fidelizar  a los clientes  en un mercado altamente competitivo donde existen miles de fondos de inversión y productos para escoger.


En los traders profesionales hay dos presiones fundamentales:

a) La presión externa, de la empresa de Inversión o Bróker donde trabaja, orientados a la obtención de volumen de negocio y clientes, base de sus ingresos por intermediación y comisiones. Esta presión les produce tensiones y estrés constante. Además de los horarios intensos y las largas jornadas de trabajo que resultan agotadoras.

b) La propia presión interna por lograr los estándares de resultados que la empresa le exige. Lograr una vida equilibrada, en este sector, es difícil, porque no es fácil poder desconectar del trabajo y de los problemas.  Sin embargo, es absolutamente necesario tener tiempo para descansar, la familia, el ocio, el deporte o la diversión o las propias aficiones. 

Conozco algo esta problemática de forma directa. Encuentro a profesionales con mucho estrés, mucho desgaste y con dificultades para mantener una vida equilibrada. Aquellos profesionales que logren una buena calidad de vida, necesariamente pasan por asignar tiempos al trabajo, la familia, el ocio, la salud y el desarrollo personal. Y eso requiere inteligencia emocional y capacidad para poder dirigir la propia vida.


TRADERS´: ¿Qué es lo particularmente importante en la manera en que los operadores profesionales gestionan el riesgo?

Homs: La regla número uno es no perder, para mantenerse en los mercados y poder obtener ganancias consistentes. Claro está que la “pérdida” forma parte de la actividad de inversión. Por eso la clave principal es una estricta gestión monetaria: arriesgamos 1 para ganar 5, por lo menos.

Para no perder, o perder en porcentajes asumibles, otra clave esencial es una buena selección de activos de inversión. La diversificación, la correcta elección de carteras, la revisión periódica de nuestro portafolio, el conocimiento de los ciclos económicos, son elementos básicos para obtener rentabilidades estables a lo largo del tiempo.

No basta con saber ganar. Hay que saber conservar las ganancias y reinvertirlas, limitando las pérdidas.

Es apasionante conocer la biografía, y las claves del éxito, de inversores y especuladores afamados. Jesse Livermore (1877 – 1940) es un ejemplo clásico en la historia de los inversores más reconocidos de todos los tiempos: estudiaba el movimiento de los precios, hacía proyecciones; una vez que tenía claro que una acción se movería en determinada dirección, entraba en el mercado después de que éste confirmara la trayectoria. Sólo operaba con acciones que ofrecieran un gran margen de especulación. Tuvo amargas experiencias de los “expertos”, por lo que solo se guió por su propio análisis.

Su éxito fue saber cómo ganar dinero de forma extraordinaria haciendo predicciones acertadas sobre el movimiento de los precios. Su fracaso: No saber conservar el dinero, porque asumía riesgos excesivos en mercados de alta volatilidad. 


TRADERS´: ¿Cuál es un buen método para hacer frente mentalmente a las pérdidas históricas que se producen una y otra vez?

Homs: El conocimiento en análisis técnico minimiza la asunción de riesgos excesivos. Aún así, el mercado es variable, volátil, impredecible. Después de prolongadas etapas alcistas viene el equilibrio con bajadas impresionantes que echan fueran del mercado a millones de inversores no balanceados, a nivel de sus inversiones. ¿Qué hacer cuando hay bruscas bajadas en los mercados? Una gran mayoría entra en pánico y vende, aun consolidando pérdidas.

Como les comento, la principal clave es no perder, gestionar el riesgo, la diversificación, “no poner todos los huevos en la misma cesta”. Con una cartera balanceada la exposición al riesgo debe ser prudente, especialmente para salvaguardar el valor de nuestra cartera en todos los tiempos.  Este rasgo es el que distingue a un buen inversor de un mal inversor o especulador.

Con una mente analítica, que basa las decisiones de inversión en datos objetivos, la probabilidad de sufrir pérdidas se minimiza. Y no olvidemos que son las etapas de caídas del mercado las que nos ofrecen grandes oportunidades de realizar buenas inversiones. ¡Pero hay que tener dinero liquido disponible para comprar a buen precio! 


TRADERS´: ¿A lo largo de los años ha encontrado lo que diferencia a un buen trader de los mejores?

Homs: Todo inversor o trader busca el “Santo Grial” o claves secretas para ganar dinero consistentemente en la Bolsa. Sin embargo, no hay secretos, no hay atajos.

¿Qué hace que una persona destaque del montón y pueda hacer del trading una profesión, quizás a tiempo completo? Lo primero es estar libre de presión por ganar dinero. Cuando una persona se empeña en tener éxito en el trading a corto plazo, la tensión por triunfar le pone en una situación de debilidad, esto debido a que está más centrado en los resultados, es decir, en las ganancias, en lugar del plan de trading.

La necesidad de ganar lleva implícito, en esta actividad, la posibilidad alta de perder. La propia presión emocional es una garantía de que su trading va a estar lleno de sesgos psicológicos, que son la causa de desviaciones en el plan de trading. La práctica es la vía adecuada para ir generando consistencia.

Sin práctica no hay interiorización de conocimientos. Sin práctica no hay aprendizaje.

Sin práctica no hay experiencias de éxito, aunque sean pequeñas, para ir creando en el sistema cerebral áreas de información y conexiones nerviosas funcionales como resultado de operaciones ganadoras.

El Trader de éxito logra serlo porque practica la disciplina, el enfoque, el compromiso consigo mismo, tiene un gran espíritu de superación. Al igual que un escalador que aspira a “llegar a la cumbre”, sabe que las metas se alcanzan con una preparación técnica importante, así como también con fortaleza mental y emocional.


TRADERS´: ¿Hay rasgos de personalidad que hagan que algunos traders tengan más éxito que otros?

Homs: Los traders que tienen éxito son analíticos, objetivos. Se preparan, estudian, analizan los mercados, tienen en cuenta los diversos indicadores, se marcan objetivos realistas, miden los resultados, adecuan sus inversiones a los distintos momentos del mercado. Saben cuándo entrar en el mercado, saben cuándo es necesario salir.  Resumiendo: tienen un Plan de Trading eficiente y se ciñen a él. No actúan emocionalmente.

Los traders de éxito son conscientes del impacto que tienen las emociones en la toma de decisiones individuales y colectivas. Pueden ser sus propios entrenadores a nivel mental o emocional o contar con un mentor.

Un ejemplo de inversor de éxito, reconocido mundialmente, es Paul Tudor Jones, llamado “mago del mercado”, que tuvo un mentor extraordinario.

¿Por qué pagaría un millón de dólares al año un inversor de éxito, a un coach como Tony Robbins, que ha sido su mentor durante más de 17 años? Veamos algunas razones.

Paul es mundialmente conocido por lograr rendimientos estables y altos durante más de 28 años para sus inversores, y solo perder en una ocasión un porcentaje muy pequeño, en los momentos más convulsos de nuestra historia económica de los últimos tiempos.

La labor de Tony ha consistido en ayudar a Paul a detectar sus patrones de éxito inversor: cómo se sentía emocionalmente, qué sucedía en su cuerpo, dónde estaba su foco, qué había detrás de ciertos comportamientos que limitaban sus ganancias o le hacían tomar peores decisiones.

La clave de un entrenamiento de este tipo es detectar el área de maestría de un inversor para que tome las mejores decisiones en ese estado mental y emocional. Y detectar los patrones de ineficiencia, que hacen a muchas personas boicotear su plan de trading.

Alta concentración, adecuado enfoque, calma mental interior, estado de alerta para detectar las señales del mercado y seguimiento del plan de inversión son algunas de las estrategias de un trader de éxito. También la capacidad de tomar posiciones diferentes, aun opuestas, si el mercado así lo sugiere. No se empeña en tener razón. Es el mercado el que la tiene.


TRADERS´: Total que no somos seres racionales, a pesar de lo que nos dice la teoría, ¿verdad?

Homs: Efectivamente, somos, fundamentalmente, seres emocionales e instintivos, con un cerebro “reptiliano” y primitivo que está detrás de nuestra toma de decisiones.

Aceptar esta realidad nos ha costado muchos años. Descartes, filosofo, influyó durante siglos con sus estudios y libros: “Pienso, luego existo”, es la frase que marcó toda una etapa, poniendo el énfasis en la parte racional como rasgo característico del ser humano. Actualmente, el escritor, investigador y filosofo Antonio Dalmasio, rebatió los fundamentos de Descartes demostrando que las personas actuamos por impulsos inconscientes y que son, las emociones, el detonante de nuestras decisiones, también las de tipo económico. 

Los traders que tienen éxito son analíticos, objetivos. Se preparan, estudian, analizan los mercados, tienen en cuenta los diversos indicadores


TRADERS´: ¿En qué punto aconsejaría a los traders que abandonen? ¿Lo hay?

Homs: Si un trader tiene un buen plan de trading, lo único que tiene que hacer es seguir sus reglas, definidas previamente. El Plan de Trading es como el GPS: marcas tu punto de destino y sigues la ruta que te indica el aparato. Si te equivocas, el GPS recalcula para que corrijas la dirección.

¿Cuándo abandonar las pantallas? Hay razones internas y razones de mercado.

  • Si el trader no está en su mejor momento, ha dormido mal, esta cansado y le cuesta mantener la atención.  Porque el foco es absolutamente necesario, especialmente en operaciones a muy corto plazo de tiempo. • Si el trader emocionalmente está afectado, por problemas personales o familiares que le impiden estar concentrado cien por cien en la evolución de los mercados.

  • Si hay mucha volatilidad por noticias, recomendaciones de los “expertos”, sucesos imprevistos. No se deben “tradear las noticias”, que tienen un impacto en la confianza de los inversores.

  • Cuando se han conseguido los objetivos del día, independientemente del tiempo que haya pasado. Esta actitud refuerza la disciplina de no continuar sobreoperando.

  • Cuando aparecen las emociones descontroladas y se rompen las reglas prefijadas.

  • Cuando se experimenta pérdida del control, porque se está operando fuera del círculo de la propia habilidad.


TRADERS´: ¿Tiene algunos consejos para los neófitos?

Homs: Muchos traders novatos acuden a esta actividad con falsas expectativas de ganar dinero rápido. Eso es una falacia. La suerte del principiante, si en su comienzo respeta las reglas del plan de trading, puede llevarle a obtener ganancias atractivas en las primeras operaciones. Esta falsa sensación de competencia le va a llevar a sobreoperar, a no proteger su capital, a estar mucho tiempo ante las pantallas y a tomar riesgos que no se puede permitir. 

Escucho a muchos traders inexpertos que han perdido su dinero en poco tiempo, en menos de tres meses. Lo que ocurre es que, en este mundo de “ganadores”, donde se prima el éxito económico, pocas personas reconocen sus pérdidas. Eso ayuda a que no se conozca en profundidad algunas realidades.

Mi consejo para los que se inician en esta actividad es: la preparación técnica y continua es imprescindible; la gestión monetaria ha de ser rigurosa; y, es absolutamente necesario dominar la mente y las emociones en la actividad de inversión.


TRADERS´: En la vida no todo es negocios y dinero. ¿Qué recomendaría hacer para alejarnos de las pantallas?

Homs: Hay que tener una vida equilibrada. El dinero es un medio para proporcionarnos seguridad, pagar nuestros gastos y poder acceder a una calidad de vida que todo el mundo queremos disfrutar.

La persona quiere ser rica para sentir tranquilidad, alegría, disfrutar y cumplir sus mas altos sueños: lujo, viajes, comodidades, experiencias excitantes. Sin embargo, ser rico no te garantiza la felicidad.

La auténtica felicidad es estar con la persona que amas, disfrutar con tus hijos, tener tiempo libre para pasear, viajar o hacer deporte, desarrollar el trabajo profesional que más te gusta, dedicarte a los hobbies que te apasionan, ser útil a la sociedad.

El dinero es muy necesario, es uno de los pilares de nuestra vida. La generación de ingresos y rentas a través de diversas fuentes, no solo a través del trading, con una adecuada Planificación Financiera, nos debe aportar esa calidad de vida que nos haga disfrutar y ser felices.

Así que mi sugerencia es: procura la felicidad tuya y de las personas que quieres por encima de todo. El tiempo es pasajero, el dinero se puede lograr y quizá no resulte ser toda la respuesta que tu creías. Hay que mirar mas ampliamente a la vida.

La entrevista fue realizada por Ioannis Kantartzis, editor jefe y socio de la revista

 

Esta entrevista ha sido extraída de la edición de mayo de la revista TRADERS' by Rankia, si estás interesado en leer más artículos relacionados con el Trading, puedes suscribirte de forma gratuita a continuación.

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  1. #1

    Enberto

    Es el matrimonio ideal, técnica y psicología
    Técnica para birlar la cartera y psicología para no equivocarte de palomo
    En la practica se opera mucho “porque me parece que” cuando en realidad hay que hacerlo “porque toca que” una palabra y cambia todo


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