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Si tengo depósitos en el extranjero, ¿he de presentar el Modelo 720?

Si tienes un depósito en el extranjero, seguramente sepas lo que es el Modelo 720, pero ¿sabes si estás obligado a presentarlo? 

Depósitos en el extranjero, presentar modelo 720

 

¿Qué es el Modelo 720 y cuándo se presenta? 

El Modelo 720 es una declaración informativa de los bienes y derechos en el extranjero, cuyo objetivo es informar sobre las cuentas, valores, derechos, seguros y rentas, así como bienes inmuebles y derechos sobre bienes inmuebles en entidades fuera de España. 

Su presentación se realiza por internet entre el 1 de enero y el 31 de marzo. Aunque, debemos tener en cuenta que únicamente estaremos obligados a presentar el Modelo 720 si la suma de los bienes es igual o superior a 50.000€

Aunque están estudiando si eliminar la obligatoreidad de la presentación del Modelo 720, parece que para 2019 todavía continúa existiendo

 

Tengo un depósito en el extranjero, ¿estoy obligado a presentarlo?

Tal y como está la rentabilidad de los depósitos en España, es muy probable que tengas un depósito contratado en el extranjero, por lo seguramente te estés preguntando si estás obligado o no a presentar el Modelo 720.

Que tengas un depósito en el extranjero no quiere decir que estés obligado, pero si la suma de las cuentas y depósitos que tengas fuera de España superan los 50.000€ sí que estarás obligado. 

  • Si eres titular, cotitular, representante, autorizado o beneficiario de cuentas en una entidad en el extranjero y su saldo medio a 31 de diciembre era igual o superior a 50.000€, estás obligado a presentar el modelo. 
  • Si eres titular o titular real de valores, derechos, seguros y rentas depositados, gestionados u obtenidas en el extranjero (exentos los planes de pensiones) y el conjunto supera 50.000€, estarás obligado a presentar el modelo 
  • Si eres titular de bienes inmuebles y derechos sobre bienes inmuebles en el extranjero por un valor superior a 50.000€, estarás obligado 


Pero ¿y si presentaste el Modelo 720 el año anterior? No tendrás que volver a declarar por lo mismo si su valor se ha incrementado 20.000€ o menos. 

Pero, atención, porque no ocurre esto con todos los depósitos en el extranjero. Dependerá de donde esté constituido, por ejemplo, el Depósito Facto, ya que a pesar de que este depósito esté garantizado por el FGD de los depósitos de Italia, dispone de sucursal en España, por lo que la declaración de los intereses se hará en España sin necesidad de presentar el Modelo 720. 

Actualmente, Depósito Facto ofrece depósitos desde 3 meses hasta 60, con una rentabilidad máxima del 1,25% TAE. Como es posible que ya sepáis, Depósito Facto se caracteriza por ser un depósito personalizable en plazo e importe, contratable a partir de 10.000€ y con un máximo de 3.000.000€.

 

Rentabilidad 0,75% TAE
Plazo 12 meses
Importe mínimo 10.000€
FGD Italia

 

¿Y si no presento el Modelo 720 en el plazo?

En el caso de no presentar el Modelo 720 cuando sí que se está obligado conlleva una serie de sanciones: 

  • 100€ por dato no declarado, con un mínimo de 1.500€ euros por declarar fuera de plazo
  • 5.000€ por dato no declarado, con un mínimo de 1.500€ euros por no declarar o declarar fuera de plazo


Mientras que España no se adapte a la normativa europea, sigue siendo obligado presentar el Modelo 720 y estas serías las sanciones que se aplicarían, por el momento.  

 

 

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  1. #1

    Pelbolsa

    Tener depósitos en el extranjero es kaos, modelo 720, sanciones de 5000 de 1500,el dato(?que es un dato?) sanciones de 150%, acciones españolas ?no hay que declarar las? Y que pasa con el formulario D06, también tiene sanción, muchas sanciones y pocas explicaciones.

  2. #2

    evangelista

    en respuesta a Pelbolsa
    Ver mensaje de Pelbolsa

    Hola.

    Abrí una cuenta en De giro a principios de Enero 2018, para probar con acciones, con 5.000€ pero los retiré y tengo la cuenta a Cero desde Diciembre de 2018.
    Así me evito ambos trámites .
    Aún no la he cancelado por si hay alguna duda con Hacienda y tenga que contactar con Degiro.
    Un saludo

  3. #3

    Ricardo73

    Buenas tardes, en mi caso realicé varias transferencias a Raisin a finales del año 2018 por importe superior a 50.000 euros, y solicité la formalización de un plazo fijo a 1 año en Keytrade Bank, que se aperturó en fecha 3/01/2019 y finalización 3/01/2020. ¿Cuándo debo presentar el modelo 720? Gracias.

  4. #5

    Lorena González

    en respuesta a Ricardo73
    Ver mensaje de Ricardo73

    Hola Ricardo,

    Si el dinero lo tenías depósito en 2018 en Raisin, has de presentar el modelo 720 durante el 1º trimestre de 2019, es decir, antes del 31 de marzo.

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