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El Banco de Portugal rescata al Banco Espirito Santo con una inyección de 4.900 millones de euros. El antiguo Banco Espirito Santo se dividirá en dos: Novo Banco y el Banco Malo. De esta manera, cae el banco más grande de Portugal, pero ¿qué pasa con los depositantes?¿Y los tenedores de deuda?¿Y los accionistas?. El tiempo dirá el coste que ha tenido para los ciudadanos portugueses.

Adiós BES, Hola Nuevo Banco

Todo hacía presajiar que este fin de semana sería clave para el futuro del Banco Espirito Santo, y el domingo 3 de Agosto por las noche se cumplieron los pronósticos: el Banco de Portugal anunciaba el rescate del Banco Espirito Santo, quién dejará de cotizar en la Bolsa de Lisboa, donde había perdido más del 75% de su valor en apenas tres semanas.

¿Qué solución ha adoptado el Banco de Portugal con BES?

El Banco de Portugal ha trazado una línea para separar los activos "buenos" de los activos tóxicos o "malos" y ha decidido separarlo en dos bancos diferentes.

Novo Banco es el banco que recibirá de inmediato, los ativos "buenos" del BES:

  • los depósitos
  • los créditos sanos

El resto de activos han ido a parar al denominado Banco Malo, y de esta manera sanear el balance del Banco Espirito Santo.

¿Qué pasará con los activos del Banco Malo?

El Banco de Portugal ha creado el Banco Malo, para que Novo Banco empiece desde cero. La creación del Banco Malo tiene como objetivo estabilizar la nueva entidad, para que una vez haya terminado todo el proceso, pueda ser adquirida por entidades financieras.

¿Qué se ha incluido en el Banco Malo?

Todos aquellos activos dudosos o que el Banco de Portugal ha considerado malos o tóxicos. pasan a formar parte del Banco Malo:

  • los accionistas
  • la deuda subordinada

Por lo que será muy difícil, por no decir imposible, que puedan recuperar parte de su dinero.

¿Están garantizados los depósitos del Banco Espirito Santo?

Todos los depósitos del Banco Espirito Santo se han transferido a Novo Banco, por lo que se garantiza su seguridad y la totalidad del importe de los mismos.

A partir de este momento, los clientes que tenían depósitos en el BES, pasan a ser clientes de Novo Banco, y pueden realizar cualquier operación con total normalidad.

¿Tendrá algún coste para los portugueses?

Según el Banco de Portugal y el gobierno de Portugal, la inyección de capital en Banco Espirito Santo no tendrá costes para el ciudadano, ya que ha utilizado 500 millones de euros del fondo de resolución bancaria y 4.400 millones de euros del rescate europeo que recibió Portugal y que destino 12.000 millones al sector financiero, de los cuáles le quedaban 6.000 millones.

No se puede asegurar 100% que el rescate del mayor banco de Portugal, no va a tener coste alguno para el ciudadano, pues ya lo ha tenido para los accionistas y los tenedores de deuda subordinada, quienes lo perderán todo.

La idea del Banco de Portugal es dar seguridad y dotar a Novo Banco de un balance sólido para venderlo al mejor postor en cuánto le sea posible.

¿Qué pasará si no consigue vender Novo Banco?¿A qué precio lo venderá?¿Alguien se atreverá a invertir en él?

 

  1. en respuesta a Tarfearauko
    #20
    05/08/14 14:24

    Tu no sabes que mucha gente completa su pensión con los dividendos? No sabes que hay mucha costumbre fuera de España de ir comprando acciones a lo largo de la vida para tener una vejez un poco mejor? Si, mucha gente ha perdido sus ahorros porque han confiado en las instituciones que hasta hace una semana estaban diciendo que no había por que preocuparse por el BES. Invertir en acciones del primer banco de un país, no es de especuladores de colmillo retorcido, es de gente conservadora que confía en su banco. Recuerda que han ido hace pocas semanas a una ampliación de capital de 1.000 millones y ahora les dicen "gracias por su dinero, game over", mientras ellos (los gordos) han ganado tiempo para deshacerse de todo.

  2. en respuesta a Solfam
    #19
    05/08/14 14:05

    Con matices, pero estoy de acuerdo. En todo caso Bankia es en la única entidad donde aún se puede defender que existe la posibilidad de que no nos cueste pasta a los contribuyentes. Veremos quien vende mejor, si el Gobierno del Reino de España Bankia o el Gobierno de la República Portuguesa BES.

    T.

  3. en respuesta a Tarfearauko
    #18
    05/08/14 13:38

    solo comentarte que portugal ha hecho con el bes lo mismo que ha hecho el gobierno español con bankia por ejemplo...es la solucion menos mala

  4. en respuesta a Borja Cañete
    #17
    05/08/14 13:15

    Esto es falso, nadie ha perdido sus ahorros, han perdido sus inversiones, que son cosas diferentes. Tiene mucha gracia que todos nos consideramos adultos y capaces de tomar decisiones hasta que palmamos pasta, entonces buscamos responsables debajo de las piedras. Cualquier tenedor de acciones que haya pasado por la educación secundaria debe saber que puede palmar pasta, poca, mucha o toda. Yo he palmado pasta con ING y con Zeltia, por ejemplo, voy a abrir un hilo aquí en Rankia para lloriquear y hacer una plataforma de "afectados por la renta variable" a ver si De Guindos me hace una colecta entre todos los Españoles y me lo arreglan.

    T.

  5. #16
    05/08/14 13:08

    Desde la chapuza que se ha hecho en España y que ha costado millones de euros al contribuyente atreverse a decir que no es 100% cierto que la reestructuración del BES no ha costado nada al contribuyente luso ... es echarle agallas.

    Quien ha perdido en esta fiesta pagana son los tenedores de deuda y los accionistas, es decir, básicamente los propietarios del BES a todos los efectos. Que cuando un negocio privado quiebra palmen sus propietarios me parece lo más razonable del mundo, no como en este país de pandereta, donde una parte de la población juega con fuego y cuando se queman tenemos que pagar todos el desaguisado. ¿Quien tuviese acciones del banco más grande de un pais rescatado no sabía que asumía riesgos con la compra? ¿iba a repartir beneficios del pelotazo que esperaba con los contribuyentes lusos? la respuesta creo que es obvia.

    En resumen, es mucho más probable que la liquidación del BES no cueste nada al contribuyente luso que cualquiera de los rescates que hemos hecho en España y en los que el Ministro de Economia tuvo los huevos de asegurar que no nos costaría un euro. De modo que estaría bien respetar esta hipótesis hasta que estemos seguros de que no se cumple.

    Saludos

    T,.

  6. en respuesta a ripeles
    #15
    05/08/14 10:57

    Desde luego!!! Es probable que asuman la perdida, aunque para muchos represente una parte importante de sus ahorros sin liarla, porque su carácter es asi. Pero que no espere nadie que un portugués vuelva a acudir a una ampliación de capital.

  7. #14
    05/08/14 10:40

    La pregunta es ¿usted volveria acudir a una ampliacion de capital cuando un banco necesite recapitalizarse? se han cavado su propia tumba

  8. en respuesta a wilmita
    #13
    05/08/14 10:25

    Estoy de acuerdo contigo, al gobierno portugues le pongo el 0 mas grande que la catedral, cuando se rescataron los demas bancos portugueses, el estado ni se preocupo ni le extraño que el BES estuviera tan fresco, paso de todo, hace unas semanas hizo una ampliacion de 1000 millones que acudio gente y ahora de golpe y porrazo dice.....señores cerramos el banco, gracias por regalarnos los 1000 kilos, se rie en la cara de los accionistas. ¿que podia hacer? pues como pop o bankia, sanearlo y luego venderlo o buscar otra solucion, pero robarles el dinero a los accionistas no. Cuando todos pensaban que con 1000 millones estaba recapitalizado...lo cierra de golpe. Vaya robo. 0 para el gobierno por no cumplir sus obligaciones de velar por los bancos

  9. en respuesta a Borja Cañete
    #12
    05/08/14 10:20

    Tienes mucha razón Borja. A nadie le extraña la pasividad de los grandes accionistas? Hay bastantes sospechas de que los grandes hayan tenido información privilegiada y hayan podido vender. Que menos que demandar al estado portugués por no supervisar el banco y pedir las cabezas de los responsables directos. El gobernador del banco de Portugal, tan contento de lo bien que lo ha hecho, el primer ministro que ni ha vuelto de sus vacaciones (està a dos horas de coche)y aquí paz y después gloria. Y de recuperar algo....complicado. De momento el gobierno de Angola ya ha retirado las garantías que firmò hace pocos días. Seguro que esta operación tiene muchos sitios por donde cogerla legalmente, màs que una quiebra (el banco no ha quebrado oficialmente), parece una expropiación. Lo de pa mi lo bueno y pa ti lo malo, no se, no parece muy lógico y legal.Y lo de que nadie haga nada.....muy sospechoso.

  10. en respuesta a wilmita
    #11
    05/08/14 09:07

    Así es wilmita, el Banco Espirito Santo en Portugal es como en España el Banco Santander, un banco sistémico y fundamental para la economía del país.

    Siempre que haya particulares que pierdan parte de sus ahorros, es una tragedia y desde Bruselas se debería establecer una directiva europea para que no volviera a suceder o en caso de que se produzca, sea el propio país el que devuelva el dinero a los pequeños ahorradores, al ser culpable de no supervisar el banco y detectar su situación real.

    Un saludo.

  11. en respuesta a Solfam
    #10
    05/08/14 09:03

    No creo que la actuación del gobierno portugués sea de 10, porque si hay personas que pierden parte de sus ahorros, no es para estar contento.

    Se debería establecer responsabilidades a nivel del Banco Espirito Santo y a nivel institucional del organismo encargado de supervisar y controlar los bancos en Portugal, no se puede permitir que pasen cosas como estas.

    Los depósitos hasta 100.000€ estaban garantizados por el fondo de garantía de depósitos, los que han tenido suerte son los que tienen más de 100.000€ en el BES...

    Un saludo.

  12. en respuesta a wilmita
    #9
    04/08/14 20:23

    lo conozco aunque hace mucho que no voy...yo suelo ir al algarve saludos

  13. en respuesta a Solfam
    #8
    04/08/14 20:18

    Me alegro de que te guste. Yo vivo en Cascais, el sitio màs bonito del mundo. No solo lo digo yo, ha sido elegido hace 1 mes por no se que revista americana uno de los 10 sitios mejores del mundo para vivir. Merece la pena ir.

  14. en respuesta a wilmita
    #7
    04/08/14 20:11

    pero al final el gobierno tiene que tomar una decision y creo que acierta evidentemente la familia habra sacado lo que ha podido pero poco se puede hacer y si han vendido acciones del banco en los ultimos meses pueden actuar contra ellos otra cosa es que consigan algo pero esa es la triste realidad saludos
    PD pues vives en un pais que admiro y al cual voy con asiduidad

  15. #6
    04/08/14 20:09

    Yo creo que se ha hecho lo correcto, lo cual no quiere decir que no queden cadáveres en el camino. Los ahorradores por desgracia van a peder todo, pero ese es el riesgo de invertir, incluso en empresas supuestamente solventes y supervisadas. De todas formas me da a mi que la historia judicial al respecto acaba de empezar...

    Saludos.

  16. en respuesta a Solfam
    #5
    04/08/14 20:03

    Hola, yo lo primero que no haría es mentir sobre la solvencia con el fin de ganar tiempo para que los grandes y los amiguetes abandonen el barco. Yo vivo en Portugal y conozco muy bien a mis paisanos. Siempre digo y no es nada despreciativo porque es mi país y lo adoro, que aplicamos la normativa finlandesa con la mentalidad del Magreb. Se podía haber hecho mejor. La familia espirito santo tiene hace mucho su dinero a buen recaudo.

  17. en respuesta a wilmita
    #4
    04/08/14 19:54

    cuando uno es inversionista sabe los riesgos que asume sea en acciones , preferentes, subordinadas...yo lo siendo mucho por esos falsos inversionistas (realmente son ahorradores) pero la realidad es que uno debe asumir los riesgos.
    tu que hubieras hecho ?
    aqui hay que tomar una decision 1.- papa estado pone todo el dinero y entonces seria toda la sociedad quien diria porque he de pagar yo los problemas de una empresa privada 2.-dejamos caher la entidad y pierden tanto accionistas como clientes 3.- separas lo malo de lo bueno amortizando lo malo con deuda subordinada preferentes y acciones metiendo en la parte buena inyeccion de liquidez para venderla y recuperar lo maximo de lo aportado.
    sinceramente la tercera es la mejor tu que harias ??????

  18. en respuesta a Solfam
    #3
    04/08/14 19:31

    Sabes que en Portugal era un banco de los clásicos y que muchos pequeños ahorradores tenían acciones del banco? Sabes que algunos han perdido todos sus ahorros porque confiaron en el banco y en la información que recibían del banco de Portugal que hasta tres días antes estaba diciendo que no tenía nadie que preocuparse que era un banco solvente. Si aquí cayera la telefónica o el Santander nos encontraríamos con lo mismo, un monton de jubilados que durante toda su vida compraron "matildes". El gobierno portugués no lo ha hecho bien, desde luego no para ponerle un 10.

  19. en respuesta a Borja Cañete
    #2
    04/08/14 18:29

    lo primero han actuado rapido lo segundo han salvado a los debiles depositantes clientes y pierden los accionistas y tenedores de renta fija de peor calidad preferentes y subordinadas
    al gobierno portugues le pongo un 10

  20. #1
    04/08/14 10:27

    La Comisión Europea acaba de autorizar la liquidación del Banco Espirito Santo, al considerar que las medidas adoptadas por el Banco de Portugal son las más adecuadas para evitar problemas mayores sobre el sistema financiero de Portugal.

    El Plan de liquidación se ajusta a las normas sobre las ayudas que el Estado puede proporcionar.

    ¿Se podría haber hecho de otra manera?¿Qué consecuencias tendrá para la familia Espirito Santo?

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