Cuando se trata de elegir bróker, hay muchas opciones en el mercado y es importante saber qué ofrece cada una. En esta ocasión vamos a comparar Interactive Brokers y Exante, dos brókeres online radicados en el extranjero que tienen en común acceso a todos los mercados del mundo con una única plataforma.
En las próximas líneas veremos qué ofrece cada plataforma, sus pros y contras, tarifas y qué productos puedes contratar. El objetivo es que al terminar este análisis de Interactive Brokers vs Exantetengas claro cuál es el mejor broker para ti.
Quién es quién: Interactive Brokers vs Exante
Al invertir es importante saber con quién lo haces. Esta es la historia de Interactive Brokers y Exante.
Historia de Interactive Brokers
Interactive Brokers es un clásico dentro de las plataformas de trading, especialmente entre quienes operan con ETF y acciones extranjeras. Buena parte de la comunidad de inversores en dividendo trabajan con ella.
Interactive Brokers nació en 1977 de la mano de Thomas Peterffy y ha ido creciendo hasta convertirse en uno de los brókeres de mayor prestigio a nivel internacional. Actualmente cuenta con más de 1.400 empleados y oficinas en varios países del mundo.
Además, desde 2007, el bróker cotiza en bolsa dentro del Nasdaq, lo que añade un punto de transparencia y seguridad a sus cuentas.
Historia de Exante
En comparación a Interactive Brokers, Exante es un bróker mucho menos conocido entre los particulares, aunque no entre los profesionales. De hecho, una de sus principales características es que permite operar a particulares y empresas a través de una única plataforma.
El germen de Exante surge en 2007, aunque la empresa no se constituyó como tal hasta 2011. La plataforma tiene sede en Malta y está presente en más de 100 países. Además, trabaja con empresas como HSBC, ING o Bank of China.
Regulación de Interactive Brókers y Exante
¿Es seguro invertir en estas dos plataformas? La respuesta corta es sí, ya que tanto Interactive Brokers como Exante están regulados y supervisados en los países donde tienen presencia.
En las siguientes líneas descubrimos la regulación de cada uno.
Regulación de Interactive Brokers
Interactive Brokers está regulado en todos los países donde interviene y tiene sede. Internacionalmente esto incluye regulación por parte de la SEC, el FINRA, la NYSE, y la FCA, entre otras.
Tus inversiones en este bróker están protegidas por el ISC o Investor Compensation Scheme que es como el fondo de garantía de Irlanda. Este fondo cubre hasta un 90% de tu dinero con un máximo de 20.000 euros por inversor.
Además, la plataforma cuenta con un sistema de protección contra el saldo negativo para que nunca puedas sufrir pérdidas más allá del saldo de tu cuenta si operas con apalancamiento.
Exante también está regulado en los países en los que opera. Está inscrito en la CySEC de Chipre con el número de licencia 165/12.
Exante está regulado por la CySEC de Chipre
Además, también está regulado por la FCA, MFSA de Malta y la SFC de Hong Kong.
Oferta de productos y mercados de IBKR vs Exante
Tanto Interactive Brokers como Exante son brókeres Prime con los que podrás acceder a los principales mercados del mundo a través de una enorme gama de productos. Acciones, ETFs, divisas… están disponibles en ambos brókeres.
Instrumentos financieros y mercados de Interactive Brokers
¿En qué puedes invertir con Interactive Brokers? En todo lo que quieras. IB es unas de las plataformas con mayor oferta. A través de ellos podrás contratar:
Acciones y ETF
Opciones
Futuros y FOP
Divisas al contado
Metales
Bonos
Fondos de inversión
Criptomonedas
Acciones fraccionarias
En cuanto al número de mercados, IBKR da acceso a 135 mercados de 33 países. Entre ellos están los principales mercados como Estados Unidos, Canadá, mercados europeos, grandes mercados de Asia- Pacífico y mercados globales para materias primas y divisas.
En pocas palabras, tienes casi todo el mundo a tu disposición para invertir.
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Instrumentos financieros y mercados de Exante
¿En qué productos se puede invertir con Exante? De nuevo, en casi cualquier tipo de herramienta.
La oferta de Exante está compuesta por:
Acciones y ETFs.
Opciones
Futuros y FOP
Divisas
Metales
Fondos de inversión
Fondos de cobertura
Bonos
En total la plataforma permite contratar más de 400.000 instrumentos diferentes en más de 50 mercados distintos.
Tipos de cuenta Interactive Brokers vs Exante
Exante apuesta por la sencillez de una única cuenta, mientras que Interactive Brokers ofrece varias opciones.
Tipos de cuenta en IBKR
La plataforma permite abrir cuentas conjuntas, para negocios, como Family Office, cuentas de fideicomiso y cuentas de asesores. Al final, para esta comparativa nos centraremos en la opción más repetida: la cuenta individual para inversores particulares.
Aquí IBKR trabaja con tres tipos de cuentas de inversión:
Cuenta Efectivo. Es la más básica y la estándar. Idónea para empezar a invertir. Su principal característica es que no permite apalancamiento, aunque sí podrás cerrar posiciones en corto con algunos índices.
Cuenta Margen. Esta cuenta suma algunas funcionalidades a la anterior, aunque para acceder a ella tendrás que hacer un depósito de 2.000 dólares. Su principal diferencia es que con esta cuenta sí que podrás apalancarte y operar en corto.
Cuenta Margen de Cartera. Es una cuenta para grandes patrimonios que inviertan más de 100.000 dólares. Incluye mejoras como el pago de intereses por el efectivo que no inviertas o no tener que pagar comisiones de custodia.
Tipos de cuenta en Exante
La propuesta de Exante es minimalista. Además de tener cuentas para empresas, particulares, gestores de patrimonios y Family Offices, el bróker solo dispone de dos tipos de cuenta.
Cuenta Demo, que como su propio nombre indica es una cuenta de demostración para aprender y que se gestiona con dinero virtual.
Cuenta estándar, que es la misma para todos los inversores particulares.
Inversión mínima en IBKR y Exante
¿Cuánto dinero hace falta para empezar a invertir con estas plataformas?
En el caso de Interactive Brokers no hay depósito mínimo para la cuenta de efectivo, pero sí para el resto de cuentas y para realizar ciertas operativas.
En concreto, la cuenta Margen requiere un depósito mínimo de 2.000 dólares y la cuenta Margen de Cartera invertir por lo menos 100.000 dólares.
La inversión inicial con Exante es de 10.000 euros para inversores particulares y de 50.000 euros en el caso de empresas.
Tarifas y comisiones
Las comisiones son una de las pocas que puedes controlar al invertir. Toda comisión que pagues de más será un rendimiento de menos que obtengas. Por eso debes vigilarlas.
En este punto de la comparativa entre Interactive Brokers y Exante nos preguntamos cuál de los dos es más caro y cuánto cuesta operar con cada uno de ellos.
Comisiones y tarifas de Interactive Brokers
¿Qué comisiones aplica Interactive Brokers? ¿Es caro o barato operar con este bróker? Históricamente IBKR ha sido uno de los brókeres más baratos para operar con acciones y desde 2021 ha tomado medidas para seguir entre los más asequibles después de otras plataformas tomasen la delantera.
Las tarifas de IBKR varían en función del mercado en el que inviertas y del tipo de instrumento que utilices.
En el caso de las acciones, estas son las comisiones que pagarás con el bróker.
Mercado
Estructura de comisiones fija
Mínimo por orden
Máximo por orden
Estados Unidos
0,005 por acción
1 $
1% del valor negociado
Canadá
0,001 CAD por acción
1 CAD
0,5% del del valor negociado
Francia
0,1% del valor negociado
4 €
29 €
Alemania
0,1% del valor negociado
4 €
99 €
España
0,1% del valor negociado
4 €
Ninguno
Reino Unido
0,1% del valor negociado
4 €
29 €
Hong Kong
0,08% del valor negociado
15 CNH
No se aplica
En el caso de los ETF estadounidenses no se aplicarán comisiones ni mínimos.
¿Y sobre el resto de instrumentos y productos? Este es un resumen de la estructura de costes del bróker:
Producto de inversión
Comisión por niveles
Comisión fija
Opciones
De 0,15 a 0,65 $ por contrato
0,65 $ por contrato
Futuros
De 0,25 a 0,85 $ por contrato
0,85 $ por contrato
Divisas al contado
De 0,08 a 0,20 puntos básicos + valor negociado por orden
(Diferenciales ajustados de apenas 1/10 PIP)
Bonos
10 puntos básicos x valor nominal por orden
Fondos de inversión
3% x valor negociado hasta 14.95 $ por transacción
Empezar a invertir en acciones con Interactive Brokers
¿Cuánto cuesta invertir con Exante? Las tarifas y estructura de costes cambia según el producto.
La plataforma no cobra comisión por mantenimiento, por lo que los costes de inversión dependerán de tu operativa y de los productos que utilices. Estas son sus tarifas:
Producto de inversión
Coste / Spread
Acciones
A partir de 0,02 $
ETFs
A partir de 0,02 $
Metales
A partir de 3 $
Divisas
A partir de 3 $
Opciones
A partir de 1,5 $
Futuros
A partir de 1,5 $
Fondos
A partir de 0,5%
Bonos
A partir de 9 bps
Además de las comisiones, operar con Exante puede tener otra serie de costes si utilizas apalancamiento o no operas. Estos son los más importantes:
Cargo por inactividad. Exante te cobrará 50 euros si no operas en 6 meses, no tienes ninguna posición abierta y tu saldo es inferior a 5.000 euros.
Cargos nocturnos para las posiciones cortas y compraventa de divisas.
Trade Desk de operaciones y solicitudes personalizadas, que cuentan con una tarifa única de 90 euros.
Comisiones de margen solo si superas el 100% del margen disponible.
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Plataforma de inversiones
Es el entorno en el que vas a operar y aquí vuelve a haber grandes diferencias de concepto. Los dos cuentan con buenas plataformas de negociación, pero con IBKR tendrás muchas opciones donde elegir.
Plataforma de Interactive Brokers
IBKR no tiene una sola plataforma de trading. El bróker ofrece hasta 6 soluciones diferentes para operar.
Client Portal. Es la aplicación web que funciona con la que podrás realizar cualquier operación que quieras. También dispondrás de gráficos y otras herramientas para ver la evolución de los mercados.
Interactive Brokers TWS o Trader Workstation: La opción más completa, con la que podrás realizar más operaciones y disponer de herramientas más avanzadas. Es una plataforma propia especialmente diseñada para traders.
IBNR Mobile: Es la adaptación al móvil de la herramienta de trading. Disponible para Android y iOS, es intuitiva y fácil de usar.
GlobalTrader de IBKR: Una versión más básica centrada exclusivamente en acciones y ETFs.
Interactive Brokers API: Es la plataforma personalizable, donde podrás adaptar la herramienta a tu software de negociación.
Plataforma IMPACT: En este caso, se trata de una aplicación móvil centrada en ESG que facilita a los inversores poner su dinero donde está su corazón. De esta forma, la aplicación IMPACT ayuda a los inversores a alinear su cartera con empresas que comparten sus valores. Los inversores pueden usar la aplicación para comprender cómo una empresa está respalda por sus valores, seleccionar las prácticas comerciales que quieren evitar y construir una cartera socialmente responsable.
Puedes ver cómo funciona la plataforma con la “Prueba Gratuita” que permite el bróker. Con ella accederás a un mercado virtual prácticamente con las mismas herramientas que tendrías con la plataforma TSW.
Plataforma de Exante
La tecnología es una parte de Exante y esta se traslada a su plataforma de inversión. El bróker usa su propia plataforma que puedes probar en su página web.
También puedes ver cómo se utiliza con los tutoriales de su canal de Youtube para hacerte una idea inicial sin tener que probar a dar órdenes y operar (cosa que te recomiendo que hagas).
Exante permite usar su Http APO para diseñar aplicaciones financieras y la FIX API para trading automatizado. Además, permite la integración de su plataforma con Excel.
Depositar y retirar dinero con Interactive Brokers y Exante
Ingresos y retiradas en Interactive Brokers
Ingresar dinero en tu cuenta de Interactive Brokers es muy sencillo. Sólo necesitas indicar la moneda en que quieres realizar el depósito y hacer la transferencia. Este es uno de los inconvenientes del bróker.
Para retirar el dinero, podrás hacerlo mediante una transferencia a tu cuenta bancaria. IBKR permite una retirada al mes gratuita, pero cargará 8 € a partir de ahí.
Exante permite depositar el dinero mediante transferencia bancaria. Las retiradas también se realizan por transferencia y tardan una media de un día en aprobarse y después el tiempo que tarde en realizarse la transferencia.
A diferencia de Interactive Brokers, con Exante sí que tendrás que pagar una comisión por retirada del 0,9% o de 30 euros.
Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers vs Exante
Finalmente, otro punto importante a tratar el servicio de atención al cliente de cada uno de los brokers. Y es que no todos los brokers prestan servicio con la misma rapidez, facilidad y cercanía.
Servicio de atención al cliente de Interactive Brokers
Puntos destacables del servicio de atención al cliente de Interactive Brokers
Pros
Contras
✅Chat en vivo
❌ Sin oficina en España.
✅Asistencia telefónica
✅Correo electrónico
✅Atención en castellano
Interactive Brokers cuenta con un número de asistencia telefónica gratuito para sus clientes europeos, el 00800-42-276537. El idioma preconfigurado es inglés, pero se puede cambiar a idioma castellano desde el menú de la propia aplicación. Aún así, en caso de desear una comunicación directa con un operador de información, se puede llamar al +41-41-726-9500, de Suiza. Por supuesto, a esta llamada se le debe aplicar el coste de una llamada internacional. En cualquier caso, a través del teléfono gratuito se podría solucionar cualquier tipo de problema, dejando el el teléfono suizo, tan solo, para cuestiones muy específicas, más relacionadas con el tema legal, que operativo.
Además, en su afán por intentar llegar a ser lo más eficientes posibles, ofrecen un servicio de chatbot bastante eficiente que opera las 24 horas de lunes a viernes. Respecto a los fines de semana y festivos, su servicio abarca desde las 13.00 hasta las 00.00
Y como no, ofrecen un servicio de mailing, pero no a través de correo electrónico, sino de formulario a través de su web, tanto seas clientes como no. En cualquier caso, las respuestas suelen ser bastante rápidas.
Finalmente, para quienes ya son clientes, desde su propia área personal pueden abrir un ticket en el caso de que exista algún tipo de incidencia.
Servicio de atención al cliente de Exante
Puntos destacables del servicio de atención al cliente de Exante
Pros
Contras
✅ Teléfono de asistencia
❌No hay chatbot
✅ Correo electrónico
✅ Asistencia en castellano
✅ Próxima apertura de oficinas en España en noviembre o diciembre de 2022
En primer lugar, respecto a los idiomas, Exante como Broker europeo, ofrece información y asesoramiento en un total de 10 idiomas:
Español
Inglés
Alemán
Ruso
Portugués
Italiano
Holandés
Polaco
Checo
Japonés
Coreano
Respecto a la asistencia telefónica, requiere puede ser en castellano, pero el único número que se ofrece de información al cliente es el siguiente, +357 2534 2627, ubicado en Chipre. Debiendo pagar, por supuesto, el coste de la llamada internacional.
Aún así existe una segunda opción de llegar a estar en contacto telefónico con algún operador del broker rellenando su formulario de llamada en la pestaña de "contacto". Y cabe decir, que siendo informado completamente en español.
En lo que respecta a su correo electrónico, una vez más, como correo libre encontramos en su web el correo [email protected]. En cualquier caso, si rellenamos el formulario antes mencionado, recibiremos asistencia en castellano y mucho más personalizada a nuestra consulta.
Actualmente Exante no dispone de chatbot, pero si que espera poder abrir unas oficinas en España para el cuarto trimestre de 2022.
Y en general, cabe decir que sea vía correo o telefónica, disponen de un servicio de atención al cliente cercano (en español o en tu propio idioma, siempre y cuando sea uno de los 10 referidos), rápido y personalizado.
Conclusiones del análisis comparativo de Interactive Brokers y Exante
Estamos ante dos brókeres internacionales más enfocados a un cliente con cierta experiencia, que es quien más partido va a poder sacar de sus herramientas.
En este sentido, ambos cuentan con comisiones competitivas, aunque también es cierto que hay brókeres con comisiones más ajustadas, como puedes ver en la comparativa entre Trading 212 y Etoro.
Sus plataformas son intuitivas y tienen la ventaja de que todo se hace desde un mismo interfaz, sin tener que estar cambiando en función del mercado o productos.
Otra de las ventajas de ambas plataformas es el acceso a muchos productos, al igual que en DEGIRO, que sin embargo tiene mejores tarifas.
Resumen del análisis comparativo de Interactive Brokers y Exante
Para terminar, la siguiente tabla resume las características de cada bróker para que puedas compararlas fácilmente.
Características
Interactive Brokers
Exante
Regulación:
FCA, SEC, CNMV y otros
Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) , MSFA, SFA y FCA
Depósito mínimo:
0 $ (según tipo de cuenta)
10.000 $
Comisiones (acciones españolas o ETFs)
0,05 – 0,1% % del valor negociado
A partir de 0,02 $
Comisiones (acciones de EEUU o ETFs)
0,005 $/acción (ETFs gratis)
A partir de 0,02 $
Instrumentos financieros
Acciones y ETF
Opciones
Futuros y FOP
Divisas al contado
Metales
Bonos
Fondos de inversión
Criptomonedas
Acciones fraccionarias
Acciones y ETFs.
Opciones
Futuros y FOP
Divisas
Metales
Fondos de inversión
Fondos de cobertura
Bonos
Puntos fuertes:
✅Comisiones bajas. ✅Plataformas adaptadas a tu operativa. ✅Acceso a multitud de mercados y productos.
✅ Comisiones bajas ✅ Operativa online e intuitiva ✅ Acceso a multitud de mercados y productos
✅ Acceso todo tipo de instrumentos
Puntos débiles:
❌Sin inversión mínima inicial. ❌Sin oficina de atención al cliente en España.
❌ Inversión mínima elevada ❌Sin oficina de atención al cliente en España
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