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eToro vs Plus500 ¿Cuál es mejor broker?

eToro vs Plus500 ¿Cuál es mejor broker?

Cuando hablamos de brokers, posiblemente no existan dos brokers más mediáticos que eToro y Plus500. Es más, estoy seguro que si eres un fiel consumidor de plataformas digitales como Youtube, habrás visto estos anuncios hasta la saciedad.

No obstante, que hay detrás de cada uno de ellos, eToro o Plus500, ¿Qué broker es mejor? Sin más dilación, a continuación os presentamos  un análisis comparativo de las principales características de cada broker

La historia de eToro y Plus500


Historia de eToro

eToro es una plataforma de inversión y comercio online con más de 10 millones de usuarios registrados de más de 140 países.

¿eToro es uno de los mejores brokers del mercado?
¿eToro es uno de los mejores brokers del mercado?

La empresa fue fundada en 2007 por los hermanos Yoni y Ronen Assia, y desde entonces ha crecido hasta convertirse en uno de los principales nombres de la inversión y el trading en línea, y actualmente, ofrece una amplia gama de instrumentos financieros, incluyendo acciones, ETFs, criptodivisas, materias primas e índices.

El punto de venta único de la empresa es su función de negociación social, que a través de la tecnología copytrading permite a los usuarios copiar las operaciones de otros inversores de éxito en la plataforma. 

eToro tiene su sede en Chipre y cuenta con oficinas en Tel Aviv, Londres y Nueva York.
¿Quieres saber más de eToro?

Historia de Plus500


Plus500 es una plataforma de inversión en línea fundada en 2008 proveedor de servicios e CFDs y Forex con sede en Israel.

¿Plus500 es uno de los mejores brokers del mercado?
¿Plus500 es uno de los mejores brokers del mercado?

Además, Plus500 es un market maker que ofrece a sus clientes apalancamiento para negociar en una variedad de activos que incluyen, entre otros, divisas, materias primas, índices, acciones, opciones y ETFs. 

El broker tiene sus oficinas en los principales centros financieros del mundo, como Londres, Nueva York, Sydney y Hong Kong y  está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) y la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC). 

Plus500 fue fundada por Gal Haber, Alon Gonen, Elad Ben-Izhak y Shlomi Weizmann y salió a bolsa en el mercado AIM de la Bolsa de Londres en julio de 2015, bajo el ticker PLUS. En marzo de 2020, anunció que había acordado ser adquirida por Playtech PLC por un valor empresarial total de 460 millones de libras, dicha adquisición se completó en mayo de 2020.

A continuación vamos a analizar las principales semejanzas y diferencias entre ambos brokers, en términos de regulación, comisiones, acceso a productos y mercados, etc. 

Regulación y supervisión de eToro vs Plus500


Regulación y supervisión de eToro

En primer lugar, en lo que respecta a su regulación, eToro es una de las plataformas de inversión y social trading más populares del mundo. La empresa está regulada por varias autoridades financieras, como la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y la Directiva sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MiFID), perteneciente a la UE.

eToro está regulado por a Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC)
eToro está regulado por a Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC)


Además, eToro también es miembro del Fondo de Compensación de Inversores (ICF), que ofrece protección a los inversores en caso de que eToro se declare insolvente, hasta un máximo de 20.000€ por cliente, independientemente del número de cuentas.

eToro también está sujeto a auditorías regulares por parte de auditores externos, lo que permite valorar que la plataforma está operando de manera segura y eficiente.

 
eToro está supervisado por la CNMV
eToro está supervisado por la CNMV
 

Regulación y supervisión de Plus500 

Por otro lado, en lo que respecta a la regulación de Plus500, está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA de Londres), la Cyprus Securities and Exchange Commission y emitida por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones, lo que la autoriza a emitir estos productos a residentes australianos. Actualmente, no ofrece sus productos y servicios a los residentes de Estados Unidos.

Plus500 está regulada por la FCA.
Plus500 está regulada por la FCA.

Además, al estar reguladas por autoridades europeas, ambas empresas eToro y Plus500 están autorizadas por la Cominisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

Plus500 está supervisada por la CNMV
Plus500 está supervisada por la CNMV

Acceso a productos y mercados de eToro y Plus500


Instrumentos financieros y mercados de eToro

 Con eToro podrás abrir cuenta desde 140 países diferentes, así como invertir en 20 mercados diferentes, más de 250 ETFs, 50 pares de divisas o hasta 75 criptomonedas.
 
Respecto a los activos financieros, a través de eToro, podrás acceder a prácticamente cualquier tipo de instrumento, entre ellos: 

  • Acciones
  • ETFs
  • Bonos de deuda
  • Fondos de inversión 
  • Criptomonedas
  • Futuros
  • Opciones
  • Warrants
  • Materias primas

Es decir, no existe instrumento, ni derivado financiero, con el que no se pueda operar, aunque bien es cierto que mucha de su negociación se limita a CFDs, no obstante, ya han incluido títulos de acciones reales y ETFs sin comisión de compra-venta.

 Instrumentos financieros y mercados de eToro

Por otro lado, respecto a Plus500, también es un broker bastante completo en instrumentos financieros, sin embargo, es remarcable que solo opera con los CFDs de dichos instrumentos. Aún así, permite acceso a prácticamente cualquier tipo de activo:  

  • Acciones
  • ETFs
  • Índices
  • Divisas o forex
  • Materias primas
  • Criptomonedas
  • Opciones

Tipos de cuenta de eToro vs Plus500


Tipos de cuenta en eToro

eToro ofrece una variedad de tipos de cuentas que se adaptan a las necesidades y objetivos únicos de sus inversores. Los tres tipos de cuenta principales son eToro Standard, eToro Gold y eToro Platinum y ofrecen diferentes beneficios, incluyendo diferentes niveles de acceso a las funciones y servicios exclusivos de eToro.

  •  La cuenta eToro Standard es ideal para los inversores principiantes que desean conocer la plataforma de eToro y construir su cartera con una pequeña inversión inicial. 
  • La cuenta Gold de eToro está diseñada para inversores experimentados que desean aprovechar las funciones avanzadas de eToro y obtener acceso a análisis y perspectivas exclusivas del mercado.
  • La cuenta Platinum de eToro están reservadas para nuestros inversores más activos y exitosos, y ofrecen el más alto nivel de servicio y soporte. 

Tipos de cuenta en Plus500


Plus500 ofrece tres tipos de cuentas diferentes: Demo, Dinero Real y Profesional. 

  • La cuenta demo es perfecta para los nuevos operadores o para aquellos que quieran probar la plataforma de plus500 sin arriesgar ningún capital.

  • La cuenta estándar de plus500 es ideal para quienes desean operar con dinero real pero no quieren comprometerse con una cuenta de mayor nivel.

  • La cuenta plus500 pro viene con algunas características adicionales, como un mayor apalancamiento y acceso a análisis de mercado exclusivos. 

Sin embargo, es importante recordar que todos los tipos de cuenta de plus500 conllevan sus propios riesgos y recompensas. Antes de elegir un tipo de cuenta, asegúrese de considerar cuidadosamente sus objetivos de negociación y su nivel de experiencia.

Apertura de cuenta y depósito mínimo entre eToro y Plus500


Apertura de cuenta y depósito mínimo de eToro

eToro es una plataforma completamente adaptada al público millenial, por lo que es fácil e intuitivo, 100% digital abrir cuenta, y la exigencia con respecto a los depósitos mínimos (en general son 50$ por cuenta), es de acuerdo con la siguiente tabla: 

País
Depósito Mínimo
EEUU y Reino Unido
10$
Australia, Austria, Bélgica, Bulgaria, Chipre, Croacia, Dinamarca, 
Emiratos Árabes Unidos, Eslovaquia, Eslovenia, España, Estonia, Filipinas, 
Finlandia, Francia, Grecia, Guernsey, Hungría, Indonesia, Irlanda, Italia, 
Letonia, Liechtenstein, Luxemburgo, Malasia, Malta, Mónaco, Noruega, 
Países Bajos, Polonia, Portugal, República Checa, Singapur, Suecia, 
Suiza, Taiwán, Tailandia, Vaticano, Vietnam
50$
El resto de países aptos
200$
Islas Caimán, Polinesia Francesa, Gibraltar, Islandia, Isla de Man, 
Isla de Jersey, Kuwait, Lituania, Isla de la Reunión.

1.000$
Israel
10.000$

Apertura de cuenta y depósito mínimo de Plus500

En plus500 la apertura de cuenta también  es rápida, intuitiva y con disposición a empezar a negociar lo antes posible. En general, bastante fácil de realizar. 

El depósito mínimo será siempre de 100€ por cuenta (y podrán realizarse a través de la propia App de Plus500), salvo los depósitos que se realicen a través de cuenta bancaria, que en  ese caso serán de 500€.

Así pues, la diferentes formas de depósito son las siguientes: 
  • Transferencia bancaria.
  • Billetera electrónica (Paypal o Skrill).
  • Tarjetas de débito o crédito (Visa o Mastercard).

Tarifas y comisiones de eToro vs Plus500


Y entramos posiblemente en el punto más crítico, desde la visión del usuario novel, a la hora de valorar cuáles son los mejores brokers, las comisiones. Sin embargo, antes de pasar a detallar cuales son las comisiones de eToro vs las de Plus500, me gustaría recordar que este no debe ser el único, y ni siquiera el más importante requisito a la hora de tomar la decisión de con qué broker invertir. 

Requisitos como la regulación o la garantía de tu capital (en caso de quiebra), deberían ponderar más en nuestra decisión. Así pues, sin más dilación, vamos a ver las comisiones de ambos. 

Comisiones de eToro

Esto son los puntos claves que tienes que saber acerca de la política de tarifas y comisiones de eToro:

  • Las tarifas de negociación de CFD en eToro son generalmente bajas.

  • Además, las comisiones por transacciones de criptodivisas de eToro son relativamente bajas en comparación con las tarifas de la competencia, no obstante los usuarios deberían tener en cuenta las tarifas de tipo de cambio y retiro de divisa. Además, en este segundo caso, las comisiones podrían variar en función del país de ubicación. 

  • Se incurre en tarifas cuando los usuarios transfieren criptomonedas de eToro.com a la billetera de criptomonedas eToro Money.
  • Los clientes fuera de los EE. UU. están sujetos a una tarifa de conversión de moneda de 50 puntos básicos (bps) para depósitos y retiros realizados en monedas distintas al dólar estadounidense.

  • Por otro lado, en lo referido a comisiones no comerciales, no hay tarifas de retiro para los clientes de EE. UU., pero el monto mínimo de retiro es de $30. Fuera de los EE. UU., eToro cobra una tarifa de retiro de $5.

  • Por último eToro cobra una tarifa de inactividad mensual de $ 10 para cuentas inactivas durante más de un año

¿Qué comisiones tiene eToro?
¿Qué comisiones tiene eToro?

Si quieres ver un análisis más pormenorizado de las comisiones de eToro, puedes verlo en nuestra comparativa de eToro vs DEGIRO

Comisiones de Plus500

Plus500 ofrece comisiones de negociación prácticamente nulas. De esta forma, su medio de ingresos es a través del diferencial de compra/venta, es decir, la diferencia entre el precio más alto que el comprador está dispuesto a pagar, y el precio más bajo que el vendedor está dispuesto a ofrecer, o también llamado spread bid y ask

En lo referido a tarifas no comerciales, Plus500 carga comisiones de inactividad y de transferencia.

Las comisiones se cobran en la moneda de la cuenta, y todos los cargos se muestran claramente en el extracto de la cuenta. Puedes ver sus tarifas y comisiones en la siguiente tabla: 

Precio de CFD´s de acciones , apertura y cierre, renovación de posición, depósitos, cotizaciones de divisa en tiempo real, USD 0.

Tarifas y comisiones de Plus500
Precio
Diferencial de compra/venta (spread bid & ask)
Diferencia entre el precio de venta y el precio de compra del instrumento, puede variar en caso de cada activo
Tasa de nocturnidad
Varía en función del instrumento, en torno al 0,03%
Tasa de conversión de divisa 
0,07%
Tasa por inactividad
USD 10 al mes, si no se inicia sesión a partir del 3 meses.
 

¿Cómo es la plataforma de negociación de eToro vs la de Plus500?


Plataforma de negociación de Etoro

eToro es una plataforma de inversión y comercio social que permite a los usuarios conectarse con otros inversores para operar con una gran variedad de activos.

La plataforma de eToro es de diseño propio, fácil de usar y proporciona una variedad de características, incluyendo datos de mercado en tiempo real, amplias herramientas de gráficos e interacción social.

¿Cómo es la plataforma de eToro?
¿Cómo es la plataforma de eToro?


Además, cuenta con su propia cuenta de demostración, donde podrás hacer seguimiento a aquellos valores que te intereses, sin necesidad de arriesgar dinero real. 

Está adaptada para social trading de tal forma que sea fácil encontrar a los mejores inversores, examinar sus carteras y seguirlos e incluso poder activar la opción del copy-trading. 

eToro también ofrece una aplicación móvil, que permite a los usuarios operar en cualquier lugar.
Probar la plataforma de eToro


Plataforma de negociación de Plus500

Plus500 es un corredor de CFD en línea que ofrece una plataforma de negociación propia, atractiva y fácil de usar. La plataforma de Plus500 está disponible en 32 idiomas y se puede acceder a ella a través del navegador web o de la aplicación móvil Plus 500.

La plataforma está diseñada para ser fácil de usar y cuenta con una variedad de herramientas y características para ayudar a los operadores a tomar decisiones informadas.

¿Cómo es la plataforma de Plus500?
¿Cómo es la plataforma de Plus500?

Plus500 también ofrece una cuenta de demostración con dinero ficticio para que los operadores puedan practicar las operaciones antes de arriesgar dinero real. 

En general, la plataforma de negociación de Plus500 es una buena opción para aquellos que buscan una experiencia de negociación de CFDs fácil de usar y con muchas funciones.
Saber más de la plataforma de Plus500

Política de ingresos y retirada de fondos de Etoro vs Plus500


Ingresos de depósitos de Etoro: 

eToro tiene una política de ingresos bastante fácil e intuitiva. Sólamente deberemos registrarnos para poder empezar a ingresar dinero. Tanto es así, que eToro permite bastante flexibilidad en el uso de mecanismos para efectuar depósitos

  • Tarjeta de crédito/débito.
  • Paypal.
  • Neteller.
  • Skrill.
  • Rapid Transfer.
  • Klarna/Sofort Banking.
  • Transferencia electrónica de fondos.
  • Banca en línea / Trustly (para la UE).
  • POLi (solo para AUD).

La cuenta de eToro siempre estará en términos de dólares americanos, por lo que no cobra ningún tipo de comisión de depósito, pero si usas euros o cualquier otra divisa, tendrás que pagar una tasa de cambio. 

Retirada de fondos de Etoro:

eToro solicita que se retire un mínimo de USD 30 por retirada, además la tarifa por retirada de fondos es de 5 dólares. 

En caso de ser retirado en otro tipo de divisa, también se cobrará una comisión por tipo de cambio. 

Los retiros de fondos de eToro se pueden hacer usando la misma variedad de métodos, que el ingreso de depósitos.

Los tiempos de retiro de eToro varían dependiendo del método utilizado, pero normalmente tardan de 2 a 10 días hábiles en procesarse.


Ingreso de depósitos de Plus500:

No se cobra ningún tipo de comisión de ingreso de fondos  y puede realizarse a través de tres vías diferentes:

  • Tarjeta de crédito/débito.
  • Transferencia bancaria
  • Paypal

El tiempo de espera hasta el ingreso del dinero en la cartera de Plus500, puede variar en función de la organización tercera (entidad bancaria)

Retirada de fondos de Plus500: 

Nuevamente Plus500 no cobra ningún tipo de comisión por retirar fondos hacia tus cuentas, siempre y cuando se retire un mínimo de capital, en caso de retirar menos sí que podría cobrar algún tipo de comisión. 

Simplemente una vez se efectúe la solicitud de retirada, Plus500 pasará a verificar tus datos, para lo que suele tardar menos de 24 horas

Una vez confirmados, se procederá a hacer el abono que igualmente será a la tarjeta de crédito/débito, transferencia bancaria o Paypal, preferiblemente a la cuenta de ingreso de capital. 

Servicio de atención al cliente de eToro vs Plus500


Atención al cliente de eToro

Respecto al servicio de atención al cliente de eToro, presenta las siguientes características: 

  • Atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, en 14 idiomas, incluyendo inglés, español, francés, alemán, italiano, ruso y chino. Sin oficinas en España.

  • Eficiencia en la respuesta, sobre todo a través del chat en vivo.

  • Puede contactar con nuestro equipo de atención al cliente por teléfono, correo electrónico o chat en vivo. 

  • eToro también tiene una extensa sección de preguntas frecuentes en su sitio web que cubre una gama de temas, desde la configuración de la cuenta hasta los retiros


Atención al cliente de Plus500

El servicio de atención al cliente de Plus500 vamos a destacar lo siguiente: 

  • Es eficiente, con asistencia disponible las 24 horas del día a través del chat en directo, el teléfono y el correo electrónico. Además, el equipo de atención al cliente de Plus500 responde rápidamente, sobretodo a través de su chat

  • Plus500 también tiene una sección de preguntas frecuentes en su sitio web que cubre una amplia gama de temas, desde la apertura de cuentas hasta los fundamentos de la negociación. 

  • Además, el broker ofrece a los operadores noticias y análisis del mercado, así como un práctico calendario económico. 

  • En el lado negativo, Plus500 no tiene oficinas donde poder acudir, y para informarte en caso de utilizar el teléfono, será a través de su WhatsApp, ya que no atienden llamadas telefónicas. 

Conclusiones del análisis comparativo en eToro y Plus500


Ninguno de los dos brokers cuenta con oficina en España, no obstante, ambos brokers están muy bien regulados a través de diferentes organismos de supervisión y regulación de la UE, y hasta cierto punto garantizan los fondos aportados por los inversores. 

Por un lado, eToro es un broker que aunque empezó tan solo con derivados financieros como CFDs, actualmente ofrece tanto CFDs como acciones reales, además de destacar principalmente por su plataforma de social trading y copytrading. Mientras que Plus500, es un broker principalmente especializado en CFDs, ahora bien, con una amplia cartera de productos subyacentes criptomonedas, acciones, ETFs, materias primas…. 

Respecto a las comisiones, ambos presentan comisiones bajas. No obstante, es Plus500 quien ofrece comisiones más bajas, mientras que eToro tiene otros valores añadidos como su función de social trading.

El servicio de atención al cliente, en general, es bastante bueno y rápido, eso sí, 100% digital. 

En definitiva, dos brokers diferentes, para dos tipos de perfiles de inversor diferentes. Mientras que eToro busca un público más milenial con recursos, pero sin necesidad de estar prestando mucha atención y sin tener un conocimiento extremo, gracias a su función de social trading, Plus500 que tan solo opera con producto con apalancamiento, requiere de inversores más expertos, conocedores del mercado, y con mucha operatividad para que aprovechen sus tarifas de comisiones bajas. 

Resumen del análisis comparativo de eToro vs Plus500


Características
eToro
Plus500
Regulación:
Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) y FCA
Cypruss Securities and Exchange Comission (CySEC) y FCA
Depósito mínimo: 
50$
100$
Comisiones
 
(acciones 
españolas o CFDs)
0$
0$
Comisiones (acciones 
de EEUU o CFDs)
0$
0$
Comisiones
(tipos de cambio)
A partir de 1pip (hasta 150pips)
0,7%
Instrumentos 
financieros
Acciones reales o CFDs:
Acciones
ETF´s
Índices
Materias primas
Divisas
Criptodivisas
Solo CFDs:
Acciones
ETF´s
Índices
Opciones
Materias primas
Divisas
Criptodivisas
Puntos fuertes:
✅Social trading (Copytrading).
✅Comisiones muy bajas.
✅Acceso a multitud de mercados y productos.
✅ Comisiones bajas
✅ Operativa online e intuitiva
✅ Acceso a todo tipo de CFDs
Puntos débiles: 
❌Solo permite operar con dólares (50 pips).
❌Sin oficina de atención al cliente en España.
❌Transferencia de mínimo 500$.
❌ No permite comprar activos reales
❌Sin oficina de atención al cliente en España
❌ Altas tasas de apalancamiento (1:2 para bolsa)

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  1. #2
    24/06/22 13:49
    Comparas malo con peor.
  2. #1
    24/06/22 09:54
    Tanto análisis y ya te digo yo que JFD Bank es el broker más barato.

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