Trading 212 opiniones [2024]: Comisiones, plataforma y review
Trading 212 opiniones [2024]: Comisiones, plataforma y review
¿Buscas un broker en el que invertir de forma sencilla en una gran amplitud de acciones y ETFs?, Pero, ¿Y si además, obtuvieras una rentabilidad sobre el capital no invertido superior al 4%? En tal caso, te presento a Trading212.
En el siguiente artículo te presentamos una review completa del broker Trading 212, un corredor en línea que se ha hecho famoso por la simplicidad en su uso, y amigabilidad de su plataforma, a asequibles comisiones. Pero, ¿es tan buen broker como parecer?
Vamos con el análisis.
Trading212: ¿Qué es y cómo funciona?
Trading 212 es una plataforma de inversión online regulada por CysEC (Chipre), y principalmente conocida por ofrecer inversiones sin comisión.
Trading212: ¿Qué es y cómo funciona?
El broker de origen búlgaro, con más de 2,5 millones de clientes, se ha ganado la confianza de los inversores globales a la hora de comprar acciones al instante de empresas populares y ofrece la opción de invertir en acciones fraccionarias. De hecho, los usuarios pueden crear y personalizar carteras diversificadas según sus objetivos financieros.
Además, Trading 212 también ofrece cuentas multidivisa, permitiendo depósitos e inversiones en doce divisas diferentes -permitiendo ahorrar los costes de tipo de cambio- y lo más destacado, ofreciendo intereses diarios por el efectivo no invertido en la cuenta.
No obstante, entre una de sus grandes novedades de este año, hay que destacar que se suma a la guerra de cuentas de saldo remuneradas en brokers, y en este caso, con una remuneración de nada menos que el 4,2% sobre el capital no invertido.
A día de hoy, gestiona más de 4.000 millones de euros en activos,
Principales características de Trading 212
Veamos sus principales características, antes de entrar de lleno en la review:
🏆 Regulación
CySEC (Chipre), FCA (UK) y FSC (Bulgaria)
🔒 Fondo de garantía
Hasta 20.000 euros en depósitos
💼 Activos financieros
+9.000acciones y ETFs, Derivados sobre varios activo
🌐 Mercados
+30 mercados europeos, EEUU, Canadá y Asia.
💻 Tipos de cuenta
3; Invest, profesional y demo
💲Comisiones
Cuenta Invest: Sin comisiones (tan solo 0,15% por tipo de cambio FX)
Trading 212 es un corredor fundado en 2007 en Bulgaria. No obstante, la empresa luego se mudó a Inglaterra, pero también mantuvo su entidad búlgara. Hoy tiene varias sucursales, en el Reino Unido, Bulgaria y Chipre.
Regulación
Trading 212 ha implementado medidas de seguridad robustas para garantizar la protección de los fondos y datos de sus clientes. Estos son los tres reguladores por los que está supervisado:
CySEC (Chipre): Su regulación aplica para la mayoría de apíses de europa occidental (incluida España). Su número de licencia es 398/21
Tradin212 está regulada en Chipre
FCA (UK): Para los cliente de Reino Unido. Número de licencia: 609146
FSC (Bulgaria)
Por otro lado, el broker de origen búlgaro también está inscrito en la CNMV con número de registro 5059 en calidad de Empresa de Servicios de Inversión del EEE en Libre Prestación.
Trading212 está inscrito en la CNMV
¿Es fiable TRADING 212?
Los fondos de los depositantes de Trading 212, están protegidos contra quiebras. Respecto a la cantidad, dependiendo de la entidad legal con la que se abra una cuenta de trading, se aplican diferentes esquemas de compensación:
Reino Unido: £85,000, regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) y entidad legal: Trading 212 UK Limited (UK).
Países de la UE (incluido España): Máximo 20.000 euros. Regulado por la Comisión de Valores y Bolsa de Chipre (CySEC) y entidad legal: Trading 212 Markets Ltd.
Todos los otros países: 90% de los fondos, máximo de 20.000 euros. Regulado por la Comisión Búlgara de Supervisión Financiera (FSC) y entidad legal: Trading 212 Ltd.
Además de la protección de 20.000 euros, que garantiza el regulador chipriota, Trading212 ofrece un seguro privado gratuito en el Lloyd´s of London con una cobertura de hasta 1 millón de euros.
También cabe mencionar que Trading 212 ofrece protección de saldo negativo de cuenta, siendo considerada un corredor seguro para negociar.
Trading 212 productos: Acciones, ETFs y derivados
La gama de productos varía de acuerdo con el tipo de cuenta elegida. Trading 212 es un broker de acciones y ETFs (incluso fraccionados), pero también ofrece derivados sobre otra clase de productos, como índices, materias primas o criptodivisas.
Acciones y ETFs
El broker dispne de más de 9.000 acciones y ETFs de los principales mercados mundiales. Y por cierto, también incluye acceso a acciones y ETFs fraccionados, desde tan solo 1€
Por otro lado, también es destacable, que cuenta con un programa de remuneración de intereses diarios sobre tu cartera. Es decir, no hablo de cuenta de saldo remunerada (que tambié lo tiene), sino de remuneración por préstamos de acciones.
Prestamos de acciones en Trading212
Así pues, este programa se basa en prestar tus acciones a otra persona que vaya a hacer trading con ellas (generalmente apertura de posiciones cortas). A cambio, el prestamista, obtiene una serie de intereses diarios (compartidos con Trading 212), sin renunciar por ello a su derecho de recibir dividendos, o poder vender las acciones prestadas cuando considere.
Cuenta de saldo remunerada
Por otro lado, también me gustaría añadir el servicio de cuenta remunerada que ofrece la plataforma, hasta en 13 divisas diferentes (todas con las que puedes abrir cuenta).
De esta forma, sus sistema de retribución sobre el capital no invertido (a partir del 11 de enero de 2024)es el siguiente, según la divisa:
EUR: 4,2% anual
USD: 5,1% anual
GBP: 5,2% anual
Otras divisas: También con remuneraciones muy interesantes, y siempre por encima del 2% son el CZK (rublo checo), PLN (zloty polaco), HUF (florín hungaro) o el DKK (corona danesa)
Trading 212: Cuenta de saldo remunerada
Respecto a las condiciones de este producto menos arriesgado, también son bastante fáciles de entender: Los intereses se calculan y pagan de forma diaria, sobre el dinero no invertido, por lo que podrás retirar tu dinero siempre que quieras, sin perder un solo día de cobro de intereses.
Derivados
Sobre toda clase de productos
Acciones: Derivados sobre miles de acciones
Índices: Sobre más de 20 de los principales índices mundiales
Materias primas: Alrededor de 30 materias primas, incluyendo gas, petróleo u oro.
Forex: Sobre 180 pares
Criptomonedas: Sobre 15 criptos, incluyendo las principales criptodivisas de mayor capitalización como Bitcoin o Ethereum.
Tipos de cuentas de Trading 212
Trading 212 permite clientes de todo el mundo (tiene algunas excepciones, ya que los clientes de EE.UU o Canadá no pueden abrir una cuenta). También ofrece 3 tipos de cuentas que difieren de acuerdo con los activos que pueden negociar y los países en los que están disponibles.
Trading 212 Invest
La cuenta Trading 212 Invest se destaca por ser una opción multidivisa, permitiendo a los inversores operar en varias monedas y evitando costos FX.
Los usuarios pueden invertir sin comisiones, aunque se aplican otras tarifas según los términos y condiciones de la plataforma. De esta forma, Trading 212 Invest permite a los usuarios comprar acciones al instante y ofrece la opción de invertir en acciones fraccionarias desde 1€, lo que significa que los inversores pueden ser propietarios de partes de grandes empresas como Google, Amazon y Apple.
La plataforma también ofrece la oportunidad de crear y personalizar carteras diversificadas con "tortas" y AutoInvest, adaptadas a los objetivos financieros personales de cada usuario.
Además, los usuarios ganan intereses diarios por el efectivo no invertido en sus cuentas, con APY variando entre 1.50% y 2.25%.
Trading 212 (Cuenta con derivados)
La cuenta de Trading 212 para derivados permite a los inversores operar especulando sobre los movimientos de precios de activos financieros sin poseerlos realmente.
Con Trading 212 CFD, los usuarios pueden operar activamente en una variedad de mercados, incluyendo acciones, forex, índices, y más.
Cuenta Demo
Especialmente para inversores principiantes, es importante saber que Trading 212 ofrece a los usuarios una cuenta demo, con la que pueden invertir dinero virtual y probar su estrategia de inversión sin riesgo.
Trading 212 comisiones
La política de comisiones de Trading 212, al menos en lo que a acciones y ETFs se refiere es bastante sencilla de entender. Veámosla:
Acciones y ETFs: Inversión a 0 euros de comisiones.
Tipo de cambio de divisa: 0,15%
Respecto a las comisiones no comerciales, sigue siendo un broker económico:
Depósito (trasferencia bancaria): 0 euros
Depósito (Tarjetas, Google Pay...): 0,7%
Retirada: 0 euros.
Depósito mínimo: 10 euros.
Como se puede observar, su sistemas de comisones es realmente simple y barato. A la hora de hablar de acciones y ETFs al contado, lo cierto es que es un broker económico y fácil de operar.
Plataforma Trading 212
Trading212 ofrece su propia plataforma de negociación que es muy fácil de usar y navegar.
Como además de su cuenta de acciones al contado, también ofrece negociación con derivados, cuenta con una plataforma de trading que permite la personalización e investigación. Además, tiene otras herramientas útiles como alertas y notificaciones, informes de cartera y comisiones que muestran rendimiento, intereses acumulados y/o otros datos útiles.
También es posible personalizar las operaciones de varias maneras y ejecutar varias maniobras al mismo tiempo en el mismo par de negociación.
Y respecto a sus gráficos, hablamos de otro buen punto. Contiene alrededor de 50 indicadores técnicos y19 herramientas de dibujo que están disponibles para ayudar en las decisiones de negociación, incluyendo casi todos los estudios básicos de análisis técnico.
Plataforma de Trading 212
Y por supuesto, y como buen broker online, también dispone de una App trader, bastante intuitiva y con la que podrás operar con el móvil desde cualquier parte del mundo. Comparada con la versión web, la aplicación móvil tiene funcionalidad casi idéntica.
Trading 212 Atención al Cliente
TRADING 212 tiene un servicio de apoyo al cliente que, según varias revisiones, proporciona información rápida y directa.
❌ Oficina en España: En Chipre, 1,Agias Fylaxeos str., 3025 Limassol, Chipre
Para usar el soporte por correo electrónico, se debe completar un formulario en el sitio web de Trading 212 y el servicio al cliente está disponible 24 horas, 7 días a la semana.
Además, en caso de usar su propio Chatbot, el tiempo medio de respuesta es menor a 30 segundo.
El soporte telefónico no está disponible.
Formación ofrecida por Trading 212
Trading 212ofrece tutoriales en texto y video para aprender a usar las plataformas de negociación y conceptos básicos de negociación, una excelente funcionalidad para principiantes.
En resumen, el corredor proporciona:
Cuenta demo.
Videos de tutorial de la plataforma.
Videos educativos generales.
Artículos educativos de calidad.
Comparativas y otros brokers de interés
A continuación, os dejo con nuestra comparativa con eToro, así como otras review de brokers muy similares a este donde también puedes abrir cuenta:
Lo cierto es que seguramente debido a su simplicidad y facilidad de uso, así como a su sistema de comisiones simple y fácil de entender, Trading 212 goza de buenas opiniones en los foros online de opinión.
Por ejemplo, si acudimos a Truspilot, veremos que para más de 25.000 opiniones (que no está nada mal), tiene un total de 4,6 estrellas sobre 5 con comentarios bastante positivos en materias de comisiones y simplicidad de uso.
Trading 212 opiniones en Truspilot
Y en realidad, ocurre más de lo mismo si acudimos a la Google Play Store. Con más de 150.000 opiniones y 10 millones de descargas, goza de una reputación de 4 estrellas sobre 5.
Trading 212 opiniones en Google Store
Nuestra opinión de Trading212: review 2024
Con todo, vamos a emitir nuestro juicio sobre Trading212
En primer lugar, la regulación es un aspecto crítico para cualquier broker, y Trading 212 está regulado por varias autoridades en toda Europa, incluyendo la FCA en el Reino Unido, la CySEC en Chipre y la Comisión de Supervisión Financiera en Bulgaria. Esto proporciona una capa adicional de confianza y seguridad, ya que estas entidades reguladoras son conocidas por sus estrictos estándares y regulaciones. Si a eso le añadimos una cobertura extra y gratuita adicional de hasta 1M de euros con cuenta y cliente, es evidente que hablamos de un broker seguro.
En cuanto a los productos ofrecidos, Trading 212 proporciona una amplia gama de opciones de inversión, donde destacan más 9.000 acciones y ETFs, también fraccionados, en los que podrás invertir desde 1€.
Respecto a las comisiones, y si hablamos exclusivamente de acciones o ETFs, es uno de sus mayores atractivos, ya que permite invertir a cero euros de comisión, pagando como mucho un 0,15% de comisión en el cambio de divisa. Sin duda, un broker moderno, que permite invertir a cero comisiones con muy poco dinero en todos los mercados globales.
Aunque quizás el aspecto más a destacar es su nueva cuenta remunerada sobre el efectivo no invertido, que desde mediados de febrero es del 4,2% en euros, y del 5,1% en dólares.
Ahora bien, si hablamos de sus productos derivados, es posible que sus comisiones sean algo mayores, sobre todo en lo que al diferencial del spread se refiere, y de hecho es ahí donde el broker obtinene la mayor parte de sus beneficios. Al fin y al cabo, recuerda que en torno al 80% de los usuarios que invierten en derivados, acaban incurriendo en pérdidas.
Y por último, en lo que a su plataforma de trading se refiere, es intuitiva y fácil de usar, adecuada tanto para inversores novatos como experimentados. Además, la atención al cliente rápida y eficiente también es un plus, aunque solo vía correo, asegurando que los usuarios obtengan la asistencia necesaria de manera oportuna.
Pros y contras de invertir con Trading 212
Por último, veamos brevemente los pros y contras de usar Trading 212 en tus decisiones de inversión:
Pros
✅ Sin Comisiones: Ofrece operaciones sin comisiones en acciones y ETFs.
✅ Plataforma Intuitiva: Interfaz de usuario amigable y fácil de navegar.
✅ Inversión fraccionada: Para acciones y ETFs (desde 1 euro)
✅ Cuenta Remunerada al 4% en euros: Intereses sobre el efectivo no invertido .
✅ Diversidad de Productos: Amplia gama de acciones, ETFs (incluso fraccionados) y otros instrumentos financieros.
Contras
❌ Elevados spreads: Cuidado si vas a invertir en derivados, su sistema de spreads no es el más competitivo.
❌ Broker amateur: Perfecto para perfiles amateurs o medios, pero puede desencajar en otros perfiles más senior, que buscan otros productos mas profesionales como opciones, bonos...
En resumen, Trading 212 se destaca como un broker confiable y eficiente. La combinación de regulación aceptable, una amplia gama de productos, comisiones bajas, una cuenta remunerada y una plataforma amigable para el usuario hace que sea una opción considerada por muchos inversores.
Preguntas frecuentes (FAQs)
¿Cuál es el depósito mínimo de Trading 212?
El depósito mínimo requerido de Trading 212 es de solo €/£1 para cuentas CFD y €/£10 para cuentas Invest o ISA.
Atención al cliente
Trading 212 ofrece soporte al cliente adecuado con disponibilidad 24 horas, 7 días a la semana. También tiene un chat en vivo. La única desventaja es que no tiene soporte telefónico.
¿Trading 212 es segura?
Trading 212 se considera segura, ya que está regulada por la FCA como la Comisión de Valores de Chipre (CySEC) y la Comisión de Supervisión Financiera de Bulgaria (FSC).
¿Qué se puede invertir en Trading 212?
Con la cuenta Invest Trading puedes negociar alrededor de 10.000 acciones y ETFs reales en las bolsas principales, mientras que con la cuenta CFD Trading puedes negociar: índices, forex, acciones y commodities.
Buenas dias. Con relación al seguro de hasta1.000.000€ de Trading 212, no lo veo claro aunque tengo un PDF de la póliza de Lloyd's. Mi ingles no es muy bueno, tirando a malo pero la lógica me dice que ese seguro debe ser para litigios puntuales de uno o varios clientes, porque en la misma póliza dice que si que 1.000.000€ por cliente, pero el asegurador limita el importe total a pagar a 20.000.000€ y ese importe no puede cubrir en ningun caso a todos los clientes de Trading 212 de una quiera del broker. Espero y agradezco comentarios al respecto. Saludos LluisM
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