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Admirals vs Interactive Brókers 2023 | ¿cuál es el mejor bróker?

Admirals vs Interactive Brókers 2023 | ¿cuál es el mejor bróker?

A continuación, te daremos a conocer una review en la comparamos el funcionamiento y servicios de dos de los brókers más populares: Admirasl vs Interactive Brókers.
 
Es importante que sepas que tanto Admirals como Interactive Brókers son dos brókers regulados y populares en el mercado; sin embrago estos tienen una serie de características que los hacen diferentes y que conocerás a lo largo de este post.
 

Historia de Admirals e Interactive Brókers

Historia de Admirals

Admirals Markets fue fundado en el año 2001 y tiene presencia en 130 países del mundo. Es un corredor de divisas y CFD, el cual ofrece a los comerciantes un acceso a los principales mercados; como divisas, índices, materias primas y acciones. Además, es uno de los pocos corredores que ofrece CFD de criptomonedas.

Historia de Interactive Brókers

Interactive Brókers es uno de los mayores brokers con sede en EE. UU. y fue fundado en 1978 por su actual presidente y director ejecutivo, Thomas Peterffy. Desde esa fecha, la compañía ha crecido en su negocio a nivel reputacional, siendo uno de los brókers con mayor prestigio a nivel mundial.

Interactive dispone de varias oficinas repartidas por el mundo, específicamente en Australia, Canadá, China, EE. UU., Estonia, Hong Kong, Hungría, India, Japón, Reino Unido, Rusia y Suiza. 

Regulación de Admirals vs Interactive Brókers

Ambos corredores se encuentran debidamente regulados y supervisados por autoridades financieras

Regulación de Admirals

Admirals Markets está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera, Reino Unido (FRN: 595450), CySEC (Licencia: 201/13) y ASIC (AFSL #AFSL 410681). Así mismo, este bróker coloca todos los fondos de los clientes en una cuenta bancaria segregada y utiliza bancos de nivel 1 para esto.

  • 💶
    Depósito mínimo
    25,00 €
  • 📝
    Regulación
    FCA, ASIC
  • ⭐️
    Puntuación
    8.5/10


Regulación de Interactive Brókers

Interactive Brókers está regulado por múltiples autoridades financieras de primer nivel, como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.

Seguridad de los fondos
Admiral Markets tiene las siguientes características que lo hacen un bróker seguro para operar:
  • Segregación de los Fondos de los Clientes: el dinero de los clientes se mantiene segregado de los activos en una institución de crédito regulada en el EEE (Espacio Económico Europeo). 
  • Fondo de Compensación al Inversor (ICF): el cual asegura las reclamaciones de los clientes cubiertos contra los miembros del ICF mediante el pago de una indemnización, si se cumplen las condiciones previas necesarias. 
  • El Fondo de Compensación del Inversor paga una compensación de hasta 20.000 EUR a un cliente cubierto. 
  • Protección de Saldo Negativo: se compensan los déficits en las cuentas de los clientes profesionales hasta un límite de 50 000 € por cliente. Los clientes minoristas gozan de una protección total e incondicional por cuenta ante los saldos negativos, sin límite máximo.
 
Interactive Brokers como ya se dijo está regulado por varias autoridades financieras, incluidas las de primer nivel, como la SEC de EE. UU. y la FCA del Reino Unido.  Además, es un corredor internacional que opera a través de múltiples entidades a nivel mundial, brindando protección contra saldo negativo (el monto de protección del inversionista y la autoridad reguladora difieren de una entidad a otra).
 
Es decir, Interactive Brokers brinda protección de saldo negativo para el comercio de divisas al contado y CFD, en cuanto a clientes minoristas de la Unión Europea y para los clientes profesionales y fuera de la UE, se debe tener en cuenta que estos no están cubiertos con ninguna protección de saldo negativo.

Mejor Bróker Multiproducto 2022
  • 💶
    Depósito mínimo
    0,00 €
  • 📝
    Regulación
    FCA, ASIC, CBI,
  • ⭐️
    Puntuación
    8.75/10
 
Ambos brókers son totalmente seguros, aunque se debe resaltar una diferencia en cuanto a la protección de saldo negativo; y es que, en Interactive Brókers, los clientes minoristas de la Unión Europea y los clientes profesionales y fuera de la UE, no están cubiertos con ninguna protección de saldo negativo por parte de IB. Una clara desventaja encontrada al compararlo con Admirals.
 

Oferta de productos y mercados de Admirals vs Interactive Brókers

Los dos corredores tienen una buena oferta de productos y mercados; sin embargo, una clara diferencia es que Interactive tiene una gama de productos más variada que Admirals.

Instrumentos financieros disponibles con Admirals


  • Forex
  • Commodities
  • Índices
  • Acciones
  • ETFs
  • Bonos.

Instrumentos financieros disponibles con Interactive Brókers

Los instrumentos financieros de IB son:

  • Acciones 
  • ETF 
  • Divisas 
  • Fondos 
  • Bonos 
  • Opciones 
  • Futuros 
  • CFD 
  • Criptomonedas.
  • Metales
  • Índices
  • Warrants
  • SSF
  • FOP

Tipos de cuenta Admirals vs Interactive Brókers 

Cuenta de Admirals

Tipo de Cuenta Admirals (de acuerdo a la plataforma)
 
MT4
 
  • Trade.MT4
  • Zero.MT4
 
MT5
  • Trade.MT5
  • Zero.MT5
 
  • 💶
    Depósito mínimo
    25,00 €
  • 📝
    Regulación
    FCA, ASIC
  • ⭐️
    Puntuación
    8.5/10


Interactive Brókers 

En IB tipos de cuenta se dividen en dos grandes grupos teniendo en cuenta la titularidad de la cuenta:

  1. Cuentas para comerciantes e inversores individuales
  2. Cuentas para instituciones.
Si eres comerciante o inversionista individual, podrás elegir entre muchos tipos de cuenta. Por ejemplo, la cuenta IRA, está disponible solo para clientes estadounidenses.

Los diferentes tipos de cuentas ofrecidas por Interactive son:

  • Individuals: La cuenta es propiedad de una sola persona:
  • Joint: La cuenta es propiedad de dos personas.
  • Trust: Cuenta a cargo de un Fideicomisario
  • IRA: Cuenta de jubilación individual (disponible solo para EE.UU)
  • UGMA/UTMA: Cuenta para cliente menores de edad (disponible solo para EE.UU)
  • Friends and Family: Cuenta para un grupo de clientes (hasta 15 miembros)
  • Family Office: Cuenta para una persona que es gerente de Family office. 
  • Small Business: Cuenta para pequeñas empresas
  • Advisor: Cuenta para una persona que gestiona la administración de cliente y su dinero. 
  • Money Manager: Cuenta de persona física que se contrata en nombre de otro asesor.
 
Mejor Bróker Multiproducto 2022
  • 💶
    Depósito mínimo
    0,00 €
  • 📝
    Regulación
    FCA, ASIC, CBI,
  • ⭐️
    Puntuación
    8.75/10


Cuenta demo de Admirals e Interactive Brókers

Ambos Brókers disponen de una cuenta demo:

Admirals ofrece una cuenta demo de trading gratuita que permite experimentar los mercados sin riesgos. 

Interactive Brokers ofrece una amplia gama de herramientas y materiales educativos; así como una cuenta de demostración. La cuenta demo comienza con $1,000,000 en dinero virtual, que puede ser usado para experimentar con las plataformas y los servicios comerciales de IB.

Comisiones de Admirals vs Interactive Brókers

Una vez vistas las cuentas y condiciones de cada uno de estos corredores, se deben detallar cuáles son las comisiones por operar estos brókers.

Comisiones y costos de Trading Admirals:


Trade.MT4

  • CFDs de acciones: desde 0,01 USD por acción
Zero.MT4

  • Forex: desde 1,8 a 3 USD por lote (ida)
  • Energía: desde 1 USD por lote
  • Índices: desde 0,05 a 3 USD por lote
  • Acciones USA: desde 0,02 USD por acción; mínimo 1 USD
  • Acciones europa: 0,15%; mínimo 1 EUR; sin custodia.
Recuerda que las comisiones dependen del volumen y los activos negociados. 

CFDs de commodities


CFDs de índices


Spreads

Los spreads son diferentes entre las cuentas Admirals.Markets y Admirals.Prime. A continuación, los Spreads de la cuenta Estándar de Metatrader 4.

Ahora bien, ten presente que la cuenta Prime tiene spreads más bajos; así mismo, los spreads van variando con el tiempo y durante el día, dependiendo de la liquidez y situación de cada mercado.

Apalancamiento 

Para el trading de CFDs y divisas hay limitaciones para los traders europeos con la normativa de la ESMA. Los apalancamientos disponibles para los traders europeos son los siguientes:


Comisiones y costos de Trading Interactive Brókers:

Es importante que sepas que IB tiene los siguientes tipos de comisiones:

A continuación, conocerás las cotizaciones de algunos activos más negociados:

Comisiones sobre acciones

Comisiones sobre futuros

Comisiones sobre opciones



Plataforma de Admirals vs Interactive Brókers

La plataforma de operaciones es la parte esencial para el trading. En este caso, Admirals e Interactive Brókers tienen las siguientes plataformas que los diferencian entre sí; pues como verás IB dispone de una plataforma propia de negociación.

Plataformas de Admirals


  • MetaTrader 5
  • MetaTrader 4
  • WebTrader de MetaTrader
  • App de Trading: Admirals Markets también ofrece aplicaciones móviles para Android y iOS, para facilitar la vigilancia y ejecución de las operaciones.

Plataformas de Interactive Brókers


  • Plataformas de negociación de IBKR: aplicación web para verificar cotizaciones y realizar operaciones, ver saldos de cuentas, pérdidas y ganancias y métricas clave de rendimiento, financiamiento e informes.
  • Estación de trabajo para comerciantes (TWS): plataforma de escritorio insignia diseñada para comerciantes e inversores activos que comercian con múltiples productos.
  • IBKR TWS para dispositivos móviles
  • Móvil IBKR: para operar desde el dispositivo iOS o Android (tableta o teléfono inteligente).
  • API de IBKR (API de Excel).

Ingresos y retiradas de efectivo de Admirals e Interactive Brókers

Las políticas de ingresos y retiradas de efectivo son de gran importancia para poder analizar cada bróker:

Depósitos y retiradas en Admirals

Acá verás una tabla con las opciones disponibles para depositar o retirar fondos de tus cuentas de trading en Admirals Markets:

Depósitos
Monedas aceptadas
Comisiones/ tarifas
Tiempo de procesamiento
Transferencia bancaria


Depende el país de residencia, incluye EUR/ BGN / CHF / CZK / GBP / HRK / HUF / PLN / RON / SEK
Gratis
hasta 3 días
Visa y MasterCard
 
EUR / USD / GBP / CHF / PLN / HUF / BGN / CZK / HRK / NOK / RON / SEK
Gratis
Instantánea
Klarna.

EUR
Gratis
Instantánea
Skrill


EUR / USD
0,9%, mín. 1 EUR / USD
Instantánea


Depósitos y retiradas en Interactive Brokers

Los depósitos de Interactive Brokers son gratuitos. Sin embargo, las opciones de depósito son limitadas, ya que no se pueden usar tarjetas de crédito/débito ni monederos electrónicos.

Si resides en los EE. UU., tendrás las siguientes opciones adicionales:

  • ACH (Cámara de Compensación Automatizada)
  • Cheque
  • Pago de facturas en línea
  • Transferencia directa (solo cuentas IRA)
  • De fideicomisario a fideicomisario (solo cuentas IRA)
Además, ten en cuenta los siguientes aspectos sobre los depósitos:

  • Los clientes australianos también pueden usar BPAY como método de depósito.
  • La transferencia bancaria puede tardar de 2 a 3 días hábiles en llegar. Solo podrás depositar dinero de fuentes que estén a su nombre.
  • El primer retiro de cada mes es gratuito, mientras que los retiros posteriores tienen una tarifa.
¿Cómo se retira dinero de Interactive Brokers?

  1. Inicia sesión en el Portal del cliente y haz clic en 'Transferir y pagar' y 'Transferir fondos'.
  2. Selecciona la cuenta que desees usar para la transacción.
  3. En la parte superior de la página, haces clic en la pestaña "Retirar fondos". 
  4. Selecciona la moneda de retiro, luego el método de retiro.
  5. Ingresa la información requerida y envía la solicitud de retiro. 
  6. Podrás ver el estado de la solicitud en 'Ver historial de transacciones'.

Atención al cliente Admirals vs Interactive Brókers 


En Admirals se ofrecen los siguientes medios de atención:

  • Diligenciando el formato de “Contacta con nosotros”
  • Teléfono: +34 91 114 25 01
  • Email: [email protected]
  • WhatsApp: +34664313177
  • Consultas de los clientes: +34 91 114 25 01
  • Mesa de negociación central de Admirals: +372 6309 306
  • Centro de Ayuda
  • Chat de soporte en la página web

En Interactive el servicio de atención al cliente se logra mediante contacto por teléfono, correo electrónico, chat en vivo y un 'iBot' automatizado. Sin embargo, los tiempos de espera llegan a ser largos, especialmente por teléfono.

Así mismo, el servicio de atención al cliente está disponible en varias regiones e idiomas como inglés, ruso, chino, indio y japonés.

Conclusión de la comparativa de ambos brokers online

Admirals Markets es un bróker reconocido, regulado, seguro y confiable que ofrece productos de inversión con comisiones muy competitivas; así como la posibilidad de Scalping y trading automático. 

Adicionalmente cuenta con buena reputación en Europa y Latinoamérica. En cuanto a sus desventajas encontrarás que el bróker no incluye opciones financieras o futuras en su cuenta; por lo cual, si se compara con IB, vemos como Admirals tiene un portafolio menos variado.

Ahora bien, en cuanto a Interactive Brókers, este corredor también está regulado y tiene gran popularidad en el mercado, sus tarifas comerciales son bajas (no cobra cargos por depósito y tiene un retiro gratis por mes), la gama de productos es variada (ofrece más productos que Admirals) y cuenta con muy buenas herramientas para operar. 

Sin embargo, en las desventajas de IB, se tiene que el proceso de apertura de cuenta es muy complicado, la plataforma de escritorio que ofrece es compleja si se compara con la plataforma web y el servicio al cliente es demorado, en especial por teléfono. Además, en IB, los clientes minoristas de la Unión Europea y los clientes profesionales y fuera de la UE, no están cubiertos con ninguna protección de saldo negativo, una desventaja encontrada al compararlo con la protección de saldo de Admirals.

En resumen, se evidencian dos grandes diferencias entre estos brókers:

  1. IB tiene más productos de inversión que Admirals
  2. Admirals tiene MT4 y MT5 como plataformas, mientras que IB dispone de una plataforma propia.
  1. en respuesta a marcenick
    -
    #4
    27/02/22 19:53
    Al final la gente tiene que elegir con la que más cómodo se sienta. Gracias por el apunte
  2. en respuesta a Vilatax
    -
    #3
    27/02/22 19:53
    Gracias por la info ;)
  3. #2
    27/02/22 19:47
    pero si en almiral solamente podemos usar Metatrader, estamos en inferioridad a la hora de hacer daytrading/scalping con la plataforma de IB que te da level2, aunque sea más complicado de utilizar como dice el artículo
  4. #1
    27/02/22 16:30
    Buenas a todo@

    Muy bien explicado, es de agradecer, solo un pequeño aporte:

    En el caso de DeGiro NO es en Tiempo Real para NASDAQ, normalmente es con 15 minutos de retraso, si se quiere tiempo real hay que pagar un pequeño suplemento de 5 Euros al mes.
    OjO!! Para NYSE No hay posibilidad de tiempo real.

    Esta información puede ser verificada en la página 9 del PDF que se puede descargar en la siguiente URL:
    https://www.degiro.es/tarifas

    Me parece que este dato podría ser de importancia , sobre todo,  para Scalpers y Daytraders por ello la comparto.

    Un saludo!