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App Trade Republic | Review sobre la plataforma del móvil

App Trade Republic | Review sobre la plataforma del móvil

La app de Trade Republic permite invertir en acciones y ETFs de un modo fácil, cómodo, rápido y económico. Además, puedes crear tu propio plan de inversión personalizado. Se trata de una herramienta especialmente diseñada para un fin: proporcionar acceso a los mercados a cualquier tipo de inversor.

¿Te gustaría descubrir cómo es el funcionamiento de esta plataforma de inversión? Te contamos todo lo relativo a la app de Trade Republic en esta review.

Review de la app de Trade Republic

¿Quién es Trade Republic?

Trade Republic es un bróker de nueva generación; un intermediario financiero que utiliza la tecnología de los neobancos, es decir, las fintech, para permitir la inversión a cualquier usuario de forma rápida y directa, a través de una aplicación móvil. Este tipo de intermediarios también son llamados neobrókers.

El proyecto comenzó en Berlín, cuando tres emprendedores decidieron solicitar una licencia bancaria en 2015. Su objetivo era extender la tecnología utilizada por los neobancos hacia para crear un modelo de inversión capaz de llegar a cualquier usuario.

Son varias las ventajas de esta nueva forma de invertir:

  • Las operaciones se realizan de un modo sencillo.
  • La tecnología utilizada es rápida y segura (es utilizada por entidades bancarias).
  • Reduce considerablemente las comisiones.

Así pues, Trade Republic se erige como un banco especializado en servicios de inversión, autoridades alemanas (Bundesbank y BaFin). En unos pocos años ha conseguido expandirse por el mercado europeo. Actualmente cuenta como más de 1 millón de clientes y gestiona activos por valor de unos 6.000 millones de euros.

En principio, en España permite las operaciones con más de 9.000 acciones y ETFs (con una comisión de 1 €), además de ofrecer planes de inversión gratuitos.

¿Es necesaria la app para operar con Trade Republic?

La app supone la principal plataforma de inversión de Trade Republic. Aunque tiene versión web desde de noviembre de 2021, resulta totalmente necesaria su instalación en el teléfono móvil. Esto se debe a que si deseas entrar en la versión web, se te enviará un código de confirmación a la propia aplicación móvil (debes mantener activadas las notificaciones de la aplicación en los ajustes de tu teléfono móvil).

En todo caso, la aplicación para dispositivos móviles constituye una forma de operar cómoda y rápida. Puedes ejecutar tus operaciones de compraventa desde cualquier lugar.

¿Cómo descargar la app de Trade Republic?

La app de Trade Republic se descarga gratuitamente y está disponible para dispositivos móviles con sistema operativo Android e iOS. Se encuentra disponible en castellano para ambos casos.

Si tienes un móvil con sistema operativo Android, la descarga se realiza desde la Google Play Store.

Descarga de la app de Trade Republic en Google Play Store

Fuente: Google Play Store

Necesitarás un dispositivo con Android 6.0 o versiones posteriores, ocupa un tamaño de 60 MB y cuenta con más de 1.000.000 de instalaciones.

En el caso de que tengas un iPhone, tendrás que descargar la aplicación desde la App Store de Apple.

Descarga de Trade Republic en App Store

Fuente: App Store

En este caso, precisa de un sistema operativo iOS 12 o posterior. La app ocupa unos 134,3 MB.

¿Cómo abrir una cuenta con Trade Republic?

Una vez que tengas descargada e instalada en tu dispositivo móvil, el siguiente paso consiste en abrir una cuenta con Trade Republic. El proceso es fácil y rápido (en realidad, todo el modelo de negocio de Trade Republic se cimenta en base a la rapidez y facilidad), se lleva a cabo completamente online y no necesitas más que unos minutos.

Los únicos requisitos necesarios para operar con este bróker son los siguientes:

  • Ser mayor de edad y tener plena capacidad para contratar.
  • Tener residencia habitual en un país miembro de la Unión Europea o el Reino Unido).
  • Tener una cuenta bancaria en el Área Única de Pagos en Euros (SEPA).
  • Tener un dispositivo móvil.
  • Disponer de un número de teléfono móvil europeo.

Con un depósito mínimo inicial de 10€, Trade Republic te regala una acción valorada en hasta 200 € en el momento de abrir cuenta.

Promoción al abrir cuenta con Trade Republic

La a apertura de cuenta consta de 4 simples pasos:

Creación de usuario

Tienes que indicar cuál es tu número de teléfono. Seguidamente, te enviarán por SMS un código de verificación para que lo introduzcas.

Finalmente, tendrás que definir un número PIN de 4 dígitos para acceder y habrás creado un usuario en Trade Republic.

Datos personales

En este punto, la aplicación te pedirá que introduzcas una serie de datos básicos para la contratación:

  • Nombre
  • Dirección
  • Correo electrónico
  • Ocupación
  • Fecha y lugar de nacimiento
  • Nacionalidad
  • Domicilio fiscal (declaración de que no resides en Estados Unidos)

Proceso de abrir cuenta con Trade Republic

Identificación

La identificación se realiza con fines de verificar los datos suministrados, es completamente necesaria por motivos legales y de seguridad.

No obstante, Trade Republic también hace fácil este paso. Tan sólo se solicitarán un selfie, la ubicación de tu dispositivo y una fotografía de tu Documento Nacional de Identidad (por ambas caras).

La propia aplicación, a través de la cámara de tu dispositivo móvil, te ayuda a completar estas acciones.

Identificación al abrir cuenta con Trade Republic

 

Cuestionario de conocimientos

Se trata de un test estándar para comprobar tus conocimientos y experiencia sobre inversión.

 Todos los usuarios que desean contratar productos de inversión tienen obligación de realizarlo según la Directiva europea de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID).

A través de unas preguntas, el bróker comprueba si los productos que ofrece son adecuados para sus clientes.

En el momento que decidas hacer alguna operación con algún tipo de activo para el cual todavía no cuentas con suficientes conocimientos o experiencia (en base a este cuestionario inicial), el bróker te informará de ello. No significa que no puedas completar la compra o venta de valores, simplemente tendrás que confirmar que has recibido el aviso.

Conforme vayas adquiriendo los conocimientos y la experiencia necesaria, a través de tus inversiones en la app de Trade Republic, no se te mostrará ningún aviso.

¿Qué funciones tiene la app de trade republic?

Además de poder lanzar tus órdenes de compra o venta de acciones y ETFs, esta aplicación te permite realizar

  • Seguimiento de los mercados financieros.
  • Alertas y notificaciones de precios.
  • Buscador de valores.
  • Información sobre los activos financieros, expuesta de una forma clara y comprensible.
  • Últimas noticias e información sobre los próximos eventos.
  • Opinión y recomendaciones de analistas y expertos.
  • Comprobación del historial de operaciones.
  • Creación de planes de inversión automáticos.
  • Gestión de tu cartera (el valor se calcula en tiempo real).
  • Ingresar y retirar fondos.

Cada trimestre, al acceder a tu perfil, la app de Trade Republic te mostrará un extracto de tu cuenta de valores y otro de tu cuenta de efectivo (incluso puedes descargarlos).

También tienes la opción de traspasar tus valores en otras cuentas hacia Trade Republic.

La seguridad es otra de las características que definen a esta herramienta, el proceso de autentificación consta de dos factores y determinadas operaciones requieren que se introduzcan códigos de confirmación.

¿Cómo invertir con la app de Trade Republic?

Siguiendo las políticas de Trade Republic, la app presenta una interfaz simple e intuitiva. Está diseñada para que por todo tipo de usuarios puedan manejarse con ella. sin importar su experiencia con los mercados financieros.

En todo caso, ofrece la información necesaria para tomar decisiones de inversión y muestra las cotizaciones en tiempo real.

Para invertir con la app de Trade Republic, el primer paso consiste en escoger la acción o el ETF que deseas comprar.

La aplicación dispone de un buscador para estos efectos. También puedes seleccionar alguno de los activos que ya figuran en tu cartera, por si decides ajustarla, aumentando o disminuyendo el volumen de la posición (sobreponderar o infraponderar activos en cartera) e incluso liquidar completamente una inversión a través de la venta.

La cuestión es que, al hacer clic sobre el nombre del valor, accedes a la información sobre él, incluyendo su cotización histórica.

Interfaz de la aplicación de Trade Republic

En el momento que hayas decidido las acciones que precisas comprar, tienes que determinar el volumen, es decir, la cantidad de acciones que van a ser objeto de compra.

Invertir con la app de Trade Republic

Cuando la orden se ha ejecutado, recibirás la confirmación. Posteriormente, puedes ver todos tus planes de inversión en la pantalla de inicio.

¿De qué tipos de órdenes dispone el inversor?

Puedes lanzar tres tipos de órdenes diferentes en la app de Trade Republic:

  • De mercado: se trata de comprar o vender valores al precio de cotización actual. El precio no está fijado, con lo cual, es posible que la cotización fluctúe antes de que la orden se ejecute (o bien, se ejecute parcialmente a un determinado precio y el resto a otros).
  • Orden limitada: defines un determinado precio y la app de Trade Republic ejecuta la orden cuando alcance esa cotización u otra que sea más beneficiosa para ti. Mientras tanto, la orden queda pendiente, pero tiene un período de validez concreta (puedes elegir entre un día o un año). Si el plazo de validez transcurre y la orden no llega a ejecutarse, vencerá y se cancelará.
  • Orden de stop: las órdenes stop se fijan con fines de liquidar la posición cuando el precio alcanza un determinado nivel en nuestra contra. Supone aceptar una posible pérdida, pero actúan como un seguro para evitar varapalos y poder calcular el riesgo máximo que estás dispuesto a asumir.

Al hacer clic en el botón “comprar” o “vender”, puedes ajustar el tipo de orden si presionas en detalles.

Opiniones sobre la app de Trade Republic

Existen varios tipos de opiniones sobre la app de Trade Republic. Si atendemos a la valoración de los usuarios que utilizan dispositivos con un sistema operativo Android y descargan la app desde Google Play Store, comprobamos que le otorgan tres estrellas de cinco posibles.

Valoración y opiniones de la app de Trade Republic en Google Play Store

Fuente: Google Play Store

Esta puntuación es controvertida, puesto que, la mayoría la valoran con cinco estrellas o con una. Apenas existe para los clientes término medio: o les gusta mucho o no les gusta.

Este resultado tiene dos explicaciónes posibles:

La primera, y más probable, es: El motivo del bajo rating se debe a la tardanza en el proceso de verificación de la cuenta debido al mayor volumen de lo esperado y descontento en la bonificación recibida por la promoción acción gratuita o el programa de referidos.

Y la segunda: la política de Trade Republic es democratizar las inversiones financieras. Es decir, dar la oportunidad de invertir a cualquier tipo de persona.

Así pues, la app que proporciona tiene un diseño acorde a esta política: es extremadamente sencilla. Por consiguiente, resulta idónea para los clientes que se inician en el mundo de la inversión, pero puede resultar demasiado simple para los usuarios con experiencia en inversiones (los cuales suelen realizar análisis más profundos y necesitan herramientas al respecto).

En cuanto a la puntuación de la App Store, no está nada mal. Los clientes que utilizan el sistema operativo iOS la califican como una aplicación de 4,5 estrellas (sobre 5). También pueden encontrarse buenos comentarios en cuanto a la facilidad en su manejo.

Valoración y opiniones de la app de Trade Republic en App Store

Fuente: App Store

Conclusiones acerca de la app de Trade Republic

Repasando lo analizado en esta review acerca de la app de Trade Republic, podemos llegar a las siguientes conclusiones:

  • El modelo de negocio de Trade Republic está basado en las nuevas tecnologías. De esta manera, la plataforma de inversión ofrecida es capaz de ofrecer soluciones a los clientes.
  • Las aplicaciones para dispositivos móviles son las principales protagonistas en estos modelos de negocio, dando lugar a entidades de nueva generación (neobancos y neobrókers).
  • Gracias a esta tecnología, el bróker proporciona acceso a una gran cantidad de instrumentos financieros (más de 9.000 acciones y ETFs) con unas comisiones reducidas (1 € por operación).
  • Trade Republic es una entidad bancaria con capacidad para ofrecer servicios de inversión. Tanto el bróker como la aplicación cuentan con todas las medidas que garantizan la seguridad de los fondos.
  • La app de Trade Republic se encuentra disponible de forma gratuita, en castellano y para dispositivos con sistema operativo Android e iOS.
  • La aplicación se encuentra limitada en cuanto a funcionalidades, en contraste con otras plataformas de inversión que permiten realizar profundos análisis de mercados. La plataforma está diseñada siguiendo las políticas del bróker, basadas en la democratización de las inversiones financieras. Por este motivo, la app está diseñada para que cualquier usuario pueda manejarse con ella y comprenderla.
  • A pesar de que carece de ciertas funciones, lo cierto es que cubre su cometido: ofrece la información necesaria del activo en tiempo real, permite lanzar diversos tipos de órdenes, el usuario puede gestionar su cartera, etc. En realidad, el bróker no ofrece instrumentos financieros complejos (como CFDs u otros derivados) que requieran un mayor grado de minuciosidad en su operativa.
  • Quizá por el hecho de que esta herramienta resulta demasiado simple para operadores experimentados, presenta disparidad en su valoración (aunque la puntuación general es mala).

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