Mejor bróker de CFDs 2021: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Mejor bróker de CFDs 2021: comisiones, spreads, regulación, depósito mínimo...

Los CFDs siguen siendo uno de los productos derivados más usados en España y con la llegada de la tasa Tobin se popularizará aún más como alternativa. 

Con una creciente regulación y con la sombra de la prohibición por parte de los reguladores europeos, los intermediarios de CFDs cada vez buscan ofrecer más productos para poder diversificar la base de clientes. 

Además de analizar los mejores brókers para operar con este producto, nos gustaría con este artículo mostraros cuáles son las características de este producto y que deberías tener en cuenta para seleccionar un intermediario especializado en CFDs. 

 

Mejor Broker CFD 2021

 

¿Qué es un CFD?

Los contratos por diferencias, CFD por sus siglas en inglés, aterrizaron hace unos años en los mercados financieros y se han convertido en uno de los derivados financieros más demandados. Los CFDs son acuerdos donde se intercambian la diferencia de valor de un activo entre el momento de apertura y cierre del contrato.

Su éxito puede atribuirse a la posibilidad de beneficiarse en mercados tanto alcistas como bajistas, al amplio rango de mercados al que dan acceso (acciones, forex, índices, materias primas…) o a que se trata de un producto apalancado y por tanto el desembolso inicial para abrir la operación es sólo un porcentaje de su valor en mercado.

 

¿Qué riesgos tiene un CFD?

Al operar con este producto existen dos riesgos muy claros: el apalancamiento y la seguridad del bróker. 

El apalancamiento es un arma de doble filo, aunque es cierto que si te va bien maximizará tus ganancias; si existen pérdidas acabará con tu cuenta en un abrir y cerrar de ojos. 

Es por ello que ESMA (regulador europeo) ha limitado con fuerza el máximo apalancamiento permitido para usuarios de estos productos, además de obligar a desvelar a estos brókers que porcentaje de sus clientes pierde dinero al operar con CFDs. 

El segundo riesgo es menos conocido por los usuarios pero es fundamental. En el mercado de CFDs es por sus características uno de los segmentos más rentables para el negocio de un broker, es por ello que hay cientos de chiringuitos financieros haciéndose pasar por brókers regulados. 

Además varios brokers se regulan en países de laxa normativa y pueden aplicarte unas condiciones de spreads o de movimientos de mercado muy desfavorables para los usuarios. 

Dos de las prácticas más conocidas son 

  • Deslizamiento de precios: los precios a los que lanzas la orden es mucho mejor que a los que terminas ejecutando la misma. 
  • Velas fantasmas o cotizaciones alteradas del subyacente: El CFD intenta replicar el movimiento del subyacente pero si el broker no realiza bien el seguimiento pueden aparecer movimientos raros del subyacente que barran los stops de los usuarios y que no tengan reflejo en el movimiento del subyacente. 

 

 

Mejores Regulaciones para bróker de CFD

Muchos usuarios desconocen la labor de los reguladores y porque es importante solo operar con aquellos que estén acreditados y supervisados por los mejores reguladores. 

Las mejores regulaciones de brókers de CFD son:

  • FCA
  • CNMV
  • BAFIN
  • ASIC
  • FINMA

Señalar que con el Brexit muchos intermediarios que operaban bajo la regulación FCA han tenido que cambiarse a otro país de la Unión Europea para seguir operando con clientes españoles. 

Dentro de la Unión Europea muchos brokers eligen la regulación de Chipre para operar desde allí para el mercado europeo. La diferencia es la laxitud en el control sobre el día a día de la operativa de un broker y una presión regulatoria mejor.

Nuestro consejo desde Rankia es si eliges un broker de este país, asegurate que tenga otros mecanismos de control como estar cotizados o que tengan sucursales reguladas en España o representantes.  

 

 

Mejores Brókers para operar con CFD

A continuación os dejo con nuestra selección de brokers regulados para CFDs en España. 

 

 

Comisiones y características de los mejores brókers de CFDs

BROKER

CARACTERÍSTICAS OPERATIVA
Nombre Regulación Depósito  Tipo Broker Pares de divisas Plataforma
Activtrades Luxemburgo 100€ ECN >50

MT4

MT5

Admiral Markets - Admirals

Sucursal CNMV

CySEC

200€ Market Maker/ECN >40

MT4

MT5

eToro CySEC, FCA y ASIC 200$ Market Maker 47 Webtrader

iBroker

CNMV 0€ DMA, ECN 64 Propia, TradingView
IG

Sucursal CNMV

BAFIN

0€ Market Maker/ECN >90

Propia

ProRealTime, MT4

XTB

Sucursal CNMV

KNF

0€

Market Maker/ECN

48 xStation 5, Metatrader 4
GKFX Malta 200€ Market Maker >40

MT4

MT5

Plus500 CySEC 100€ Market Maker >70 Propia

 

Consideraciones a tener en cuenta sobre los brókers de CFDs

  • La comisión va referido a las acciones del mercado español 
  • IG Bróker: en CFDs de Acciones/ETFs cobra una comisión mínima de 5€ para los mercados de España, Bélgica, Irlanda, Finlandia, Francia, Alemania, Holanda, Portugal. UK 10£ y 15$ en el caso de USA. 
  • eToro: La comisión se ha extraído de la tasa overnight fija anual para las posiciones de compra.  
  • iBroker: La comisión para intermediar CFDs acciones ESPAÑA es de 0.08% con un mínimo de 5 euros (si el valor esta en el IBEX35) o 8 euros (si mercado continuo). En CFDs acciones USA la comisión es de 1.25 centavos por acción, con un mínimo de 8.00 USD
  • XTB: No hay comisión en cfds. Solo Spread. 
  • GKFX: Tanto el depósito inicial como los spreads varían en función del tipo e cuenta que escojas (Estándar, VIP-LITE, VIP).
  • Plus500: Web en 30 idiomas y más de 60 pares de divisas para operar

 

Tipos de brókers de CFDs: Market maker, ECN, DMA,...

Entre los distintos tipos de brokers diferenciamos dos grupos principales, los Dealing Desk y los No Dealing Desk.

  1. DD: Dealing Desk – Son los brokers que dan contrapartida a nuestras operaciones, son ellos mismos los que permiten realizar las compras y ventas. Son los que se llaman Market Makers.
  2. NDD:  No Dealing Desk – Son los brokers que son simples intermediarios en el Mercado, ellos no dan contrapartida, no tienen mesa de dinero y envían las operaciones al mercado.

Aquí tenemos varios subtipos de bróker, los STP, Market Market y ECN.

ECN: Los brokers ECN (Electronic Communication Network) se limitan a dar a sus clientes los mejores precios de compra y venta que les dan los proveedores de datos que tengan contratados. Son buenos brokers para operadores con experiencia, permiten operativas de Scalping, hedging, trading automático normalmente sin restricciones.

MARKET MAKER:  son los brokers que dan contrapartida a sus clientes sin pasar por el mercado, crean un mercado propio donde sus clientes realizan las operaciones, aquí está el principal problema ya que se crea un conflicto de intereses entre su beneficio y el nuestro, aquí nos encontramos con las famosa frase de los barridos de stops distorsionando ligeramente el precio. 

STP: Los brokers STP (Straight Through Process) son los brokers que transmiten nuestras operaciones a los proveedores de liquidez (bancos, entidades financieras, etc). No tienen ninguna posibilidad de modificar los precios. Su beneficio es que cobran una pequeña comisión o bien tienen un spread en la mayoría de casos muy reducido. 

(DMA/STP): Los brokers DMA brindan acceso directo y transparente a los mejores precios bid/ask ofrecidos por los proveedores de liquidez.  Acepta a todos los tipos de estilos de trading  como scalping, swing trading, etc.

 

¿ECN o Market Maker?

Una de las cuestiones que muchos usuarios desconocen es la distinción entre ambos términos.

En un intermediario market maker actúa como contrapartida de tus operaciones por lo que tus ganancias son sus pérdidas y tus pérdidas son sus ganancias más el spread.

En uno ECN el broker contrata con uno o varios proveedores de liquidez y envía tu orden a ese mercado de liquidez para que se ejecute. 

Aunque parezca claramente que la segunda opción es lo mejor para los conflictos de intereses en mi opinión debes primar la regulación al tipo de bróker. Prefiero un market maker muy regulado a un ECN de un bróker regulado en Seychelles. 

 

Futuros vs CFDs

Aquí muchos usuarios tienen las dudas de que producto usar, sus diferencias, ventajas y riesgos. En la siguiente imagen extraída del comparador de productos de iBroker se puede comprobar las principales diferencias entre estos productos. 

 

Comparador de Productos iBroker

Fuente: iBroker

 

Apalancamiento de los brókers de CFDs

Utilizar el apalancamiento es una ventaja clave del trading de CFDs, pero es necesario conocerlo bien para evitar problemas.

  • Los CFD ofrecen apalancamientos que pueden llegar máximo a 1:5 en acciones. Esto quiere decir que si usa un apalancamiento de 1:5 en una acción sus ganancias y sus pérdidas pueden ser las siguientes:
  1. Variación a su favor del 1 % de la acción CFD: acaba aumentar su capital: +5 %
  2. Variación en su contra del 1% de la acción CFD: -5 %, ha perdido parte del capital.   

Desde que entró en vigor las últimas regulaciones de la Esma, los CFDs tienen un apalancamiento límite de hasta 30:1, a continuación veremos los límites desglosados por productos: 

  • Máximo apalancamiento en CFDs de índices y Oro 20:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de criptomonedas 2:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de materias primas 10:1
  • Máximo apalancamiento en CFDs de acciones 5:1

¿Qué plataformas utilizan los brókers de CFDs?

La plataforma de trading es la herramienta de trabajo fundamental de cualquier inversor que opera en los mercados financieros a través de internet. Se trata de un software diseñado para poder analizar el mercado, recibir los precios de los instrumentos financieros disponibles para invertir y abrir, controlar y cerrar posiciones según las decisiones que vaya tomando el trader.

  • Si eres un trader principiante puedes valorar las plataformas de trading como MetaTrader, Sirix WebTrader o plataformas propias de algún broker.
  • Si eres un trader más experimentado, MetaTrader puede seguir siendo una buena opción o puedes irte a plataformas más específicas como cTrader, ProRealTime, Visual Chart, Trading View

 

 

  1. en respuesta a Zartofenix
    #41
    08/03/21 17:53
    A ver dentro de Europa CySEC es el regulador más laxo. ¿Significa que todos los brokers de esta regulación son malos?

    No, pero si es verdad que si no cuentan con analistas conocidos o no son cotizados iría con más cuidado. 

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