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Comparativas de los mejores brókers

¿Cuál es el broker con mejores tarifas?

Como muchos sabéis, el Broker naranja modificó sus condiciones hace unos meses:

A partir del 1 de enero de 2012 se va a modificar la comisión de Custodia y Administración de Valores nacionales e internacionales. Usted conservará custodia 0€ en toda su cartera, con tan sólo realizar una operación de compraventa durante el semestre natural. Únicamente en el caso de que no realice ninguna operación durante este periodo, la comisión será de 4€ + IVA por valor al semestre. 
 
Tras el descontento general, ING permitió traspasar las carteras (sin coste) durante este mes de junio.  
 
Si eres de los que van a cambiar su cartera a otro broker, ¿qué opciones tienes?
 
 

Clicktrade:

  • Sin comisiones de mantenimiento
  • Cánones de Bolsa y Custodia.
  • Cobro de Dividendos gratuitos.
 
Comisiones de invertir en acciones mercado nacional :
País Bolsa Nombre Mercado Horario Comisión % Comisión Mínima
España Sistema de Interconexión Bursátil Español SIBE 09:00 - 17:35 0,08% 8
 
 

Self Bank

  • Precios en streaming en tiempo real gratis para mercado nacional.
  • Sin importes mínimos de inversión.
  • No tiene compromiso de permanencia, ni costes de apertura o cancelación
  • El abono de dividendos, cupones, splits y amortizaciones totalmente gratis.
  • Sin comisión de custodia hasta 2014.

 

Estas son las comisiones de compra/venta de la Cuenta Bolsa de Self bank en el mercado nacional:

 

Importe de la operación en Bolsa Nacional Tarifas
Menos de 1500 euros 2,95 €
Entre 1.500 y 6.000 euros 5,95 €
Entre 6.000 y 60.000 euros 7,95 €
A partir de 60.000 euros 0,07%

 

ING:

  • Dividendos, Cupones y otros rendimientos periódicos de valores
  • Amortizaciones o Reducciones de Capital
  • Primas de Asistencia a Juntas Generales
  • Variaciones de nominal y splits
  • Ampliaciones de Capital
 
Operaciones de custodia y Administración de Valores
  • Habiendo realizado alguna operación en la cuenta de valores durante el semestre natural: 0 euros.
  • Sin operaciones en la cuenta de valores durante el semestre natural: 4 por clase de valor + IVA

 

Comisiones de compra/venta de ING en el mercado nacional:

  1. 5 euros + 0,25% sobre efectivo.

 

RENTA 4:

Comisiones de compra/venta de RENTA 4 en el mercado nacional:

Comisiones Renta 4

 

La comisión de custodia es de 0,033% sobre nominal + IVA, con un mínimo de 1,25 euros/mes + IVA por valor. Otras comisiones:

Renta 4 comisiones

 

 

BANKINTER

Comisiones de compra/venta de Bankinter en el mercado nacional:

  • 8 euros, hasta 90.000,00 euros.
  • 0,05 % del efectivo (máx. 120 euros) para operaciones de más de 90.000,00 euros. 

 

Comisión de Custodia en el mercado nacional: 0,20% trimestral o periodo inferior sobre el valor nominal de los títulos depositados (mín. 4 euros en custodia trimestral y mín. 2 euros en custodia sobre las ventas; mínimos aplicados por cada valor depositado)

Comisión de pago y dividendos: 0,25% sobre el valor efectivo (mín 1,20 euros)

 

A las tarifas de ING, RENTA 4 , Bankinter y Selfbank habría que sumarle los cánones de bolsa habituales.

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  1. #1

    Kosfer

    Selftrade cobra 4 euros al mes. Sería cambiar de Guatemala a Guatepeor...

  2. #3

    Kosfer

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Para los nuevos usuarios, para los antiguos no. Como banco online funciona bastante bien: da una rentabilidad del 1,5% en su cuenta corriente y se puede acceder a la compra-venta de bastantes gestoras internacionales, pero es muy poco intuitivo y para invertir en bolsa hay opciones mejores. Para mercados internacionales totalmente descartado y si inviertes en USA ni te cuento. En USA sólo permiten la introducción de dos decimales y allí los precios cotizan con tres decimales, de forma que una operación en lugar de hacerse a un determinado precio, se hace a dos o tres precios diferentes, con lo cual te cobran la comisión dos o tres veces... Soy cliente de Selfbank desde hace bastantes años, pero como broker no lo recomiendo...

  3. #4

    Spike

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Hay un matiz, y es que Selfbank NO ha eliminado las comisiones de custodia. Se trata de una promoción... Pasada la cual, tocará pasar por caja sin remedio, ya que las condiciones y tarifas contractuales nunca cambiaron.

    Y el que quiera llevarse su cartera pasada la promoción, le va a tocar pagar.

  4. #5

    Antoniomiguel

    Esto es un rollo creo, sería quizás más interesante replicar varias carteras modelo y elegir aquel broker que al año te ofrezca los servicios más demandados al precio más barato.

  5. #6

    Sercagar

    Buenos dias Enrique,

    Pienso que sigue siendo mejor la oferta de ING, hacer una operacion semestral (compra o venta) no me parece una condicion demasiado exigente. Si no fuera así no creo que las hubieran modificado.
    Selftrade en una promocion, y renta 4 te pide mucho mas movimientos para reducir las comisiones
    De momento me quedo como estoy

    Saludos

  6. #8

    Enrique Valls

    en respuesta a gopema
    Ver mensaje de gopema

    Una de las pegas que veo a OreyITrade es que la inversión no está garantizado por el Fondo General de Garantías de Inversiones español(FOGAIN)

    Un saludo,

  7. #9

    Enrique Valls

    en respuesta a Spike
    Ver mensaje de Spike

    Efectivamente. Pero mientras que dure la promoción y hasta el 2014, puede ser buena opción.

    Un saludo,

  8. #10

    gopema

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Pero lo que he depositado en OreyITrade son acciones, no deposito de dinero, y las acciones están respaldadas por la empresa de la que son titular, que yo sepa.

  9. #11

    Enrique Valls

    en respuesta a gopema
    Ver mensaje de gopema

    FOGAIN:

    Cuando el cliente no puede obtener la devolución o entrega del efectivo y valores confiados a dicha entidad, el FOGAIN despliega su cobertura e indemniza a tales clientes con un importe máximo de 100.000 euros.

    Un saludo,

  10. #12

    Enrique Valls

    en respuesta a Sercagar
    Ver mensaje de Sercagar

    Depende. Mira estos cálculos:

    -Para un importe de 1000 euros
    1000 euros invertidos en ClickTrade es igual a 8 euros
    1000 euros invertidos en ING con la oferta estándar sería 5 euros + 0,25% sobre 1000= 7,5 + cánones de bolsa =7,5+2,45+0,24=10,19

    -Para 3000 euros invertidos:
    3000 euros invertidos en ClickTrade es igual a 8 euros
    3000 euros invertidos en ING con la oferta estándar sería 5 euros + 0,25% sobre 3000= 12,5 + cánones de bolsa =11,25+2,45+0,24=15,19

    -En Resumen :
    Si no he hecho mal los cálculos, para cualquier operación por encima de 1000 euros, ClickTrade sale más barato que ING.

    Un saludo,

  11. #13

    Josehga

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    En efecto, OreyiTrade es portugués y por eso está garantizado con en Fondo de Garantía de Inversiones del país luso, que sólo cubre 25.000 euros, a diferencia del español que cubre 100.000.
    Yo trabajo con OreyiTrade y son baratos pero me costó dios y ayuda que me hicieran un simple informe fiscal, cuando en cualquier banco o broker lo normal es que lo den automáticamente. Por lo demás no he tenido mayores problemas.

  12. #14

    jalbb

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    Hola Enrique:
    Hace unos días ya me hiciste ver que para el próximo año y medio Self Bank podría ser la mejor opción.
    Quería hacerte una pregunta: ¿la cobertura del FOGAIN de 100.000 euros es por cada titular de la cuenta de valores? ¿y por cada entidad?
    Saludos y gracias.

  13. #15

    Rottor

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    La referencia a los precios, si al final la eliminación de comisiones de ING se basa en hacer una operación cada 6 meses, hay que valorarla en su justa medida.
    Como usuario de estos 3 brokers, Selftrade, Clicktrade e ING, os digo mis impresiones (que complementan algo la información aquí presentada)-
    - Clicktrade: Muy bueno por precio y comisiones para mercado nacional. Para USA no tienen, ni tramitan, ni lo van a solventar en breve el W8-BEN por lo que te clavan un 30% en origen y un 0% en destino. Lo notarás al hacer el IRPF correspondiente pues no podrás desgravar por doble imposición. Por precio en USA de lo mejor. Otro problema es que funcionan por plataforma propia, al principio algo confusa, pero muy potente. Tienes que operar desde donde lo tengas instalado y no es amigable para sacar listados de operativa, cobro de dividendos .... Puedes acceder a muchos mercados y el catálogo de productos es amplísimo. Cuenta omnibus. La cuenta donde tienes tu pasta no es tuya.
    -Selftrade: El mejor por precio en mercado nacional. Parece que la oferta de custodia de ahora es la panacea, pero hay que preguntarse que pasará en 2014. Has de hacer números y dependiendo de cartera y tipología podrá compensarte o no. Y hay que ver comisiones de cuentas asociadas y condiciones para eliminarlas. Desconozco como funciona en mercado extranjero, ya que con las comisiones de custodia + la de las cuentas asociadas para mi no era opción (ni lo es ahora porque no tengo ganas de estar traspasando acciones 2 veces antes de 2014). No sé si gestionan ellos el W8-BEN. Para fondos de inversión es, tal vez, la mejor.
    ING: Más cara que las anteriores, pero si haces al menos una operación cada 6 meses te olvidas de cualquier tipo de comisión. (basta con reinvertir dividendos una vez al semestre) Para pocas operaciones a largo plazo para mi presenta la fórmula más equilibrada de todas si hablamos de mercado nacional y USA en conjunto. Buena página web y accesible desde cualquier dispositivo mediante por ejemplo una aplicación app. Para USA tramitado el W8-BEN, en dividendos allí se queda el 15% y en España el 19% sobre neto de USA. El 15% aproximadamente te es devuelto en tu declaración de IRPF del año siguiente.

    Por poner un ejemplo reciente real mío:
    JNJ: Compradas 146 acciones en enero a 65.18$ en ING. Comisión 38.78 $ (15$ + 0.025%). Si lo hubiera comprado en Clicktrade, comisión de 15$. Pierdo en ING 23.78$
    13/03: cobro de dividendos: 83.22 $ brutos, 70.74 netos USA y 55.88$ netos en España.
    Si hubiera sido en Clicktrade: 58.25 $ netos. Al hacer la renta en ING me devuelven 12.48 $. En resumen, sin traer a VAN los 12.48$, gano en ING 10.11$.
    12/06: Mismos cálculos para un bruto en origen de 89.06$, gano en ING 10.82$. Aun me quedan 2 cobros de dividendos en 2012, por lo que a partir del tercero gano en ING. Eso si, la diferencia no la veo hasta la próxima declaración de IRPF, en 2013.

    En resumen y por mi experiencia y para mi forma de operar: pocos valores en España, muchos en USA y Dividend Value, (no vendo si no desaparece de la lista de champions):
    - Para mercado USA: ING
    - Para mercado nacional: Clicktrade.
    - Para fondos: Selfbank.

    Para otras formas de operar, seguro que la cosa cambia. Por mucho que os cuenten, no hay un mejor broker, ni siquiera uno más barato. Habrán que se adapten más a tus criterios de precios, seguridad, usabilidad, confianza y servicio conociendo en profundidad toda la letra pequeña de toda la operativa que vayas a realizar e incluso la fiscalidad.

    Saludos.

  14. #18

    Alex2

    en respuesta a Enrique Valls
    Ver mensaje de Enrique Valls

    No se está teniendo en cuenta,me parece, que en Ing para los que tiene cuenta nómina la compra venta es del 0,20% sobre el importe, SIN NADA MÁS.

    Por otra parte una compra semestal no es nada.
    De todos modos, personalmente, para mi actividad me viene mejor Renta4

  15. #19

    Enrique Valls

    en respuesta a jalbb
    Ver mensaje de jalbb

    La cobertura máxima se aplica por titular y por cada entidad.

    Un saludo,

  16. #20

    Enrique Valls

    en respuesta a Alex2
    Ver mensaje de Alex2

    La promoción que comentas solo la tienen algunos clientes y ya no es posible contratarla. Teniendo en cuenta la promoción que comentas, estos son los cálculos:

    -Para un importe de 1000 euros

    1000 euros invertidos en Clicktrade es igual a 8 euros
    1000 euros invertidos en ING con la oferta estándar sería 5 euros + 0,25% sobre 1000= 7,5 + cánones de bolsa =7,5+2,45+0,24=10,19
    1000 euros invertidos en ING con la promoción sería 0,20% sobre 1000= 2 euros + cánones de bolsa=2,69 = 4,69

    -Para 3000 euros invertidos:

    3000 euros invertidos en Clicktrade es igual a 8 euros
    3000 euros invertidos en ING con la oferta estándar sería 5 euros + 0,25% sobre 3000= 12,5 + cánones de bolsa =11,25+2,45+0,24=15,19 3000 euros invertidos en ING con la promoción sería 0,20% sobre 3000= 6 euros + cánones de bolsa=2,69 = 8,69

    -En Resumen :

    Para cualquier operación por encima de 1000 euros, Clicktrade sale más barato que ING( sin tener la promoción).
    Si se tiene la promoción, será más barato ING para importes inferiores a 2800 euros.
    A partir de 2800 euros, Clicktrade es más barato.

    Un saludo,

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