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Invertir en dividendos

La independencia financiera a través de la inversión en dividendos

Criterios de selección de empresas para Invertir en Dividendos

En este artículo vamos a realizar un pequeño resumen de como seleccionar empresas que sean atractivas para la estrategia de invertir en dividendos. Como veréis la idea que hay detrás no es más que buscar buenos negocios, capaces de generar una buena caja, con poca deuda y con un historial de cuidado del accionista y reparto de dividendos.

Os dejo unos ejemplos de análisis que ya he publicado para que os hagáis una idea “práctica”, dos españolas y dos de USA:

La verdad es que en esta estrategia es suficiente con no equivocarse en elegir las empresas adecuadas (eso si es un problema) y hacerlo a un precio aceptable para tener éxito a medio-largo plazo.   Leer más

¿Vendemos en las subidas para mejorar la eficiencia?

Como uno de los principales debates que se generaba en mi primer post versaba sobre si era conveniente vender o no cuando un valor había subido un porcentaje muy elevado, decidí darle una vuelta al tema con algún ejemplo práctico que explicara las ventajas e inconvenientes de realizar estas ventas.

En este ejemplo voy a comparar la evolución de una cartera con una acción típica de esta estrategia como REE en la que suponemos que tenemos unas 250 acciones compradas el verano pasado a 40€ (10.000€ de capital) y las mantenemos reinvirtiendo los dividendos, con la evolución de esa misma cartera de 250 acciones en la que vendemos a un precio como el actual de 68€ y esperamos una caída para entrar de nuevo con un descuento sobre el precio inicial.

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Análisis Bolsas y Mercados (BME) 3T 2014

 

Hace unos meses realicé un análisis completo de BME que por supuesto sigue vigente. En este artículo vamos a analizar los resultados de los nueve primeros meses de 2014 y también que se puede esperar en los resultados de final de año

Análisis Resultados 3T 2014 de Bolsas y Mercados

 

Los datos fundamentales de los resultados del tercer trimestre y del acumulado de los nueve primeros meses se pueden ver en la siguiente tabla:

Como podemos ver hay una mejora en toda regla, desde los ingresos, reducción de costes (es una empresa ejemplar en cuanto a eficiencia) y por tanto de beneficio neto. Y un punto muy importante, el crecimiento en ingresos viene acompañado de un incremento mayor en cuanto a beneficio neto, lo que supone que el crecer no les resta eficiencia, sino al contrario son capaces de crecer y seguir aumentando eficiencia (algo que no es fácil para muchas empresas). En este punto BME llega a valores por debajo del 30% cuando la media del sector está en el 48%.

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Analisis Red Eléctrica (REE) 3T 2014

Hace unos meses realicé un análisis completo de Red Eléctrica de España (REE), donde revisamos la evolución de su negocio y su dividendo durante los últimos años. Red Eléctrica es una de las joyas de nuestra estrategia, junto con Enagás son las únicas de la bolsa española entre los aristócratas del dividendo europeos y candidatas claras a formar parte de la cartera de un buen inversor en dividendos.

 

En este artículo vamos a revisar la evolución de sus cuentas durante los nueve primeros meses del año 2014 y que se puede esperar para completar el año. Este seguimiento de las empresas es fundamental (al menos una vez al año, pero yo lo recomiendo con más frecuencia) para ver que la evolución de nuestras empresas es la esperada y si hay problemas poder evaluar si pueden ser transitorios o hay algo en el modelo de negocio o en la propia empresa que se está deteriorando y nos "recomienda" vender (esto no es comprar y olvidarse, sino comprar y vigilar).  

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La independencia financiera a través de la inversión en dividendos

Creo que entre el título del blog y el de este primer artículo os podéis hacer una idea de lo que voy a contar en estas páginas. Me gustaría poder explicar desde este foro las bases de una estrategia de inversión para “casi todos los públicos” y que con paciencia y tiempo nos puede permitir ser “financieramente independientes”. Vamos a ir poco a poco, lo primero para tener cierto orden es explicar realmente de que estamos hablando, ¿Qué es eso de independencia financiera? ¿Qué es la inversión en dividendos?. Para “casi todos los públicos” ¿que quieres decir con eso?. Pues voy a ver si soy capaz de explicar con claridad todo esto en este primer artículo.
 

Primeras ideas que hay que tener claras

 
Vamos por partes, la independencia financiera significa no depender de los ingresos de un trabajo, sino disponer de unos ingresos pasivos suficientes para que podamos disponer de nuestra vida y nuestro tiempo a nuestro antojo. Aquí, hay término muy importante: “pasivos”, es importante que estos ingresos se generen con una intervención mínima por nuestra parte, si tenemos que dedicarle 8 horas al día lo que tenemos es otro trabajo. Y ¿cuánto hace falta para eso?. Depende, el nivel de ingresos necesarios va a ser diferente en cada caso, ese objetivo se lo tiene que marcar cada uno en función de sus necesidades, el tren de vida,  el margen que quiera tener y los años que esté dispuesto a seguir trabajando.
 
¿Por qué digo para “casi todos los públicos”?, pues porque es una estrategia relativamente sencilla de seguir y que no necesita de unos conocimientos fuera de lo normal para llegar al objetivo con éxito. Si, ya sé lo que estás pensando, otro que vende la moto de “gane 2.000€ en unos minutos y sin despeinarse”, pues no, no hay nada parecido, fórmulas mágicas la del crecepelo y poco más. La estrategia es aburrida como ella sola y requiere de muchos años de paciente inversión, pero no hay que ser un experto inversor ni un genio de las finanzas para conseguirlo, “simplemente” hay que estar suficientemente convencido de lo que se hace para que no entre el pánico cuando la bolsa haya caído un 60% en unos meses, ni la tentación de vender porque ha subido un 50% desde que compramos. Y si, remarco “simplemente”, porque esta parte creo que es la clave, no es nada fácil y hay bastante gente que no puede soportarlo.
 

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