Como alguno sabeis, parte de mi proyecto gira en torno a la formación, bien es cierto que es algo distinto, pero es formación al fín y al cabo. Obviamente el 95% de los que demandan la misma, buscan o bien vivir de la bolsa o bien sacar unos ingresos extras recurrentes, que superen lo que el mercado de fondos o IPF se ofrece. Pues pese, a que como digo es tirar piedras sobre mi propio tejado, cuando alguien me pregunta aquello de puedo vivir de la bolsa, les hago el siguiente planteamiento, que creo debería de valer para que reflexionemos o reflexionen los que buscan el "quan" de la bolsa.
Una rentabilidad anualizada del 20%, es para mi un rotundo éxito, gestoras como bestinver, estan en torno al 16% en 10 años, por lo tanto vamos a ponernos como objetivo el superar en 3/5% esa cartera. Bien, si suponemos que un sueldo bruto de un gestor medio/bajo, 3000 euros. Anualmente serían unos 36.000 euros Es decir, siendo muy buenos gestores de nuestro capital, necesitariamos unos 180.000 euros de capital base. Además de un capital base para vivir 12 meses, del equivalente a lo que necesitamos para vivir durante el. Otros 36.000 . Es decir 216.000 euros de capital, para poder sacar al mercado 3000 euros mensuales, BRUTOS, menos impuestos. Unos 2400 euros, un buen sueldo sin duda, pero repito haciendo un trabajo de diez. Por no decir de 12. Estoy siendo optimista, mucho en algunos casos.
Habría otra opción, CFDS, en este caso, pongamos que tienes 80.000 euros. Buscando un apalancamiento 1/10 . El equivalente sería de 18.000 euros de capital. A un año añadir entre comisiones y financiacion. Unos 10.000 euros. Aqui el mayor problema serñia gestionar el call margin, sobre 180.000 euros de capital apalancado , tendriamos suficiente margen. Sólo que aqui deberíamos subir esos 180.000 a 240.000 para financiar el mismo. El riesgo sube 2/3 escalones, y aqui habría que ser más dinámico, insisto para una gestión y gestor de 10.
La que todos preguntan es la más común, futuros forex indices. Aqui los niveles de apalancamiento son de 200 veces. Lo cual es "sexo rapdo", es decir da mucho en poco, pero también lo quita. Yo no lo recomiendo, porque sinceramente conozco a mucha más gente que consigue su objetivo con valores, que con indices. El jornalero de la bolsa, el que opera cada dñia futuros o forex, y consigue ese sueño de ganar 10.000 al mes, de forma recurrente con 10.000 en la cuenta. Llevo años, y si gente con capital, gestores, que llevan años, no destinan un 1% de su fondo a operar con derivados, si fuera tan facil, y ellos tienen medios y tiempo, no lo hacen salvo coberturas, pues donde fueras .......... haz lo que vieras.
Por lo tanto, mi propuesta es algo más sencilla, un término medio, un mix de cfds y value, con un gran control de riesgo, apalancandote 1/2 solo un 22% del timing. Y buscando un 22% anual. Formas muchas, yo trato de formar y desmotrar la mía.
La clave esta en el riesgo dispuesto a asumir, y eso es lo que debemos ir gestionando y esa es mi labor, adaptar el riesgo a tu cartera y objetivo.
Digamos que partimos de un standard, y vamos evolucionando la cartera en función del tiempo dedicación y riesgo. Y sobre todo , realismo.
Hay muchas modalidades que no veo en ningun seminario curso, RF (hay diversos modelos de gestion con productos send con mas o menos riesgos y TIR del 10/12%), gestión de pares via ETFs o acciones (reduces el riesgo y buscas spread anuales, con apalancamiento debido a que la financiación es mucho munor), gestión de value contado o poco apalancamiento de forma activa. .............
Y porque no un porcentaje en forex e indices, adrenalina es una posibilidad, pero con un 2,3 máximo 5% de nuestro capital y con objetivos y riesgo muy limitado.
Para hacer 30 operaciones al año, hay que trabajar 8 horas al día 220 sesiones al año, algunos no lo entienden, y esa parte es la que si se deberia enseñar, seguir, formar y gestionar.
La ecuación a más operaciones más rentabilidad, solo lo es para el broker, nunca para el cliente.
Otra de mis quizá ideas utópicas, es el tener un fondo de inversión donde cada inversor gestione su capital de forma individual con ideas conjuntas, donde se pueda cada uno de forma individual adaptar riesgo y rentabilidad o necesidad de capital a su gestión global.
En resumen, que un grupo de inversores, aprovechen de forma continua, el flujo de información y gestión de capitales, dentro de un sistema similar, y con dosis de experiencia realismo profesionalidad y transparencia. Que ademas permitan que el sistema se autoalimente de informacion del grupo de trabajo. El coste, el 1% del total del capital del fondo. El simil a una comisión de gestión de un fondo, por todo un sistema o fondo autogestionable, donde cada uno es su propio auditor y mueve las palancas de riesgo rentabilidad en funcion de su momento o perfil.
Tratemos de acabar con otra de las mentiras de la bolsa, potenciado por la nueva proliferacion de brokers, make makers, que viven de spread y comisiones por sobreoperar. Y por supuesto deben fomentar y potenciar la misma.
Aprovechen las herramientas, pero a su favor, no en contra. Sean realistas, nadie aprende en dos dias a operar, nadie consigue duplicar su capital en un mes, y esta aqui para contarselo. Y un último consejo , tomenselo como un trabajo, no como un hobbie ni un casino. UN TRABAJO. Donde el despido es el equivalente a descapitalizarse, y seguir en el trabajo y ascender el conseguir objetivos. Pero recuerden nadie entra siendo conserje y a los dos días es presidente. Y presidentes pocos, menos aún que enseñen a los conserjes como llegar a ser presidentes.
Carlos Ladero Galván
