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Etiqueta "Robo Advisors": 31 resultados

Consejos sobre dónde invertir 40.000 dólares en 2020

Si necesitas consejos sobre cómo y dónde invertir 40.000 dólares en 2020 estás en el lugar adecuado. Somos conscientes de que invertir una suma de dinero tan importante no es fácil, sobre todo cuando el miedo a una nueva crisis económica ya se ha instalado en nuestras cabezas.

¿Seguirán los mercados en verde igual que en 2019? ¿Será verdad eso de que la bolsa está en máximos y que se espera una caída? ¿Estallará una nueva crisis financiera en algún sitio y mis ahorros pasarán a valer un 30% menos?

Las dudas sobre qué pasará el día de mañana siempre estarán presentes. Es inevitable y forma parte de la naturaleza humana. Sin embargo, si algo demuestra la historia y la estadística es que solo hay una cosa más arriesgada que invertir tu dinero: no invertirlo.

 

El riesgo de no invertir

No invertir 40.000 dólares este 2020 y dejarlos parados en una cuenta corriente o en un depósito que te ofrece un “espectacular” 0,02% de rentabilidad mensual es como hacerle el harakiri a tus finanzas personales. Cuando no inviertes pasan dos cosas:   Leer más

Consejos sobre dónde invertir 40.000 euros en 2020

Si necesitas consejos sobre cómo y dónde invertir 40.000 euros en 2020 estás en el lugar adecuado. Somos conscientes de que invertir una suma de dinero tan importante no es fácil, sobre todo cuando el miedo a una nueva crisis económica ya se ha instalado en nuestras cabezas.

¿Seguirán los mercados en verde igual que en 2019? ¿Será verdad eso de que la bolsa está en máximos y que se espera una caída? ¿Estallará una nueva crisis financiera en algún sitio y mis ahorros pasarán a valer un 30% menos?

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El riesgo de no invertir

No invertir 40.000 euros este 2020 y dejarlos parados en una cuenta corriente o en un depósito que te ofrece un “espectacular” 0,02% de rentabilidad mensual es como hacerle el harakiri a tus finanzas personales. Cuando no inviertes pasan dos cosas:   Leer más

¿Qué es la Optimización Fiscal Inteligente de inbestMe?

La optimización fiscal inteligente de inbestMe (OFI) es una técnica sofisticada para optimizar la fiscalidad de tus inversiones.

Hay muchas maneras de hacer que tus inversiones sean eficientes: una óptima diversificación, minimizar riesgos y buscar la combinación adecuada de clases de activos para cada nivel de riesgo. En inbestMe ya hacemos todo esto con un alto grado de automatización y con carteras de ETFs (Exchange Trade Funds) o fondos indexados cotizados con muy bajos costes de gestión.

Pero además, en inbestMe, trabajamos para sacar aún más provecho a tu cartera mejorando tus rendimientos después de impuestos, con un método que llamamos OFI y que consiste en anticipar pérdidas cuando esto es posible. En este documento, presentamos el proceso de Optimización Fiscal Inteligente (OFI): un servicio sofisticado de optimización fiscal, completamente automatizado, diseñado para los clientes de inbestMe.   Leer más

¿Estás dispuesto a soportar una caída del 19% en tu cartera de inversión?

Recientemente hemos escrito sobre la rentabilidad excepcional de nuestras carteras en el 2019, donde también hablamos de que las rentabilidades anualizadas han estado en línea con las esperadas a largo plazo y escrito sobre ¿Por qué guiarse solo por la rentabilidad puede ser un error?

Diferencia entre rentabilidad esperada y rentabilidad real

Nos parece bueno en estos momentos dar un toque de prudencia a nuestros clientes ante las rentabilidades excepcionales del 2019 (claramente por encima de lo esperado en media).

Cuando haces tu perfil en inbestMe te mostramos la rentabilidad esperada promedio a largo plazo del perfil recomendado. Tomemos por ejemplo un perfil 5.

  • Rentabilidad esperada

Rentabilidad esperada Perfil 5

  • Rentabilidad real histórica

Rentabilidad real histórica Perfil 5

La rentabilidad anualizada esperada promedio (TAE) es del 5%.   Leer más

Las carteras inbestMe Strategic en dólares lo baten todo

Las rentabilidades de nuestras carteras modelo en general se están comportando de forma excepcional y tal como estaba previsto. Es de especial mención nuestras carteras denominadas en $ (dólares).

Nuestras carteras Strategic $ baten las de Betterment

Nuestras carteras modelo ya han cumplido cinco años. Afín de poner a prueba nuestras carteras inbestMe Strategic $ hemos buscado más referencias o benchmarks internacionales para ver la validez de nuestro modelo de inversión.

Para ello nos hemos atrevido a comparar el desempeño de nuestras carteras desde el 2015 al cierre del 2019 con uno de los Robo Advisors más conocidos y de más dimensión en EEUU y en el mundo, Betterment (gestiona más de 20.000 millones de dólares).

Nuestras carteras Strategic $ baten las de Betterment

Fuente: Betterment

 

 

Para ello, hemos extraído la rentabilidad de las carteras del gigante americano de la gestión automatizada que vemos en el cuadro de arriba.   Leer más

¿Por qué lanzamos carteras gestionadas a partir de 1.000 €?

Más allá de dar un buen servicio a nuestros clientes, inbestMe tiene dos misiones implícitas desde su lanzamiento:

  1. Democratizar la inversión eficiente.
  2. Estimular la cultura financiera.

La reducción del importe de entrada a nuestras carteras Strategic FI a 1.000€ cumple los dos objetivos a la perfección, democratizando la inversión al máximo, ya que damos acceso a inversión super eficiente a partir de un importe más bajo, y ayudando a la cultura financiera, ya que nuestros clientes tendrán acceso a toda la información que ponemos al alcance de todos.

Muy alta diversificación

Nuestras carteras siempre se han caracterizado por su alta diversificación, sin duda la más alta en el mercado español de los Robo Advisors:

  • Nuestras carteras inbestMe Strategic ETFs (fondos indexados cotizados) consideran hasta 20 clases de activo (más que ningún robo advisor en España): 11 en renta fija, 7 en renta variable y 2 activos alternativos (inmobiliario y oro).   Leer más

Rentabilidades Carteras inbestMe a cierre de 2019

Todas nuestras carteras terminaron en positivo este año dado el desempeño positivo de todas las clases de activos. Durante el mes de diciembre nuestras  carteras estratégicas inbestMe Strategic en euros ganaron entre 0.3% y 2.3%, con un promedio del 1.4% versus un promedio de 0.78% para los fondos españoles medidos por Inverco.

Rentabilidad acumulada 30/11 a 31/12

Esto se suma al rendimiento ya acumulado en un año extraordinario en el que las carteras ganaron entre 3.3% y el 24% con una rentabilidad excepcional promedio del 15.5%; más del doble de la media ponderada de los fondos de inversión en España según Inverco que alcanzó el 7.3% 

Rentabilidad acumulada 01/01/19 a 31/12/19

Desde su creación, en enero de 2015, nuestras carteras modelo inbestMe Strategic ETFs € han obtenido un rendimiento acumulado de entre 4,3% y 45,4% con un promedio del 27,9%. Esto es casi 4 veces más, o más de 20 puntos porcentuales por encima de la rentabilidad ponderada promedio TAE de los fondos de inversión según Inverco (inversor medio) que ha acumulado un 7,1% en el mismo período.       Leer más

¿Por qué inbestMe empieza a ofrecer carteras de planes de pensiones?

Carteras de planes de pensiones para nuestros clientes

La primera razón porque lanzamos carteras de planes de pensiones es por el compromiso adquirido con nuestros clientes. Han sido múltiples las peticiones de nuestros clientes para que ofreciéramos planes de pensiones con características similares a nuestras carteras, sea de ETFs o Fondos indexados, en cuanto a eficiencia y más en concreto a sus bajos costes y altas expectativas de rentabilidad.

Con las carteras de planes de pensiones en inbestMe, el principal objetivo es la jubilación con la posibilidad de acceder a deducciones fiscales. Aunque en inbestMe, ya contemplábamos y seguimos contemplando este objetivo en nuestras carteras en ETFs y Fondos indexados.

Carteras de planes de pensiones inbestMe: una mejor rentabilidad esperada

“En el periodo diciembre 2003 – diciembre 2018 …. la rentabilidad media de los fondos de pensiones fue 38,7% (promedio anual 2,11%)”. Esta es parte de la conclusión del estudio que realiza un equipo de IESE de forma regular:   Leer más

Rentabilidades Carteras inbestMe octubre 2019

Antes de analizar la rentabilidad de las carteras inbestMe en el mes de octubre de 2019, analizaremos los hechos de los mercados hasta la fecha.

Comentario mercado octubre 2019

El mes de octubre cerró con un tono muy positivo para los mercados mundiales. El S&P 500, el índice más seguido a nivel mundial, marcó un nuevo máximo histórico. Así como 2018 fue un año muy malo para todas las clases de activos, 2019 está demostrando ser un año excepcional para todas las clases de activos, al menos hasta ahora.

La característica peculiar de las subidas del 2019 es que se produjo a la vez en el contexto de un escepticismo generalizado por parte de los inversores privados y gestores de fondos. Nadie creía en una recuperación, ya que había demasiadas incertidumbres (guerra comercial, Brexit, desaceleración global, curva de rendimiento invertida) que influían en la economía mundial. A pesar de eso, como muchas veces sucede, los mercados lograron «escalar el muro de la preocupación» y alcanzar nuevos máximos. Y esto sucedió en la mayoría de las clases de activos.   Leer más

Cómo y dónde invertir en 2020

Pensar en dónde invertir en 2020 no es nada fácil. En nuestro comentario de septiembre 2019 recordábamos las incertidumbres latentes. Algunas de ellas parece que se van aclarando, guerra comercial, Brexit pero surgirán otras nuevas. Los más pesimistas ya auguran la llegada de una nueva crisis. Por si llega, en otras ocasiones ya hemos tratado cómo y dónde invertir cuando se prevé una crisis.
 
Nosotros somos de la opinión que más allá de nuestro fondo de seguridad la mejor opción es invertir nuestro dinero con el horizonte y perfil de riesgo adecuado a nuestros objetivos financieros y olvidarse del ruido de corto plazo.

Lo que sí que es un hecho es que los bancos centrales han retomado la senda de reducciones de tipos forzando al ahorrador a seguir buscando nuevas alternativas a los tipos 0 o negativos.   Leer más

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Ivan.Muñ. Hola, soy nuevo en Rankia y quería preguntar por si alguíen me ayuda.Estoy invertido en fondos de inversión por mi cuenta , me cobran bastante  estos fondos y

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Invertir en el mejor o peor momento no es tan importante

Indexa Capital. Muchos inversores buscan el mejor momento para invertir o desinvertir. En un artículo anterior ya mostramos que lo mejor es no elegir cuando inviertes o desinviertes porque al hacerlo, los inversores pierden de media entre un 1 y un 1,5% anual.

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Autores
  • Jordi Mercader

    Emprendedor, startups, fintech. inversor y corredor de fondo. CEO y fundador inbestMe . Invierto en carteras diversificadas de ETFs o en acciones, combinando valor, crecimiento y dividendo a largo plazo.

  • Jordi Martinez

    Jordi está vinculado al sector financiero desde 1996. Asesoró a clientes hasta 2008 en una entidad financiera, posteriormente se incorporó al departamento de planificación y proyectos comerciales del cual llegó a ser el Director. Desde 2014 es Director de Educación Financiera del Instituto de Estudios Financieros. Colabora habitualmente con medios de comunicación. Dispone de la certificación EFA de la European Financial Planning Association (EFPA).

  • Lorenzo Ippoliti

    Más de 20 años de experiencia como trader. Empezó su carrera en el mercado de divisas, para después dedicarse al mercado de renta fija. En estos últimos años ha sido “proprietary trader” invirtiendo en toda clase de activos. Ha tenido roles de responsabilidad en San Paolo Iml, Unicredit y Banca Leonardo. Licenciado en Economía Financiera y es Master en Business Administration por la SDA Bocconi School of Management en Milán.

  • Inbestme

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