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Etiqueta "Riesgo": 10 resultados

Ventajas de crear una cartera de valores internacional

A la hora de invertir, uno de los puntos más importantes que tenemos que decidir es el área geográfica en el que focalizarnos. Esta decisión, nos aportará una serie de ventajas a la hora de crear una cartera de valores internacional.

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Atrás han quedado los años en que nuestras posibilidades eran limitadas. Renta fija nacional -¿quién no se acuerda de los anuncios de televisión sobre letras y bonos del Estado?- o renta variable de las cuatro bolsas nacionales, Madrid, Valencia, Barcelona y Bilbao. 

En estos momentos, gracias a la tecnología y la globalización, el mundo está interconectado. Es extremadamente sencillo invertir en valores, productos o mercados internacionales. 

El punto positivo es la accesibilidad. El negativo, la influencia que unos países tienen en otros, y cómo hay que trabajar para saber qué decisiones de otros gobiernos pueden afectar a nuestras inversiones.    Leer más

Invertir con fondos indexados o ETFs es fácil

Hoy descubrirás si es fácil o no invertir en fondos indexados o ETFs.

En múltiples ocasiones hemos destacado que la mayoría de los fondos de gestión activa no logran superar a su índice de referencia en el largo plazo. Por lo tanto, se está imponiendo en el mundo la llamada inversión pasiva o con fondos indexados o ETFs. Con fondos indexados o ETFs logramos replicar el índice y obtener cerca del 100% de la rentabilidad del índice por sus bajos costes.

 

Es fácil invertir con fondos indexados o ETFs

Pero es que además de los anteriores factores, otro factor que aprecian los inversores es que la inversión a través de fondos indexados o ETFs es fácil.

No tenemos más que elegir el índice que queremos replicar e invertir.

Por ejemplo es bien conocido que Warren Buffett ha indicado a sus herederos invertir su fortuna en:   Leer más

Dudas y preguntas frecuentes sobre fondos de inversión indexados

Los fondos de inversión indexados  es un producto que está en boca de todos y que suscita una serie de dudas y preguntas a todos los inversores, gracias a su capacidad para emular la evolución de los principales índices internacionales.

Desde los grandes inversores, que llevan años aprovechando sus ventajas, hasta los ahorradores más humildes, que los ven como una nueva vía para aprovechar las rentabilidades del mercado tienen dudas.

 

Cómo funcionan los fondos indexados

Es muy sencillo, replican carteras de veinte, treinta o cuarenta valores –que el usuario escoge de una amplia oferta y en función de su perfil de riesgo- de tal manera que permiten diversificar la inversión con un capital reducido.

En las subidas nos aprovecharemos del crecimiento global y en las caídas mitigaremos nuestras pérdidas al ponderar porcentajes: no todos los valores de la cartera tienen que caer al mismo tiempo.    Leer más

Ejemplos de inversiones en fondos indexados

Conoce con estos ejemplos de inversiones de fondos indexados cómo hacerlo y cómo operan en un mercado con mucha oferta.

A la hora de invertir, los pequeños ahorradores suelen tener miedos comunes. El más habitual es el no saber cómo definir su cartera y da igual que lo hagan en el mercado secundario o en productos tradicionales. Vivimos en un momento financiero con tanta oferta de productos, que es complicado decidirse por unos u otros.

Dentro de los ejemplos de fondos indexados, uno de los mercados más atractivos del momento, la tesitura es similar. Sin embargo, cuenta con una ventaja que los convierte en favoritos: pueden replicar prácticamente cualquier índice o cesta de valores.

 

Define el perfil de riesgo al invertir en fondos indexados

Antes de ejecutar cualquier compra, debemos saber qué tipo de inversor somos: ¿conservadores? ¿propensos al riesgo? Es algo que debemos tener claro, ya que de una buena elección de la cartera se derivará que vivamos con tranquilidad o que la incertidumbre se adueñe de nosotros.   Leer más

Relación inversa entre el precio de un bono y los tipos de interés de mercado

Conceptos básicos de los bonos: ¿Por qué los precios de los bonos y los tipos de interés se mueven en direcciones opuestas?

El mercado de bonos suele ser bastante desconocido para el inversor privado. En este post queremos explicar la ley más fundamental (y más incomprendida) del mercado de bonos: La relación inversa entre el precio de un bono y los tipos de interés de mercado.

Esto se adelantaba en el anterior post con la explicación de qué es la correlación, es decir, la relación que existe entre los movimientos de un activo con respecto a otro.

Un bono es un instrumento de deuda emitido por gobiernos o corporaciones con el propósito de recaudar fondos. El emisor se compromete a reembolsar la cantidad prestada en una fecha posterior y a pagar los intereses periódicos durante el periodo del préstamo. El inversor que compra el bono acepta prestar dinero al emisor a cambio de recibir un cierto tipo de interés durante la vida del bono y se le reembolsará el capital total al vencimiento del bono.   Leer más

¿Qué es la correlación?

La correlación también es conocida como la relación que existe entre los movimientos de un activo con respecto a otro.

Analizar cómo se mueven los diferentes activos financieros entre sí es crucial en la construcción de una cartera de valores.

Intuitivamente, una cartera compuesta por un cierto número de activos que se mueven hacia arriba o hacia abajo al mismo tiempo será más riesgosa que una cartera en la que algunos activos se mueven hacia arriba cuando otros se mueven hacia abajo. 

En este segundo caso, las ganancias obtenidas de los valores que suben compensarán, al menos parcialmente, las pérdidas de los valores que bajan.

Es probable que el valor total de la primera cartera oscile mucho más que el valor de la segunda cartera. Por lo general, el inversor prefiere que las fluctuaciones sean limitadas.   Leer más

¿Qué es mejor los fondos indexados o ETFs? II

Ya hemos tratado en el post previo Fondos indexados vs. ETFs las diferentes características de los fondos indexados y los ETFs.

Como ya vimos en ese post, en España hay una tendencia a pensar que los fondos indexados (que cumplan unos requisitos)  tienen una importantísima ventaja fiscal frente a los ETFs a causa del régimen de diferimiento fiscal. Por tanto se piensa que es mejor invertir en los primeros. Cómo ya vimos en este estudio sobre el efecto real del diferimiento fiscal, esta ventaja puede ser importante (o no) en el tiempo en función de la rentabilidad que vamos acumulando.

Siendo cierta esta ventaja puede convenir, antes de lanzarse sin más, hacer un análisis más profundo, ya que hay matices y la fiscalidad no es el único elemento a considerar.   Leer más

¿Qué es neuroeconomía? Inversión segura mediante behavioral finance

¿Qué es neuroeconomía? La tecnología ha cambiado todos nuestros hábitos.

Ya no podemos hablar de “la etapa de internet” como si fuera algo novedoso, sino como algo ya plenamente implementado. No estamos ya en la transición tecnológica, sino en la era digital.

Por ello, no debemos ver en las herramientas que este medio nos ofrece algo novedoso o una “amenaza” ante los procesos tradicionales. Más bien, debemos ver un apoyo para las acciones y decisiones del día a día.También, en el campo de las finanzas y la inversión.

En este ecosistema donde términos como “Robo Advisors” se integran a la perfección con la asesoría y el desempeño de los profesionales financieros, tienen en la neuroeconomía o “Behavior of Finance” potentes aliados para que, cada vez más, sus pronósticos sean más acertados y se reduzca al mínimo la incertidumbre o el azar.   Leer más

5 razones para hacer crecer tu dinero al invertir en fondos indexados

Invertir en fondos indexados es una recomendación que, referentes de la economía mundial como Warren BuffettEugene Fama o John Bogle prodigan desde hace décadas como la forma más segura de conseguir una alta rentabilidad.

Se basa en la evolución alcista de los mercados en el largo plazo y a supeditar la rentabilidad a ese crecimiento habitual a largo plazo de la economía.

No obstante, aún se trata de un producto financiero que en el mercado español tiene escaso seguimiento. Aproximadamente, el 2% de los fondos gestionados, corresponden a esta tipología. 

¿Qué razones nos deberían animar a invertir en fondos indexados?

Estas son nuestras 5 razones por las que invertir en fondos indexados.

 

5 razones por las que invertir en fondos indexados

    Leer más

Razones por las que invertir en fondos indexados con robo Advisor

El fin último de todo inversor es maximizar la rentabilidad de su cartera. No importa que se pretenda en el corto plazo -siendo trader-, o que de manera más sosegada se busquen resultados en el largo plazo, sin tener que estar pendiente en todo momento de cómo evoluciona nuestra cartera de inversiones.

Para conseguirlo, cada uno cuenta con una estrategia y un grado de aversión al riesgo, aunque dos de las claves del éxito son la constancia y la serenidad. Hay que asumir que invertir es una tarea a la que hay que enfrentarse con paciencia y con la calma de quien no se deja llevar por decisiones improvisadas.

A lo largo de cualquier inversión, se presentarán vaivenes inesperados fruto de la fluctuación a la que se ven expuestos los valores en los mercados secundarios. Y no podemos dejarnos llevar por la volatilidad. No obstante, en momentos dados hay que tomar decisiones, pero siempre desde la coherencia y en base al análisis objetivo de la situación.   Leer más

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Una reflexión sobre el MWC y el coronavirus

Borgeby. Tras varios años escribiendo en este blog sobre opciones financieras, bolsa e inversión en general, siempre dando mi punto de vista como inversor aficionadillo y aprendiz de especulador, es la primera vez que voy a hacerlo sobre un tema que me compete directamente en mi actividad profesional.

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Informe de mercados febrero 2020, estrategia de inversión y resultados de carteras

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Autores
  • Jordi Mercader

    Emprendedor, startups, fintech. inversor y corredor de fondo. CEO y fundador inbestMe . Invierto en carteras diversificadas de ETFs o en acciones, combinando valor, crecimiento y dividendo a largo plazo.

  • Jordi Martinez

    Jordi está vinculado al sector financiero desde 1996. Asesoró a clientes hasta 2008 en una entidad financiera, posteriormente se incorporó al departamento de planificación y proyectos comerciales del cual llegó a ser el Director. Desde 2014 es Director de Educación Financiera del Instituto de Estudios Financieros. Colabora habitualmente con medios de comunicación. Dispone de la certificación EFA de la European Financial Planning Association (EFPA).

  • Lorenzo Ippoliti

    Más de 20 años de experiencia como trader. Empezó su carrera en el mercado de divisas, para después dedicarse al mercado de renta fija. En estos últimos años ha sido “proprietary trader” invirtiendo en toda clase de activos. Ha tenido roles de responsabilidad en San Paolo Iml, Unicredit y Banca Leonardo. Licenciado en Economía Financiera y es Master en Business Administration por la SDA Bocconi School of Management en Milán.

  • Inbestme

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