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Etiqueta "Gestión pasiva": 24 resultados

Los Hedge Funds tampoco baten la gestión pasiva


En múltiples ocasiones nos hemos referido a las estadísticas que demuestran cómo la gestión activa en general no bate a la gestión indexada o pasiva.

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La industria de los hedge funds que por simplificar podríamos definir como la gestión super-activa, ya que no está sujeta a ningunos límites, tampoco es capaz de superar a los índices y por tanto a la gestión indexada o pasiva.

¿Qué es un hedge fund?

Los hedge funds, son un producto financiero parecido a un fondo de inversión, pero con características propias.

La principal de ellas es su objetivo de maximizar la rentabilidad a toda costa; es decir, utilizando todas las posibilidades de inversión que ofrezca el mercado sin límite alguno.

Como es lógico, los hedge funds son productos muy complejos en los que la ‘mano’ del gestor lo es todo. De hecho, los hedge funds no siguen ningún índice porque buscan las ineficiencias del mercado para obtener beneficio. Como son “fondos de autor” a menudo cobran comisiones variables por resultados (además de las comisiones fijas). Como resultado, sus comisiones y gastos son elevados, y el capital mínimo para poder invertir también.   Leer más

Hablamos con 25 blogueros sobre cómo actuar en caídas de mercado

inbestMe tiene una doble misión: ayudar a los inversores a alcanzar una mejor gestión de sus ahorros y, también, mejorar su cultura financiera. La primera misión la estamos llevando a término con éxito siendo uno de los primeros gestores automatizados de carteras de fondos indexados y ETFs; la segunda también la estamos alcanzando generando constantemente contenido y eventos de divulgación financiera. Y es que más cultura financiera es igual a una mejor gestión del dinero. Es por este motivo que en inbestMe estamos muy comprometidos con mejorar la cultura financiera de nuestros clientes y seguidores.

Inbestme logo cultura financiera

Una muestra de ese compromiso son las entrevistas de divulgación financiera que realizamos periódicamente a profesionales y blogueros del sector. Y, durante tales entrevistas, siempre realizamos una pregunta que consideramos clave:   Leer más

Cómo y dónde invertir en 2020

Pensar en dónde invertir en 2020 no es nada fácil. En nuestro comentario de septiembre 2019 recordábamos las incertidumbres latentes. Algunas de ellas parece que se van aclarando, guerra comercial, Brexit pero surgirán otras nuevas. Los más pesimistas ya auguran la llegada de una nueva crisis. Por si llega, en otras ocasiones ya hemos tratado cómo y dónde invertir cuando se prevé una crisis.
 
Nosotros somos de la opinión que más allá de nuestro fondo de seguridad la mejor opción es invertir nuestro dinero con el horizonte y perfil de riesgo adecuado a nuestros objetivos financieros y olvidarse del ruido de corto plazo.

Lo que sí que es un hecho es que los bancos centrales han retomado la senda de reducciones de tipos forzando al ahorrador a seguir buscando nuevas alternativas a los tipos 0 o negativos.   Leer más

El servicio inbestMe Plus en detalle

Hace ya un par de años inbestMe fue el primer Robo Advisor en España que lanzó su servicio inbestMe Plus.

inbestMe Plus es un servicio transversal aplicable a cualquier cliente y en cualquier modalidad de cartera a partir de un importe bajo gestión de  100.000€/$. Es un servicio que no tiene un coste adicional sino que se ofrece de forma gratuita por la simple confianza de nuestro cliente en delegar la gestión de una (o varias carteras) que sume este importe en inbestMe.

inbestme plus

En este post vamos a comentar en detalle en qué consiste inbestMe Plus y para ilustrarlo tomamos el caso real de un cliente que (para conservar su anonimato) lo vamos a llamar AV. El caso de AV tiene cierta complejidad, y por eso lo hemos escogido ya que nos permite exponer todas las variantes que hemos ido integrando en su caso. No hace falta que el caso sea tan complejo, el único requisito es el de delegar en nosotros una cartera de 100.000€. Tampoco el orden es obligatorio de los servicios tal como aquí se exponen (aunque sí deseable). Por ejemplo el cliente puede decidir abrir una cuenta con nosotros sin más y después acceder al servicio cuando más le convenga o se sienta cómodo en hacerlo.   Leer más

Rentabilidades Carteras inbestMe septiembre 2019

Comentario económico

A pesar de las continuas tensiones comerciales y la desaceleración del crecimiento económico, los mercados lograron recuperarse durante el mes de septiembre. El índice de renta variable global tuvo una rentabilidad del 2,3%. Los mercados se volvieron demasiado pesimistas durante el mes de agosto y algunos datos económicos fueron mejor de lo esperado y superaron las expectativas.

Durante el mes de septiembre tuvieron lugar las reuniones muy esperadas tanto del Banco Central Europeo (BCE) como de la Reserva Federal de los Estados Unidos (FED).

El BCE anunció un paquete de políticas monetarias que incluye un recorte de los tipos de interés oficiales a -0.50% y el reinicio del programa de compra de activos (20 mil millones de compras por mes). También es importante destacar que el presidente Draghi indicó la necesidad de políticas fiscales favorables al crecimiento económico. Probablemente no haya mucho más que la política monetaria pueda hacer para sostener el crecimiento, ya que la mayoría de los mercados de bonos gubernamentales de la zona euro ya cotizan con rendimientos negativos (ver la tabla a continuación).   Leer más

Cómo funciona la inversión en fondos indexados con inbestMe

Invertir en fondos indexados es tendencia y, por lo tanto, saber cómo funciona la inversión en fondos indexados es crucial para iniciarte en este tipo de inversiones.

Desde que poco a poco fueron aflorando los fondos indexados como una opción rentable, el mercado se ha ido empapando de ellos. Además, no se necesitan amplios conocimientos de economía para operar, ya que es fácil pero no sencillo.

La opción de Robo Advisor, te ayuda a gestionar y controlar de manera sencilla tu inversión. Antes, sin Robo Advisor,  cualquier inversor tenía que estar al tanto de la evolución de las noticias macro y microeconómicas.

Te contamos cómo funciona la inversión en fondos indexados con inbestMe.

Diseño del plan de inversión

Lo primero que se hace a la hora de tomar las posiciones es conocer tu perfil inversor.   Leer más

Comentario Carteras inbestMe Dynamic (septiembre 2019)

En nuestras carteras Dynamic, evaluamos las condiciones del mercado todos los meses y, si es necesario, intervenimos reequilibrando el peso de los activos dentro de la cartera con el objetivo de reducir los riesgos o aumentar los rendimientos esperados.

inbestme dynamic

Nuestro modelo asigna exposición de renta variable a aquellos mercados que muestran una mayor tendencia alcista. Durante el pasado mes de agosto, nuestra exposición se concentró en los EE. UU. y en Europa, mientras que nos mantuvimos fuera de los mercados emergentes y Asia Pacífico.

Esto nos permitió evitar las regiones más afectadas por el daño causado por la escalada de la guerra comercial y esto resultó en un rendimiento adicional de las carteras Dynamic Inbestme frente a las Strategic durante el mes.

Para el próximo mes mantenemos la asignación actual, lo que significa que permanecemos totalmente invertidos y que concentramos nuestra asignación en Europa y en los Estados Unidos.   Leer más

Rentabilidades Carteras inbestMe agosto 2019

Comentario Económico

Por lo general, agosto es un mes volátil para los mercados y este último cumplió con las expectativas.

La volatilidad fue provocada por una nueva escalada de la guerra comercial entre Estados Unidos y China. El 23 de agosto, China anunció un aumento entre 5% y 10% sobre las importaciones por valor de 75 mil millones de dólares procedentes de los Estados Unidos. La administración de los Estados Unidos tomó represalias de inmediato ante estas medidas al aumentar al 30% los aranceles que estaban al 25% y al 15% a los aranceles que eran del 10%.

China no respondió a estos últimos aumentos de aranceles estadounidenses y los mercados lo leyeron de manera positiva.

Las tensiones comerciales entre Estados Unidos y China se reflejaron en una depreciación de la moneda china que compensó parcialmente los efectos de los aranceles (al abaratar los productos chinos en dólares).   Leer más

Ventajas de crear una cartera de valores internacional

A la hora de invertir, uno de los puntos más importantes que tenemos que decidir es el área geográfica en el que focalizarnos. Esta decisión, nos aportará una serie de ventajas a la hora de crear una cartera de valores internacional.

area geografica inbestme

Atrás han quedado los años en que nuestras posibilidades eran limitadas. Renta fija nacional -¿quién no se acuerda de los anuncios de televisión sobre letras y bonos del Estado?- o renta variable de las cuatro bolsas nacionales, Madrid, Valencia, Barcelona y Bilbao. 

En estos momentos, gracias a la tecnología y la globalización, el mundo está interconectado. Es extremadamente sencillo invertir en valores, productos o mercados internacionales. 

El punto positivo es la accesibilidad. El negativo, la influencia que unos países tienen en otros, y cómo hay que trabajar para saber qué decisiones de otros gobiernos pueden afectar a nuestras inversiones.    Leer más

Invertir con fondos indexados o ETFs es fácil

Hoy descubrirás si es fácil o no invertir en fondos indexados o ETFs.

En múltiples ocasiones hemos destacado que la mayoría de los fondos de gestión activa no logran superar a su índice de referencia en el largo plazo. Por lo tanto, se está imponiendo en el mundo la llamada inversión pasiva o con fondos indexados o ETFs. Con fondos indexados o ETFs logramos replicar el índice y obtener cerca del 100% de la rentabilidad del índice por sus bajos costes.

 

Es fácil invertir con fondos indexados o ETFs

Pero es que además de los anteriores factores, otro factor que aprecian los inversores es que la inversión a través de fondos indexados o ETFs es fácil.

No tenemos más que elegir el índice que queremos replicar e invertir.

Por ejemplo es bien conocido que Warren Buffett ha indicado a sus herederos invertir su fortuna en:   Leer más

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Definición largo plazo.... - Gestión pasiva

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Autores
  • Jordi Mercader

    Emprendedor, startups, fintech. inversor y corredor de fondo. CEO y fundador inbestMe . Invierto en carteras diversificadas de ETFs o en acciones, combinando valor, crecimiento y dividendo a largo plazo.

  • Jordi Martinez

    Jordi está vinculado al sector financiero desde 1996. Asesoró a clientes hasta 2008 en una entidad financiera, posteriormente se incorporó al departamento de planificación y proyectos comerciales del cual llegó a ser el Director. Desde 2014 es Director de Educación Financiera del Instituto de Estudios Financieros. Colabora habitualmente con medios de comunicación. Dispone de la certificación EFA de la European Financial Planning Association (EFPA).

  • Lorenzo Ippoliti

    Más de 20 años de experiencia como trader. Empezó su carrera en el mercado de divisas, para después dedicarse al mercado de renta fija. En estos últimos años ha sido “proprietary trader” invirtiendo en toda clase de activos. Ha tenido roles de responsabilidad en San Paolo Iml, Unicredit y Banca Leonardo. Licenciado en Economía Financiera y es Master en Business Administration por la SDA Bocconi School of Management en Milán.

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