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Etiqueta "Gestión automatizada": 7 resultados

Comentario Carteras inbestMe Dynamic (septiembre 2019)

En nuestras carteras Dynamic, evaluamos las condiciones del mercado todos los meses y, si es necesario, intervenimos reequilibrando el peso de los activos dentro de la cartera con el objetivo de reducir los riesgos o aumentar los rendimientos esperados.

inbestme dynamic

Nuestro modelo asigna exposición de renta variable a aquellos mercados que muestran una mayor tendencia alcista. Durante el pasado mes de agosto, nuestra exposición se concentró en los EE. UU. y en Europa, mientras que nos mantuvimos fuera de los mercados emergentes y Asia Pacífico.

Esto nos permitió evitar las regiones más afectadas por el daño causado por la escalada de la guerra comercial y esto resultó en un rendimiento adicional de las carteras Dynamic Inbestme frente a las Strategic durante el mes.

Para el próximo mes mantenemos la asignación actual, lo que significa que permanecemos totalmente invertidos y que concentramos nuestra asignación en Europa y en los Estados Unidos.   Leer más

La importancia de la planificación financiera en el riesgo que puedes asumir

La importancia de la planificación financiera en el riesgo que puedes asumir

En general, los mercados financieros, a largo plazo, recompensan por los riesgos que uno asume. Cuanto mayor sea el riesgo de una cartera mayor será la rentabilidad. Es importante hacer una buena planificación financiera.

Planificación financiera: ¿Cuánto riesgo puedes soportar?

La planificación financiera, en realidad, depende de tu psicología. Si no puedes dormir por la noche si el valor de tu cartera varía ligeramente, es mejor que seas conservador. Pero además de tu psicología, mirado técnicamente depende sobretodo de tu horizonte financiero.

Veamos un ejemplo real. Hemos construido 5 carteras con diferente grado de riesgo. Cuanto mayor sea el porcentaje de renta variable, mayor será el riesgo y el rendimiento esperado a largo plazo.   Leer más

La crisis más anunciada

La crisis más anunciada

¿Qué es una recesión?

Comúnmente una recesión se define como dos trimestres consecutivos de producto interno bruto (PIB) en negativo. Aunque eso definitivamente es un signo de problemas, no es suficiente para que se considere como tal. Por ejemplo, En EEUU es el NBER 1 quien determina si realmente estamos en una recesión o no. El NBER designa oficialmente cuando comienzan y terminan las recesiones y las define como: “una disminución significativa de la actividad y que se extiende por toda la economía, que dura más de unos pocos meses, visible en la producción industrial, el empleo, la renta real y el comercio minorista mayorista. Por lo tanto, según el NBER, “una recesión implica una disminución sustancial en la producción y el empleo". En las últimas 6 recesiones, la producción industrial cayó en un promedio del 4.6% por ciento y el empleo en 1.1% por ciento. El NBER espera hasta que los datos muestren si un declive es lo suficientemente grande como para calificarlo como una recesión antes de declarar que un punto de inflexión en la economía es un verdadero pico que marca el inicio de una recesión”.   Leer más

¿Por qué es mucho mejor invertir en una cartera de ETFs que en Bitcoin?

El Bitcoin está ya en boca de todos y hemos incluso observado casos de inversores que han preferido dejar de crear una cartera diversificada de ETFs para invertir en la criptomoneda. Y es que revalorizaciones del 1.500% no se suelen ver y son muchos los que se dejan llevar por la euforia de lo que está siendo "la mayor burbuja de la historia", según algunos analistas.

burbuja bitcoin

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¿Cómo funcionan los ETFs multifactoriales?

Se suele hablar sobre los títulos de renta variable que presentan características especiales (valor, baja capitalización, baja volatilidad, momentum, calidad, alto dividendo) tienen sistemáticamente un exceso de rendimiento a medio y largo plazo en comparación con el mercado de referencia.

El debate sigue abierto sobre si esta prima de rendimiento es una remuneración por exponerse a particulares factoriales de riesgo (es decir, en otras palabras, acciones más arriesgadas) o si se origina simplemente por la existencia de características particulares (en este caso, sería una especie de mispricing  por parte del mercado).

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Apostando por una bajada: ¿venta a corto o ETFs inversos?

En este post nos proponemos examinar dos métodos alternativos para actuar desde un punto de vista pesimista en un mercado concreto: el “short selling”  (venta a corto) y la compra de un ETF short (inverso).

Analicemos las ventajas y desventajas de ambos.

Venta a corto

La venta al descubierto consiste en vender una acción de la que no somos dueños (en la jerga financiera se llama "ponerse corto" de un título) con el objetivo de comprar de nuevo a un precio más bajo y obtener beneficio. Por ejemplo, si vendo una acción a 100 y la compro de nuevo a 90 me habré garantizado un beneficio del 10%.

Al realizar una venta corta el broker a través del cual se hace la transacción conserva el contravalor recibido junto con un cierto margen de garantía (por ejemplo, 50%) para protegerse ante la posible pérdida en la que el cliente puede incurrir en el caso de un aumento de la precio de los valores.   Leer más

Los ETFs ¿Una nueva y eficiente manera de invertir?

La diversificación es una palabra que en general puede parecer algo teórica. Una de las grandes ventajas de los ETFs (Exchange Trade fund o fondos indexados cotizados) es que tenemos a disposición más de 1.500 diferentes opciones en Europa, y 5.000 en el mundo. No en vano, hoy en día se gestionan casi 4.000 billones (millones de millones) de $ en el mundo con ETFs, y creciendo al 20% anual. Las gestoras no paran de multiplicar su oferta, ampliar el espectro de activos y ajustar sus costes. Para el gestor aporta una gran ventaja de poder escoger cualquier clase de activo y además dentro de cada clase de activo seleccionar el mejor ETF en cuanto a coste, liquidez etc, El coste oscila habitualmente entre el 0,05% y el 0,25%. Esto permite crear carteras muy diversificadas y eficientes.

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Finanbest. Para proseguir en la divulgación de esta disciplina, desde Finanbest nos gustaría explicar un par de nociones que son básicas pero claves para posteriormente poder comprender conceptos más complejos.

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Autores
  • Jordi Mercader

    Emprendedor, startups, fintech. inversor y corredor de fondo. CEO y fundador inbestMe . Invierto en carteras diversificadas de ETFs o en acciones, combinando valor, crecimiento y dividendo a largo plazo.

  • Jordi Martinez

    Jordi está vinculado al sector financiero desde 1996. Asesoró a clientes hasta 2008 en una entidad financiera, posteriormente se incorporó al departamento de planificación y proyectos comerciales del cual llegó a ser el Director. Desde 2014 es Director de Educación Financiera del Instituto de Estudios Financieros. Colabora habitualmente con medios de comunicación. Dispone de la certificación EFA de la European Financial Planning Association (EFPA).

  • Lorenzo Ippoliti

    Más de 20 años de experiencia como trader. Empezó su carrera en el mercado de divisas, para después dedicarse al mercado de renta fija. En estos últimos años ha sido “proprietary trader” invirtiendo en toda clase de activos. Ha tenido roles de responsabilidad en San Paolo Iml, Unicredit y Banca Leonardo. Licenciado en Economía Financiera y es Master en Business Administration por la SDA Bocconi School of Management en Milán.

  • Inbestme

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