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Etiqueta "fondos de inversion": 44 resultados

Keep calm y sigue con tu plan, edición Coronavirus

Durante los últimos días, un aumento en los casos de Coronavirus (COVID-19) en todo el mundo ha llevado a los mercados globales a corregir ante la expectativa de que una mayor propagación de la enfermedad (llegando incluso a considerarse pandemia) podría dañar el crecimiento futuro mundial.

El crecimiento de los casos reportados fue especialmente preocupante en Irán, Corea del Sur, Japón e Italia. La propagación del virus en Italia aumentó las preocupaciones de que haya comenzado una segunda fase de difusión en la que los países occidentales también podrían verse afectados.

El lunes, los mercados bursátiles borraron las ganancias que habían acumulado a lo largo del presente año, debido a que los inversores han migrado a clases de activos considerados como «seguros», como los bonos del gobierno y el oro. Esto hace que dichos activos sean los claros ganadores de estas primeras semanas de 2020.   Leer más

Consejos sobre dónde invertir 40.000 dólares en 2020

Si necesitas consejos sobre cómo y dónde invertir 40.000 dólares en 2020 estás en el lugar adecuado. Somos conscientes de que invertir una suma de dinero tan importante no es fácil, sobre todo cuando el miedo a una nueva crisis económica ya se ha instalado en nuestras cabezas.

¿Seguirán los mercados en verde igual que en 2019? ¿Será verdad eso de que la bolsa está en máximos y que se espera una caída? ¿Estallará una nueva crisis financiera en algún sitio y mis ahorros pasarán a valer un 30% menos?

Las dudas sobre qué pasará el día de mañana siempre estarán presentes. Es inevitable y forma parte de la naturaleza humana. Sin embargo, si algo demuestra la historia y la estadística es que solo hay una cosa más arriesgada que invertir tu dinero: no invertirlo.

 

El riesgo de no invertir

No invertir 40.000 dólares este 2020 y dejarlos parados en una cuenta corriente o en un depósito que te ofrece un “espectacular” 0,02% de rentabilidad mensual es como hacerle el harakiri a tus finanzas personales. Cuando no inviertes pasan dos cosas:   Leer más

Consejos sobre dónde invertir 40.000 euros en 2020

Si necesitas consejos sobre cómo y dónde invertir 40.000 euros en 2020 estás en el lugar adecuado. Somos conscientes de que invertir una suma de dinero tan importante no es fácil, sobre todo cuando el miedo a una nueva crisis económica ya se ha instalado en nuestras cabezas.

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¿Qué es la Optimización Fiscal Inteligente de inbestMe?

La optimización fiscal inteligente de inbestMe (OFI) es una técnica sofisticada para optimizar la fiscalidad de tus inversiones.

Hay muchas maneras de hacer que tus inversiones sean eficientes: una óptima diversificación, minimizar riesgos y buscar la combinación adecuada de clases de activos para cada nivel de riesgo. En inbestMe ya hacemos todo esto con un alto grado de automatización y con carteras de ETFs (Exchange Trade Funds) o fondos indexados cotizados con muy bajos costes de gestión.

Pero además, en inbestMe, trabajamos para sacar aún más provecho a tu cartera mejorando tus rendimientos después de impuestos, con un método que llamamos OFI y que consiste en anticipar pérdidas cuando esto es posible. En este documento, presentamos el proceso de Optimización Fiscal Inteligente (OFI): un servicio sofisticado de optimización fiscal, completamente automatizado, diseñado para los clientes de inbestMe.   Leer más

¿Estás dispuesto a soportar una caída del 19% en tu cartera de inversión?

Recientemente hemos escrito sobre la rentabilidad excepcional de nuestras carteras en el 2019, donde también hablamos de que las rentabilidades anualizadas han estado en línea con las esperadas a largo plazo y escrito sobre ¿Por qué guiarse solo por la rentabilidad puede ser un error?

Diferencia entre rentabilidad esperada y rentabilidad real

Nos parece bueno en estos momentos dar un toque de prudencia a nuestros clientes ante las rentabilidades excepcionales del 2019 (claramente por encima de lo esperado en media).

Cuando haces tu perfil en inbestMe te mostramos la rentabilidad esperada promedio a largo plazo del perfil recomendado. Tomemos por ejemplo un perfil 5.

  • Rentabilidad esperada

Rentabilidad esperada Perfil 5

  • Rentabilidad real histórica

Rentabilidad real histórica Perfil 5

La rentabilidad anualizada esperada promedio (TAE) es del 5%.   Leer más

Las carteras inbestMe Strategic en dólares lo baten todo

Las rentabilidades de nuestras carteras modelo en general se están comportando de forma excepcional y tal como estaba previsto. Es de especial mención nuestras carteras denominadas en $ (dólares).

Nuestras carteras Strategic $ baten las de Betterment

Nuestras carteras modelo ya han cumplido cinco años. Afín de poner a prueba nuestras carteras inbestMe Strategic $ hemos buscado más referencias o benchmarks internacionales para ver la validez de nuestro modelo de inversión.

Para ello nos hemos atrevido a comparar el desempeño de nuestras carteras desde el 2015 al cierre del 2019 con uno de los Robo Advisors más conocidos y de más dimensión en EEUU y en el mundo, Betterment (gestiona más de 20.000 millones de dólares).

Nuestras carteras Strategic $ baten las de Betterment

Fuente: Betterment

 

 

Para ello, hemos extraído la rentabilidad de las carteras del gigante americano de la gestión automatizada que vemos en el cuadro de arriba.   Leer más

¿Por qué lanzamos carteras gestionadas a partir de 1.000 €?

Más allá de dar un buen servicio a nuestros clientes, inbestMe tiene dos misiones implícitas desde su lanzamiento:

  1. Democratizar la inversión eficiente.
  2. Estimular la cultura financiera.

La reducción del importe de entrada a nuestras carteras Strategic FI a 1.000€ cumple los dos objetivos a la perfección, democratizando la inversión al máximo, ya que damos acceso a inversión super eficiente a partir de un importe más bajo, y ayudando a la cultura financiera, ya que nuestros clientes tendrán acceso a toda la información que ponemos al alcance de todos.

Muy alta diversificación

Nuestras carteras siempre se han caracterizado por su alta diversificación, sin duda la más alta en el mercado español de los Robo Advisors:

  • Nuestras carteras inbestMe Strategic ETFs (fondos indexados cotizados) consideran hasta 20 clases de activo (más que ningún robo advisor en España): 11 en renta fija, 7 en renta variable y 2 activos alternativos (inmobiliario y oro).   Leer más

Rentabilidades Carteras inbestMe a cierre de 2019

Todas nuestras carteras terminaron en positivo este año dado el desempeño positivo de todas las clases de activos. Durante el mes de diciembre nuestras  carteras estratégicas inbestMe Strategic en euros ganaron entre 0.3% y 2.3%, con un promedio del 1.4% versus un promedio de 0.78% para los fondos españoles medidos por Inverco.

Rentabilidad acumulada 30/11 a 31/12

Esto se suma al rendimiento ya acumulado en un año extraordinario en el que las carteras ganaron entre 3.3% y el 24% con una rentabilidad excepcional promedio del 15.5%; más del doble de la media ponderada de los fondos de inversión en España según Inverco que alcanzó el 7.3% 

Rentabilidad acumulada 01/01/19 a 31/12/19

Desde su creación, en enero de 2015, nuestras carteras modelo inbestMe Strategic ETFs € han obtenido un rendimiento acumulado de entre 4,3% y 45,4% con un promedio del 27,9%. Esto es casi 4 veces más, o más de 20 puntos porcentuales por encima de la rentabilidad ponderada promedio TAE de los fondos de inversión según Inverco (inversor medio) que ha acumulado un 7,1% en el mismo período.       Leer más

Los Hedge Funds tampoco baten la gestión pasiva


En múltiples ocasiones nos hemos referido a las estadísticas que demuestran cómo la gestión activa en general no bate a la gestión indexada o pasiva.

logo inbestme

La industria de los hedge funds que por simplificar podríamos definir como la gestión super-activa, ya que no está sujeta a ningunos límites, tampoco es capaz de superar a los índices y por tanto a la gestión indexada o pasiva.

¿Qué es un hedge fund?

Los hedge funds, son un producto financiero parecido a un fondo de inversión, pero con características propias.

La principal de ellas es su objetivo de maximizar la rentabilidad a toda costa; es decir, utilizando todas las posibilidades de inversión que ofrezca el mercado sin límite alguno.

Como es lógico, los hedge funds son productos muy complejos en los que la ‘mano’ del gestor lo es todo. De hecho, los hedge funds no siguen ningún índice porque buscan las ineficiencias del mercado para obtener beneficio. Como son “fondos de autor” a menudo cobran comisiones variables por resultados (además de las comisiones fijas). Como resultado, sus comisiones y gastos son elevados, y el capital mínimo para poder invertir también.   Leer más

5 conceptos técnicos que debes entender antes de invertir

Invertir bien es como hacer cualquier otra actividad en la vida: se basa en conocer algunos conceptos técnicos mínimos de inversión que nos ayuden a tomar mejores decisiones. Repasemos algunos de ellos para asegurarnos que los entendemos antes de lanzarnos a invertir.

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Concepto 1: Rentabilidad

Seguramente el concepto de rentabilidad es el más conocido y necesita pocas explicaciones. Básicamente la rentabilidad consiste en dividir el importe obtenido por una inversión por el importe invertido inicialmente.

Por ejemplo, si empezamos a invertir en el activo A a un precio de 100 y, al cabo de un tiempo, tiene un valor de 107, la fórmula para calcular su rentabilidad será 7/100 = 7%. Esta sería la rentabilidad acumulada de la inversión en el activo A. Además, a esta rentabilidad habría que descontarle los costes asociados al acceso a ese activo (si no lo hemos hecho en un paso anterior) y los impuestos.   Leer más

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Autores
  • Jordi Mercader

    Emprendedor, startups, fintech. inversor y corredor de fondo. CEO y fundador inbestMe . Invierto en carteras diversificadas de ETFs o en acciones, combinando valor, crecimiento y dividendo a largo plazo.

  • Jordi Martinez

    Jordi está vinculado al sector financiero desde 1996. Asesoró a clientes hasta 2008 en una entidad financiera, posteriormente se incorporó al departamento de planificación y proyectos comerciales del cual llegó a ser el Director. Desde 2014 es Director de Educación Financiera del Instituto de Estudios Financieros. Colabora habitualmente con medios de comunicación. Dispone de la certificación EFA de la European Financial Planning Association (EFPA).

  • Lorenzo Ippoliti

    Más de 20 años de experiencia como trader. Empezó su carrera en el mercado de divisas, para después dedicarse al mercado de renta fija. En estos últimos años ha sido “proprietary trader” invirtiendo en toda clase de activos. Ha tenido roles de responsabilidad en San Paolo Iml, Unicredit y Banca Leonardo. Licenciado en Economía Financiera y es Master en Business Administration por la SDA Bocconi School of Management en Milán.

  • Inbestme

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inbestMe es un gestor automatizado altamente personalizado e independiente de carteras (robo advisor). Nuestra misión es ayudar a la gente a invertir mejor, aplicando tecnología avanzada al proceso de inversión. Te puedes registrar en pocos minutos a través de nuestra página. Durante el proceso te recomendaremos cuál es el mejor plan para ti. Para ello puedes personalizar al máximo y escoger entre diferentes planes de carteras, perfiles de riesgo y múltiples objetivos vitales. Hemos diseñado carteras altamente diversificadas sea en Fondos Indexados o ETFs, activos muy eficientes y de bajo coste, para poder maximizar tu rentabilidad real, la que te queda a ti. ¡Tus ahorros se merecen más! Te crearemos tu cuenta totalmente personalizada. Podrás consultar a tu área de cliente diariamente o casi mejor olvidarte de ella. Nosotros lo hacemos todo por tí. Toma el control de tus finanzas o regístrate en pocos minutos en: https://www.inbestme.com
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