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Blog Guillermo Ramón Gregori EAFI

Waiting for the big wave

Etiqueta "EAFI": 3 resultados

¿Cómo invierten los profesionales en el entorno actual? Diversificación y alternativas.Resumen del webinar.

El pasado 15 de mayo, Guillermo Ramón y Pere Serra impartieron un webinar en el que nos hablaban sobre cómo los profesionales invierten en el entorno actual, además de comentarnos cómo diversificar nuestras inversiones y darnos a conocer diferentes alternativas de inversión.

¿Qué es un EAFI?

Una EAFI es una Empresa de Asesoramiento Financiero Independiente regulada por la CNMV, que simplemente asesoran y no son depositarios de fondos. Son empresas que pueden actuar como interlocutoras del cliente delante de las entidades financieras para buscar mejores condiciones. Velarán exclusivamente por el interés del cliente escojiendo el mejor producto en cada momento para el inversor, que se adapte a él y en función de la tolerancia al riesgo de éste.

La EAFI optimiza fiscalmente las inversiones, puede establecer un plan integral de todo el patrimonio y puede buscar descorrelación o bajadas de volatilidad con el resto de la cartera utilizando estrategias como divisas, Opciones o CFD´s.    Leer más

La renta variable en Europa tiene recorrido: Entrevista a Guillermo Ramón

Desde Rakia hemos querido entrevista a nuestro blogger Guillermo Ramón
 

Entrevista a Guillermo Ramón Gregori EAFI

 
1. ¿Cuándo te empezaste a interesar por temas económicos? ¿Cuál ha sido tu trayectoria profesional?
Desde el instituto me gustaba la economía en general, no he sido el típico bolsero que se abre una cuenta ya con 18 años, a mí me gustaba más la macroeconomía y la política económica. Después como profesional he trabajado básicamente en una Tesorería Bancaria. Lejos queda mi primer empleo en una sucursal hace 14 años. He tocado casi todos los mercados: Forex, Materias primas, Renta Fija o Derivados.
 
2. ¿Cómo conociste la actividad del asesoramiento financiero?
A nivel personal descubrí el asesoramiento financiero preparando los exámenes del CFA. Eran innumerables casos prácticos donde un asesor planifica a sus clientes y eso fue lo que me hizo reflexionar sobre el asesor financiero. Luego ya descubrí la figura EAFI y vi que se podía cuadrar el círculo en España. Aunque el español medio nada tiene que ver con el americano medio, no por cultura financiera sino por estar acostumbrado a pagar.
 
3. ¿Crees que el inversor español está dispuesto a pagar por asesoramiento financiero? ¿por qué?
Le cuesta horrores, porque la mentalidad todavía es “para que voy a pagar….si me lo hace el del banco gratis”. Sin embargo estamos observando que poco a poco existe un cliente que te busca, que ya no se fía y busca un asesoramiento profesional y sin conflicto de interés.
 
4. Vemos un cambio de tendencia sobre el inversor español, ¿el inversor de depósitos es ahora inversor en fondos?
Jajjajaj, a algunos les cuesta horrores, pero es lo que más se está comercializando. Con un 0,5% en un depósito, con la renta fija en las tires que se encuentra…lo normal es que se les venda/recomiende fondos.
 
De todas las maneras, es mejor que se asesoren bien, no todos los fondos son iguales, no todos los fondos invierten en lo mismo, no todos los fondos cobran lo mismo y no se puede esperar lo mismo de todos los fondos. Evidentemente necesitan un asesor. Nosotros para los fondos tenemos una metodología donde valoramos rankings, Sharpe, comisiones y consistencia. Además al cliente le indicamos nuestra visión sobre los mercados y como creemos que van a funcionar los distintos activos. Por eso si pensamos que la renta fija mejor no estar, preferimos que no entre en fondos de renta fija y que sufra resultados pobres este año.

Satisfacer + Suficiente ≠ Óptimo

Durante estos más de dos meses de andadura del EAFI una y otra vez te topas con las mismas preguntas y los mismos comportamientos, que por otra parte es normal porque el ser humano y su comportamiento muchas veces es predecible y está influenciado por unos sesgos de comportamiento emocional muy marcados.
 
 

¿Es SEGURA esta inversión? ¿Pero eso es seguro no?

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¿Cómo preparamos nuestras carteras para el verano?

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