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Etiqueta "fondos de inversion": 2871 resultados

10 Ventajas e inconvenientes de los fondos de inversión

Los fondos de inversión son un vehículo de inversión con una serie de ventajas e inconvenientes que el inversor debe conocer. Los fondos pueden ser el producto ideal para un perfil de inversor y uno que no cubra las necesidades de otros. Por ello es fundamental conocer bien sus principales defectos y virtudes para determinar si se ajusta a lo que necesitamos.

Ventajas e inconvenientes de los fondos de inversión

Ventajas de los fondos de inversión

Gestión profesional

Está gestionado por un equipo de profesionales cualificados, con conocimiento y experiencia en el sector por lo que se presupone que supondrá un valor añadido que se verá reflejado como un incremento en las rentabilidades esperadas por el mercado, o en términos de protección del capital. Acceder a un fondo nos da la seguridad de que hay todo un equipo humano detrás, que velará por nuestros intereses. Un inversor particular rara vez podría dedicarse a tiempo completo a realizar un seguimiento de sus inversiones llegando a conclusiones eficientes, cosa que sí hacen los fondos de inversión.   Leer más

Robo Advisors: ¿Qué son y qué ventajas aportan a los inversores?

Los Robo Advisors o Gestores Automatizados son asesores financieros que aportan un servicio de gestión del patrimonio automatizado, utilizando algoritmos que consiguen que exista la mínima acción humana posible. Son una alternativa de inversión pasiva, y la mayoría utilizan fondos indexados o ETFs.

Los Robo Advisors ofrecen un servicio low-cost y atraen sobre todo a aquellos inversores más jóvenes que no tienen problemas en utilizar los servicios online. Por el momento están sobre todo presentes en Estados Unidos, pero se prevé que poco a poco vayan surgiendo más fuera de este país. Ahora lo que nos preguntamos es, ¿realmente interesan? A pesar de tener unos costes más bajos, Robo Advisor¿compensa no tener la cercanía y el contacto con los asesores financieros humanos?   Leer más

Principales posiciones del Fondo Value de EBN

Anteriormente ya hablamos del fondo SinyCon valor de EBN, por lo que si queréis saber más acerca de él os recomiendo el siguiente artículo. Para el lector que esté interesado en saber más sobre fondos de fondos, este artículo le puede ayudar a modo de introducción. Por otro lado, en este post nos centraremos en las principales posiciones del fondo.

SinyCon Valor es un fondo con perspectiva Value, puesto que es un fondo de fondos, invierte en fondos que aplican la filosofía value en sus inversiones. La filosofía value consiste en la compra de activos que se encuentran infravalorados debido a las ineficiencias del mercado en el corto plazo plazo para mantenerlos en cartera y obtener buenas rentabilidades en el largo plazo conforme el precio del activo vaya aproximándose a su valor intrínseco o incluso excediéndolo.   Leer más

Premios Rankia 2019: conoce a los nominados en la categoría de fondos de inversión

¡Ya los tenemos aquí! Un año más, y ya van cinco, te anunciamos los nominados en los Premios Rankia 2019 en fondos de inversión. ¿Qué entidad se alzará con el Premio Rankia a la mejor gestora nacional? ¿y al mejor plan de pensiones? ¡Lo decides tú!

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Nuevo récord del emblemático fondo DWS Top Dividende

El próximo 22 de noviembre, DWS distribuirá alrededor de 550 millones de euros a los inversores del DWS Top Dividende. Lo que supone un payout por acción de 3,60 euros, el más alto en los 63 años de historia de la gestora. Desde su lanzamiento en abril de 2003, el fondo ha logrado un rendimiento medio del 3,4 por ciento anual; en total, se han distribuido alrededor de 4.400 millones de euros.

El gestor del fondo Thomas Schuessler, Global Co-Head of Equities señala que: "Nuestra estrategia de dividendos se ha desarrollado con gran éxito durante años". DWS Top Dividende ha obtenido un rendimiento medio anual del 9,4 por ciento, con alrededor de un 25 por ciento menos de volatilidad que el mercado en general medido por el índice MSCI World. "Particularmente en un entorno de tipos bajos y, en consecuencia, unos bajos rendimientos asociados, en parte negativos, el fondo ha demostrado ser una inversión muy sólida", explica Schuessler.   Leer más

¿Qué es un plan de pensiones?

Un Plan de Pensiones (PP) es un producto financiero de ahorro orientado a la jubilación, en el cual el inversor efectua aportaciones periódicas que le permiten disponer de un capital o una renta en el momento de la jubilación, en caso de incapacidad o, en caso de fallecimiento.

Los Planes de Pensiones están dentro de la categoría de Fondos de pensiones, donde gestoras invierten en renta variable o renta fija para conseguir una rentabilidad extra a los ahorros depositados. Por este motivo, no tienen garantizada una rentabilidad inicial.

Los Planes de Pensiones están sometidos a supervisión e inspección por parte de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, organismo dependiente del Ministerio de Economía. Este organismo es el encargado de controlar la solvencia y el correcto funcionamiento de las entidades financieras que comercializan planes de pensiones. Además, las entidades gestoras deben presentar anualmente al Ministerio de Economía y Hacienda las cuentas anuales y el informe de auditoría. Por otra parte, estos productos cuentan con un depositario particular encargado de custodiar los valores mobiliarios y demás activos que tenga el fondo de pensiones y de vigilar a la entidad gestora ante los promotores, partícipes y beneficiarios.   Leer más

InbestMe: cómo abrir una cuenta, comisiones, carteras y rentabilidad

En este artículo te contamos todo lo necesario acerca de InbestMe. Sigue leyendo y conocerás todas las características de este gestor automatizado: cómo abrir una cuenta, ventajas y desventajas, comisiones, rentabilidad, carteras, y muchas cosas más.

¿Qué vas a encontrar en este artículo sobre InbestMe?

inbestme comisiones rentabilidades robo advisor

¿Qué es InbestMe?

Inbestme es un Robo Advisor o Gestor automatizado de carteras de inversión. Su doble misión es poner al alcance de cualquier inversor estrategias de inversión de alto nivel y, al mismo tiempo, aumentar su cultura financiera para que éste pueda tomar mejores decisiones financieras. Su proceso inversor está formado por dos factores claves:

  1. Largo Plazo. En InbestMe consideran que los robo advisors no son recomendables para los inversores que quieran conseguir grandes rentabilidades en el corto plazo. En InbestMe recomiendan invertir una cantidad que no vaya a ser utilizada en los próximos 3 años, ya que existe una gran volatilidad en el corto plazo y a largo plazo es la única forma de sacar partido de la tendencia alcista de los mercados.
  2. Algoritmos. Una de las bases de InbestMe es la automatización, que está basada en algoritmos. Estos algoritmos permite componer las carteras de una forma más rápida, eficiente y económica, sin necesidad de que intervengan en la inversión elementos que no aportan valor.

Planes de Inversión de InbestMe

  • Plan Strategic FI. Las carteras inbestMe Strategic FI son carteras formadas por Fondos Indexados diseñadas para alcanzar su mejor rendimiento en el largo plazo. su filosofía de gestión es realizar cambios en la composición sólo cuando el comité de inversión de inbestMe prevea cambios económicos que vayan a perdurar en el tiempo.
  • Plan Dynamic. Combinan dos segmentos de cartera, combinando por un lado una optimización estratégica de la cartera y la táctica. Un 50% de la cartera se basa en lo que definimos como el núcleo, es la misma estructura que una cartera inbestMe Strategic. El otro 50% de la cartera que llamamos satélite, puede estar 100% alineada con el núcleo o por el contrario con una distribución totalmente diferente.
  • Plan GO. La cartera inbestMe Go és ideal para jóvenes que quieran empezar a invertir desde solo 3.000 € sin costes de gestión desde los 18 hasta los 26 años. Los primeros 5.000€ están exentos de comisiones de gestión. es una cartera de ETFs escogidos con estrategias probadas de Premio Nobel, replicará el rendimiento de los mejores índices y mercados del mundo.
  • Planes Advanced. Permiten al cliente personalizar totalmente su cartera, que como cartera modelo parte de la base de los planes de la cartera inbestMe Strategic. Esta personalización se hace de forma online con nuestro modelo diseñado para que el cliente pueda parametrizar de forma fácil sus preferencias.
  • Plan Strategic ETF. Son carteras totalmente pasivas o indexadas, es decir constituidas por una combinación, de 10 ETFs (Fondos indexados cotizados) que siguen a índices. En estas carteras la distribución de activos está optimizada desde un punto de vista estratégico maximizando la diversificación con una visión a largo plazo.

Características principales de InbestMe

A continuación, te mostramos un resumen de las principales características de este gestor automatizado según los vehículos de inversión que presenta:

   Plan Strategic FI Plan Dynamic Plan Go Advanced ISR Strategic ETF Advanded Value
Inversión mínima 5.000 €

10.000 €

3.000 € 15.000 € 5.000 € 15.000 €
Tipos de Inversión

Gestión Indexada

Gestión Indexada Adaptativa Gestión Indexada para jóvenes de entre 18 y 26 años Gestión Indexada Socialmente Responsable Gestión Indexada (ETF) Gestión Indexada
Número de activos Hasta 13 fondos de hasta 4 gestoras diferentes Hasta 12 Hasta 11 Hasta 11 Hasta 11 Hasta 11
Costes Totales Desde 0,87% (5.000€) hasta 0,67% (1.000.000€) Desde 0,97% (10.000 €) hasta 0,72% (1,000.000€) 0,42% (hasta 6.000€), 0,87% (a partir de 6.000€) y 0,67% (1.000.000€) Desde 1,07% (15.000€) hasta 0,82% (1.000.000€) Desde 0,87% (5.000€) hasta 0,67% (1.000.000€) Desde 1% (15.000 €) hasta 0,75% (1,000.000€)

 

Ventajas e inconvenientes de InbestMe

A continuación mostramos un resumen de las ventajas y desventajas de InbestMe

Ventajas de InbestMe

  • Inversión Global: Inversión en fondos indexados de las gestoras más importantes a nivel mundial.
  • Oferta: Gran número de productos ofertados, combinando tanto fondos indexados como ETFs.
  • Diversificación: Carteras compuestas por una media de 10 activos distintos. Diversifican, no sólo en clases de activos y regiones, sino también en los proveedores de los diferentes activos (Fondos Indexados y ETFs).
  • Online: Alta 100% online a través de contrato electrónico. Solo necesitarás tu teléfono y un correo electrónico.
  • Productos especiales para jóvenes: En InbestMe tienen en Plan Go, que tiene menores comisiones para los jóvenes de entre 18 y 26 años.

Inconvenientes de InbestMe

  • Mínimo de inversión: de 1.000 € para empezar a invertir (carteras de fondos).
  • Amplia Oferta de Productos. En InbestMe tienen una amplia gama de productos que puede hacer más complejo elegir el que más se adecúa a nuestras necesidades de inversión.

 

¿Cómo funciona InbestMe?

El primer paso consiste en determinar cuál es tu perfil de inversor a través de un test online, para determinar cuál es el plan de inversión que encaja mejor con tu perfil. No se debe invertir el capital de la misma forma para una persona joven que quiere acumular capital o preparar su jubilación que otra con el objetivo de obtener un rendimiento a más corto plazo para hacer frente a una compra importante.

A continuación, desde InbestMe invertirán tu dinero en una cartera de fondos siguiendo modelos de inversión de Premio Nobel. Tu cartera estará totalmente optimizada de forma continua, reinvirtiendo los dividendos y reajustando la cartera para que el plan se mantenga como al principio.

Además desde InbestMe gestionan e invierten tus nuevas aportaciones, ya sea de forma puntual o programadas de forma recurrente. También implementarán una optimización fiscal inteligente en tu cartera, mediante algoritmos, operaciones inteligentes y el cálculo de las nuevas aportaciones óptimas para que tengas que pagar menos impuestos.

Si el resultado del test no es lo que querías y cambias de objetivos, desde Inbestme gestionan el cambio de la composición de cartera o de tu nuevo objetivo.

 

¿Es seguro invertir con InbestMe?

InbestMe está autorizada y supervisada por la Comisión Nacional de Mercado de Valores (nº 272), entidad pública suscrita al Ministerio de Economía que vela por la protección de los inversores en España, y registrada como Agencia de Valores. Además, también está adscrita al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN), que tiene como finalidad ofrecer una cobertura de hasta 100.000€ a los inversores en caso de que la sociedad entre en concurso de acreedores o declaración de insolvencia por parte de la CNMV.

Además, en el caso de InbestMe, las carteras de ETF's estarán protegidas hasta 500.000$ en la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) que incluye hasta 250.000$ en líquido. Esta garantía se deriva de la cuenta de valores abierta a tu nombre en Interactive Brokers. Esta cobertura protege al cliente ante la eventual quiebra de los diferentes agentes que participan en la custodia y gestión de tu cuenta.

inbestMe abre para el cliente una cuenta individualizada y personalizada en Interactive Brokers (para las carteras de ETFs) y en GVC Gaesco (para las carteras de Fondos Indexados) que actúa como plataforma de trading y custodio de las posiciones del cliente.

 

Rentabilidades de las carteras de InbestMe

Como es lógico, después de la seguridad, lo que más preocupa a los inversores es la rentabilidad.

Rentabilidad InbestMe Strategic

Rentabilidades en el primeros nueve meses de 2019 para los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

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Rentabilidad acumulada desde el inicio en los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

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Rentabilidad anualizada desde el inicio en los distintos perfiles de riesgo de InbestMe.

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La rentabilidad anualizada de un perfil promedio ha sido del 3,9% y el rango ha variado desde el 1,1% del perfil 0 hasta el 6,4% del perfil 10. Estas rentabilidades están casi igualando ahora mismo las rentabilidades esperadas medias de largo plazo que se dan como indicativas de sus carteras y que van del 0,9% al 7%.

Comisiones de InbestMe

   Plan Strategic FI Plan Dynamic Plan Go Advanced ISR Strategic ETF Advanded Value
Comisión de Gestión

Desde 0,45% (5.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (10.000€) hasta 0,30% (1M €)

0% (hasta 6.000€) y desde 0,45% (6.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (15.000€) hasta 0,30% (1M €)

Desde 0,45% (5.000€) hasta 0,25% (1M €)

Desde 0,55% (15.000€) hasta 0,30% (1M €)

Comisión sobre rentabilidad - 5% - - - -
Coste Trading y Depositaria

0,16%

0,20% 0,20% 0,20% 0,20% 0,20%
Coste Implícito ETF 0,26% 0,22% 0,22% 0,32% 0,22% 0,25%

Hay que tener varias cosas a tener en cuenta respecto de las comisiones:

  • Las nuevas aportaciones no tienen coste
  • El inicio de cartera o la cancelación no tiene coste
  • 1 retirada al mes no tiene coste
  • El coste de trading y depositaria
  • El coste de ETF es el coste medio

¿Cómo abrir una cuenta con InbestMe?

Cualquier persona física mayor de 18 años puede abrir una cuenta en InbestMe. En InbestMe aceptan la apertura de una cuenta desde la mayoría de los países del mundo de forma totalmente digital, excluyendo de la lista a EEUU, Japón, Australia y Hong Kong.

3 Pasos para invertir en InbestMe:

  1. Personalización. Contestar un test de 8 preguntas para poder evaluar tu perfil de riesgo y asignarte uno. Esto te permitirá elegir una cartera que sea adecuada a tu perfil. Ten en cuenta que cuando te piden datos (ingresos, patrimonio, etc.) no hace falta que des la cifra exacta, bastará con una aproximación.
  2. Registro. Para hacerte cliente de inbestMe deberás facilitarles en el proceso de registro tres tipos de información por cuestiones operativas y regulatorias: información sobre el tipo de cuenta, datos personales y datos financieros. Por cuestiones regulatorias y contractuales están obligados a seguir determinadas validaciones: necesitan que durante el proceso les anexes una prueba de identidad (DNI o pasaporte) y, para las cuentas de ETFs adicionalmente una prueba de residencia (por ejemplo un recibo); una vez validen tu email y teléfono, deberás firmar electrónicamente el Acuerdo de cliente.
  3. Transferir Dinero. La forma más rápida de dotar de fondos a tu nueva cuenta de inversión es enviando fondos desde tu cuenta bancaria ya que, normalmente, en 24/48 horas estará disponible. También se pueden traspasar fondos de inversión de otra entidad financiera u otro tipo de posiciones de una cartera existente.
 

 

Cursos de InbestMe en Rankia

Si quieres saber más sobre InbestMe, puedes consultar algunos de los cursos que hemos celebrado desde Rankia:

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¿Te gustaría empezar a invertir en fondos indexados? Si es así, puede que hayas escuchado hablar de los fondos Vanguard y los fondos Amundi. En este artículo te explicamos qué son y cómo puedes empezar a invertir en gestión pasiva en España.

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