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Fondos de inversión

Los mejores fondos de inversión

Guía de Fondos de inversión de Rankia Descárgala ahora

Etiqueta "fondos de inversion": 1951 resultados

¿Cuál es la diferencia entre invertir en una SICAV y un fondo de inversión?

Sicavs vs fondos foro

Un fondo de inversión es un patrimonio que carece de personalidad jurídica y está compuesto por las aportaciones de capitales de los inversores que participan en el mismo. Ha adquirido más relevancia en los últimos años, puesto que ofrece una gran diversificación y además cuenta con la ventaja fiscal frente a otros vehículos, de modo que se puede traspasar un fondo a otro sin tener que tributar. (Ventajas de invertir en fondos de inversión)

Por otro lado, una SICAV o Sociedad de Inversión de Capital Variable tiene un funcionamiento parecido a un fondo de inversión pero cuenta con la estructura de una empresa (es una SA, Sociedad Anónima). La SICAV también es una Institución de Inversión Colectiva. Es un vehículo de inversión que está al alcance de todos los ahorradores, aunque se haya extendido la fama de que es solo apto para ricos. (Puede que te interese: ¿Qué futbolistas tienen SICAV?)   Leer más »

¿Cómo elegir un fondo de inversión?

Como elegir un fondo de inversion foro

En España los inversores pueden suscribir gran cantidad de fondos de inversión, por lo que encontrar a los fondos de inversión que mejor se adaptan a nuestras características no es tarea fácil. Por ello, este artículo pretende facilitar este trabajo, dando consejos para tener una mejor toma de decisiones de inversión. Cabe señalar, que en función de nuestro perfil de riesgo nos convendrán unos fondos u otros.

Cómo elegir un fondo de inversión

Además puede consultar más artículos sobre cómo elegir fondos de inversión:

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JK Capital Management: Estamos sobreponderados en bonos soberanos y cuasi soberanos indonesios

Jk capital management fran%c3%a7aise foro

En el siguiente artículo JK Capital Management, filial de La Française no mostrará una visión de los mercados asiáticos. Dentro de este mercado se centrará en analizar la situación del mercado chino y la reunión de su líder con Trump. Además nos hablará de la calificación y el crecimiento de Indonesia, así como de la presentación y efectos de los presupuestos para este año en la India. 

JK Capital Management

China: Los líderes del sector inmobiliario pueden verse beneficiados por la desaceleración

La primera conversación entre los presidentes Trump y Xi Jinping parace haber ido mejor de lo que muchos esperaban. Uno de los argumentos es que el presidente Trump ha vuelto a la idea de la “Política de una sola China, por la que Estados Unidos sólo reconoce a la población de China y no Taiwan como un estado soberano, y podría ser un tema para negociar. El nuevo presidente de EEU acordó honrar la Política de una sola china.   Leer más »

Fondutest Rankia: La herramienta que te ayuda a conocer tu perfil de inversión

Foto contenido default foro

A la hora de invertir en fondos de inversión es fundamental conocer nuestro perfil de riesgo, para así invertir en aquéllos que se adapten a nuestras necesidades. Es necesario conocernos a nosotros mismos antes de lanzarnos a comprar fondos de inversión, ya que la cartera de un inversor conservador y uno agresivo son absolutamente diferentes. ¿Qué pérdida estás dispuesto a soportar? ¿Tienes capacidad de ahorro futura? ¿Cuándo necesitas disponer de tu dinero? ¿Con qué fondos estás más cómodo? Una vez hayamos respondido a estas preguntas, y algunas otras, estaremos listos para buscar a los mejores fondos de inversión en función de nuestras características.

Con el fin de facilitar esta búsqueda, Rankia pone a disposición de sus usuarios un test para conocer tu perfil de riesgo. Con esta herramienta, te diremos cuál es el perfil que más se ajusta a tus respuestas, con una breve descripción del mismo y comentando qué tipos de fondos de inversión se adaptan más a tus necesidades.

Los diferentes perfiles posibles son:

  • Muy Conservador
  • Conservador
  • Moderado
  • Agresivo
  • Muy Agresivo

Una vez determinemos nuestro perfil de riesgo seremos capaces de tomar mejores decisiones de inversión, evitando muchos de los errores habituales de los inversores, como adquirir fondos de inversión con mayor riesgo del que estamos dispuestos a soportar, llevándolos a pérdidas patrimoniales y a muchas menos horas de sueño. Si quieres realizar el test en una ventana aparte, haz click aquí.

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Diferencias entre agencias de valores, Eafis y comercializadoras

Agencia valores eafis comercializadoras foro

Cuando empezamos a dar nuestros primeros pasos en el mundo financiero, nos percatamos de la gran cantidad de tecnicismos que poco a poco se van introduciendo en nuestra cabeza. Muchos son sencillos de aprender, otros son más complejos y muchos de ellos son fáciles de confundir. Con el objetivo de arrojar un rayo de luz en este asunto, os definimos a continuación de una forma simple que diferencias existen entre las agencias de valores, las EAFIs y las comercializadoras.

Diferencias entre agencias de valores, EAFIs y comercializadoras

Agencia de Valores

Las agencias de valores son empresas de servicios de inversión (ESI) tienen forma de sociedad anónima (capital mínimo de 300.000 o 500.000 euros) y ejercen de intermediarios en los mercados financieros. Las agencias de valores están autorizadas por el Ministerio de Economía y la CNMV para tramitar órdenes de compra/venta de valores por cuenta de sus clientes, pero no pueden operar por cuenta propia.   Leer más »

Gesconsult: Ante las turbulencias de los mercados, la clave del éxito será saber cómo gestionar el riesgo

Gesconsult fondos foro

Los mercados están atravesando por fuertes turbulencias. No hay duda de que los últimos eventos geopolíticos a nivel global y el escenario de tipo de interés están impactando directamente en la cartera de los inversores. En este escenario, la gestión activa y flexible es más importante que nunca. Alfonso de Gregorio, director de Gestión y David Ardura, subdirector de gestión de Gesconsult, ofrecen a continuación algunas claves sobre cómo están navegando a través de sus estrategias flexibles de renta variable y renta fija.

Gesconsult

Cómo navegar en renta variable - Alfonso de Gregorio, director de gestión de Gesconsult

El sector bancario debería seguir beneficiándose de los mayores tipos de interés, toda vez que la presión regulatoria los ha dejado suficientemente capitalizados, en la mayoría de los casos, y que esta mayor pendiente de la curva puede facilitarles que solucionen (al menos, en parte) su otro problema, la rentabilidad.    Leer más »

Mirabaud: La renta variable emergente aprovechó el abaratamiento del dólar estadounidense

Grafico mes mibaud foro

En el siguiente artículo Mirabaud nos habla de la situación que atraviesa Europa y Estados Unidos lo hará evaluando diferentes puntos de interés, como el crecimiento de ambos, el valor del dólar y el euro. También nos contara como están los mercados de deuda pública,  deuda corporativa, así como el precio de la energía y el oro. Además hará hincapié en la situación macroeconómica, el periodo que atraviesa tanto la renta variable como la renta fija y la etapa que vive el dólar de depreciación y su posible apreciación
 

En Resumen: 

  • Apertura de un sesgo en favor de la renta variable europea de valor 
  • Continuación de las compras de bonos a tipo variable en dólares y euros.
  • Mejora de la calificación crediticia de Perú, Rusia y opinión positiva de Brasil.

Mirabaud Equity Spain   Leer más »

BlackRock: Los inversores institucionales se preparan para poner a trabajar su liquidez en 2017

Blackrock foro

El pasado mes de noviembre BlackRock, la mayor gestora internacional, realizó una encuesta a 240 clientes institucionales de todo el mundo durante tres semanas, los cuales representan más de 8 billones de dólares en activos. Dicha encuesta, que es de las primeras en recoger el sentimiento de los inversores institucionales tras la elección de Donald Trump como presidente de los Estados Unidos, analiza cómo estos inversores piensan rebalancear sus carteras desde un punto de vista de asignacion de activos en 2017. Como en años anteriores, el informe refleja la tendencia de los inversores a recurrir cada vez más a activos menos líquidos.

BlackRock

De acuerdo a Peter Nielsen, responsable del negocio de clientes institucionales de Europa continental en BlackRock: 

«El reciente rally de la renta variable se ha visto más que empañado por el entorno de tipos bajos de los últimos años, y muchos inversores institucionales aún se ven lastrados por unos niveles de financiación escasos. En el último año, los inversores se han enfrentado a una rentabilidad inferior de la renta variable a nivel global y a unos rendimientos negativos de la renta fija. A esta presión para lograr beneficios se suma la reactivación económica, que se espera que arraigue este año, y bien podría ser el impulso final que necesitaban los inversores institucionales para replantearse sus asignaciones a activos líquidos y su visión sobre el riesgo. La ola de interés por parte de los inversores en activos menos líquidos se está convirtiendo en un tsunami: se ha producido un notable repunte en las previsiones de asignación a medida que buscan formas alternativas de generar rendimientos y rentas periódicas»   Leer más »

¿Qué comisiones se pagan por contratar un fondo de inversión? Suscripción, reembolso, gestión y custodia

Tipos de comisiones de fondos de inversion foro

Cuando contratamos un fondo de inversión, podemos llegar a pagar cuatro tipos de comisiones, por contratar y reembolsar el fondo, denominadas comisión de suscripción y comisión de reembolso, respectivamente. También encontramos la comisión de gestión cuyo objetivo es remunerar el servicio de los gestores y, finalmente, la comisión de depósito. Las comisiones juegan un papel muy importante a la hora de elegir un fondo de inversión.

Analizando las comisiones de los fondos de inversión

 

Comisiones

 

En este artículo profundizaremos un poco sobre las distintas comisiones aplicables al contratar un fondo y su legislación, que viene establecida en la  Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva  (modificada por la Ley 31/2011, de 4 de octubre ) y en el  Real Decreto 1082/2012, de 13 de julio que la desarrolla. 

Artículo 8 Comisiones. Ley 35/2003, de 4 de noviembre, de Instituciones de Inversión Colectiva 

Las sociedades gestoras y los depositarios podrán percibir de los fondos comisiones de gestión y de depósito, respectivamente, y las sociedades gestoras de los partícipes, comisiones de suscripción y reembolso; igualmente, podrán establecerse descuentos de suscripción y reembolso a favor de los propios fondos. Dichas comisiones que se fijarán como un porcentaje sobre el patrimonio o rendimiento del fondo, o bien sobre una combinación de ambas variables, o en su caso, sobre el valor liquidativo de la participación, no podrán exceder de los límites que, como garantía de los intereses de los partícipes y en función de la naturaleza del fondo y del plazo de vencimiento de las inversiones, se establezcan reglamentariamente. En el folleto y en el documento con los datos fundamentales para el inversor se deberán recoger la forma de cálculo y el límite máximo de las comisiones, las comisiones efectivamente cobradas y la entidad beneficiaria de su cobro.

Se podrán aplicar distintas comisiones a las distintas clases de participaciones emitidas por un mismo fondo. En cualquier caso, se aplicarán las mismas comisiones de gestión y depositario a todas las participaciones de una misma clase.

 

Comisión Máximo
Comisión de Suscripción 5%
Comisión de Reembolso 5%
Comisión de Gestión 2,25%
Comisión de Éxito 18%
Gestión + Éxito 1,35% + 9%
Comisión de Depósito 0,2%

 

Mayores posiciones de bolsa: CTT, La Doria, Lar, Danieli e Ibersol: Iceberg AM SICAV enero 2017

Indices enero iceberg foro

Iceberg Asset Management SICAV obtuvo un retroceso del 0,07% en enero tras 3 meses positivos, por lo que obtenía una rentabilidad del +8,33% desde el 1 de enero de 2015.

En el primer mes de 2017 los mercados no han experimentado grandes variaciones. A continuación se muestran las rentabilidades de algunos de los principales índices bursátiles:

Índices Bursátiles Enero Iceberg

Por su parte, nuestro índice de referencia (60% Barclays Euro Aggregate Bond y un 40% MSCI World  €) descendió un 1,53%, perjudicado por el descenso de la renta fija europea y la apreciación del euro frente al dólar. Seguidamente mostramos las rentabilidades históricas trimestrales y el gráfico de evolución del valor liquidativo frente al índice de referencia o benchmark:

Iceberg vs Índice

En cuanto a la cartera de acciones, como apuntamos en el comentario sobre noviembre, en los últimos meses hemos aprovechado para deshacer varias de las posiciones de nuestras participadas, al alcanzar estas un precio correcto de cotización según nuestra valoración. Dichas ventas nos permiten seguir construyendo una cartera de valor, profundizando en el mercado en búsqueda de negocios que generen caja de forma recurrente, con un equipo de gestión alineado con los accionistas, poca deuda o caja neta, y sobre todo, un importante descuento entre el precio de mercado y su valor intrínseco que podamos entender.   Leer más »

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    Fundador A.deFrutosCasado EAFI107. Asesor de :* Alhaja Inversiones FI *Presea Talento Selección FI. Economista y Master en mercados financieros.

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