¿Cómo replicar la cartera de Enrique Roca?

¿Cómo replicar la cartera de Enrique Roca?

Ya son muchos los usuarios que preguntan sobre cómo podría replicar la cartera de Enrique Roca. En el artículo de hoy vamos a estudiar cómo podríamos replicar la cartera con clases limpias de fondos, pagando menos comisiones y obteniendo más rentabilidad. 

Hace un tiempo, Enrique Roca publicó en su blog la asignación de fondos para el I trimestre de 2021. La cartera está compuesta un 90% de fondos de inversión y un 10% de liquidez. Con su consentimiento, hemos enviado su cartera de fondos a EBN Banco, entidad que comercializa únicamente fondos de clases limpias para que pueda hacer un estudio de la cartera y ofrecernos una alternativa con los mismos fondos pero pagando menos comisiones o, en caso de no poder ofrecer dicho fondo, con aquellos fondos que el equipo considere que es la alternativa que mejor se adapta a los fondos de Enrique.

¿Cuánto está pagando ahora Enrique Roca?

La cartera actual de Enrique Roca está compuesta por los siguientes fondos y pesos. Los gastos corrientes que acompañan esta lista, corresponden al gasto de la clase que EBN considera que es la más comercializada para el público minorista:

(Clicar en la imagen para ampliarla y acceder al informe completo)

En esta lista observamos que Enrique tiene dos fondos con unas comisiones que sobrepasan al 2%: BNY Mellon Global Emerging Markets (2,24%) y Sextant PME (2,21%). Además, de los 16 fondos que componen, 11 superan al 1,70% de gastos corrientes. 

¿Cuánto se ahorraría Enrique Roca contratando clases limpias?

En esta cartera alternativa que nos ha ofrecido la entidad comercializadora de clases limpias, vemos que los gastos se reducen considerablemente, ninguno de ellos superando al 1,50% en concepto de gastos corrientes. Cabe destacar que se ha introducido ligeros cambios en la composición de la cartera ya sea porque EBN no disponía de la clase limpia o porque la gestora no lo disponía. Estos cambios los observamos para los siguientes fondos:

  • Bestinver Latam, FI por Schroder ISF Latin American Eur C Acc 
  • Erste WWF Stock Environment Eur R01 VT por 50% de Schroder ISF Global Climate Change y 50% BNP Paribas Energy Transition
  • Rentamarkets Narval, FI por Valentum, FI

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El coste medio total de esta cartera alternativa es del 0,96%

¿Cuánto podríamos ahorrar replicando la cartera de Enrique con clases limpias de fondos?

A continuación, este estudio de EBN Banco nos muestra una tabla comparativa de ambas carteras. El resultado es que, replicando la cartera de Enrique Roca con clases limpias, supone un ahorro de un 15,78%. Pagaríamos un 0,25% menos (unos 250€ menos al año por cada 100.000€ invertidos en la cartera) y obtendríamos un 2,83% más de rentabilidad en 2020 y lo que llevamos del 2021. 

(Clicar en la imagen para ampliarla y acceder al informe completo)

La comparativa realizada no supone una propuesta de inversión por parte de EBN Banco. No entra a valorar la calidad de los productos que tiene en su entidad ni si la cartera en su conjunto es la más idónea para ti teniendo en cuenta tu nivel de aversión al riesgo. El estudio trata únicamente de ilustrar las diferencias en costes corrientes y en rentabilidad de una cartera equivalente compuesta por clases limpias de Fondos de Inversión disponibles en la plataforma de EBN Banco.

Si te gustaría conocer más sobre esta comparativa o estás interesando en contratar la cartera de Enrique Roca (o alguno de sus fondos), puedes acceder a esta página y dejar tus datos de contacto. El gestor de EBN Banco se pondrá en contacto contigo lo antes posible para ayudarte. 

 

  1. #3
    25/02/21 19:50
    Habría que hacer la misma comparativa con IRONIA. Es posible que salga más económico que EBN.
  2. en respuesta a canitalaire
    #2
    18/02/21 14:56
    me autorespondo:en la aportación incial te asignan los fondos proporcionalmente según la cartera de Enrique , luego tienes que estar pendiente de si Enrique hace cambios en su cartera para realizarlos tú mismo en la tuya de EBN, no los hace EBN,según me han comentado no cobran comisión por cambio de divisa en los fondos no nominados en euros.
  3. #1
    17/02/21 23:27
    Buenas, con el paso del tiempo veo que la cartera de D. Enrique varía, ¿se encarga EBN de rebalancear la cartera de fondos para replicar a la de D. Enrique o debemos dar las órdenes nosotros conforme va cambiando? Gracias

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