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Andbank compra la gestora Esfera Capital: ¿Qué pasa con mis fondos de inversión?

Andbank compra la gestora Esfera Capital: ¿Qué pasa con mis fondos de inversión?

La banca privada Andbank ha alcanzado un principio de acuerdo con Esfera Capital para adquirir el 100% de la sociedad gestora de la firma, Esfera Capital Gestión SGICC. Si tengo contratado un fondo de Esfera Capital, ¿Qué pasará con mis fondos de inversión? 

qué pasa con mis fondos de inversión en esfera

 

Andbank compra esfera capital

Esfera Capital Gestión SGIIC cuenta en la actualidad con un patrimonio gestionado de unos 200 millones de euros. Entre sus productos destacan fondos de autor como Esfera I Baelo Patrimonio de Antonio Rico, Impassive Wealth de Juan Cogollos, River Patrimonio de R. Ortega Salvador y Esfera Robotics de Ferrán Casarramona Flaquer. 

La CNMV anunció el pasado viernes la intervención solicitada por parte de Esfera Capital Agencia de Valores tras haber detectado un "desfase patrimonial derivado de una incidencia relacionada con la gestión de las posiciones en derivados de un número limitado de clientes". Tras la emisión del comunicado, se generó un clima de tensión y desconfianza que acabó con la compra por parte de Andbank la gestora Esfera Capital Gestión SGIIC

¿Dónde puedo contratar los fondos que tenía Esfera Capital?

MyInvestor, cuyo principal accionista es Andbank, ya tiene disponibles todos los fondos de inversión que actualmente gestiona Esfera Capital SGIIC: Baelo, Impassive Wealth, River Patrimonio, Adarve Altea y Seasonal Quant. Otras plataformas para contratarlos son: Inversis, Banca MarchMapfre Banca Privada y El Corte Inglés. 

Al quedar la operativa de Esfera Capital bloqueada, los actuales partícipes no podrán realizar suscripciones ni reembolsos, pero sí traspasos a otros. Es por ello, que los gestores del fondo están animando a los partícipes solicitar un cambio voluntario de comercializador (a cualquiera de las plataformas mencionadas anteriormente), de esta forma podrán seguir con la operativa (suscripciones y reembolsos). Sin embargo, la sustitución de comercializador tiene una comisión del 0,40% sobre efectivo y con un mínimo de 30€ por valor. Actualmente, los gestores están luchando para que el cambio de comercializador no suponga ningún coste. 

¿Hay alguna forma de evitar la comisión de cambio de comercializador?

, a través de un fondo puente. Si por ejemplo tienes el fondo Baelo en Esfera, puedes traspasar al fondo X en MyInvestor y de ahí, traspasarlo al fondo Baelo de MyInvestor. La operación de traspaso tiene que hacerse desde la App y web de MyInvestor y no de Esfera. La desventaja es que durante los dos traspasos, habrá varios días en los que no estarás invertido, es decir, que en función de cómo se comporte el fondo esos días, verás alterada tu posición inicial y esto puede beneficiarte o perjudicarte. 

El día 25, MyInvestor comunicó por Twitter que harán "lo que sea necesario" para que los usuarios no se vean penalizados por traspasar fondos a su entidad, por lo que pide paciencia. 

Imagen Twitter MyInvestor

¿Van a cambiar las condiciones y comisiones de los fondos que tenía en Esfera Capital?

La operación aún se encuentra pendiente de la obtención de las autoridades correspondientes. Asimismo, persigue garantizar la continuidad de los servicios que venía prestando la sociedad gestora hasta la fecha tras la intervención el pasado viernes de su sociedad matriz (Esfera Capital Agencia de Valores), que no se ve afectada por esta operación. Por lo tanto, aún estamos esperando la aprobación correspondiente y el proceso de integración seguramente tardará uno meses, en este artículo iremos actualizando las novedades que vayamos encontrando. 

Esta integración puede resultar ventajosa para los partícipes de los fondos de Esfera ya que podrán acceder a todas las ventajas y fondos tanto de Andbank como de MyInvestor, marca gestionada por Andbank. No se descarta que los servicios de inversión del grupo recaerá principalmente en MyInvestor, mientras que Andbank se centrará más en funciones de operativa diaria.

MyInvestor asegura que se aplicarán las mismas condiciones de Esfera, ya que no cobra comisión de custodia, suscripción, traspaso y cambio de comercializador.

En caso de que no estés de acuerdo con las condiciones o políticas de inversión después de la integración, tienes lo que se denomina el derecho de separación del partícipe. Se trata de una posibilidad que tienen los partícipes de un fondo de inversión de reembolsar sus participaciones sin abonar comisión de reembolso, durante un plazo determinado. La gestora ha de comunicar a los partícipes el otorgamiento de este derecho cuando se produzcan determinadas modificaciones sustanciales en las características del fondo o en los derechos del inversor. 

¿Qué es AndBank?

Andbank España es una entidad en banca privada y gestión integral de grandes patrimonios. La entidad, que cerró en 2019 con un volumen de negocio de cerca de 10.500 millones de euros, se distingue por contar con una red de banqueros y especialistas con amplia experiencia en el asesoramiento y la gestión de patrimonio. 

En 2019 completó la integración del Grupo Merchbanc, así como el lanzamiento del neobanco MyInvestor (Fondos indexados de Vanguard, iShares y Amundi sin importe mínimo de inversión ni comisiones de custodia en MyInvestor). 

Actualmente cuenta con más de 4.500 fondos de inversión de gestoras tanto nacionales como internacionales. También actúa de bróker, comercializa más 4.000 valores, 6.000 CFDs, 650 ETFs sobre índices y materias primas, etc. 

¿Qué tarifas tiene AndBank?

Como bróker:

Productos Tarifas
Acciones españolas 0,15% (mínimo 5€)
Acciones EE.UU

0,30% (mínimo 20$); mínimo 30$ (NYSE, NASQAD, tarifa para inversor no frecuente)

Acciones europeas Desde 0,30% (mínimo 20€)
Comisión de custodia 0,30% (12€/trimestre)
Opciones IBEX 9,2€
Opciones DAX 7,20€
Opciones EURO STOXX 7,20€
Opciones S&P500 8,05$
Futuros IBEX 9,20€
Futuros S&P500 8,05$
Futuros EURO STOXX 7,20€
Futuros DAX 7,20€

 

Como gestora:

Carteras asesoradas

Cartera Gestión Gestión mínima trimestral Compra venta Cupones Custodia trimestral Amortización
Conservador 0,80% 1.000€ 0,60% 1,00% 0,125% 0,30%
Moderado 1,00% 1.250€ 0,60% 1,00% 0,125% 0,30%
Equilibrado 1,25% 1.500€ 0,60% 1,00% 0,125% 0,30%
Agresivo 1,50% 1.750€ 0,60% 1,00% 0,125% 0,30%

Saber más

 

Cartera de estrategia libre (personalizada)

Cartera Gestión Gestión mínima trimestral Compra venta Cupones Custodia trimestral Amortización
Conservador 0,80% 2.000€ 0,40% 1,00% 0,075% 0,30%
Moderado 1,00% 2.500€ 0,40% 1,00% 0,075% 0,30%
Equilibrado 1,25% 3.000€ 0,40% 1,00% 0,075% 0,30%
Agresivo 1,50% 3.500€ 0,40% 1,00% 0,075% 0,30%

Saber más

 
Compra venta de fondos de derecho andorrano Tarifa
Monetarios 0,05%
Renta fija 0,30%
Flexible Allocation Opp 0,60%
Andbank Patrimoni Opp 0,30%
Spanish Real Estate Opp 2,50%
Strategies Fund FI 0,29%-0,72%
Alternative Fund FI 3,00%
Anulación o modificación de órdenes  20€

*Sin perjuicio de las comisiones que puedan cobrar los fondos o la sociedad gestora

 
Compra venta de fondos de derecho extranjero Tarifa
Monetarios 0,50%
Categoría de renta fija 0,60%
Categoría de renta mixta 0,90%
Categoría de renta variable 1,20%
Categoría alternativos 3,00%
Anulación o modificación de órdenes 20€

*Sin perjuicio de las comisiones que puedan cobrar los fondos o la sociedad gestora

 

 

  1. #1
    Botijo

    Todo muy bonito, soy participe del fondo Baelo, y queria cambiar la posicion a Myinvestor, como aconseja el gestor (Antonio Rico), pero parece ser que no se aclaran, el asistente virtual (Conoce a Julia)hace llorar de inconpetencia, el telefono de informacion es un 900....., muy bonito pero los clientes de fuera del pais, que conozco algunos, no pueden llamar, y un correo electronico pidiendo un Nº de telefono, ya lleva mas de un dia sin contestar, Enfin una triste pena la organizacion, y luego le llaman Neobanco.
    Sigo sin habituarme a esta "simples cosas".
    Saludos y suerte

    2 recomendaciones
  2. en respuesta a Botijo
    #2
    Velasqvs

    Muy buenas Botijo, inténtalo a través de la app, sólo necesitarás el DNI y el IBAN de una cuenta corriente de la que seas titular. Un saludo.

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