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Las clases limpias: una vía para maximizar la rentabilidad en el largo plazo

Una de las ventajas de acercarse las fechas navideñas son el gran número de ofertas que podemos encontrar en el mercado, a la hora de suscribir determinados productos de inversión. Desde descuentos en comisiones a la hora de realizar traspasos de carteras tanto de fondos de inversión, como planes de pensiones a bonificaciones de hasta 3% en efectivo sobre el importe traspasable.

Rankia clases limpias

 

Y, como decía, en ocasiones si que podemos aprovechar este tipo de promociones para suscribir algunos vehículos de inversión que pueden ser muy interesantes, en función del perfil de riesgo y de las expectativas de cada inversor. Por ello, vamos a comentar una de las últimas oportunidades de inversión que hemos encontrado en el mercado y es, la posibilidad de ahorrarse la comisión de custodia hasta julio de 2019 en EBN Grow, si realizas un traspaso de tu cartera de fondos antes del 31 de diciembre. 

En este sentido es muy interesante comprender cuál es el impacto real de invertir a través de clases limpias de fondos, y el reflejo que supone en las comisiones que como ahorradores tenemos que pagar. ¿Qué son las clases limpias en los fondos de inversión? Os comparto un párrafo de un artículo muy interesante en la que explica qué es una clase limpia: 

"Las clases limpias se caracterizan porque no existe el pago de retrocesiones, es decir, el pago de comisiones por parte de las gestoras a los que distribuyen los fondos lo que, a priori, podría significar una reducción significativa en los costes finales soportados. Esto es la teoría, pero la aplicación práctica es más compleja y falta ver los movimientos de los principales actores."

Para que visualmente podamos entender la implicación de invertir en una clase limpia, vamos a plantear algunos ejemplos sobre la diferencias en cuanto a resultados de algunos de los fondos más demandados de inversión sostenible, nutrición y agricultura, y la implicación de las comisiones en ellos: 

Las Clases Limpias de fondos de inversión

1) BGF World Agriculture D2 EUR Hedged LU0471298850 EUR

(Clase de fondos disponible en EBN Grow)

Frente a la comisión de gestión o gastos corrientes del mismo fondo pero en un categoría distinta (clase retail) del: 2,10%. Esto supone un ahorro en la comisión de gestión de un 0,74%

2) DPAM INVEST B Equities NewGems Sustainable W BE6246061376 EUR 

(Clase de fondos disponible en EBN Grow)

Frente a la comisión de gestión o gastos corrientes del mismo fondo pero en un categoría distinta (clase retail) del: 1,72%. Esto supone un ahorro en la comisión de gestión de un 0,72%

3) Pictet-Digital I EUR LU0340554673

(Clase de fondos disponible en EBN Grow)

Frente a la comisión de gestión o gastos corrientes del mismo fondo pero en un categoría distinta (clase retail) del: 2,71%. Esto supone un ahorro en la comisión de gestión de un 1,50%

Por lo tanto, al invertir a través de las clases limpias de fondos, en EBN Grow sólo ofrecen productos de terceros y clases limpias de fondos de inversión, podemos acceder a la misma cartera de fondos, con unas comisiones (dependiendo de los casos) relativamente más baratas, pese a tener que pagar una comisión por custodia o mantenimiento (lo cuál desde mi punto de vista implica una mayor transparencia, ya que puedes distinguir qué parte de la comisión va al gestor y cuál a la comercializadora). Además, a través de la oferta comentada podrán ahorrarse la comisión de custodia hasta julio de 2019. En algunos estudios, este ahorro de comisiones podría llegar a suponer un ahorro de hasta un 30% de las comisiones al invertir en fondos. Una cantidad nada despreciable. Para más información acerca de esta oferta, puedes consultar todas las condiciones en el siguiente enlace

Por otro lado, y para concluir, es sabido por todos que el factor que tiene mayor impacto en la rentabilidad de un fondo a largo plazo, a la hora de compararlo con sus índices de referencia, es la comisión de gestión. Al invertir a través de clases limpias estaríamos, por tanto, incrementando la rentabilidad a futuro en nuestra cartera de fondos. 

En las próximas semanas trataremos de informaros sobre algunas promociones más, por si algún inversor estuviera interesando en beneficiarse de este tipo de ventajas. 

  1. #1

    Analytics

    No va para el autor del hilo, va para todos los inversores que invierten en fondos.

    En todos los fondos que has mencionado, el indice, el que sale la ralla verde, esta por encima del fondo.

    Para todos los que me estais leyendo ahora mismo, dejen de creerse las mentiras de los comisionadores, y no os creais que no podeis manejar vuestro dinero, que no os engañen en que no podeis controlar VUESTRO dinero y solo ellos pueden sacar rentabilidad.

    Miraos bien los fondos indexados o ETF con comisiones minimas del 0.5-0.2%

    Y dejar un poco de lado el marketing barato.

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