Rentabilidades anuales: Usuarios de Mi Cartera vs Ibex 35

Rentabilidades anuales: Usuarios de Mi Cartera vs Ibex 35

Mi cartera es una herramienta de la que dispone los usuarios de Rankia, en donde pueden gestionar su propia cartera. No hace falta tener inversiones reales para poder usarla, ya que, se pueden crear carteras ficticias, hecho que nos permite probar diferentes combinaciones sin tener que desembolsar ni un céntimo. Pues bien, en este post trataremos sobre qué rendimiento hubiéramos tenido si se hubiera compuesto por los activos más demandados de los usuarios de Mi Cartera, comparándolo con el Ibex 35. 

Acciones más demandadas 

En el recuadro inferior hemos señalado las acciones de empresas más demandadas por los usuarios de Mi Cartera y lo hemos ordenado de mayor a menor, es decir, Telefónica es una acción que lo posee el 18,88% de los usuario de Mi Cartera y Santander el 15,44%. A partir de allí los hemos ponderado por una base 100, para después calcularse las rentabilidades anuales ponderadas (las rentabilidades anules son las rentabilidad que han tenido los valores en el último año). Pues bien, dicho esto es interesante señalar que alguien que hubiera comprado acciones hace 1 año con exactamente la misma ponderación que las acciones en posesión de los usuarios de la herramienta, hubiera obtenido un rendimiento de 18,46%, un valor por encima del Ibex 35 y el SP500, que ha sido del 14,39% y el 13,27%, respectivamente.  Dicho dato se debe principalmente al peso de los bancos en las carteras, los cuales, han tenido un rendimiento por encima del 30% en el último año. Tampoco es insignificante el peso de Mapfre y de Apple, este último con una revalorización de más de un 50%. 


      Acciones    
           
  Empresa Peso en las carteras Ponderación a 100 Rentabilidad a 1 año Rentabilidad Ponderada
1 Telefónica 18,875 19,71% 1,01% 0,20%
2 Banco Santander 15,4375 16,12% 37,95% 6,12%
3 Iberdrola 12,8125 13,38% 16,91% 2,26%
4 Repsol 11,625 12,14% 19,21% 2,33%
5 BBVA 7,625 7,96% 33,07% 2,63%
6 Bolsas y Mercados 7,125 7,44% 8,62% 0,64%
7 Enagas 6,0625 6,33% -5,53% -0,35%
8 Apple 6 6,27% 52,23% 3,27%
9 Mapfre 5,375 5,61% 23,06% 1,29%
10 Inditex 4,8125 5,03% 1,07% 0,05%
  Total 95,75 100,00% 18,76% 18,46%

 

Fondos más demandados 

Los cálculos que hemos realizado aquí son exactamente las mismas que hemos realizado en el apartado de las acciones. En este caso, un usuario que hubiera invertido en Fondos hace 1 año con exactamente la misma ponderación de los usuarios de Mi Cartera, hubiera obtenido un rendimiento de 9,62%. Un valor que está por debajo de los 14,39% del Ibex 35, aunque nada despreciables. Una cifra que podría haber sido mayor si no fuese por la presencia de fondos que no llegaron ni al 1% de rentabilidad (casos como el Renta 4 Monetario o el Deutsche Concept).

 

      Fondos    
           
  Fondo Peso Ponderación a 100 Rentabilidad a 1 año Rentabilidad Ponderada
1 True Value 12,5625 17,72% 27,42% 4,86%
2 Bestinfond 8,75 12,35% 15,05% 1,86%
3 azValor internacional 8,1875 11,55% 2,29% 0,26%
4 Renta 4 pegasus 7,0625 9,96% 1,99% 0,20%
5 Carmignac Securite/A/ 6,6875 9,44% 0,11% 0,01%
6 MG optimal income 6 8,47% 4,71% 0,40%
7 Groupama Avenir 6 8,47% 22,17% 1,88%
8 Nordea1-Stable return fund 5,5625 7,85% 22,08% 1,73%
9 Renta 4 monetario 5,4375 7,67% 0,06% 0,00%
10 Deutsche Concept 4,625 6,53% 0,32% 0,02%
  Total 70,875 100,00% 9,62% 9,62%

 

Cartera Mixta

Mismos cálculos que en los apartados anteriores, aunque, en esta ocasión hemos combinado las acciones y los fondos. El resultado es casi un 17% anual, por encima de muchos índices bursátiles, como el Ibex 35. Como era de esperar es un valor que está comprendido entre las rentabilidades de las acciones y el de los fondos, aunque se acerca bastante más al de las acciones. Debido a que muchos usuarios han preferido carteras con acciones antes que con fondos, una cartera de acciones con mucha presencia de los bancos, los cuales se han revalorizado por encima de muchos otros valores. 

 

      Mixto    
           
  Empresa/Fondo Peso Ponderación a 100 Rentabilidad a 1 año Rentabilidad Ponderada
1 Telefónica 18,875 17,15% 1,01% 0,17%
2 Banco Santander 15,4375 14,03% 37,95% 5,32%
3 Iberdrola 12,8125 11,64% 16,91% 1,97%
4 True Value 12,5625 11,41% 27,42% 3,13%
5 Repsol 11,625 10,56% 19,21% 2,03%
6 Bestinfond 8,75 7,95% 15,05% 1,20%
7 azValor internacional 8,1875 7,44% 2,29% 0,17%
8 BBVA 7,625 6,93% 33,07% 2,29%
9 Bolsas y Mercados 7,125 6,47% 8,62% 0,56%
10 Renta 4 pegasus 7,0625 6,42% 1,99% 0,13%
  Total 110,0625 100,00% 16,35% 16,97%

 

 

 

 

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