10 Fondos con más patrimonio en España

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El sistema financiero español a pesar de haber sufrido una gran revolución en la última mitad de la década sigue estando a la cola frente a sus homólogos europeos. Altas comisiones, bancarización, clientes cautivos y escasa rentabilidad son las características principales de los fondos de inversión en España. 

En este artículo daremos un vistazo a cuáles son los fondos españoles con más partícipes y patrimonio en España e intentaremos responder a la pregunta. ¿Son los fondos más grandes rentables?

fondos más vendidos España 2021

10 gestoras españolas con más patrimonio en 2021

En España se pueden contratar tanto fondos españoles como internacionales. Generalmente las entidades financieras han sido reacias a comercializar los fondos de gestoras internacionales, sobre todo de aquellas en las cuales no reciben retrocesiones. 

Esto ha generado que las carteras de fondos de los españoles estén principalmente compuestas por vehículos creados por los propias entidades financieras, siendo la gestión independiente y las boutiques internacionales una rara avis. 

Las gestoras con más patrimonio en España son las siguientes según el último informe de Inverco

 

patrimonio

Fuente: Inverco Noviembre 2020

Con las recientes anuncios de fusiones y la próxima consolidación del sector, la tendencia será a la creación de mega gestoras (como la resultante de Caixabank y Bankia). 

Este tamaño comparado con las grandes casas de gestión de Estados Unidos o Europa no es que sea excesivo. El gran problema deriva es que es muy difíciles fondos de creación bancaria que consistentemente batan a los índices de referencia. 

Demos un vistazo a estos fondos top ventas en España.

 

Fondos más vendidos en España 2021

La mayoría de los fondos superventas en España tienen unas características comunes

  • Gestora bancaria
  • Tipo garantizado o de renta fija con corte conservador
  • Costes totales superiores a los medios de su categoría
  • Existen varios que forman parte de carteras de fondos creados para los clientes del banco y tienen solo los partícipes necesarios para poder cumplir la normativa. 
  • Underperfomance vs índices de referencia

 

Tabla resumen de los fondos con mayor patrimonio

Nombre del Fondo ISIN Patrimonio Partícipes

QUALITY CARTERA CONSERVADORA

ES0172273007

9.355.766.946,23

265.983

SANTANDER SELECT MODERADO

ES0107781009 

7.952.216.427,04

100

QUALITY CARTERA MODERADA

ES0172242002

7.575.430.240,35 

228.950

BANKIA SOY ASI CAUTO

ES0158976037

5.409.070.256,60 

159.532

SANTANDER SELECT PRUDENTE ES0175835000 4.094.268.417,86 100

CAIXABANK MASTER R.V. USA ADVISED

ES0171963004 

3.474.861.936,04

252.128

CAIXABANK MASTER RENTA FIJA PRIVADA

ES0114706007 

3.389.609.502,60 

252.178

CAIXABANK MASTER RF D.P ES0118526005 2.550.988.670,17 252.135

SANTANDER CONFIANZA

ES0145822005

2.363.000.687,68

100
IBERCAJA SELECCION RENTA INTERNA ES0147149035 1.705.109.331,30 39.235
BBVA ESTRATEGIA CAPITAL ES0133371007 1.666.083.523,26 41.346
SABADELL PRUDENTE PLUS ES0111187029 1.656.749.627,87 9.293
CAIXABANK SELECCIÓN TENDENCIAS PLUS ES0164853014 1.426.953.821,90 13.215
QUALITY MEJORES IDEAS ES0110119031 1.420.602.057,26 56.449

 

De la lista he excluido a los monetarios ya que suelen tener un elevado patrimonio pero fluctuar y en cuanto a rentabilidades no sería comparable con el resto de fondos de la recopilación. 

También es importante saber que estos fondos pueden tener varias clases por lo que si tienes alguno de ellos debes comprobar el ISIN del mismo para analizar la comisión que estás pagando por el mismo. 

 Si buscamos en la gestión independiente tenemos que irnos hasta el Bestinfond y Bestinver Grandes Compañías para encontrar los más contratados con un patrimonio superior a los mil millones de euros. 

La gran pregunta es si ¿son más rentables los fondos superventas?

La realidad es que en España esta regla no se cumple. Si miramos al fondo con más patrimonio que pertenece a la categoría de mixtos globales podemos ver cual ha sido su comportamiento frente al índice de referencia

Quality Conservadora

Fuente: quefondos

 


Conclusiones


Este artículo hemos ido actualizándolo durante 5 años y la situación realmente no ha cambiado mucho. Los mismos dominan el mercado y la gestión independiente y la indexada a pesar de irrumpir con fuerza tienen muy lejos alcanzar estos patrimonios bajo gestión. 

¿Serán los próximos 5 años, el quinquenio del cambio en la industria de gestión de activos en España?

 

 

 

 

  1. #27
    18/12/20 08:45
    No deja de resultar sorprendente que en la época de internet y del acceso rápido y fácil a la información miles y miles de millones sigan metidos en los fondos/carroña de las entidades tradicionales.

    El fondo con más patrimonio de España es bien lamentable, caro y malo como suele ser habitual en estos productos, y como no, un mixto.
  2. en respuesta a Jordi Romero
    #26
    16/12/20 09:07
    Gracias por pasarte. Creo que si miras el Quality Cartera moderada y ves el gráfico creo que reflejan esos datos. Entiendo que quieres ese mismo gráfico de los otros 10 frente a su índice de referencia. 

    Evidentemente dentro de gestoras con más de 100 fondos cada una habrá alguno bueno o que haya tenido un comportamiento mejor que el índice de referencia. ¿Es lo común?  NO 

    Te pongo un ejemplo el famoso BBVA Telecomunicaciones que lleva siendo el mejor plan de pensiones hace 10 años luego miras otros fondos especializados en tecnología y relativizas bastante su éxito. 

     
  3. en respuesta a Joseagundez
    #25
    16/12/20 00:19
    Hola,

    Me parece válido válido tu análisis, quizás muy  mediático y  poco rigurosa tu información cuando no has detallado rentabilidad a 1,3,5 años, volatilidad y otros indicadores financieros, como son *morningstar.

    Yo comparo los resultados de mi cartera diversificada y después analizo fondos conservadores, agresivos y renta variable local/europea y global. Algunos bien, o muy bien como RV Tendencia de CaixaBank, y otros peor.  

    Tengo como principal gestor a BankCaixa-Banca Privada con un 80% patrimonio, y un 20% en lo que yo llamo outsiders, entre ellos OCU y Bestinver que estan siendo los peores este año en mis FI/PP a pesar de la excelente gestión histórica.

    En resumen, si analizas volumen bien, pero si analizas calidad, aporta algún dato real por favor.

    Saludos,
    Jordi





  4. en respuesta a Klondike
    #24
    15/12/20 20:26
    Muy bien dicho, totalmente de acuerdo. 
  5. #23
    03/07/17 09:05

    ¿Que se puede esperar de unos fondos con esos nombres? Nombres ridículos para una rentabilidad ridícula. "Dame argo multigestión", "No te sulfures miaja rentabilidad"

    Ahora en serio, se aprovechan de que los depositos no dan nada para colarles a la gente activos sobrevalorados que nunca rentarán. Que casualidad, o qué mala suerte... que bien le vienen a las gestoras de los bancos, el que los bancos no den interés. "Oye, mira que, como nuestro banco no te da nada por nuestros depositos, te ofrezco este fondo de inversion de nuestro banco" / "Ah vale, meteré ahí todos mis ahorros" - contesta el español.

  6. en respuesta a Albert Parés
    #22
    17/05/17 17:43

    Hola Albert!

    Lo apuntamos para futuros post... desde luego la diferencia debe ser abrumadora, igual que si hacemos un post con los 10 fondos más grandes de gestoras independientes.

    No tengo, pero uso el de Rankia, @Rankia

    Saludos

  7. #21
    17/05/17 17:36

    Hola Daniel

    podrias compararlos con los 10 fondos mas grandes de estados unidos, creo que habria alguna diferencia donde podriamos apreciar la diferencia cultural

    que twitter tienes? el mio es @annualcycles

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