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Los 10 fondos de inversión más grandes de España pierden dinero

 

Es bien sabido por todos los fondistas que la banca tradicional acapara gran parte del patrimonio de los fondos de inversión. Veamos cómo se han comportado en 2016 los 2 fondos con más patrimonio de Bankia, Banco Santander, BBVA, Caixabank y Banco Sabadell. Si no queréis entrar en detalles, tras la tabla pasad a las conclusiones.

¿Son los fondos de inversión más grandes los mejores?
 

Gestoras con mayor patrimonio gestionado

En este post veremos las rentabilidades en 2016 de los 2 fondos de inversión con mayor patriomonio de las 5 principales gestoras de la banca tradicional. Todos los fondos se caracterizan por tener un alto patriomonio gestionado, así como ser fondos con una vocación inversora defensiva, siendo muchos de ellos fondos de Renta Fija o Mixtos Defensivos. Estos 10 fondos gestionan en total más de 35.000 millones de euros, siendo los fondos más grandes de España. A lo largo del post, veremos como todos tienen un serie de rasgos en común en su estilo de gestión, así como en sus resultados relativos respecto a los índices y categorías.

 

Tabla resumen de los fondos con mayor patrimonio

Fondo de inversión

ISIN

 Patrimonio 

  Rent 2016 

 Comisiones 

Bankia Evolución Prudente

  ES0158965030    

2.641

+0.3%

1.06%

Bankia Soy Así Cauto

  ES0158976037

1.494

+1%

0.72%

Santander Select Patrimonio

  ES0175835018

3.946

-1.1%

1.8%

Santander Tándem

  ES0155818034

3.557

-0.3%

1.51%

BBVA Bonos Internacional Flexible

  ES0179396009

3.475

+0.2%

1.80%

BBVA Rentabilidad Ahorro Corto Plazo

  ES0110131036

1.158

-0.1%

0.45%

Caixabank Equilibrio Estándar

  ES0164539001

8.140

-2.3%

1.66%

Caixabank Monetario Rendimiento

  ES0138045002

5.146

0.0%

0.41%

Sabadell Rendimiento Base

  ES0173829039

3.319

+0.1%

0.50%

Sabadell Prudente Base

  ES0111187003

2.558

-0.7%

0.96%

Media de todos los fondos

-

3.543

-0.23%

1.09%

                                    *Patrimonio en millones de euros

                                    **Hemos seleccionado la clase con comisiones intermedias

 

Bankia

Encontramos el Bankia Evolución Prudente FI, fondo de mayor tamaño de Bankia con 2.641 millones. Es un fondo multiestrategia, con el objetivo fijado de batir al euribor a tres meses en 50 puntos básicos y con una volatilidad máxima del 2% anual. Es un fondo muy prudente, que a 10 años está rentando un 1.51% anual, con una rentabilidad en el año del +0.3%

El segundo fondo es el Bankia Soy Así Cauto, con 1.494 millones. Se considera un Mixto Defensivo Global, por lo que es una alternativa un poco más arriesgada que el anterior. Es el fondo con mayor rendimiento de todos, con una rentabilidad del 1%. Si este es el mejor, menuda muestra.

 

Bankia prudente vs Bankia soy asi cauto

 

Banco Santander

Santander Select Patrimonio A FI, con un patrimonio de 3.946 millones de euros, se coloca como el fondo más grande del Banco Santander. Es un Mixto Defensivo, que tiene un YTD de -1.1% y una rentabilidad a 3 años del +0.25%. TER de 1.80%.

Santander Tándem 0-30 FI, con 3.557 millones. Igual que el anterior, presenta rendimientos negativos, del -0.3%, situándose en la misma categoría que el otro fondo del Santander. TER 1.51%. Son fondos muy similares en todos los sentidos, y que han llevado a sus partícipes a no conseguir mantener su patrimonio. El rendimiento de la categoría donde se colocan ambos fondos es en 2016 de un +1.5% superior.

 

Santander Primonio vs Santander Tandem

 


BBVA

BBVA Bonos Internacional Flexible 0-3 FI, es un fondo de Renta Fija Global, con un patrimonio de 3.475 millones, que ha rentado un +0.2% durante 2016. TER del fondo, 1.8. El rendimiento de su categoría ha sido de +2% en el mismo periodo. Es un fondo prudente, pero aún así no ha conseguido acercarse a la rentabilidad de su categoría

BBVA Rentabilidad Ahorro Corto Plazo FI, con 1.158 millones que invierte en Renta Fija a Ultra Corto Plazo, ha perdido un -0.1%, siendo el resultado de su categoría un +0.1% superior. TER, 0.45%. 

 

BBVA Bonos internacional vs BBVA Rentabilidad Ahorro

 


Caixabank

Caixabank Equilibrio Estándar FI es el fondo con mayor patrimonio de las gestoras tradicionales con nada menos que 8.140 millones de euros. El fondo más grande, ha perdido este año un -2.3%, el que más de la muestra. Además, ha perdido por un -6.6% frente a su índice. Pese a ello, tiene un TER de 1.66%. 

Caixabank Monetario Rendimiento Estándar FI es el segundo fondo más grande de Caixabank y de las gestoras españolas, con 5.146 millones de euros. Su rendimiento en el año ha sido del 0%, por lo que no ha conseguido crear valor en el mercado monetario. En cambio, sus comisiones han sido de 0.41%.

 

Cixabank Equilibrio Estandar vs Caixabank Monetario


Sabadell

El Sabadell Rendimiento Base FI consta de 3.3319 millones de patrimonio. Ha conseguido rendimientos positivos, de +0.1%, invirtiendo en Renta Fija a Ultra Corto Plazo, situándose igual que la media de su categoría. TER de 0,50%

Sabadell Prudente Base FI es el fondo Mixto Defensivo de Sabadell, que consta de  2.558 millones de euros. No ha conseguido mantener el patrimonio de sus partícipes, con pérdidas del -0.7% este año, y perdiendo un -5% más que su índice de referencia. TER del 0.96%.

 

Sabadell Rendimiento Base vs Prudente


Conclusiones

Mucho patrimonio y pocas rentabilidades. Eso sí, sólo 1 fondo ha dado más rendimiento a sus partícipes que comisiones cobra por su trabajo, por lo que se confirma que la banca siempre gana. No solo eso, sino que todos los fondos pierden contra sus índices o categorías menos uno, que ha empatado. De media los 10 fondos más grandes de españa han rentado un -0.23% en 2016.

El resultado en 2016 de los fondos más grandes de la banca tradicional vuelve a confirmar lo que ya sabíamos todos, resultados malos y por debajo de su índice y categoría por regla general, con altas e injustificadas comisiones. Entre todos los fondos de la muestra gestionan 35.000 millones de euros. Si calculamos las comisiones cobradas (Costes netos por patrimonio de cada fondo) nos sale que han cobrado entre los 10 fondos de inversión, 428 millones de euros a sus partícipes. En cambio, el patrimonio que han hecho perder a sus inversores es de -241 millones de euros en total.

Me gustaría que los partícipes de estos fondos,que no son precisamente pocos, leyeran este post y buscaran alternativas mejores para su ahorro (cosa que no les costaría mucho), pero algo me dice que, por desgracia, su patrimonio nunca saldrá de la oficina donde le colocaron recomendaron estos fondos.
 

 

 

23 comentarios (mostrando del 21 al 23)

Añadir comentario
  1. #21

    Albert Parés

    Hola Daniel

    podrias compararlos con los 10 fondos mas grandes de estados unidos, creo que habria alguna diferencia donde podriamos apreciar la diferencia cultural

    que twitter tienes? el mio es @annualcycles

  2. #22

    Daniel Pérez Alegre

    en respuesta a Albert Parés
    Ver mensaje de Albert Parés

    Hola Albert!

    Lo apuntamos para futuros post... desde luego la diferencia debe ser abrumadora, igual que si hacemos un post con los 10 fondos más grandes de gestoras independientes.

    No tengo, pero uso el de Rankia, @Rankia

    Saludos

  3. #23

    Klondike

    ¿Que se puede esperar de unos fondos con esos nombres? Nombres ridículos para una rentabilidad ridícula. "Dame argo multigestión", "No te sulfures miaja rentabilidad"

    Ahora en serio, se aprovechan de que los depositos no dan nada para colarles a la gente activos sobrevalorados que nunca rentarán. Que casualidad, o qué mala suerte... que bien le vienen a las gestoras de los bancos, el que los bancos no den interés. "Oye, mira que, como nuestro banco no te da nada por nuestros depositos, te ofrezco este fondo de inversion de nuestro banco" / "Ah vale, meteré ahí todos mis ahorros" - contesta el español.

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