¿Qué datos están obligados a publicar los fondos de inversión?

¿Qué datos están obligados a publicar los fondos de inversión?

Antes de realizar cualquier inversión en activos financieros es importante conocer el producto que vamos a adquirir. En el caso de los fondos de inversión, además de publicar cuentas anuales e información trimestral en la CNMV, toda entidad que comercialice fondos está obligada a entregar el KIID (Key Investor Information Document), en España conocido como DFI (Documento de datos Fundamentales para el Inversor). La comercializadora debe entregar al inversor este documento, antes conocido como "folleto simplificado", junto con el último informe semestral publicado (siempre antes de que suscriba el fondo).

El DFI obliga a la entidad comercializadora a cumplir con el contenido publicado en dicho documento. La misión del DFI es mejorar la información que recibe el inversor, siguiendo un lenguaje sencillo y claro, permitiendo a los inversores conocer las características del fondo.  Este documento es analizado y registrado por la CNMV en el momento de la creación del fondo.

En el DFI nos podemos encontrar los siguientes apartados. Tomaremos de ejemplo el fondo de inversión Fonvalcem para detallar dónde se encuentra los aspectos indicados a continuación:
 

Fonvalcem

¿Qué podemos encontrar en el DFI?

Datos identificativos del fondo

  • denominación del fondo
  • código ISIN
  • identificación de la gestora

Objetivos y política de inversión

En este apartado encontramos en qué y cómo invierte el fondo de inversión: 

  • Categoría del fondo: , renta fija, renta variable, monetarios mixtos,etc
  • Política de inversión: estrategia del fondo
  • Objetivo de gestión: índice de referencia del fondo (si lo tiene).
  • Valor liquidativo aplicable en caso de suscribir o reembolsar las participaciones.

Perfil de riesgo

Indica el riesgo del fondo en una escala de 1 a 7. Va de potencialmente menor rendimiento/menor riesgo (1) a potencialmente mayor rendimiento/ mayor riesgo (7).  La categoría (1) no implica que la inversión esté libre de riesgo.

Fonvalcem Polítca de inverisón

Gastos corrientes y comisiones

Por una parte está el TER o indicador de los gastos corrientes, que es la media de los gastos totales que soporta el fondo. Por otra parte, se incluyen las comisiones que asume el partícipe de forma directa (reembolso, suscripción, comisión sobre resultados, etc.)

Gastos fonvalcem

Comisiones Fonvalcem

Rentabilidad histórica

A través de un gráfico se muestra la rentabilidad que ha ido obteniendo el fondo En este apartado, es importante tener en cuenta que rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros.

Fonvalcem-rentabilidad

Información práctica

Sobre el depositario (custodia de valores y vigilancia supervisión de la gestora), sobre la inversión mínima inicial, la fiscalidad y dónde se puede consultar otra información del fondo.

Conclusión

Es fundamental leer el DFI antes de realizar cualquier tipo de operación. Su extensión no supera las dos páginas y se encarga de recoger la información más relevante para que  el inversor decida si le conviene o no entrar en un fondo de inversión.

 

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