Conecta Capital: ¿Qué fondos de inversión son recomendables para la situación actual?

Conecta Capital: ¿Qué fondos de inversión son recomendables para la situación actual?

Conecta Capital es una consultora especializada en prestar servicios de Asesoramiento Financiero y Gestión Patrimonial para inversores privados y empresas. A continuación presentamos la entrevista que hemos hecho a Antonio Castilla, Socio - Director de Conecta Capital. Actualmente la renta fija está sobrevalorada, por lo que podríamos encontar mejores oportunidades en la renta variable. Además, Antonio Castilla recomienda fondos de inversión mixtos flexibles para el entorno actual. 
Conecta Capital
1. ¿Cuál es el objetivo de Conecta Capital?
Actualmente en Conecta Capital tenemos dos objetivos principales, el primero enfocado a seguir ofreciendo un servicio personalizado, trasparente y cercano como el que venimos  ofreciendo desde hace más de 10 años,  y que persigue en todo momento cubrir las necesidades de inversión de nuestros clientes, sin conflicto de interés, adaptándonos al perfil de riesgo del cliente para definir la mejor cartera de inversión y seleccionar los mejores productos, asi como realizar un seguimiento continuado de las inversiones. El segundo, hacer de Conecta Capital un referente del sector financiero, liderando la unión y asociación de profesionales del sector bajo una misma marca y modelo de negocio, conscientes de que la unión hace la fuerza para poder afrontar las diferentes exigencias que Mifid II y el propio sector impondrán, haciendo del negocio de Conecta Capital el suyo propio pero sin perder su identidad profesional y el control de su cartera de clientes.
 
 
¿En qué se diferencia de las demás empresas de asesoramiento financiero?
Nuestra principal diferencia es la cercanía que tenemos con nuestros clientes manteniendo reuniones y comunicación continua, considerando en todo momento que lo importante es el seguimiento de sus carteras de inversión. Ofrecemos un servicio adaptado a las necesidades del cliente y definimos su cartera de inversión y productos con independencia si son de una entidad u otra, ya que nos apoyamos para la selección de productos en una de las plataformas de arquitectura abierta mas importantes a nivel nacional.
 
2. ¿Creéis que el asesoramiento financiero independiente está valorado en España?
De momento no, pero por desconocimiento, aun hay poco conocimiento por el ahorrador e inversor nacional de cómo se puede estar perfectamente asesorado por profesionales independientes, que valoren las necesidades reales de los inversores y adapten su política de inversión a los mejores productos con independencia de si son de una entidad u otra.
 
3. ¿Cuáles son las principales características del inversor español?
El inversor Español es patrimonialista, de perfil conservador, con un horizonte de inversión de 3-5 años, cuyo objetivo principal es la preservación de su patrimonio, que valora mucho la liquidez de sus inversiones, y que se encuentra cómodo con rentabilidades por encima del 3%. De momento con poca cultura financiera pero que poco a poco se esta formando y siendo consciente que para obtener algo más de rentabilidad hay que asumir algo de riesgo, eligiendo productos más sofisticados, por lo que se hace imprescindible contar con un asesor financiero personal que sea independiente.
 
4. ¿Qué recomendaríais a aquellos inversores que quieren invertir en fondos y vienen de depósitos?
Que primero se informen de cómo funcional estos productos, es decir, donde y como invierten, cuáles son sus diferentes categorías de inversión, comisiones, etc…Hay infinidad de fondos de inversión, cada uno con su política de inversión y riesgo, es importante tener en cuenta la volatilidad, cuanto más volatilidad más riesgo. Para acercarnos a este tipo de productos aconsejaríamos actualmente hacerlo a través de fondos mixtos muy conservadores de baja volatilidad, y teniendo en cuenta que no estaremos exentos de perdidas puntuales en ciertas ocasiones, pero que en medio plazo obtendremos rentabilidades positivas.
 
5. ¿Dónde podemos encontrar valor hoy en día?
Sin ninguna duda en la renta variable, la renta fija esta sobrevalorada y en estos momentos más que una oportunidad es un riesgo. Si queremos estar bien gestionados los fondos mixtos, retorno absoluto, o Multiactivo son buenas opciones, valorando que cada una de estas categorías de inversión tiene su nivel de volatilidad / riesgo que se debe valorar en función del perfil de inversor.
 
6. ¿Qué sectores  / países deberíamos sobreponderar actualmente?
Por sectores Tecnologia, Seguros Banca y Salud. Por Países Europa sin dejar de lado España y Asia Emergente (China e India), para el 2016 contemplaríamos también Brasil.
 
¿Son preferibles las empresas de gran o pequeña capitalización?
En este momento las empresas de Gran capitalización consideramos que juegan un papel fundamental en el crecimiento y beneficios empresariales.
 
7. ¿Cómo crees que evolucionarán los tipos de interés en Europa y para cuándo podemos esperar una subida de los mismos en EEUU?
En Europa se mantendrán estables durante mucho tiempo, con respecto a EEUU podemos tener sorpresas este verano si el IPC Americano se dispara, como mucho consideramos que Septiembre será el pistoletazo de salida para subida de tipos.
 
8. Después de la subida de la renta variable europea en el primer trimestre de 2015, ¿cómo crees que evolucionará el resto del año este activo?
Positivo aunque con mucha volatilidad, vemos un repunte a corto plazo para que en época de vacaciones veamos incremento de volatilidad y recogida de beneficios, lo mejor consideramos que lo veamos el ultimo trimestre del año.
 
9. ¿Podemos encontrar buenas oportunidades de inversión en Latinoamérica?
Para el 2016, Sí.
 
10. ¿Qué fondos de inversión recomiendas para la situación actual?
 
Fondos Mixtos Flexibles como:
  • BNY MELLON GLOBAL REAL RETURN EU C
  • DWS CONCEPT KALDEMORGEN NC
  • ETHNA AKTIV A EUR
  • GAM GLOBAL SELEC ORD SHA II EUR
  • GLOBAL DYNAMIC ALLOCATION C
  • HALLEY SICAV ALINEA A ACCEUR
  • HORIZON PAN EUROPEAN ALPHA I2
  • MARCH INT TORRENOVA A EUR
  • STABLE RETURN FUND BI EUR
  • CARTESIO X , FI
  • EDM INVERSION FI R
  • GESCONSULT RENTA FIJA FLEXIBLE
  • RENTA 4 PEGASUS FI
¿Deberíamos salir de los fondos de renta fija o mixtos que tengan un gran peso en este activo?
Si, no es aconsejable asumir ese riesgo, sobre todo en los fondos de RF Gobierno, los mixtos el gestor puede variar la política de inversión e invertir en activos que aporten aun en RF algo más de protección.
 

¿Qué os parecen los fondos mixtos flexibles para el entorno actual?

 

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