¿Fondos multiactivos? La importancia de la diversificación

¿Fondos multiactivos? La importancia de la diversificación

En el entorno actual resulta más importante que nunca diversificar para controlar los riesgos. Los altibajos que se han producido los últimos meses en los mercados y la complicada situación macroeconómica de muchos países, obliga a diversificar las carteras tanto por activos como por regiones para preservar el capital.

Además, se espera un aumento de la volatilidad debido a la previsible subida de los tipos de interés en Estados Unidos por la retirada de estímulos por parte de la Reserva Federal. Por eso hay que mirar más allá de las estrategias tradicionales y buscar una estrategia ganadora que permita maximizar la rentabilidad, asumiendo menores niveles de riesgo y escogiendo el activo que mejor se puede comportar en cada momento del mercado. 

¿Qué estrategia estás poniendo en marcha en este entorno tan volátil? Para diversificar tu cartera puedes optar por contratar una gran variedad de fondos que inviertan en diferentes activos y regiones, o bien realizar una asignación a fondos más dinámicos que apliquen una estrategia multiactiva. 

 

¿Qué es un fondo multiactivo?

Los fondos multiactivos aplican una estrategia de inversión que permite acceder a muchos países y activos diferentes, diversificando en una sola operación. Resulta una herramienta muy sencilla para distribuir tu patrimonio. 

Pero no debemos confundir un fondo multiactivo con un fondo mixto, que combina renta fija y renta variable. El fondo multiactivo invierte de forma global en acciones, bonos, instrumentos del mercado monetario, divisas o incluso materias primas. Cabe destacar la libertad de sus gestores para seleccionar y ponderar los distintos activos, dependiendo de la situación del mercado y las oportunidades que ofrece. 

Existen muchos fondos multiactivos, pero en este post queremos presentar el BGF Global Allocation Fund.

Somos lo suficientemente flexibles como para aprovechar la mejor opción de inversión en cualquier lugar del mundo y confiamos en el poder de la diversificación para reducir el riesgo. Dennis Stattman, gestor BGF Global Allocation Fund
 
 

 

¿En qué invierte el BGF Global Allocation Fund? Principales posiciones

BGF Global Allocation Fund da acceso a más de 700 títulos de de todas las clases de activos y sectores, 40 países y 30 divisas. Invierte principalmente en renta variable norteamericana, europea y japonesa; así como renta fija norteamericana, emergente y asiática. 

La flexibilidad resulta clave para poder aprovechar las oportunidades y reducir riesgo en distintos entornos de mercado. 

BGF Global Allocation Fund composición

Las principales posiciones del fondo a 30 de septiembre 2014 aparecen a continuación: 

  • UK Conv Gilt 2.25 09/07/2023
  • Mexico (United Mexican States) 10 12/05/2024
  • Australia (Commonwealth Of) 2.75 10/21/2019
  • Treasury Note 2 05/31/2021
  • Germany (Federal Republic Of) 4.25 07/04/2017
  • Treasury Note (Old) 1.625 08/31/2019
  • Procter & Gamble
  • Treasury Note 2.25 04/30/2021
  • Wells Fargo & Co.
  • Australia (Commonwealth Of) 5.25 03/15/2019
 

¿Cómo se ha comportado el BGF Global Allocation Fund? Evolución y rentabilidad

En el siguiente gráfico se puede observar cómo evolucionaría una inversión de 100,000 USD desde 03.01.1997 al 31.12.2013. Desde su creación en 1997, el BGF Global Allocation Fund (Clase A) ha sido más rentable que su grupo de referencia y que los bonos gubernamentales, acciones globales e inversiones en liquidez.

El fondo BGF Global Allocation ha generado una rentabilidad acumulada de más del 264% desde su lanzamiento en 1997 (datos a fecha 31 de septiembre 2014). Además, presenta un tercio menos de volatilidad que la renta variable global. 

BGF Global Allocation Fund Rentabilidad

Si observamos el gráfico anterior, vemos como el fondo ha tenido por lo general mejor comportamiento en los periodos alcistas y se ha mantenido, limitando las caídas en las épocas bajistas. Con el comienzo de la crisis crediticia en 2008, la caída del fondo fue mucho más controlada que la sufrida por las acciones o bonos, recuperándose rápidamente y obteniendo una rentabilidad anual media del BGF Global Allocation Fund Clase A USD desde lanzamiento del 7.7%.

 

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