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Etiqueta "Finizens": 9 resultados

¿Por qué cubrimos la divisa en la renta fija global?

¿Por qué cubrimos la divisa en la renta fija global?

Kevin Koh Maier, CFA  

Una vez establecido que una estrategia de inversión óptima debería tener un enfoque global, por una parte para producir unas mayores rentabilidades en el largo plazo y por otra, para disminuir el riesgo aumentando la diversificación, es inevitable tener que gestionar el riesgo de divisa inherente a los activos denominados en divisa extranjera, es decir, para el caso de un inversor en España, cualquier divisa que no sea el Euro.

Por lo tanto, la rentabilidad de los activos incluidos en una cartera de inversión global ya no solo dependerá de su comportamiento intrínseco, sino también de la variación del tipo de cambio frente al euro.

Las oscilaciones en los tipos de cambios pueden aumentar o disminuir la rentabilidad, añadiendo un elemento adicional de riesgo que debe ser considerado por todo inversor.   Leer más

Informe Anual sobre Planes de Pensiones - 2019

Informe anual de Finizens sobre el sector de Planes de Pensiones - 2019

Kevin Koh Maier, CFA 

España se enfrenta a grandes dificultades ante la insostenible situación del sistema público de pensiones y la deficiente oferta de planes de pensiones privados de parte de la gran banca. La gestión pasiva se configura como la solución, ofreciendo rentabilidades superiores a los superventas de la banca y al mismo tiempo con un riesgo inferior.

Contexto nacional

Los planes de pensiones individuales deben de verse como un producto cada vez más necesario para complementar la pensión pública del futuro.

La esperanza media de vida de los españoles está en los 83 años y se encuentra entre las más altas del mundo, solo por debajo de Japón con 84 años e igualado por un grupo selecto de países desarrollados: Suiza, Italia, Luxemburgo, Corea del Sur, Israel, Francia y Noruega[1].   Leer más

Observatorio de Gestión Pasiva 2019

Presentamos el primer Observatorio oficial  sobre Gestión Pasiva en España, en el que se recogen datos reales e independientes de volumen de captación, rentabilidad, tendencia y perspectivas de un estilo de inversión que está experimentando una fuerte crecimiento a nivel mundial y representa una gran oportunidad de maximizar la rentabilidad para los inversores españoles. Para realizar este estudio, nos hemos basado en datos objetivos de mercado procedentes de fuentes independientes y de reconocido prestigio a nivel internacional, como Morningstar, Standard & Poor’s e Inverco.

Gracias a una rentabilidad consistentemente superior a la gestión activa, la gestión pasiva ha explosionado a nivel mundial y su  crecimiento está siendo imparable, así lo demuestran los resultados del primer “Observatorio de Gestión Pasiva” oficial en España que  acabamos de publicar desde Finizens”, destaca el CEO de la compañía, Giorgio Semenzato. 

El objetivo principal del Observatorio es proporcionar una perspectiva global e independiente sobre la evolución de la inversión pasiva, así como un panorama integral de su estado actual y su proyección futura, tanto en España como a nivel mundial. La gestión pasiva indexada se basa en replicar índices bursátiles de referencia en lugar de optar por una apuesta específica desarrollada por un gestor humano, que es en lo que consisten básicamente las estrategias de gestión activa. Y el hecho es que el informe refleja que, a nivel global, los índices de mercado presentan rentabilidades históricas superiores a los gestores activos en hasta un 98,47% de los casos.

Según los datos del estudio, la gestión pasiva ha atraído en los último 10 años un total de 6 billones de dólares de flujos netos (descontando de las contribuciones las retiradas de capital), un volumen equivalente a cuatro veces el PIB de España. Además, se pone de manifiesto el rápido crecimiento de este tipo de estrategia de inversión, cuyos volúmenes de activo han crecido a un ritmo 4,5 veces superior al de la gestión activa, elevando su cuota de mercado del 10% al 27% en tan solo 10 años. 

Como demuestran los resultados del primer “Observatorio de la Gestión Pasiva”, su imbatible rentabilidad a largo plazo la han llevado a alcanzar un crecimiento inigualable a nivel mundial, ya que millones de inversores de todo tipo de perfil  han ido optando por abandonar la gestión activa y pasarse a la gestión pasiva para la inversión de su patrimonio, explica Kevin Koh Maier, Head of Asset Allocation de Finizens.

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¿Qué es la promoción del Plan Amigo del Plan de Inversión?

Esta promoción te permite disfrutar de hasta 12.000€ sin comisión de gestión durante 1 año por cada amigo que invites y contrate el Plan de Inversión Finizens. Así mismo, tu amigo al abrir su Plan de Inversión también se beneficiará del Plan Amigo al no ser cobrada la comisión de gestión en los primeros 12.000€ que aporte durante el primer año.

 Esto quiere decir que no cobraremos ninguna comisión de gestión ni a ti ni a tu amigo en los 12.000€ iniciales durante el primer año

Condiciones:

  • Para poder invitar necesitas tener previamente contratado y activado el Plan de Inversión Finizens
  • La promoción solo se aplicará si el invitado no ha contratado previamente el Plan de Inversión
  • Esta promoción no aplica ni al Plan de Pensiones, ni al Plan de Ahorro, ni al Plan para Niños.
  • Máximo una invitación por invitado y sin límite para el invitador
  • Para que tanto el amigo como la persona que invita reciban este beneficio, el invitado deberá abrir su Plan de Inversión con al menos 1.000 euros

Ejemplo de nuestra promoción:   Leer más

Estar en una clase con hedge vs sin hedge

Finizens

La razón principal para tener a exposición a divisas cubierta (acción que se denomina hacer un hedge) es porque quieres eliminar la volatilidad adicional que existe cuando inviertes en activos extranjeros. De este modo consigues que tu cartera dependa sólo del rendimiento del activo. Recuerda que la rentabilidad total de tu activo está compuesta por la rentabilidad del fondo más la de la divisa cuando tienes fondos con activos extranjeros. Parece clara la opción de querer eliminar algo de volatilidad. Sin embargo, cuando estás contemplando un hedge merece la pena reflexionar detalladamente sobre este punto. Es importante recordar que ningún hedge es perfecto y nunca se llega a reducir al 100% el riesgo de divisa.

Para que un hedge a la divisa reduzca la volatilidad de una cartera y realmente aporte valor, debes considerar en qué clase de activo estas invirtiendo, si en bonos o en equity y también debes tener en cuenta el plazo de la inversión. Además es importante tener en cuenta la geografía del mercado (si se trata de un mercado desarrollado o emergente).   Leer más

Ya es posible hacer traspaso de los fondos de inversión a Finizens

Finizens

¿Qué es el Plan de Inversión?

Es una cartera de inversión globalmente diversificada compuesta por los mejores fondos indexados, diseñada a tu medida, según tu perfil de inversor y gestionada de forma automatizada mediante algoritmos sistemáticos. Siempre con el beneficio de una rentabilidad histórica de largo plazo significativamente superior a la media.

 

¿Qué ventajas tiene el Plan de Inversión de Finizens? 

  1. Los mejores fondos indexados Carteras compuestas de fondos indexados de las gestoras independientes más prestigiosas a nivel internacional, como Vanguard y Amundi.

  2. Diversificación global en 15.000 posiciones distintas Basado en los pilares cuantitativos de la Teoría Moderna de Carteras de de varios premios Nobel que combinan activos: acciones, bonos y activos reales.
  3. Rebalanceo automático Mediante nuestros algoritmos de gestión sistemática, mantenemos tu cartera dentro de la volatilidad objetivo compatible con tu tolerancia y capacidad de asumir riesgo, optimizando tus inversiones de manera automatizada, sin costes ni esfuerzo por tu parte.
  4. Comisiones hasta un 85% más bajas que un banco Un importante plus de rentabilidad para tu inversión. Comisión de gestión entre 0,15% - 0,42% anual según el patrimonio invertido. Comisión total máxima: 0,87% todo incluido.

Traspasar Finizens   Leer más

Diversificación con fondos índices: Plan de Inversión

Recientemente desde Finizens hemos lanzado nuestro cuarto producto de inversión: Plan de Inversión basado en cestas de fondos índices que complementa la gama de productos indexados de Plan de Ahorro, Plan para Niños y Plan de Pensiones.

Un nuevo producto con el que afianzarnos como gestor automatizado con la mayor oferta de productos en toda Europa ya que con nuestro trabajo constante tratamos de mejorar el servicio de gestión automatizada de las inversiones y ampliar el abanico de funcionalidades y ventajas para nuestros clientes.

 

¿Qué características tiene el Plan de Inversión?

El Plan de Inversión toma la forma de una cesta de fondos de inversión índices con la principal ventaja de poder traspasar fondos de inversión desde otras entidades sin coste ni impacto fiscal para los inversores. Tal como en nuestros demás productos financieros, el inversor podrá elegir entre 5 carteras perfiladas de fondos índice con exposición global, bajas comisiones y la diversificación más amplia del mercado. Los fondos índice utilizados procederán exclusivamente de las más reputadas gestoras internacionales de inversión pasiva como Vanguard.   Leer más

La sostenibilidad del sistema de las pensiones públicas ¿el nuevo drama?

Uno de los temas de actualidad más recurrentes es la crisis del sistema actual de las pensiones públicas. La crisis del sistema de pensiones podría conllevar recortes adicionales en fondos teóricamente reservardos a otras áreas del sistema público como Sanidad y Educación en los Presupuestos Generales del Estado.
 
Cada vez, las pensiones se encuentran ocupando una porción mayor de la tarta presupuestaria debido al progresivo envejecimiento poblacional y a la falta de una solución duradera.

Hace 10 años el gasto en pensiones era de 98.000 millones de euros. Sin embargo, este 2017 la partida presupuestaria para las pensiones fue de más de 139.640 millones, lo que quiere decir que 40.7 euros de cada 100 se dedican a pagar las pensiones, según los datos proporcionados por el Ministerio de Hacienda   Leer más

Incluir oro en mi cartera, ¿merece la pena?

En estos tiempos de incertidumbres geopolíticas y de subidas de tipos de interés a corto plazo, el oro puede terminar por ser una solución de inversión para muchos. En el siguiente artículo explicaremos desde de Finizens, cuáles son las ventajas que tiene la inversión en oro, y su correlación con otros activos, así como las posibilidades que puede generar introducir este activo en la nuestras carteras.

Finizens - Rankia

Un inversor cuyo objetivo es tener una cartera altamente diversificada y que busca conseguir una rentabilidad máxima con un nivel de riesgo reducido, debería considerar; ¿Me compensa tener oro en mi cartera?. Como lo hemos mencionado en otro artículo en nuestro blog, el oro forma parte de la clase de activos de “bienes reales” y contribuye positivamente a diversificar una cartera compuesta solo de bonos y acciones. El oro destaca principalmente por ser un activo de refugio ante periodos de incertidumbre política y crisis económica.   Leer más

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