Caminando hacia la libertad financiera. Mi estrategia de inversión por dividendos

Muchas gracias R.A.M por tus palabras,

Cada uno debe seguir la estrategia con la que esté más cómodo, no con la que esté de moda. En mi caso son los dividendos, en el tuyo el value, que me parece perfecto y ambas no son incompatibles.
Deseo que esa rentabilidad del 20% la mantenga durante muchos años, así podrá llegar muy pronto a la libertad financiera.

Saludos aristócratas.

Hola. Enhorabuena. Ojalá este tipo de debates abundaran más en las redes...
Yo he creado un sistema cuantitativo que selecciona un número determinado de acciones rotándolas una vez al año, en función de unos determinados criterios value. Gracias a ello, he comprobado que es factible obtener rentabilidades medias anualizadas en torno al 20%, sin estar todo el día pegado a la pantalla. No tengo en cuenta si la empresa paga o no dividendos, pero entiendo que esa filisofía también puede ser muy válida, si se tiene bien estuidiada y se combina con otros criterios de selección.
Saludos.

Gracias a ti Marbara por crear un debate tan enriquecedor.

Otra parte fundamental del sistema y que quizás no ha quedado bien explicada es a la hora de entrar en una empresa viendo que sus cuentas cumplen con el criterio para poder invertir en ella.

No se puede pagar cualquier precio, bien porque puede estar sobrevalorada o bien su rantabilidad por dividendo es muy baja. Es lo que le ha sucedido en los últimos tiempos a Inditex, que siendo una gran empresa estaba cara para comprarla con un dividendo escaso. Luego le llega la correción y es cuando uno pierde dinero.

Saludos aristócratas.

Creo, Marbara, que estás equivocado. Te recomiendo examinar este gráfico del Ibex Total Return, con velas mensuales: https://es.investing.com/indices/ibex-total-return-advanced-chart
Ahora mismo estamos ligeramente por debajo de los máximos de noviembre de 2007, pero por encima de los niveles del IbexTR de cualquier mes de 2009. Y el máximo ABSOLUTO se alcanzó en mayo de 2017. En una palabra, que los dividendos aportan más de lo que parece.

Gracias por tu respuesta. Sin negar el planeamiento general y "el fondo" de tu artículo (con el cual estoy de acuerdo), he intentado dar un paso más; es decir, añadir nuevos parámetros que hagan el sistema más fiable, rentable y seguro.
A veces -más de las que pensamos- la cotización no depende de una "degradación" de la empresa, como dices, sino del mercado en general, especulación, reajustes o como queramos llamarlo.
En 2009 el IBEX llegó a alcanzar los 16.000 puntos. Ahora mismo está sobre 8.800 (un 45% por debajo) y tendría que subir un 82% para volver a alcanzar esos niveles. Es decir, alguien que invirtiera en una cesta IBEX, por ejemplo, aún con los dividendos de los 10 últimos años, ampliaciones y cualquier otro extra que queramos...habría perdido dinero.
No se me ocurre negar, repito, el fondo del sistema, con el cual estoy de acuerdo. Pero considero habría que irlo adaptando e incluyendo otros parámetros que mitigaran las "oscilaciones" del mercado.
Coger una tabla (acción) y sentarse en ella tanto si no hay olas, pequeñas olas, enormes olas o marejada (mercado)...
Y no se trata de estar mirando todo el día o todos los días la bolsa (no estaríamos hablando de lo mismo) sino de llevar un cierto control periódico (mensual, trimestral, semestral?) e ir efectuando ajustes en función de las olas.
Cuando se compró una acción había una determinada fotografía. Un año después la fotografía puede haber cambiado por completo.

¿Inversión por dividendos? Sí;
¿Introducir otros parámetros de "control"? También.

Un saludo

El planteamiento del Barón es correcto desde el punto de vista del que no pueda o no quiera estar pendiente de la bolsa

El dividendo esta pensado para esos casos, hace de pegamento entre las partes

Pero no debemos olvidar que estamos en el paraíso de los especuladores y que tenemos casos, por ejemplo ITX con una bajada del 50% sin motivo que lo justifique, alguno puede estar pillado en las alturas por los siglos, eso si, con dividendo

Buenos días fsoriano,

Cuando hablo de dividendos, hablo de invertir en acciones que reparten dividendos.
En cuanto a fondos de inversión, la verdad que no me he introducido en esa temática pero podría ser interesante. El problema como dices, es a la hora de venderlos sin que Hacienda se lleve 'su' parte.

Saludos aristócratas.

Buenos días Eko Freak,

La información la obtengo principalmente de la webs de la empresas donde están sus informes anuales.
Pero en tu caso una buena opción es mirar la web de Morningstar dodne aparecen muchos de los datos que utilizo para realizar mis análisis.

Saludos aristócratas.

Bueno días Marbara,

Para evitar esas caídas e fundamental realizar un análisis fundamental de la empresa antres de invertir en ella y una vez dentro realizarle un seguimiento de las cuentas, es decir, un minimo de seguimiento a la empresa.

Cierto, habrá acciones que hace 20 años cotizaban a 15 € y ahora lo hacen a 5€ pero eso viene debido a una degradación de la empresa, algo que se puede observar en sus informes anuales.

Saludos aristócratas y gracias por pasarte a comentar.

Creo que es una buena aproximacion. Yo soy un "DGI" desde hace años y no me puedo quejar. Si me permites una pregunta, En lo que entiendes por "dividendos" me parece que hablas de acciones con reparto de dividendo, si es asi, ¿has descartado los Fondos de Inversion con reparto de dividendos?
Lo pregunto porque yo inicialmente inverti en FI, y ahora no veo la forma de venderlos (sin que me breen a impuestos) y estoy estudiando pasarlos FI de distribucion, pero todavia no lo tengo nada claro.

En esta web tienes enlaces a "campeones de dividendos" de USA, UK, España, Canada y Suecia: http://dividendlife.com/uk-dividend-champions-home/

Muchas gracias por tu articulo.
Como alguien totalmente novato en el mundo de las finanzas mi pregunta seria la siguiente:
¿De donde sacar toda esa información sobre las empresas en las que inviertes?

Sinceramente, creo que la estrategia debe ser complementada con un seguimiento de la cartera y con un sistema de SL y TP. El tener en cuenta únicamente los dividendos puede hacer que en algunos casos la inversión no sólo no dé frutos sino que sea ruinosa.
Me explico... si la acción da un 5 % en rentabilidad por dividendo (ojo, ese dato se suele dar sobre el último precio de cotización lo que, sabemos, es variable en el tiempo) y cae un 10% sin duda somos "más pobres" que hace un año.
Ya sé, alguno replicará, que las pérdidas no se manifiestan mientras no vendas las acciones.
Pero también es cierto, ejemplos hay, que acciones que hace 20 años cotizaban a 15 (p.e.) ahora cotizan a 6. Y probablemente no vuelvan a cotizar a 15 en muchos años o nunca más, ¡quién sabe! Así que quien compró a 15 hace 20 años y con todos los dividendos cobrados...todavía ni ha cubierto su inversión. Literalmente, ha perdido dinero y se ha "empobrecido".
El comprar y sentarse a esperar puede ser, en algunos casos, la estrategia. Pero, entiendo, si no se complementa con otras puede no ser muy buena idea.
Yo empleo / emplearía una estrategia MIXTA. No una sola basada únicamente en el parámetro "dividendo".