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blog Enrique Gallego

Consejos de inversión de un autodidacta que ha alcanzado la independiencia financiera.

Etiqueta "Kike Junior": 5 resultados

Kike Junior (XIV) marzo 2020 planificación, el escudo contra la volatilidad

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Duodécima observación mensual correspondiente a marzo 2020

Cuando se realizó la observación, el día 13-03-20, el valor liquidativo del fondo arrastraba una caída considerable desde la observación anterior, en concreto desde los 205,13 a los 160,54, es decir un -21,73%

Esta caída llevó el precio de mercado (160,54) por debajo de la referencia de recompra (170,83). De acuerdo con las reglas del plan, debemos recomprar una de las unidades de inversión vendidas. En la próxima entrada veremos los detalles de la ejecución de la orden de compra y la repercusión de dicha recompra en el plan.

 

La rentabilidad anualizada del plan en conjunto (inversión en bolsa más liquidez y renta fija) es del -1,28%, en la estimación más conservadora de no poder utilizar el crédito fiscal de las minusvalías para compensarlo con plusvalías e ingresos obtenidas por otras inversiones.   Leer más

Kike Junior (XIII) febrero 2020 sesgo de disponibilidad

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Undécima observación mensual correspondiente a febrero 2020

La rentabilidad acumulada ha superado el objetivo de rentabilidad en renta variable establecido para el mes. En el momento de la observación, el día 14-02-2020, la rentabilidad acumulada era del 23,13%, frente a una rentabilidad objetivo del 9,00%. De acuerdo con las reglas del plan, debemos reducir el riesgo vendiendo una unidad de inversión.

La rentabilidad anualizada del plan en conjunto (inversión en bolsa más liquidez) es del 11,62% (incluyendo el coste fiscal derivado de la afloración de las ganancias latentes a una tasa del 19%) muy superior al objetivo a 10 años del 3,37%. Algo que no se debe a ningún talento especial para haber escogido el momento de entrada sino simplemente a una racha de buena suerte.   Leer más

Kike Junior (XIII) enero 2020 rentabilidad sostenible

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Décima observación mensual correspondiente a enero 2020

La rentabilidad acumulada ha superado el objetivo de rentabilidad en renta variable establecido para el mes. En el momento de la observación, el día 24-01-2020, la rentabilidad acumulada era del 19,83%%, frente a una rentabilidad objetivo del 9,00%. De acuerdo con las reglas del plan, debemos reducir el riesgo vendiendo una unidad de inversión.

 

La rentabilidad anualizada del plan en conjunto (inversión en bolsa más liquidez) es del 10,72%, incluyendo ya en dicha rentabilidad el coste fiscal derivado de la afloración de las ganancias latentes a una tasa del 19%. Esta cifra es muy superior al objetivo a 10 años del 3,37% que hemos calculado para el plan. Algo que no se debe a ningún talento especial para haber escogido el momento de entrada sino simplemente a una racha de buena suerte.   Leer más

Kike Junior (IX) Miedo y gestión del riesgo

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Cuarta observación mensual

Ninguna de las reglas de gestión del plan da señal de compra o de venta:

  • El % de riesgo (61,60%) está dentro de la banda de fluctuación 45%-75%, por lo que no hay que comprar o vender ninguna unidad de inversión por este motivo.
  •  El % resultado latente RV (6,99%) está por encima del -6,00%, que activa la compra de una unidad de inversión.
  • R (0,07) está por debajo de O fijado para la fecha en 0,09
  • No ha habido ninguna venta por lo que no procede considerar recompras

La liquidez se ha incrementado euros por la liquidación mensual de intereses de la cuenta corriente hasta 7.201,33 euros.

Tras una subida del 7% en el breve período transcurrido desde el inicio del plan nos acercamos a la zona que activaría la primera señal de toma de beneficios.   Leer más

Kike Junior (II) Planificando la gestión del dinero para el día a día

Al invertir dinero, la rentabilidad que desee debería depender de si quiere comer bien o dormir bien

J. Keinfield Morley

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Empecemos por recordar una serie de postulados tan repetidos que se han convertido en tópicos. Como señala la RAE, la palabra tópico puede aplicarse indistintamente a una expresión trivial o a una expresión muy empleada, lo que le otorga una connotación peyorativa que no siempre se merece. Hay los dos extremos, tópicos triviales y tópicos importantes. Los importantes no hay que darlos por sabidos y menos aún olvidar, porque a pesar de su vulgarización siguen siendo importantes y valiosos.

No por tópica deja de ser tan importante como susceptible de olvido la afirmación de que una adecuada planificación de las finanzas personales es algo de capital importancia en la vida de las personas.

Sin embargo, en la práctica lo habitual es planificar poco y mal, tomando decisiones intuitivas basadas en impulsos y emociones sin una evaluación mínima de los riesgos que implican, con consecuencias que pueden llegar a ser desastrosas.

Y esto no sólo le puede suceder a personas con una baja o nula cultura financiera, sino también a aquellas que por su formación deberían, en teoría, ser capaces de evitarlo. Esta dramática historia es una prueba empírica de ello.

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Autor del blog
  • Enrique Gallego

    Autodidacta que ha alcanzado el éxito en sus estrategias de inversión, hasta el punto de alcanzar su independencia financiera.

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