Banca privada: qué es y qué entidades operan en España

Banca privada: qué es y qué entidades operan en España

La banca privada es la parte de la banca convencional que se encarga de gestionar grandes patrimonios, por lo que los clientes de la banca privada no son pequeños ahorradores que buscan una rentabilidad por sus ahorros o conseguir un préstamo bancario. En la banca privada, el cliente recibe un asesoramiento más personal y los productos que se le ofrecen son más complejos que en la banca personal. Además, la banca privada destaca por la alta confidencialidad

Un cliente se encuentra en la banca personal y una vez su patrimonio asciende a una importante cuantía pasa a la banca privada, donde gestionará su patrimonio de forma diferente. Resumiendo, podríamos decir que la banca privada es una parte de la banca convencional dirigida a personas de alto nivel económico.
 

 

Podemos diferenciar la banca en tres tipos: banca a particulares, banca personal y banca privada.

Banca a particulares

La banca a particulares es aquella que utilizamos para domiciliar la nómina o los recibos. Tener una cuenta corriente y poder disponer de tarjetas. También se incluye en la banca a particulares la contratación de hipotecas, préstamos y pequeños depósitos para el ahorro del día a día.

Banca personal

Además de la banca a particulares, tenemos la banca personal donde se encuentran los clientes que tiene una cantidad de dinero para invertir o ahorrar, mucho menor a la de la banca privada pero superior al que tenemos en un depósito de la banca a particulares. En la banca personal, el cliente recibe un pequeño asesoramiento especializado y centrado en aquello en lo que quiere depositar su dinero. En esta ocasión, el cliente pasa de la banca a particulares a contar con un gestor y podrá tener alguna ventaja, aunque sin llegar a ser considerado como un cliente de la banca privada.

Banca privada

En la banca privada se incluyen los clientes con un mayor patrimonio dentro del banca. Los límites entre estar en la banca privada y en la banca personal los pondrá cada banco, en principio este límite suele establecerse en 300.000€, pero cada entidad puede variarlo. En función del patrimonio se tendrá un gestor personal exclusivo para un cliente o compartido con otros. Algunas de las ventajas que se puede obtener por ser un cliente VIP son:

  • Asesoramiento personal con total disponibilidad
  • Acceso a una gran oferta de fondos de inversión y otros productos
  • Sin comisiones en las cuentas
  • Tarjetas de débito y crédito con ventajas exclusivas
  • Mejores condiciones en la contratación de productos
  • Seguros gratuitos (Viaje, compras, robos, médicos…)
  • Privilegios en hoteles, viajes…
  • Descuento en compras

¿Qué entidades hay en España de banca privada?

 

En España hay bastantes entidades de banca privada, es habitual que los bancos a particulares y banca personal creen su propia entidad de banca privada como por ejemplo Bankia, Bankinter, Santander, La Caixa... Aunque también es muy habitual ver bancos especializados en la banca privada. 

A continuación os mostramos algunas de las entidades de banca privada que operan en España

Banco Popular gestión privada

Banco Popular también tiene la parte de banca privada con su área Banco Popular gestión privada, donde ofrece soluciones financieras para el patrimonio de sus clientes. Intentan con sus servicios ganar la confianza de sus clientes, ofreciendo un asesoramiento especializado. 

Bankia banca privada

Bankia banca privada está dirigida a los clientes con patrimonios y rentas elevadas. Tiene una amplia oferta tanto de productos como de servicios y ofrece un trato personalizado a través de un equipo de gestores y un banquero pirvado para cada cliente. 

Bankinter banca privada

Bankinter es otra de las entidades que apuesta por la banca privada. Ofrece a sus clientes exclusividad y asesoramiento personalizado ya que cuenta con gestores personales especializados para ofrecer la mejor estrategia de inversión posible, así como la más adecuada en función de cada cliente. 

BBVA gestión de patrimonios

BBVA gestión de patrimonios es la parte que corresponde a la banca privada de BBVA, dedicada a la gestión del patrimonio para los clientes con alto nivel económico. BBVA gestión privada pone a disposición de los clientes un servicio de asesoramiento. A través de la figura del Director de Relación, el cliente podrá ser asesorado y seguir la evolución de su inversión. 

La Caixa banca privada

Además de ofrecer asesoramiento personalizado y de calidad a sus clientes, quiere conocerlos más personalmente e interesarse por sus aficiones. 

Sabadell Urquijo

Sabadell Urquijo de banca privada surge de la fusión entre Banco Sabadell y Banco Urquijo. Cada cliente tienen un asesor privado, que es director de banca, asesorando y gestionando su patrimonio. Cuenta con una amplia gama de productos para poder incrementar al máximo la rentabilidad de los ahorros de cada cliente. 

Santander banca privada

La parte de banca privada de Banco Santander, Santander Private Banking ofrece servicios y asesoramiento personalizado y exclusivo. Los clientes disponen de un banquero privado y personal, experto en los mercados y productos financieros, fiscalidad y financiación. Además, tiene un servicio llamado Santander Asesora para los clientes que quieran tener un seguimiento de su inversión. 

Abante asesores

La entidad de banca privada Abante asesores se dedica al asesoramiento y gestión de grandes patrimonios, pero se centra en estudiar la situación de cada cliente para ofrecerle los mejores servicios y productos financieros. 

A&G Banca Privada

Los servicios que proponen a sus clientes son sus banqueros que, liberados de conflictos de interés, alinean sus intereses de forma natural con sus clientes.

BNP Paribas Wealth Management

Es otra de las entidades de banca privada que hay que incluir sin lugar a dudas en este ránking. Su filosofía se basa en considerar que el verdadero valor de poseer un patrimonio reside en su potencial para ayudar al inversor en su realización personal y en la expresión de sus cualidades humanas. “El patrimonio puede ser un vehículo que sirva para ser mejores empresarios, familiares o miembros de la sociedad”, exponen en su web. Por eso quieren ayudar a sus clientes a aprender, crecer y expresarse a través de su patrimonio.

Credit Suisse banca privada

Esta entidad de banca privada cuenta con más de 140 SICAVs, por eso es considerado uno de los gestores patrimoniales más grandes en España. Se encarga de gestionar el patrimonio de los clientes y loes ofrece distintos productos, sobre todo, fondos de inversión. 

JP Morgan Chase gestión

JP Morgan se encarga de gestionar el patrimonio de inversores e instituciones de muchos lugares del mundo desde hace más de un siglo. Ofrece asesoramiento 

UBS Wealth Management

A través de su filial, UBS Bank, ofrece servicios de Banca Privada en España. Estudiando el mercado español, intenta asesorar de la mejor forma posible el patrimonio de sus clientes ofreciendo servicios especializados

¿Conoceis otra entidad de banca privada que opere en España?

  1. en respuesta a Jose Botella
    #2
    10/09/15 17:13

    Suscribo todo lo indicado por Jose Botella.

    Hay diferencia entre unas y otras, no conocía algunas de las expuestas aquí, pero todas son igual de INTERESADAS. Se diferencian en los servicios ofrecidos, la Caixa (tiene otro segmento llamado "Platinium") presta más atención individualizada pero tira mas para casa con sus "caros" productos, Santander es para mear y no echar gota con sus "Asesores", etc. Algo mas que turrón se puede pillar, yo le he sacado varios placos para los partidos que yo he querido y alguna actuación, pero al final he sacado mejor asesoramiento en otras entidades (sin entrar en el segmento de B.Privada) y entradas en productos mucho más baratos en instituciones dedicadas expresamente como brokers /comercializadores en mercados, junto con alguna que otra invitación a eventos también!

    Lo de banca privada es para segmentar clientes y mejor sin muchos conocimientos financieros, para colocar jugosos productos. Al final hay que pagar a todos esos banqueros "especialistas" que te "asesoran" y ganan según la cantidad que tienen invertida sus clientes al final del año...

    Salu2

  2. #1
    09/09/15 16:57

    Hola Lorena,
    Despues de mis experiencias en banca privada, pienso que puedo hablar con propiedad.... no son independientes, y eso es muy importante a la hora de colocar los productos que quieren, no son ágiles, ni en las subidas, ni a la hora de abrir coberturas en momentos de corrección, intentan hacerte sentir especial con las reuniones periodicas donde te hablan de temas, que en cuanto intentas profundizar se les queda cara de poker, y empiezan a balbucear, a lo único que tienes acceso es a comprar productos con un precio que la mayoria no puede permitirse, y poco más... en Navidad te regalan algo de turrón, y un boligrafo en un estuche.... en fin, pobre para lo que debería ser un asesoramiento, pero claro para eso están las EAFIS....
    saludos.

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