¿Cómo se blanquea el dinero en Internet?

¿Cómo se blanquea el dinero en Internet?

Las monedas virtuales son uno de los métodos más "populares" para blanquear dinero en Internet debido a su facilidad de uso. son inmediatas, fiables, proporcionan anonimato a los usuarios y los pagos que se realicen con monedas virtuales son irreversibles.

Dinero Online

Las monedas virtuales son instrumentos atractivos porque facilitan los pagos, tanto nacionales como internacionales, sin intervención de las instituciones financieras.

Actualmente el Bitcoin es la moneda virtual más conocida(existen otras monedas como Perfect Money y Litecoin), se acepta como medio de pago en Internet y tiendas físicas

Dicha moneda está basada en P2P y está totalmente descentralizada, sin ningún organismo que regule ni la cantidad, ni el valor.

La facilidad de conversión de las monedas virtuales en divisas tradicionales, es lo que potencia el uso indebido de dichas monedas para blanquear dinero.

El mercado de las monedas virtuales está valorado en casi 40.000 millones de €.

A pesar de todo esto, siguen siendo los bancos como el principal mecanismo para blanquear dinero, según el Banco Mundial mueve 3 billones de dólares en todo el mundo.

Formas de blanquear dinero en Internet

Se puede blanquear dinero en Internet a través de diversos métodos

  • Los micropagos que consisten en blanquear cualquier cantidad de dinero mediante pequeñas transferencias realizadas a través de Internet.
  • Las ofertas de trabajo a través de correos electrónicos que implican aceptar transferencias de dinero en la propia cuenta bancaria a cambio de una comisión, lo que se conoce como la estafa de las "mulas".
  • Los videojuegos en línea son un método para balnquear dinero, a través del registro de una cuenta puedes enviar "créditos" a otro usuario de otro país, que lo puede convertir en dinero real.

Respuestas posibles ante el blanqueo de dinero

Para poder "atajar" el blanqueo masivo de dinero a través de Internet en todo el mundo se debe :

  • Incrementar los niveles de transparencia de los negocios.
  • Instituciones fuertes y estrictas en temas de control y seguimiento del dinero.
  • Bajo nivel de impunidad de los autores de dichos delitos.
  • Mejorar la cooperación internacional.
  • Los mecanismos creados por los Estados para regular el mercado de capitales sean similares a nivel Internacional.

 

 

 

 

 

 

  1. en respuesta a uridiego
    #12
    27/11/13 14:22

    La conversión de Bitcoin en Divisa si que está controlada, pero también hay que pensar el país en el que haces efectiva la conversión(no es lo mismo hacerlo en Reino Unido que en China).

    El negocio ilícito se debe perseguir siempre, pero si no es posible vigilar y controlar todos los pasos, pues lo último que queda es controlar las transacciones para poder averiguar el origen de los fondos y el destino de los mismos.

    Hay que perseguir el blanqueo de dinero en todas sus vertientes y en todos los modos en que sea posible.

    Un saludo.

  2. en respuesta a Borja Cañete
    #11
    27/11/13 14:07

    Sé que es una opinion poco convencional, pero creo que el dinero debe ser neutral y fluir sin control alguno. La principal razón es porque yo hago transacciones legales sobre productos o servicios legales, por lo que no debería haber impedimentos. Por el hecho de que otros lo utilicen para negocios ilicitos no debería generalizarse el control.

    Sigo pensando que lo lógico y más efectivo sería atacar al negocio ilícito, no a la transacción. La droga, por poner un ejemplo de negocio ilicito en España, se planta en alguna parte, se procesa, se transporta, se distribuye y se consume. Con parar uno de los pasos te cargas el negocio sin afectar a otros negocios.

    Bitcoin responde a esa neutralidad, pues no diferencia entre transacciones, es anonima, pero todas las transacciones son visibles por todos y se pueden rastrear. Obviamente es perfecto para blanquear como dices, pero en realidad no se puede poner en practica tan facilmente, pues la conversion de bitcoin a divisa si está controlada.

  3. en respuesta a uridiego
    #10
    27/11/13 10:40

    Cuando digo que es uno de los métodos más populares, es porque es sencillo, rápido y requiere pocos trámites.

    La banca sigue siendo el principal mecanismo para blanquear dinero y lo seguirá siendo durante unos cuántos años, pero se está incrementado la operativa de las monedas virtuales( por así decirlo, esta de "moda").

    El dinero debe fluir por todo el mundo con las menores "trabas" burocráticas posibles, pero con la máxima regulación y el control sobre la procedencia y la finalidad del dinero.

    Un saludo.

  4. en respuesta a Borja Cañete
    #9
    27/11/13 09:54

    Efectivamente muchas paginas se crearon o se convirtieron en lugares para blanquear, pero de ahí a decir que es uno de los métodos más populares hay un trecho, sobre todo cuando tu mismo dices que la banca es el principal mecanismo para blanquear.

    Posiblemente muchas de estas paginas, debido a la facilidad de uso y debido a que la naturaleza del bitcoin no permite la regulacion, no pudieron controlar la situacion y acabaron siendo un coladero de dinero convencional.

    Mi opinion es que el dinero (divisas físicas) debe fluir de forma libre (el bitcoin ya lo hace). Lo que se debe atacar son los negocios ilícitos en sí, pues el dinero es como la vida o el agua, es imparable, pues tambien mueve el mundo.

  5. en respuesta a uridiego
    #8
    27/11/13 09:36

    Las monedas virtuales son una manera de blanquear dinero de manera rápida y segura, pues la persona que compra con esa moneda lo hace de manera anónima, las transacciones no se pueden cancelar, son inmediatas..

    ¿Por que te crees que han cerrado varias páginas que sólo aceptaban el pago con monedas virtuales?, porque han podido demostrar que servía para blanquear dinero del narcotráfico, armas y demás.

    No es generalizado, si quieres navega por Google y encontrarás webs que han sido cerradas en Estados Unidos.

    Un saludo.

  6. en respuesta a Ignacio b
    #7
    27/11/13 09:26

    Hola,

    El dinero que mueve el blanqueo de dinero al año es una barbaridad y debería ser una de las máximas preocupaciones de los países a nivel internacional.

    La cifra aunque la hayan proporcionado las entidades financieras, no "distará" mucho de la real y es enorme.

    Si las regulaciones en materia económica fueran homogéneas en todo el mundo, se evitarían o al menos se reducirían cosas como esta. el problema es que a algunos Gobiernos no les interesa porque sacan "tajada" de ello.

    Un saludo.

  7. #6
    26/11/13 19:30

    A veces los árboles no nos dejan ver el bosque. Lo que debe preocupar son esos 3.000.000 de millones en dólares y no ese 1 y pico por ciento. Además, de dónde sale esa cifra de 40.000 ¿no la habrán dado los bancos?

  8. #5
    26/11/13 17:57

    La frase "Las monedas virtuales son uno de los métodos más populares para blanquear dinero en Internet" creo que necesita un poco más de desarrollo y sobre todo que aporte fuentes, pues me parece una afirmación un poco atrevida.

    Es generalizado pensar que esa relación que se hace entre el bitcoin y los negocios en prácticas ilegales vino en el pasado por las webs de venta de drogas y asesinos a sueldo, pero fue después de cerrarse cuando el bitcoin se volvió mucho más popular.

    A veces leyendo sobre el bitcoin parece como si euro o el dólar nunca se hubieran utilizado para este tipo de negocios ilícitos.

  9. en respuesta a el tata
    #4
    26/11/13 09:13

    En ello están, pero dentro de los límites de las propias leyes.

    Internet es un mundo "nuevo", con sus propias ventajas e inconvenientes y no se puede regular todo lo que uno quiere.

    Aunque siempre se debe mirar por la seguridad de los usuarios.

    Un saludo.

  10. en respuesta a Kitty_kitty
    #3
    26/11/13 09:04

    No he tenido el placer de ver ese capítulo, pero si se asemeja a lo que describo en el post, entonces si que es una manera de blanquear dinero.

    En el mundo hay mucha gente que en pequeñas cantidades realiza actividades ilícitas y pasan desapercibidas por lo reducido de las cantidades en cada transferencia.

    Un saludo.

  11. #2
    25/11/13 19:12

    Que establezcan normas para regular la compra de artículos por Internet.

  12. #1
    25/11/13 17:16

    "Los micropagos que consisten en blanquear cualquier cantidad de dinero mediante pequeñas transferencias realizadas a través de Internet."

    Este proceso se puede ver en un capitulo de Breakin Bad, cuando blanquean dinero recibiendo donativos para una colecta para pagar un tratamiento de cancer.

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