Rankia España
blog Mejores cuentas
Las mejores cuentas de ahorro, nómina y corrientes del momento

Mejores cuentas para autónomos 2015

Los autónomos representan una parte fundamental de la economía, y por ello vamos a realizar una lista con las mejores cuentas para autónomos 2015. Se trata de enumerar aquellas cuentas bancarias que ofrecen las entidades con características específicas para los autónomos, un colectivo muy importante y en continuo crecimiento en nuestro país (durante el año 2014 se crearon 75.465 nuevos autónomos).

Mejores cuentas para autónomos 2015

Mejores cuentas para autónomos 2015

La mayoría de las entidades no quieren perder a este nuevo tipo de cliente que, cada vez más, está aumentado su número. Podemos encontrar cuentas que no tendrán comisiones de mantenimeinto ni administración, tarjetas gratuitas y otros servicios o bien entidades que ofrecen un pack más completo por una pequeña cuota anual.

 

Cuenta 123 Pymes de Banco Santander

Banco Santender ofrece su Cuenta 123 Pymes, destinada a la realización de las operaciones habituales de las pymes y autónomos. Además, a cambio de cumplir con una serie de requisitos, devolverá una parte de los recibos que será del 1, 2, o 3% en función del tipo de recibos. 

  • Cuenta corriente con una comisión de 9 euros al mes
  • Transferencias gratuitas por banca online hasta 50.000€
  • Ingreso de cheques en euros gratuitos
  • Tarjeta de débito y de crédito gratuitas
  • Condiciones de financiación preferentes
  • Contratable por nuevos y antiguos clientes
  • Devolución de los recibos 
    • 1% en Nóminas y pagos a la Seguridad Social: régimen general, trabajadores autónomos (RETA), régimen especial agrario o mutualidades alternativas al RETA
    • 2% en Impuestos: IRPF e IVA para autónomos e impuesto de sociedades e IVA para Pymes
    • 3% en Suministros y gastos de seguridad: agua, gas, electricidad y telecomunicaciones de emisores españoles; empresas de seguridad privada y seguros de protección.

Cuenta Negocio Inteligente de BBVA

BBVA comercializa la Cuenta Negocio Inteligente para ayudar a autónomos y PYMES a optimizar sus esfuerzos y recursos. Con esta cuenta los autónomos no pagaran comisiones ni por cuentas, ni por tarjetas, ni por gestión y pone a disposición de sus clientes sus herramientas más innovadoras: el nuevo TPV BBVA, TPV Virtual, net Office y net Cash.

BBVA pone a disposición de los autónomos estos dispositivos electrónicos diseñados para facilitar la opción de pago con tarjeta a sus clientes.

Para PYMES y autónomos se han terminado las comisiones de administración y mantenimiento de cuenta, las comisiones por ingreso y emisión de cheques y transferencias y las comisiones por la tarjeta de negocios a débito o crédito.

Si eres autónomo sólo tienes que tener un ingreso igual o superior a 600€ en al menos 3 de los 4 meses anteriores a la liquidación.

Y cumplir al menos dos de las siguientes condiciones:

  • Domiciliando Seguros Sociales o recibos de Colegios Profesionales por importe igual o superior a 175€ en dos de los cuatro meses naturales anteriores a la liquidación.
  • Adeudos SEPA (5 recibos al cuatrimestre).
  • Pago de nóminas por importe igual o superior a 600€ en dos de los cuatro meses naturales anteriores a la liquidación.
  • Pago de impuestos por un importe igual o superior a 100€ en dos de los últimos seis meses naturales anteriores.
  • Tarjeta activa (mínimo 7 movimientos al cuatrimestre, no su suman los movimientos de las diferentes tarjetas).

Los principales beneficios de las tarjetas de negocio crédito/débito son:

  • Mayor flexibilidad: limitar tu tarjeta a un gasto máximo.
  • Más control: factura detallada con los distintos movimientos.
  • Más seguridad: las tarjetas de negocios incluyen un chip EMV de validación de PIN o firma por operación.
  • 2% de descuento en los repostajes en el Grupo Solred (Repsol, Campsa y Petronor)

 

Cuenta Negocio de La Caixa

La Caixa comercializa la Cuenta Negocio, es la cuenta on-line diseñada para los autónomos y microempresas.

Domicilia los ingresos profesionales de al menos 600€ al mes y pagar las cuotas mensuales del régimen especial de trabajadores autónomos y contratar, al menos uno, de los siguientes servicios:

  • TPV con unos ingresos mínimos de 100€ durante los últimos 4 meses.
  • PAC/DUN con al menos un ingreso en el último año.
  • Seguro para negocios.
  • Pago de impuestos de actividad profesional.
  • Pago de nóminas.
  • Pago de la seguridad social de empleados.

Podrás disfrutar gratis de los siguientes servicios:

  • Mantenimiento y administración de la cuenta.
  • Cuota anual de 2 tarjetas de crédito (MasterCard Professional o MasterCard Corporate).
  • Ingresos de cheques ilimitados.
  • 10 transferencias al mes: nacional o internacional dentro de la Unión Europea por un importe inferior a 20.000€.

Y disfruta de todas las operaciones que puedes realizar por cajeros y Línea Abierta (Internet y móviles):

  • Consulta de saldo, extractos y operaciones.
  • Pago de recibos e impuestos.
  • Traspasos entre cuentas.
  • Solicitud de talonario.

Los requisitos para disfrutar de la Cuenta Cero Autónomos de La Caixa son:

  • Tener los ingresos domiciliados (nómina, pensión o recibos de la Seguridad Social), o traerlos 2 meses después de abrir la cuenta (Nómina y Subsidio de Paro importe mínimo de 750€ al mes, Pensión importe mínimo 300€ al mes).
  • Utilizar los cajeros automáticos o Línea Abierta para la realización de la operativa.
  • Recibir todas las comunicaciones a través de Internet.

 

Cuenta Autónomos de Banco Santander

El Banco Santander comercializa una cuenta para autónomos dentro del programa "Queremos ser tu banco".

Si eres autónomo no pagarás comisiones de servicio (comisiones no financieras a consultar en las oficinas del Grupo Santander).

El único requisito es que tengas contratado al menos dos de estos productos y poder formar parte automáticamente del plan "Queremos ser tu banco":

  • Domiciliar los pagos de la Seguridad Social de más de 50 euros al mes.
  • La facturación del TPV ha de ser positiva en los últimos tres meses.
  • Mantener un saldo medio mensual superior a 500 euros.

Las ventajas de las que disfrutará serán:

  1. No pagará comisiones de servicio (Administración y Mantenimiento de cuenta corriente, Emisión y Renovación de la tarjeta de débito estándar, Consultas y Retiradas de efectivo con tarjeta de débito en cajeros del Grupo Santander, Negociación y Emisión de cheques nacionales y envió de dinero a través de Santander Envíos).
  2. Se beneficiará de descuento exclusivos en grandes compañías de salud, ocio..:
  • Cepsa: hasta 50 puntos de descuento por litro al repostar.
  • Galp: hasta un 4% de descuento al repostar.
  • Iberia: 7% de descuento en los billetes online.
  • Paradores: 100€ noche/habitación doble estándar (desayuno e Iva incluidos).
  • Endesa: hasta 130€ de abono en efectivo.
  • Orange: hasta un 30% de descuento en su factura mensual.
  • Europcar: 30% descuento alquiler de coche.
  • Casa del Libro: 5% de descuento en todos los productos al comprar on-line. 
  • Mc Donald,s: 1 McMenú mediano por 4,90€.
  • Teatro Real: 5% de descuento en sus entradas.

 

Cuenta Expansión Negocios de Banco Sabadell

Banco Sabadell comercializa la Cuenta Expansión Negocios para empresas y autónomos.

Se trata de una cuenta sin comisiones de:

  • Administración y Mantenimiento de la cuenta.
  • Transferencias en € vía BS Online.
  • Ingreso de cheques.
  • Gestión de banca a distancia.
  • Las Tarjetas de Débito y Crédito.

La Cuenta Expansión Negocios tendrá preferencia para encontrar la financiación que su negocio necesita (Póliza de crédito, Renting, Leasing y Préstamos en condiciones preferentes).

Reintegros gratis en más de 32.000 cajeros ServiRed para disposiciones de importe igual o superior a 60€ con una tarjeta de débito. En los cajeros del Banco Sabadell, las disposiciones son gratis para cualquier importe.

Ventajas más exclusivas de la Cuenta Expansión Negocio:

  • Seguros especializados: para empresas, comercios y autónomos.
  • E-Commerce: su negocio en Internet con la Cuenta Expansión Negocio contará con un equipo de expertos que siempre le ofrecerán la solución adecuada a su negocio.
  • Negocio Internacional: una cuenta bancaria que le permitirá contactar con expertos en internacionalización que le aportarán soluciones innovadoras para fomentar su negocio internacional con seguridad y confianza.
  • TPV en condiciones preferentes: benefíciese de comisiones reducidas en su TPV al contratar su Cuenta Expansión Negocios.
  • BS Online y BS Móvil gratuitos: acceda a sus cuentas desde cualquier ordenador o dispositivo móvil sin ningún coste.

 

Cuenta Ahorro Autónomo de Banco Popular

Banco Popular comercializa la Cuenta Ahorro Autónomo y por una pequeña cuota mensual podrá acceder a una completa oferta de servicios financieros para la gestión diaria de su negocio.

  • Sin comisiones de administración y mantenimiento en su cuenta.
  • Tarjeta 4B Mastercard y Tarjeta Solred: sin comisión de emisión, renovación y mantenimiento.
  • Domiciliación gratuita de recibos.
  • Ingresos de cheques y pagarés nacionales en € sin comisiones.
  • Emisiones de transferencias nacionales en € sin comisiones.

 

Cuenta Negocios de ING Direct

ING Direct comercializa la Cuenta Negocios con múltiples ventajas:

  • Todo su negocio en una sola cuenta: la Cuenta Negocios es una cuenta corriente con la que podrá realizar cualquier gestión de una forma cómoda y eficaz (recibir ingresos de cualquier cuenta, realizar todos los pagos que desee mediante transferencias, domiciliar recibos, emitir fácilmente remesas de recibos y transferencias).
  • Sin comisiones por las operaciones más habituales: mantenimiento de cuenta, transferencias nacionales y dentro de la Unión Europea hasta 50.000€, pago de nóminas, remesas de transferencias e ingreso de cheques.
  • Sin papeles: debes enviar una fotocopia del DNI junto con el formulario de apertura.
  • Tarjetas Negocio gratis: no se paga comisión ni por emisión, ni por renovación y además con ellas podrás sacar dinero a débito gratis desde cualquier cajero de la Red 4B y en los cajeros de las redes Servired y Euro 6000 podrás disponer de efectivo sin coste por retiradas superiores a 60€ en toda España.
  • Ahorro en combustible: pagando con sus tarjetas Negocios te devolverán el 3% en estaciones de servicio Galp y Shell al repostar combustible o realizar cualquier compra sin límite de importe.
  • Ahorro del 10% en la cuota anual VIA-T de Pagatelia

Para disfrutar de todas estas ventajas, si Usted es autónomo tan sólo tiene que cumplir uno de estos requisitos: domiciliar los pagos de  la Seguridad Social, ingreso mensual de 1.500€  o saldo medio de 2.500€.

Los cobros y los pagos serán operaciones rápidas, cómodas y con menos comisiones con ING Direct:

  • Importe fijo en emisión de recibos.
  • Disponibilidad de recibos en 5 días.
  • Pago online de impuestos.
  • Transferencias gratis.

 

Cuenta Autónomos de Unicaja

Unicaja comercializa la Cuenta Autónomos donde podrá beneficiarse de una multitud de servicios que harán de su negocio una empresa de éxito por tan sólo 7€ al mes. Las principales ventajas de las que podrá disfrutar son:

  • Realizar hasta un máximo de 5 transferencias nacionales o comunitarias  al mes (hasta 50.000€).
  • Ingreso de hasta 5 cheques en € al mes.
  • Hasta 5 emisiones de cheques en € al mes.
  • Disponer de la Tarjeta MasterCard e-Business (sin coste de mantenimiento siempre y cuando se realicen compras en comercios y/o recargas móviles en cajeros por un importe igual o superior a 2.400€ anuales).
  • Disposición de efectivo en cajeros pertenecientes a Unicaja.
  • Servicio Univía de banca electrónica.
  • Servicio de alerta a móviles.
  • Seguro de Accidentes gratuito.
  • 10% de descuento aplicable sobre la prima neta sin incluir impuesto anualizada del primer año en la contratación del Seguro de Vida libre.
  • 10% de descuento en la contratación del Seguro Comercio.

 

Cuenta Corriente Autónomos de Banco Pastor

Banco Pastor comercializa la Cuenta Corriente Autónomos para domiciliar sus pagos y acceder a las mejores condiciones.

Una cuenta para hacer sus operaciones más habituales que, además, le ofrece unas condiciones exclusivas por ser autónomo.

Las ventajas que ofrece son:

  • Sin comisiones de administración y mantenimiento.
  • Domiciliación gratuita de recibos
  • Tarjeta MasterCard Profesional Solred

Podrá solicitar la contratación de este o cualquier otro tipo de servicio acercándose a cualquier oficina del Banco Pastor.

¿Añadiría alguna otra Cuenta Autónomo?

¿Cuál es mi cuenta ideal?

Comprueba cuál es la cuenta bancaria que se adapta mejor a tu perfil. En función de unas breves preguntas para saber qué tipo de cuenta necesitas. Te ofreceremos una serie de resultados para que decidas cuál es la cuenta que más te interesa. El estudio es gratuito y sin compromiso.

Comentarios
17
Página
1 / 2
  1. #1

    Sergio C

    Las mejores para mi gusto son las del Banco Sabadell y ING Direct. Tengo la Cuenta Expansión Negocios del Banco Sabadell y estoy bastante contento.

    Saludos

    1 recomendaciones
  2. #2

    santiago_naya

    en respuesta a Sergio C
    Ver mensaje de Sergio C

    Yo soy cliente particular de ing y estoy contento también. No se si recomendarle a mi padre que es autónomo que también se abra una cuenta, ya que en el popular lo fríen a comisiones.

    1 recomendaciones
  3. #3

    Borja Cañete

    en respuesta a santiago_naya
    Ver mensaje de santiago_naya

    Sí esta pagando muchas comisiones, puede informarse en distintas entidades financieras.
    La oferta es amplia y si piensa que le cobran por demasiadas cosas, lo mejor es comparar las diferentes cuentas y cambiarse a aquella que mejor se acople a su situación.

  4. #4

    Borja Cañete

    en respuesta a Sergio C
    Ver mensaje de Sergio C

    Esta muy bien, ya que no pagas comisione y si eres emprendedor tienes preferencia a la hora de pedir un préstamo y que te financien tu proyecto.

  5. #7

    ecofinan

    Gracias por el trabajo realizado.
    Me ha venido de gran ayuda saber todo esto, puesto que ahora se cuál es la mejor opción para mi.
    Creo que optaré por ING direct :)

  6. #8

    Borja Cañete

    en respuesta a ecofinan
    Ver mensaje de ecofinan

    La cuenta negocios de ING Direct esta dando muy buenos resultados y en los diversos foros de la página encontrarás testimonios de personas que están encantadas con los servicios de la cuenta bancaria, pero más aún de pagar menos comisiones.

  7. #9

    carlos.vaca

    Quería preguntaros, he oído que NO es conveniente tener cuenta particular y de empresa en el mismo banco, es que estaba pensando en la de ING Negocios, pero ya tengo la Cuenta Naranja con ellos.

    Que opináis?

    1 recomendaciones
  8. #10

    Borja Cañete

    en respuesta a carlos.vaca
    Ver mensaje de carlos.vaca

    Hola.

    Lo que sí es verdad, es que para diversificar "el poder" que tienen las entidades financieras, es conveniente para las empresas trabajar con 2-3 bancos y no depender de uno sólo.

    Si dependes de un sólo banco, estarás a su "merced" y hay que evitar eso a toda costa, pero si te ofrece las mejores condiciones ING Direct, puedes abrirte la cuenta con ellos y además con otro banco y operar con los dos.

    Un saludo.

  9. #11

    chivivoto

    Muy buen articulo! Gracias por el aporte.

    Yo ahora mismo opero con la cuenta negocios de ING direct y estoy muy contento excepto por una pequeña salvedad. Cuando quiere emitir una remesa de recibos la cuenta inicialmente dispone de un limite de 1200 euros que son los que tu cobras en cinco dias despues de la fecha de cobro de esa remesa de recibos, si dicha remesa es de un importe superior digamos unos 3000, el resto, 2800, no lo cobraras hasta dentro de 45 dias lo cual puede haccerte un poquito de daño en tu cartera.

    Hable con atención al cliente del banco y me dijeron que ese limite se va aumentando con el tiempo asi que entiendo que es una molestia temporal, aun asi os lo comento por si a alguien le puede interesar.

    Un saludo al foro.

  10. #12

    Borja Cañete

    en respuesta a chivivoto
    Ver mensaje de chivivoto

    Hola chivivoto,

    La Cuenta Negocios de ING Direct está muy bien, ya que puedes realizar cualquier tipo de gestión y no te cobra comisiones por nada.

    Lo que comentas será al principio, como bien dices "una molestia temporal", querrán verificar la operativa de la empresa, los cobros/pagos y demás y cuando pase un tiempo se "fiarán" más y el límite aumentará.

    Un saludo.

  11. #14

    El Analista Web

    en respuesta a chivivoto
    Ver mensaje de chivivoto

    Buenos días:

    Me gustaría saber si te han reducido el tiempo de las remesas. En general, creo que esta bien la cuenta de ING. Yo la acabo de abrir. Iba a hacer una remesa de 1000€ y me dice que tendría el dinero retenido 58 días. Es una barbaridad. Si esto es algo temporal no me importa, pero si se produce siempre, me cambio ya de banco. Repito es una barbaridad.

  12. #15

    chivivoto

    en respuesta a El Analista Web
    Ver mensaje de El Analista Web

    Hola Analista Web.

    Pues siendo sincero au sigo teniendo esa limitacion de 1200€ y llevo con la cuenta 13 meses. He pensado el cambiarme de cuenta pero haciendo un pequeño analisis de la oferta de otros bancos y casi me gusta menos lo que ofrecen...si tu has visto alguna cuenta similar o que no tenga demasiadas condiciones (Mantener ingresios superiores a X, domiciliar X recibos...) te agradeceria el apunte.

    Un saludo

  13. #16

    Franeloazul

    en respuesta a Borja Cañete
    Ver mensaje de Borja Cañete

    Gracias Borja por el artículo, es una comparativa muy útil.

    1 recomendaciones
  14. #17

    Mareana

    Buenas tardes,
    Borja felicitaciones por el artículo es muy clarificador en cuanto a la oferta pero en mi caso quería pediros consejo. Iniciaré mi actividad como freelance el próximo mes, quiero abrir una cuenta estrictamente para ingresos y domicilio de pagos derivados de mi actividad y no sé cual se adecúa mejor a mi situación.
    Quiero tener obviamente cero comisiones, mayores beneficios y mínimas obligaciones.

    Gracias

  15. #18

    Borja Cañete

    en respuesta a Mareana
    Ver mensaje de Mareana

    Hola Mareana,

    De las cuentas para autónomos que has podido leer en el artículo y según lo que me han comentado diferentes personas, yo te recomendaría estás tres:

    -Cuenta Negocios Inteligente BBVA

    -Cuenta Expansión Negocios del Banco Sabadell

    -Cuenta Negocios de ING Direct

    Ahora ya tendrías que valorar la que más te compensa.

    Un saludo.

  16. #19

    Silamu

    Hola,
    Me he dado de alta en autónomos en enero y estaba valorando dónde abrir cuenta, ya que Uno-e, que es la que uso de forma particular, no sirve para domiciliar el recibo de autónomos a la Seguridad Social (una pena, porque estoy muy contenta con este banco).
    Estaba pensando en ING, pero mi idea es domiciliar el pago de autónomos y nada más. Esto sería válido como cumplimiento de requisitos?
    Indica: "Para disfrutar de todas estas ventajas, si Usted es autónomo tan sólo tiene que cumplir uno de estos requisitos: domiciliar los pagos de la Seguridad Social, ingreso mensual de 1.500€ o saldo medio de 2.500€."
    Los 53€ de autónomo entrarían como requisito de pago a la SS?
    Gracias


Este sitio web usa cookies para analizar la navegación del usuario. Política de cookies.
Cerrar