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¿Como no apalancarnos con CFD’s?

En este post resumimos el webinar titulado ¿Como no apalancarnos con CFD’s?  que tuvo lugar el 19 de julio. El ponente fue Juan Manuel Moreno, licenciado en Administración y Dirección de empresas por la Universidad de Valladolid y actualmente trabaja en GKFX como ejecutivo de cuentas encargándose de CFD’s e instrumentos financieros.
Anteriormente Juan Manuel trabajó en Bankinter como ejecutivo de cuentas gestionando planes de pensiones, carteras de inversión y renta variable.GKFX es un bróker inglés regulado por la Financial Conduct Authority de Londres y la Comisión Nacional del Mercados de Valores. Por lo que en cuanto a regulación se cumple con los estándares más importantes existentes.

 

gkfx

¿Qué es el apalancamiento?

 

Como ya sabemos todos, los productos derivados pueden representar un cierto riesgo a la hora de invertir. Por este motivo, en el webinar se explicó que no es necesario apalancarnos para usar los CFD. 

Para empezar nos explica Juan Manuel que el apalancamiento es la relación entre crédito y capital propio invertido en una operación. Un ejemplo es el momento en el que el inversor pone 1000€ y el bróker pone 4000€, por lo que tenemos en el mercado 5000€. Por lo tanto el beneficio del X% que se obtiene, es sobre la totalidad del importe. A la hora de hacer operaciones con apalancamientos puede pasar lo siguiente:

  • Si se tienen 5000€ invertidos y se ganan 1000€, se obtiene una rentabilidad del 20%.
  • Por otra parte, si se tienen 5000€ en el mercado con solo 250€ invertidos, con un beneficio de 1000€, se obtiene un rentabilidad del 400%.

Nos explica Juan Manuel que es un arma de doble filo ya que de la misma forma que se habla de beneficios, funciona de la misma forma para las pérdidas. Al usarlo bien puede resultar muy ventajoso, sin embargo puede perjudicar mucho al inversor si no se realiza correctamente. Es importante saber que todos los CFD van apalancados, pero van apalancados con respecto al bróker, no con respecto al mercado. 
El apalancamiento se expresa de una forma determinada, por ejemplo apalancamiento 20 a 1. Quiere decir que en una operación que requiere 20.000€, el inversor puede poner 1.000€ de margen. Se está apalancando 20 a 1, los otros 19.000€ los pone el intermediario o el bróker.

En este ejemplo anterior el margen es del 5%, capital que pone el cliente. La pregunta es la siguiente, si el inversor se quiere apalancar 20 a 1 en una operación que requiere 20.000, ¿cuánto tendría que poner el inversor? Se divide 1/20=0.05 que son 5%, al multiplicarlo por 20.000€ nos sale un margen de 1.000€.

Diferencia entre apalancamiento con el bróker vs con el mercado

En la misma operación de antes, en el que el apalancamiento es de 5 a 1, se ponen 5000€ en el mercado con 1000€ del inversor y 4000€ del broker. Al tener una cuenta de GKFX de 5000€ y entramos en la misma operación de 5000€, metiendo nosotros 1000€ y los otros 4000€ los pone el bróker. En este caso no vamos apalancados ya que la misma cantidad que se mete en el mercado es la que tenemos en la cuenta. Si baja el mercado un 100% perdemos todo nuestro capital. La diferencia viene cuando en nuestra cuenta tenemos sólo 1000€, metiendo el bróker los otros 4000 para nosotros; por lo tanto se usa todo nuestro capital, vamos apalancados 5 a 1. Con que baje la operación en un 20% perdemos todo nuestro capital y se cierra operación.

El tercer ejemplo que pone Juan Manuel es que en nuestra cuenta tenemos 2500€, de los cuales ponemos en la operación 1000€ y el resto los pone GKFX. Con respecto al broker vamos apalancados 5 a 1, sin embargo, con respecto al mercado vamos apalancados 2 a 1. Los margin call sirven para no perder más del capital inicial, ya que se cierra la operación cuando se pierde el saldo en la cuenta, el bróker cierra automáticamente todas las operaciones para no tener más pérdidas.

Como hemos visto, los CFD pueden resultar muy interesantes ya que no es necesario disponer del importe entero para invertir, salvo que el riesgo es demasiado grande si no se tiene en cuenta el apalancamiento que estamos teniendo.
 

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