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Para el dinero que no puedes permitirte perder

Etiqueta "Bonos": 3 resultados

¿El interés de los bonos de largo plazo no puede bajar del 0%?

Cuando describo los componentes de la Cartera Permanente no pueden faltar nunca las críticas a la utilización de bonos de largo plazo: "Al nivel al que están actualmente los tipos de interés los bonos solo pueden bajar". Esta predicción lleva más de una década repitiéndose, cuando el interés del bono de referencia alemán de 30 años estaba al 4%, y ya vamos por debajo del 1% (para los despistados, cuando los tipos de interés bajan el precio de los bonos sube, y viceversa):

La utilización de este activo en la Cartera Permanente, con un peso del 25%, no es caprichosa, ya que su función es protegernos de (y ganar con) la deflación. Y vaya si funciona, no hay más que ver los resultados del pasado año, en el que las tasas negativas de inflación en Europa impulsaron nuestro bono alemán de 30 años casi un 35%. "Pero al nivel que terminaron los tipos en 2014 este año los bonos ya sí que solo pueden bajar, ¿no?" Pues de momento parece que tampoco, porque el actual bono alemán más largo ha cerrado enero con una revalorización superior al 10%:   Leer más

Bonos para ganar en la depresión (YTD +23,5%)

La Cartera Permanente es una estrategia de inversión poco conocida, pero que en las últimas cuatro décadas ha conseguido una rentabilidad similar a la de la inversión pura en renta variable (acciones) con mucha menos volatilidad. Basada en la inversión pasiva, en la diversificación real de activos y en la neutralidad en cuanto a las expectativas sobre el futuro, el secreto de su éxito es contar en todo momento con los activos que podamos necesitar algún día, permitiéndonos proteger siempre nuestros ahorros más preciados mientras crecen de forma sostenida.

Para refrescarte la memoria o conocer más sobre la estrategia, te remito a los anteriores artículos publicados en Rankia:

  1. Cómo invertir en un mundo incierto
  2. Una estrategia simple, segura, estable y rentable
  3. Renta variable para la prosperidad
  4. Oro en la Cartera Permanente

Estos activos que podemos necesitar algún día tienen un comportamiento especialmente bueno en cada uno de los principales estados predominantes de la economía, de forma que sus ganancias normalmente compensan de sobra las pérdidas del resto de activos. Pero lejos de ser una composición compleja, solo necesitamos cuatro activos, que se corresponden con los estados económicos de la prosperidad (renta variable), la inflación (oro), la recesión por escasez de dinero (renta fija de corto plazo) y la deflación/depresión (renta fija de largo plazo).   Leer más

Una estrategia simple, segura, estable y rentable

Para invertir con éxito en un mundo incierto no necesitamos complejas estrategias de difícil mantenimiento y ejecución, el famoso principio  Keep It Simple (Stupid!) funciona en casi todos los aspectos de la vida y la inversión no es una excepción. Con solo cuatro activos (renta variable, oro, renta fija de largo plazo y renta fija de corto plazo), la Cartera Permanente consigue una seguridad y estabilidad asombrosas, al tiempo que ha demostrado ser muy rentable, con ganancias anualizadas entre un 4,5% y un 5% por encima de la inflación.

 

Contar siempre con los activos que podamos necesitar

La clave del éxito de la Cartera Permanente es contar siempre con los activos que podamos necesitar algún día. Una vez formada, debemos dejarla funcionar sola y olvidarnos de ella 364 días al año (365 si es bisiesto), confiando en que su seguridad nos protegerá ante cualquier amenaza. Si nuestra cartera no puede proporcionarnos esa confianza, no es una cartera segura.   Leer más

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