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¿Puedo recuperar mi dinero invertido en acciones u obligaciones Banco Popular? ¡Algunos clientes sí podrán!

Tenemos más detalles de la "compensación" que va a dar Banco Santander a accionistas que acudieron a la última ampliación de capital de Banco Popular. Hago un breve resumen y a continuación, de forma un poco más extendida en qué consiste el Hecho relevante.

Básicamente Santander va a compensar vía obligaciones perpetuas a quienes compraron acciones de Banco Popular entre el 26 de mayo de 2016 y el 21 de junio de 2016. También a quienes adquirieron determinadas obligaciones como detallamos más adelante. Se entregarán tantas obligaciones (por valor de 100€ cada uno) como volumen invertido se tuviera en el momento de la resolución de popular (en el caso de los accionistas). Las obligaciones pagarán un 1% trimestral y se tendrán que mantener durante 7 años. Banco Santander podría amortizarlas en cualquier momento del pago de los cupones. A partir del séptimo año los intereses serán en función de las condiciones de mercado. 

Las obligaciones se negociarán en el mercado de Renta Fija, plataforma SEND, por lo que entiendo que existiría la posibilidad de poder transmitirlos si hubiera demanda de estos títulos. 

Se recuperarán hasta los primeros 100.000€ y a partir de esa cantidad se van aplicando unos coeficientes como podemos ver más adelante.

Esta medida "beneficia" a los 115.000 accionistas minoritarios de Banco Popular que acudieron a la ampliación. Santander emitirá hasta 980 millones de euros en estos "bonos de fidelización". 

¿En qué consiste esta Acción de Fidelización? 

Santander va a compensar con 980 millones en "bonos de fidelización":

 

los clientes de Banco Santander y Banco Popular que reúnan determinadas condiciones y se hayan visto afectados por la resolución de Banco Popular podrán recibir, sin desembolso alguno por su parte, valores negociables emitidos por Banco Santander por un importe nominal equivalente a la inversión en acciones o en determinadas obligaciones subordinadas de Banco Popular (con ciertos límites) de las que eran titulares a la fecha de la resolución de Banco Popular. 

 

¿Quién se "beneficiará" de esta resolución?

Fuente: Hecho Relevante Banco Santander 

Esta Acción de Fidelización está destinada a clientes minoristas que:

  • Hayan adquirido acciones de Banco Popular entre el 26 de mayo de 2016 y el 21 de junio de 2016 o que hayan adquirido obligacione ssubordinadas computables como tier 2 de las emisiones con códigos ISIN: ES0213790019 o ES0213790027 de Banco Popular en sus respectivos períodos de suscripción. 
  • Hayan conservado depositadas en Banco Santander, Banco POpular, Banco Pastor o Popular Banca Privada las referidas acciones u Obligacione sSUbordinadas en el momento de la resolución de Banco Popular
  • Mantener, cuando se entreguen los bonos de fidelización, una relación comercial con Banco Santander, Popular, Pastor o Banca Privada de Popular, equivalente a la que tenían en el momento de adquisición de las acciones o de las obligaciones Subordinadas. 

 

¿Qué importe compensarán? 

 

Acciones: Importe invertido en Popular en el momento de la resolución de Banco Popular.

El importe efectivamente invertido por cada cliente en la adquisición de las acciones de Banco Popular durante el Periodo Relevante que mantuviese depositadas en Banco Santander, Banco Popular, Banco Pastor o Popular Banca Privada en el momento de la resolución de Banco Popular.

Obligaciones Subordinadas: La diferencia entre el importe invertido en la adquisición y los intereses percibidos:

El importe bruto resultante de restar (a) al importe efectivamente invertido por cada cliente en la adquisición, en sus respectivos periodos de suscripción, de las Obligaciones Subordinadas que mantuviese depositadas en Banco Santander, Banco Popular, Banco Pastor o Popular Banca Privada en el momento de la resolución de Banco Popular, (b) los intereses percibidos por el cliente por dichas Obligaciones Subordinadas desde su emisión hasta el momento de la resolución de Banco Popular.

 

El importe máximo a compensar por cliente minorista será:

Hasta los primeros 100.000 euros parecen devolveros al 100% sea la cantidad superior a ésta.

  • Entre 100 y 100.000 euros  el 100%
  • Entre 100.001 y 500.000 euros el 75%
  • Entre 500.001 y 1.000.000 de euros el 50%
  • Más de 1.000.000 de euros el 0%

*Se aplicará cada uno de los tramos en el rango en él establecidos. Así, por ejemplo, para un importe de 250.000 euros, se aplicará el 100% por los primeros 100.000 y el 75% por los segundos 150.000 (total a compensar: 212.500)

 

¿Con qué valores va a realizar esta "compensación"?

La Acción de Fidelización consistirá en entregar al cliente, sin desembolso alguno por su parte, obligaciones perpetuas contingentemente amortizables de 100€ de valor nominal. El número de bonos que reciba el cliente dependerá del importe a compensar (dividiendo el importe entre 100€ sale el número de bonos a recibir, redondeado a la baja). 

Se pagará un cupón trimestral del 1% sobre el valor nominal durante los primeros 7 años. A partir del séptimo año el tipo de interés se calculará según las condiciones del mercado:

desde el séptimo aniversario de la emisión en adelante, para cada quinquenio, al tipo que resulte de añadir al margen que se determine en el momento de la emisión, el mid-swap rate a cinco años sobre el valor nominal vivo en cada periodo de remuneración (trimestral), calculado conforme a términos habituales en este tipo de emisiones y que será descrito en el folleto informativo.

 

Posibilidad de amortización

Los Bonos de Fidelización son valores perpetuos. No obstante, podrán amortizarse totalmente (y no de forma parcial), a voluntad de Banco Santander, con autorización previa del Banco Central Europeo, en cualquiera de las fechas de pago del cupón, transcurridos siete años desde su emisión. Adicionalmente, podrán amortizarse en otros supuestos habituales para este tipo de valores. 

La amortización de los Bonos de Fidelización en estos casos dará al titular derecho a percibir un precio de amortización equivalente al valor nominal más el cupón devengado y no satisfecho hasta la fecha.

Está previsto que los Bonos de Fidelización se admitan a negociación en AIAF Mercado de Renta Fija, plataforma SEND.

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Comentarios
24
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  1. #21

    Jtorres

    en respuesta a Pedro33
    Ver mensaje de Pedro33

    Bueno, yo como accionista espero que No se le atragante. Nunca se sabe, es cierto, pero ni el consenso de analistas, ni mucho menos el mercado. (no le ha afectado lo más mínimo en la cotización), han considerado que sea una mala compra. Añade que tradicionalmente los Botines precisamente mal, lo que se dice mal, no han comprado, y son de los que cuanto tú o yo vamos, ellos llevan de vuelta desde hace mucho tiempo. Respecto a las demandas, no digo que no tengan, pero el tope lo tienen en los 2700 millones quiero recordar, no creo que los mayoritarios puedan rascar mucho, otros firmarán los bonos del 1%, y por muy mal que se le den las cosas, cabe recordar que solo en ganancias el SAN va por los 7000 millones al año. ¿que pudo comprarlo más caro?, toma, no te fastidia, pero ese no es el mandato del accionista ni mucho menos la filosofía del consejo de administración.
    Te recuerdo también que el SAN ha comprado algo que las autoridades han liquidado a cero. Cuestión que en caso de pleitos el juzgado tendrá que tener en cuenta.
    La ampliación de capital será un éxito entre el minoritario. Me apuesto unas cañas que superará el 90%, además de estar asegurada.
    No leo, entre tu intervención un ápice de culpabilidad de los accionistas. Cualquiera que estuviera algo informado sabía que el popular estaba desastrosamente mal. No hace dos meses, hace ya años, si ves su gráfica de precios es para echar a correr, si ves su nivel de ladrillo, tres cuartos de lo mismo. En conclusión, digo yo que esos que fueron a comprar acciones (recordemos lo que son acciones, no son depositantes, y van a lo que van, a especular con que el banco subirá y tendrán unas ganancias muy jugosas) sabian lo que se hacian, al menos en parte.
    En cualquier caso, eso de acudir a una ampliación de capital del mercado bursatil, perder, y ponerse a patalear, a mi personalmente nunca me ha gustado.
    Un saludo.

  2. #22

    Ferrolano

    en respuesta a Ufano
    Ver mensaje de Ufano

    Permíteme una pregunta de absoluto desconocedor del mercado de los bonos. ¿Se puede rechazar la Acción de Fidelización e incluir, como pérdidas patrimoniales, en la declaración de la renta 2017, la inversión realizada en la ampliación de capital del POP de 2016?.

    Muchísimas gracias

  3. #23

    Glezma

    en respuesta a Pedro33
    Ver mensaje de Pedro33

    Hola iba a realizar un comentario muy parecido al tuyo asi que no voy a repetirme.
    Solo añadir las siguienres reflexiones:

    Te dan papelitos que posiblemente hereden tus hijos y nietos.

    Tendras que renunciar a cualquier reclamacion y mantener la actividad con el banco ,que tenias en la ampliacion de capital del 2016.

    Que en 7 años tendras 1% anual, y despues......? Cuando si tienes plusvalias en otras acciones solo el ahorro fiscal por compensacion, equivale a 21 años o mas de la rentabilidad que te ofrecen.

    Otro engaño mas...dentro de la confabulacion de los organismos "competentes" para no sabemos.....a quien salvan.

    Las acciones judiciales y personales en relacion con la actividad de ambos Bancos es el camino eficaz y honesto para defender los derechos y hacer q no les salga gratis....a los responsables de esta expoliacion...

  4. #24

    Glezma

    en respuesta a Jtorres
    Ver mensaje de Jtorres

    Hola,comprendo su razonamiento que justifica la desaparicion del Popular y el merecido castigo de los malvados accionistas especuladores (dueños del banco) y es logico con:
    Un chicharro que cotiza en el Ibex 35
    Que ha pasado auditorias, test de estress de la comunidad europea
    Que entre unos y otros han ayudado a crear un miedo para el depositante y han conseguido dejar "sin liquidez". Sin que existieran dudas sobre su Solvencia
    Todo un exito de estrategia ayudados por los organismos, CNMV sin prohibir cortos, Banco de España sin avisos, FROBB y MUR y la auditoria expres para tomar una decision.
    No olvidar alguna prensa agradecida y comentarios del algun particular que parece estar en la plantilla...y reciben su compensacion..
    Ministros del gobierno del PP afirmando que no pasa nada....seguro que nos lo recuerdan en las proximas elecciones.
    Su vision de los accionistas y de la Bolsa parece asemejarse a un Casino.....
    Reciba un saludo de

    Un malvado especulardor

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