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Blog El blog de Veri

Independízate de tu nómina

Etiqueta "cartera": 10 resultados

Volvemos por Verano.

Han pasado casi dos meses desde mi última entrada, mucho lío con el cambio de trabajo y algunos viajes me han mantenido alejado del blog. Ahora que se acercan las vacaciones, quiero retomar la escritura y estar un poco más encima de la bolsa, pues desde que me adjudicaron las acciones de BBVA, no he realizado ningún movimiento así que vamos a empezar por ponernos al día.

En cuanto a la bolsa, ya cumplí con mi objetivo de inversión para este año. No obstante, en estos dos meses ha caído prácticamente casi todo, por un lado Enagás y REE han sido duramente penalizadas por la decisión de la CNMC de reducir la retribución ha dichas empresas, la banca sigue penalizada por la previsión de bajada de tipos de interés aunque algunas como BBVA y Santander no han dado tan malos resultados, ENCE ha publicado unos resultados peores de lo que esperaba el mercado, por otro lado, IAG y Mediaset los han publicado mejores de lo esperado y aun así, están cotizando bastante más abajo que hace un año.   Leer más

Pescando en Río Revuelto

En esta entrada quería revisar algunos valores que han quedado al descubierto tras remover las arenas bursátiles con tanta caída. Es cierto que actualmente, la bolsa no se encuentra realmente barata, no obstante, como inversor de largo plazo, lo importante es invertir de forma periódica todos los años aprovechando por un lado esos meses en que la bolsa pueda caer dentro del año y por otro lado, apuntando nuestro capital hacia aquellas empresas que presentan una buena oportunidad, es decir, aquellas que han sido excesivamente penalizadas por el mercado y que encierran un buen plan de negocio a largo plazo. El mercado es irracional en el corto plazo, pero acaba dando la razón en el largo plazo.

Santander: Veo la banca a buen precio para el largo plazo, especialmente me gusta el Banco cántabro. La banca ha hecho grandes ajustes desde la caída de Lehman Brothers y se encuentra combatiendo en un momento complicado con los tipos de interés por el suelo. Es previsible que el Santander siga aumentando su beneficio en los próximos años. Además, es de esperar que el sector siga consolidándose mediante fusiones y adquisiciones a nivel Europeo, por su volumen, el Santander puede ser uno de los ganadores.  La subida del beneficio se verá acompañada de subidas en el dividendo y la cotización. Actualmente, la empresa cotiza a PER 8 – 8,5, está barata. BBVA es otra opción, pero me preocupa en cierta manera su exposición internacional, no me fio de cómo pueda evolucionar Turquía. Personalmente opero Santander mediante la venta de opciones Put con vencimiento a cuatro años.   Leer más

¿Sigue siendo interesante invertir en BATS?

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Descripción

Hoy os traigo una breve revisión de la evolución de una aristócrata del dividendo como es la británica British American Tobacco (BATS). Como su nombre indica, la empresa se dedica a un sector mal visto socialmente pero muy rentable. 

British American Tobacco es la compañía líder de tabaco por cuota de mercado desde la reciente adquisición de Reynolds American en Estados Unidos. BAT cuenta con 55.000 empleados en el mundo.

 

Situación de la compañía

Si echamos un vistazo a las previsiones extraídas de Marketscreener, aparentemente la empresa no está cara si la comparamos con años anteriores.

Market Watch

Hay previsión de que el beneficio por acción siga aumentado a buen ritmo y así lo haga también el dividendo. A los precios actuales, nos da un PER inferior a 10 para los  próximos tres años, lo que supone un muy buen dato para una empresa de esta calidad.   Leer más

Volamos con IAG

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Después de un largo periodo sin escribir, he encontrado hueco para compartir una compra que he realizado hoy mismo. Llevo un par de semanas siguiendo a Bayer, Ence, Repsol e IAG. La alemana se me escapó, Ence no acaba de convencerme a estos precios aunque ya son muy buenos y por fundamentales esté bien, creo que podría comprarse mejor. Respecto a la petrolera, me gusta y mucho, pero quiero comprarla cerca de los 14€, si no puede ser este año, lo intentaré la siguiente. Finalmente, me he quedado con IAG a pesar de que no me convencen al 100% las aerolíneas por su exposición al precio del petróleo, huelgas y catástrofes naturales.

ing

Razones para la compra: 

-Por un lado, el precio de compra es de 5,86€, la empresa ha ganado en el año 2018 1,17€ por acción excluyendo beneficios extraordinarios, es decir, 1,17€ es beneficio recurrente.   Leer más

¿Incorporamos Repsol a Nuestra Cartera?

repsolLlevo unos días dándole vueltas a la posibilidad de incorporar Repsol a mi cartera. Con ello, sería la décima empresa que componga la cartera. La verdad es que, quitando la banca, me cuesta ver valor en la bolsa sin sobreponderar en exceso alguna empresa de mi cartera. No obstante, si llega el momento en que tengo que decidirme entre diversificación o calidad, creo que me decantaré por calidad y compraré más acciones de las empresas que ya tengo.

¿Por qué valoro incorporar Repsol en estos momentos?

En primer lugar tenemos una empresa con una previsión de crecimiento del dividendo para los próximos años y una rentabilidad bastante elevada para los tiempos que corren. Por lo tanto, cumple con nuestro criterio de selección de empresas. Por otro lado, va a llevar a cabo la recompra de acciones que correspondan con la ampliación de capital de los scrip dividens, lo cual, a aquellos inversores que tenemos carteras en fase de crecimiento, nos permite cobrar el dividendo difiriendo el pago de impuestos al momento de la venta de las acciones.   Leer más

La Importancia de Tener una Cartera Estructurada.

Hola a todos, aunque no tengo tiempo, voy a hacer una entrada rápida para compartir con vosotros algo que creo es de suma importancia. 

Hoy día 07 de Marzo, la banca ha sufrido caídas considerables en comparación con el resto de valores de los índices. Aunque a priori, la barra libre de liquidez será buena para los bancos, deja entrever que las cosas pueden no estar tan bién como parece. 

Como la mayoría de lectores sabéis, tengo Puts vendidas del Banco Santander equivalentes a unas 10.000 acciones con distintos vencimientos para los próximos cuatro años. Como podéis imaginar, las caídas han hecho subir las primas y por lo tanto, la cuenta de mi broker ha perdido valor por ello.

No obstante, por otro lado, si echáis un vistazo a la composición de mi cartera, veréis que Enagás supone un 34,78% y REE un 15,35%. Por lo que entre ambas, suponen un 50% de mi cartera.   Leer más

Aumento Mi Apuesta Por La Banca.

El miércoles 27 llevé a cabo otra venta de Puts. Hay lectores que ponen el grito en el cielo porque consideran que arriesgo demasiado con tanto vencimiento de opciones. Cada uno conoce sus propias finanzas y sabe hasta dónde puede llegar con su modelo de inversión. 

A mi, ponerme la obligación de comprar acciones del Santander en el año 2022 a 3,80€, me parece que vale la pena. Si además, recibo 0,87€ de prima por acción, estamos considerando que en caso de que me ejecutasen las opciones, las compraría a 3,80€, pero en realidad, de mi bolsillo solo pondría 2,93€ (3,80€ que es el precio de strike - prima ingresada hoy).

Santander

Si vemos las previsiones extraídas de la web 4-Traders que suele ser bastante precisa, en el 2021 el beneficio por acción será de 0,57€ y estimo que aproximadamente, si el banco avanza como se espera, el beneficio será de 0,60€ en el año 2022. Con estos números, si me viese obligado a comprar a 3,80€ en 2022, tendríamos un ratio PER de 6,34 aproximadamente y considerando un Payout del 50%, un dividendo de 0,30€ es decir, un 7,9% bruto de rentabilidad por dividendo sobre los 3,80€. A mi, como inversor, me parece que son buenos números.   Leer más

Una Lección Con Opciones. Mediaset

El pasado martes 26 realicé una operación con opciones que me parece interesante compartir con vosotros. Es algo parecido a un Rollover de opciones tal y como se explica en el libro "Independízate de tu Nómina".

La idea de partida es que no quiero incrementar mi posición en Mediaset, creo que ya estoy bastante expuesto a la compañía. La segunda, que aunque estaban en positivo, no quería recomprar las opciones pagando la prima y reducir así mi dinero disponible para futuras compras. 

mediaset españa

Por lo tanto, como no quiero que me ejecuten las opciones ni quiero pagar, la mejor opción es un Rollover. Compro las 6 opciones que tenía a con vencimiento Junio 2019 y strike 6,50€, pagando 0,42€ por acción, es decir, 252€. A a vez, vendo de nuevo 6 opciones pero con vencimiento Diciembre 2019 y reduzco el strike a 6,25€ con una prima de 0,47€ por acción, es decir, ingreso 282€ por la operativa. La suma de las comisiones de ambas operaciones asciende a 9,80€.   Leer más

¿Quedan Empresas Interesantes En La Bolsa Francesa?

Estoy pasando unos días por Francia y como era de esperar, me ha venido a la cabeza ver cómo estarían las empresas de nuestro país vecino. No tengo mucho tiempo para escribir estos días así que seré breve.

torre-eiffel

El proyecto del libro marcha muy bien, se está vendiendo y lo más importante, a los lectores les está gustado. Es una alegría cuado dedicas tanto tiempo a un proyecto y sale con muy buenos resultados.

Como muchos sabréis de sobra, el CAC 40 es el equivalente de nuestro Ibex 35 (si, ellos tienen 40 empresas y a nosotros nos cuesta encontrar siempre alguna para formar las 35 del Ibex) en Francia, por lo que la empresas de mayor capitalización se encuentran agrupadas en dicho índice.

He estado revisando sus componentes y hay todo tipo de empresas y sectores al igual que buenas y malas empresas. No obstante, como el objetivo es construir una cartera a largo plazo, me he centrado en aquellas que pagan un dividendo decente. Así pues, os cuento lo que me ha gustado y lo que no tanto.   Leer más

Haz crecer el modelo hasta que se retroalimente

Capítulo nº 33. Haz crecer el modelo hasta que se retroalimente.

Quería compartir con vosotros un fragmento del penúltimo capítulo del libro Independízate de tu nómina. Ya disponible en Amazon y en versión ebook  Para aquellos que ya han leído el libro, les resultará familiar, los que todavía no lo han hecho, creo que les resultará muy útil y deberían leer el libro :)

 

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En el gráfico superior, vemos las cuatro formas de ingreso posibles para hacer crecer nuestro sistema en busca de la libertad financiera. Como te he explicado antes, la idea es que una vez superado el primer período, el cuadrante número uno desaparezca y solo queden tres vías de ingreso ya que dejaremos de aportar dinero de nuestro bolsillo, el sistema será autosuficiente. Tienes que ver el método como una gran bola de nieve rodando ladera abajo, cada vez coge más nieve y se hace más grande.   Leer más

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