Santander Gestión Global Equilibrado es un fondo de inversión mixto globalmente diversificado gestionado por Santander Gestión. Invierte en valores de renta fija y renta variable con una exposición global, aunque con mayor presencia en Estados Unidos y la zona Euro. Tiene unos gastos corrientes del 2,09% y ha obtenido una rentabilidad del 0,49% anualizado en los últimos tres años.
A pesar de que el fondo no es uno de los mejores de su categoría, su desempeño tampoco ha sido el peor en los últimos años. No obstante, existen una serie de alternativas de inversión para inversores con un perfil moderado dentro de su misma categoría.
Ficha del fondo Santander Gestión Global Equilibrado
- ISIN: ES0113605002
- Rentabilidad anualizada a 3 años:0,49%
- Gastos corrientes: 2,09%
- Patrimonio bajo gestión: 939,26 millones de euros.
- Divisa de referencia: euro.
El fondo invierte de manera directa e indirecta a renta variable (entre el 20 y el 60% del total del patrimonio del fondo) y el resto a renta fija (incluye instrumentos del mercado monetario cotizados o no (líquidos) y depósitos.
Tiene un ratio de Sharpe de 0,26.
Alternativas a Santander Gestión Global Equilibrado
¿Cuáles son las alternativas a este fondo de Santander? Te presentamos los siguientes.
Abante Selección FI
- ISIN: ES0162946034
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,43%
- Gastos corrientes: 1,89%
- Patrimonio bajo gestión: 939,56 millones de euros.
- Divisa de referencia: euro.
Abante Selección FI es una excelente alternativa a Santander Gestión Global Equilibrado. Invertirá de manera directa o indirecta entre un 30 y un 75% de la exposición total en valores de renta variable de alta capitalización y hasta un 25% en valores de pequeña y mediana capitalización. El resto, en valores de renta fija diversificados a nivel mundial.
El ratio de Sharpe de este fondo de inversión es del 0,39, superior al Santander Gestión Global Equilibrado.
Tiene cuatro estrellas Morningstar.
BlackRock Global Funds - ESG Multi-Asset Fund A2 EUR
- ISIN: LU0093503497
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 1,43%
- Gastos corrientes: 1,89%
- Patrimonio bajo gestión: 817,44 millones de euros.
- Divisa de referencia: euro.
Este fondo tiene como objetivo maximizar el crecimiento del capital y simultáneamente gestionar el riesgo, expresado en euros, mediante la inversión en valores de renta fija de alta solvencia y de renta variable de todo el mundo.
El fondo podrá realizar operaciones de cobertura en euros contra el riesgo de divisas, cuando se estime oportuno.
El ratio de Sharpe de este fondo de inversión es de 0,78. Tiene cinco estrellas Mornigstar.
Allianz Global Investors Fund - Allianz Income and Growth IT (H2-EUR)
- ISIN: LU0685229519
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 3,65%
- Gastos corrientes: 0,85%
- Patrimonio bajo gestión: 135,15 millones de dólares.
- Divisa de referencia: euro.
El fondo invierte de forma directa o mediante derivados en valores de renta fija, incluyendo valores de renta fija convertibles, con garantía y otros valores de renta fija de alto rendimiento (o high yield) y valores equivalentes; además, hasta el 70% de los activos del fondo en valores de renta variable y valores similares.
En los estatutos se establece, además, que al menos el 80% de los activos del fondo se debe invertir en activos cuyos emisores sean empresas con sede social en EE. UU. o Canadá y cuyo reembolso esté garantizado por dicha empresa.
El fondo tiene un ratio de sharpe de 0,46. Tiene cinco estrellas Morningstar.
Amundi Funds - Global Multi-Asset A EUR (C) TRE
- ISIN: LU1883327816
- Rentabilidad anualizada a 3 años: 2,41%
- Gastos corrientes: 1,75%
- Patrimonio bajo gestión: 43,35 millones de euros.
- Divisa de referencia: euro.
Este fondo invierte, al menos, dos terceras partes de su patrimonio neto en una cartera diversificada consistente en acciones europeas, así como cualesquiera tipos de bonos emitidos por los gobiernos de la OCDE y en otros bonos de alta solvencia denominados en monedas de libre convertibilidad.
El Subfondo podrá invertir asimismo, con carácter accesorio, en acciones que no sean europeas.
El fondo tiene un ratio de Sharpe de 0,42. Tiene cuatro estrellas Morningstar.
Franklin Multi-Asset Euro Balanced Fund A EUR Accumulation TRE
- ISIN: IE00BQQPSJ58
- Rentabilidad anualizada a 3 años: -0,20%
- Gastos corrientes: 1,69%
- Patrimonio bajo gestión: 4,85 millones de euros.
- Divisa de referencia: euro.
El objetivo de la inversión en el fondo es tener una exposición a acciones y renta fija denominadas en euros. Aproximadamente la mitad del patrimonio se invertirá en instrumentos de renta fija y el resto en renta variable.
Tiene un ratio de Sharpe de 0,22. Tiene cuatro estrellas Morningstar.
Roboadvisors
Además de las alternativas a Santander Gestión Global Equilibrado, instrumentalizadas a través de fondos de inversión, está la alternativa de los gestores automatizados de inversiones, también conocidos como roboadivsors.
Esta opción se ha puesto cada vez más de moda, especialmente entre los inversores menos expertos. Existen diferentes servicios que ofrecen una gestión automatizada, donde el cliente tan solo tiene que elegir su perfil de riesgo y el sistema asigna los activos que mejor se ajusten a él. En la mayoría de ellos, se puede elegir el perfil de riesgo mediante el test de idoneidad que elaboran
En el mercado existen diferentes roboavisors que son una excelente alternativa a Santander Gestión. Algunos de ellos son:
- Indexa Capital: es el roboadvisor más importante de España por número de clientes y por volumen de activos gestionados, con más de 1.430 millones de euros de activos gestionados o asesorados, de más de 57 mil clientes. Ofrece una gestión automatizada de la cartera en diferentes fondos de las principales gestoras del mundo, como BlackRock, Amundi o Vanguard. Además, permite acceder a diferentes comisiones en función del capital invertido (entre el 0,44 y el 0,15%), y acceso a las clases institucionales, lo que rebaja sus costes.
- MyInvestor, es la plataforma de inversión perteneciente a AndBank. Entre sus servicios, ofrece la posibilidad de acceder a uno de los supermercados de fondos más amplios del mercado español, pudiendo invertir directamente en fondos indexados de Vanguard, BlackRock y Amundi, entre otros. Pero, además, ofrece a sus clientes un servicio de carteras gestionadas a través del cual se puede acceder a la inversión automatizada con hasta cinco perfiles de riesgo diferentes. Cobra entre un 0,40 a un 0,43% en función de la cartera.
- Bankinter Roboadvisor (antes Popcoin): por último, hablamos de Popcoin, el gestor automatizado de Bankinter. Ofrece un buen servicio para los clientes que quieran operar con la entidad española. Las comisiones para las carteras de fondos indexados son de un 0,49%.
- InbestMe, uno de los gestores automatizados con más personalización en España. Ofrecen carteras de Fondos de Inversión Indexados, ETFs y Planes de Pensiones ajustadas al perfil de riesgo de cada cliente, con posibilidad de acceder a fondos temáticos, esencialmente ESG.