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diguin

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diguin 27/03/15 10:52
Ha respondido al tema ¿Son los gastos corrientes el TER en morningstar? - Guía Fondos
Yo lo entiendo así: Poniendo de ejemplo un fondo simplificado que tuviera un patrimonio de 100€ y unos gastos totales de 1€, de los cuales 0.5€ fueran de gestión y un 0.5€ fueran gastos corrientes (siendo estos dos gastos los únicos que tuviera el fondo), tendríamos los siguientes calculos: -TER= (1/100)*100)= 1% -Gastos corrientes= (0.5/100)* 100= 0.5% -Gastos de gestión= (0.5/100)* 100= 0.5% Entonces el TER también se podría calcular como la suma de los porcentajes de los diferentes gastos (0.5%+0.5% =1%) Esto se debe a que en la formula TER:(gastos totales / patrimonio del fondo) * 100, los gastos totales que se usan serían los absolutos, no los porcentajes. Al tenerlos con porcentajes (no dependiendo del patrimonio del fondo) podríamos obtener el TER con la suma de los porcentajes de los gastos. Pero todo esto son solo hipótesis mías que no se si son ciertas. Otra posibilidad es que en los gastos corrientes que pone morningstar se agruparan todos los gastos del fondo, con lo que los gastos corrientes de morningstar serían equivalentes al TER. A ver si alguien nos puede resolver la duda definitivamente.
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diguin 26/03/15 16:03
Ha respondido al tema ¿Son los gastos corrientes el TER en morningstar? - Guía Fondos
Gracias, ese hilo ya lo había leído. El problema que tengo es al comparar datos de renta4 con los de morningstar. Pongo de ejemplo el fondo con ISIN IE0031295821. Los datos de renta4 son: -Gestión: 0,05 % -TER: 0,14% Datos de morningstar: -Gastos de Gestión anuales: 0,20 % -Gastos corrientes: 0,45 % La cuestión es que leyendo lo que pone en ese hilo el TER según lo que pone en morningstar sería de un 0,65% (sumando los dos gastos que nos muestra), mientras que el TER que pone en renta4 es de solo un 0,14%. Si el cálculo que he hecho es correcto (que no lo sé) ¿Debería fiarme del dato de renta4 o del cálculo hecho a partir de los gastos que se indican en morningstar? Gracias :)
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