Este es el Real Decreto 54/2005 para que no nos quejemos mas en Rankia de lo que nos piden los bancos

En Rankia llevamos mucho tiempo hablando si tal o cual Banco o Caja nos pide nuestra actividad laboral.
Este es el decreto que estamos obligados a cumplir y si se duda de la actividad laboral por parte del banco este debe comprobar la vericidad de lo que le dijimos .

Real Decreto 54/2005,
Cuatro. Se adiciona un nuevo apartado 5 al artículo 3, con la siguiente redacción:
«5. En el momento de establecer relaciones de negocio, los sujetos obligados recabarán de sus clientes información a finde conocer la naturaleza de su actividad profesional o empresarial. Asimismo, adoptarán medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información.
Tales medidas consistirán en el establecimiento y aplicación de procedimientos de verificación de las actividades declaradas por los clientes. Dichos procedimientos tendrán en cuenta el diferente nivel de riesgo y se basarán en laobtención de los clientes de documentos que guarden relación con la actividad declarada o en la obtención de información sobre ella ajena al propio cliente.
Asimismo, los sujetos obligados deberán aplicar medidas adicionales de identificación y conocimiento del cliente para controlar el riesgo de blanqueo de capitales en las áreas de negocio y actividades más sensibles, en particular, banca privada, banca de corresponsales, banca a distancia, cambio de moneda, transferencia de fondos con el exterior ocualesquiera otras que determine la Comisión de prevención del blanqueo de capitales e infracciones monetarias.
Mediante orden del Ministro de Economía y Hacienda podrán aprobarse orientaciones para las distintas áreas de negocio

NO NOS QUEJEMOS MAS DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS CUANDO PIDEN LA ACTIVIDAD LABORAL AL ABRIR UNA CUENTA ES LA LEY.

Sujetos obligados:
«Artículo 2. Sujetos obligados.
1. Quedan sujetas a las obligaciones establecidas en este reglamento:
a) Las ENTIDADES DE CREDITO
b) Las ENTIDADES ASEGURADORAS autorizadas para operar en el ramo de vida.
c) Las SOCIEDADE Y AGENCIAS de valores.
d) Las sociedades de inversión. Se exceptúan las sociedades de inversión cuya gestión, administración y representación
estén encomendadas a una sociedad gestora de instituciones de inversión colectiva.
e) Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y de fondos de pensiones.
f) Las sociedades gestoras de cartera.
g) Las sociedades emisoras de tarjetas de crédito.
h) Las personas físicas o jurídicas que ejerzan actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias, sea o no como actividad principal, respecto a las operaciones relacionadas con esa actividad.

Pues yo hace unos meses abri una cuenta en caixasabadel para un plazo fijo y no me pidieron nomina ni nada (solo DNI). Si me la hubieran pedido , no lo hubiera contratado y me hubiera ido a otra entidad. En Barclays me abri hace poco una cuenta para lo del 3% de devolucion por recibos , y tampoco me han pedido nómina.

Que no cumplan la ley no exime de su cumplimiento.Cada banco hace lo que de le da la gana, como en todo en este pais llamado España.Unos cumplen las leyes a rajatabla y otros no. ç´est la vie.

Pues muchos bancos lo comprueban directamente con los registros de la Seguridad Social. saludos

Lo dice claro el real decreto:

Asimismo, adoptarán medidas dirigidas a comprobar razonablemente la veracidad de dicha información.

saludos

Buen trabajo Javier, a ver si de una vez las cosas quedan claras, sabes que soy critico con la banca, menos que muchos foreros, pero crítico, sin embargo las leyes están para cumplirlas, que para algo estamos en un estado de derecho (con todas sus virtudes y miserias, que también las tiene).

Me extraña mucho que precisamente en Barclays no te pidieran la nómina o contrato de trabajo, ya que no pueden abrir cuentas sin verificar la actividad económica del cliente. Eso sí, siempre lo comprueban con los archivos de la seguridad social, para verificar si todo es correcto...y creeme que se de lo que hablo.