Buenos dias,
el otro día les conté que se respiraba por Londres y cual era la situación de algunos de los mercados de crédito, cifrando el agujero en torno a los 400.000 millones de $.
Y no lo hice a boleo, por más que el autor diga que ni los propios bancos saben del agujero que tienen con los derivados de crédito.
Voy a repetirlo, para que nos situemos de una vez.
Los propios bancos , a partir de los modelos matemáticos que utilizan para estimar el comportamiento de un activo, basado en el comportamiento pasado y con una muestra lo suficientemente grande como para acercarse a la realidad, cifran el agujero entre 300 y 400 mil millones de $.
Que coincide con el 15% aproximadamente del total de hipotecas subprime concedidas, más todo el crédito prestado a las agencias hipotecarias americanas que están encontrándose con impagos mes a mes en porcentajes parecidos.
A lo largo del priemr semestre del año que viene se elevan sustancialmente los costes de crédito de una cantidad parecida, coincidnete con la finalziación de los dos primeros años de semi-carencia de muchos clientes, de forma que suman a lo ya provisionado, los créditos concedidos durante gran parte del año 2006, el último año de apreciación del activo subyacente (viviendas), que era aprovechado para tirar de re-financiación de los particulares americanos.
Un saludo
