Hola Alfonso, supongo que no estás pensando en nosotros como hyper-helpers ni en que nuestro coste es friccional. Porque eso significaría que todavía no has entendido cuál es nuestra labor.
Precisamente nuestra una de nuestras premisas es que nuestros clientes abandonen el círculo vicioso de las transacciones compulsivas promovidas por sus antiguos money managers o gestores. Éstos sólo desean para sus clientes la mayor cantidad de compras y ventas posible en el menor plazo de tiempo. Siempre proponen vender lo que hay en cartera para comprar en su lugar otro activo, a menudo similar.
Por eso es tan importante comenzar el proceso con nuestros Clientes con un Plan Global de la Riqueza (PGR) absolutamente hecho a medida. A partir de ahí, el asset allocation que se definirá debe perdurar meses o incluso años, generando las comisiones mínimas estrictamente imprescindibles. Y si las inversiones definidas en RV suponen una afición o hobby para el cliente y desea ocuparse él mismo, mejor que mejor. (Pongo el ejemplo de RV porque es donde se generan más comisiones absurdas).
El asesoramiento de un Counsellor de Family Office va mucho más allá de un helper o hyper-helper. Define de raíz qué debe hacer el patrimonio por sus poseedores, y cómo conseguirlo.
Algunos Clientes quizás saben muy bién cómo manejar sus inversiones en RV, pero las posibilidades de la RF, la desfiscalización a través de paraisos fiscales, las estructuras legales necesarias para ello y para la transmisión óptima intergeneracional, el diseño de un PGR, la creación de un Balance Vital, y en definitiva el Couselling en todas las áreas definidas por un verdadero family office puedo asegurarte que se os escapan a la inmensa mayoría. Es esencial también que todo ello se realice desde una rigurosa imparcialidad, y eso sólo se consigue por Amistad y honorarios. Sin todo ello es obvio que la dispersión, la falta de rigor, los errores, el desconocimiento de posibilidades, la falta de especialización y de diseño de un PGR; te aseguro que tendrá un elevadísimo coste de oportunidad a lo largo del tiempo.
Salud y €
