Muchas gracias a todos los anónimos y no tan anónimos por vuestros comentarios, como siempre muy interesantes. Espero que esta clasificación, que no deja de ser una simple clasificación, nos haya servido para conocernos mejor como humanos y como inversores.
Contestando a Alejandro, Patrick y los demás sobre las inversiones del nivel 4 que "garanticen ese 10-15":
Me consta que John Burley a la hora de hablar del nivel 4 y las rentabilidades del 12 a 15% que, según él, tienen que buscar los inversores automáticos, se refería a los fondos de inversión que repiten un índice como la forma más fácil de acostumbrarse a invertir (ya que el 90% de los fondos no baten ni siquiera su benchmark). También habla de las inversiones value, por lo tanto, creo que invertir en cualquier fondo que utilice esta estrategia estaría en línea con las recomendaciones del Sr Burley.
Tenemos que tener en cuenta que esta clasificación no es de ayer, y por lo tanto es lógico que el autor aconseje los fondos índice por la rentabilidad histórica que presentaban los índices de aquí a unos años atrás. Hoy en día posiblemente no sería la mejor opción, ya que a nuestro parecer no estamos ante un simple "cambio de ciclo" y lo que nos espera en los próximos años no se parecerá en nada a lo que hemos vivido hasta ahora.
Aun así, creo que aparte de los retornos de las inversiones, Burley da la misma importancia o incluso prioridad a aspectos como buena gestión de las finanzas personales, educación financiera, disciplina etc. Una vez desarrollado el hábito de invertir, aunque sea en un fondo que repite el índice, siempre se puede utilizar este dinero para realizar una gestión más activa dentro del campo en el que nos queremos especializar.
El mister, ya conoces nuestra respuesta sobre la "correcta" relación entre "renta fija/variable/inmobiliaria/commodities". Es la de "no existe café para todos". Puedes escribirnos al mail de consultas y juntos analizaremos tu caso concreto y la estrategia más adecuada.
Anónimo23, absolutamente de acuerdo contigo. Conocer el camino no es suficiente.
Pablo, creo que si te conviertes en un inversor tipo 4, con un Balance Vital por escrito y una estrategia financiera bien definida y adaptada a tus necesidades, el futuro de tu patrimonio estará mejor asegurado a pesar de no "dar en el clavo" siempre.
Saludos a todos,
Global Counsellor
