JuanmmazaSoy Asesor de Inversiones en Estados Unidos. He trabajado en el sector financiero en Wall Street mas de tres decadas.  Etiquetas
acciones analistas autor bolsa cartera crisis dividendos EEUU entrevista ETF FED fondos de inversión instituciones inversión invertir juan manuel maza SP500 USA
Últimos comentarios
Últimas entradas de los Blogs
Etiqueta "fondos de inversión": 2 resultadosInversiones socialmente responsables
28 de Septiembre de 2010
Durante bastantes años he utilizado para aquellos clientes que me lo han solicitado una filosofia de invertir en el mercado socialmente responsable o como se denominan en algunos paises europeos inversiones éticas.
La idea fundamental de esta filosofia era participar en compañias que no se beneficiaran en su negocio de temas inmorales para el inversor como armamento, polución, juego,esclavitud infantil, tabaco , alcohol etc.
Durante muchos años de la existencia de estas inversiones los inversores tradicionales han criticado la baja rentabilidad de las inversiones socialmente responsables pero esta critica en los ultimos años simplemente ha desaparecido porque ahora muchos inversores institucionales e individuales han descubierto que estas inversiones que en un principio fueron ideológicas exclusivamente ahora son mas beneficiosas y el nivel de riesgo en las mismas es inferior a los productos tradicionales.
Muchas empresas que no siguen en si mismas la filosofia ética de estas inversiones adaptan técnicas de los productos SRI (social responsable investments). El presidente de la compañia Ariel Investments indicaba recientemente que sus inversiones no se involucraban en discusiones filosóficas ni defender unos ideales determinados sino que seguian la filosofia SRI por razones puramente de negocio, reduciendo el riesgo e invirtiendo en compañias sólidas.Por ejemplo mencionaba la falta de una válvula de 500,000 en la plataforma de BP creó un desastre que ha hecho bajar la capitalización de la compañia en 20 billones de dólares.
Pero la renovada atracción por estas inversiones es simplemente su rendimiento. El indice KLD 400 Social Index que camina paralelamente al SP500 ha ganado un promedio de 9.10% en los últimos 10 años, el SP500 en el mismo periodo ha ganado un promedio de 8.40%.En momentos de declive de la bolsa estos indices controlan las caidas de forma mas eficiente también.
Hay 744 fondos y Etfs en Estados Unidos de esta filosofia. Entre sus componentes se puede crear una cartera muy bien diversificada ya que hay indices y fondos que representan pequeñas compañias, medianas y de gran tamaño de crecimiento y de valor.
Indico algunos ejemplos de fondos y sus rendimientos
|
