Qué es es el riesgo de divisa y como protegernos (coberturas)

Es el riesgo que se origina por la variación en los tipos de cambio de las divisas cuando la inversión ha sido realizada en una moneda diferente a la de la cuenta de origen.

Para verlo más claro vayamos a dos ejemplos prácticos:

Un inversor español  decide comprar un apartamento en Nueva York por el que le piden 500.000 dólares , por lo que va a su oficina en España y le pide al director que le cambie sus euros por dólares. El director de la oficina le informa que el EURUSD cotiza a 1,3283, por lo que le entregará 500.000$ a cambio de 376.420 euros., además de una comisión por la conversión de moneda.

El inversor le cuenta a su mujer que le ha regalado un apartamento en Nueva York, ésta preocupada por los gastos familiares le pregunta por el coste de la casa, a lo que orgulloso, el marido responde que solo le ha costado 376.420 euros, y que en un año lo podrá vender por un 5% más con lo que no debería preocuparse.   Leer más

El oro siempre ha sido un valor refugio para los inversores de todo el mundo. Cuando la aversión al riesgo florece el metal amarillo se aprecia con fuerza. Sin embargo, no es el único factor que le afecta ya que cuando hay riesgos de inflación también aumenta su valor. Finalmente, la debilidad o fortaleza del dólar también influye en la dirección del oro.

Pero, como toda inversión, los metales preciosos son una muy buena idea siempre que el inversor esté dispuesto a aceptar el riesgo que conlleva y éste forme parte de su estrategia financiera. La colocación de activos (Asset Allocation) es el aspecto fundamental de la inversión financiera. Equilibrando las diferentes clases de activos, trataremos de obtener beneficios razonables con los mínimos riesgos posibles. La mayoría de los inversores piensan que sus carteras se encuentran perfectamente diversificadas pero, normalmente, sólo contienen acciones, bonos y efectivo (cash).   Leer más

Niveles y tendencias claves a destacar:

• EURUSD (euro frente al dólar)

• GBPUSD (libra frente al dólar)

• USDJPY (dólar frente al yen)

EURUSD(euro frente al dólar)

El Oro en 2011

El oro en gráfico diario se puede ver como aguanta por encima de las medias móviles de 50 días, que es lo que está haciendo que se sitúe en los entornos de los 1400 dólares por onza. Observando las velas en diario se ve como los máximos que ha realizado en octubre, noviembre y diciembre son cada vez más pequeños, lo que es un claro signo de debilidad. En este caso, lo primero tendrá que realizar será perder las Medias Móviles comentadas para deslizarse hasta los mínimos de noviembre.

El movimiento alcista desde julio hasta diciembre de 2010 deja un posible Fibo donde el 38,2% está junto a los mínimos de octubre. Al alza es difícil dar niveles ya que son máximos históricos a partir del techo de 2010. Por lo tanto, los números enteros serán las resistencias a tener en cuenta.    Leer más

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Buenos días,

Las bolsas americanas consiguieron cerrar al alza a última hora después de una sesión lastrada de nuevo por las correlaciones que venimos comentando estos últimos días. Las peticiones de subsidio por desempleo volvieron a bajar de los 440 000 personas por segunda vez en el año. Esta es la barrera psicológica que podría hacer que la creación de empleo sea sostenible en el tiempo. De nuevo tenemos datos americanos que son positivos y que hace dudar aún más sobre qué dirá la Reserva Federa la próxima semana. Las estimaciones es que la FED compre activos por entre 80.000 y 100.000 millones de dólares al mes. Eso sí, el mercado ya está muy dividido hasta cuando lo harán ya que Goldman Sachs espera 2 billones en compras pero en cambio las previsiones van desde 250.000 millones. En resumen, gran incertidumbre en los mercados que dan sentido a lateralidad existente.   Leer más

Buenos días,

El día de ayer los datos que se conocieron no fueron buenos y el mercado se mantuvo bastante débil a lo largo de la jornada. En Europa el estado del sector manufacturero y de servicios mostró de nuevo un pequeño enfriamiento y, en Estados Unidos las peticiones de subsidio por desempleo semanales han vuelto a aumentar con respecto a la anterior lectura. Durante la jornada se pudo ver una debilidad del dólar bastante significativa, lo que ha llevado al Banco de Japón a intervenir de nuevo la divisa. El USDJPY se estaba volviendo a acercar a los niveles previos a la intervención. Ya comentamos en su momento que estas intervenciones no tienen más que un pequeño efecto a muy corto plazo.

En la próxima hora se conocerá el clima empresarial IFO de Alemania, donde será muy importante ver cómo ven la economía los empresarios alemanes. Al otro lado del atlántico, se conocerán las peticiones de bienes duraderos de Estados Unidos. Será muy importante que los pedidos aumenten ya que el mes pasado el dato fue realmente negativo. Más tarde se conocerán el número de nuevas viviendas vendidas el mes pasado, que también generará movimientos al mercado. Finalmente, reseñar que cuando los mercados americanos ya hayan cerrado hablará el presidente de la Reserva Federal, Ben Bernanke.   Leer más

Las divisas de las economías emergentes representan una interesante oportunidad de rentabilidad en el medio-largo plazo, con ganancias que pueden multiplicarse frente a la apreciación de estas monedas con respecto al euro y al dólar.

Los factores que más influencian la apreciación cambiaria de las divisas emergentes son:
i) el vigoroso crecimiento que los mercados en ascenso están viviendo y
ii) el volumen creciente de flujos bancarios, de capitales externos de corto plazo y de inversiones de cartera directo a estos países. La mayor demanda de divisa local para invertir determina necesariamente un fortalecimiento de la misma.

Según el Fondo Monetario Internacional, el PIB de los países emergentes en 2010 registrará un crecimiento de más de un 6% frente a un 2,2% de las economías desarrolladas y, desde el principio de los años 90, las economías emergentes han crecido en media un 130% frente a un crecimiento medio del 38% de los G7.   Leer más

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